情景一：
一个天朗气清的早上，柜面迎来了今天的第一位客人。客户谭小姐来到柜面想办理其为儿子投保的少儿险保单生存金领取手续，当天的值班代理人李先生见谭小姐进门立即迎到门口处，并当即询问谭小姐：“小姐，您好！请问有什么可以帮到您？”等谭小姐说明来意后，李先生又问“您都带了什么资料？证件都带齐了吗？”谭小姐手忙脚乱的从包里翻出来一份保单和一些证件并逐一告知了李先生。看完客户资料后李先生把谭小姐引导到等候区坐下并给谭小姐递上了一杯水请谭小姐先休息一下。趁这个时间李先生向谭小姐简单询问了她投保的保单险种后，便熟练地向谭小姐介绍起公司新上市的少儿万能产品，经过十多分钟的交谈，谭小姐答应让李先生改天给她送计划书。最后，李先生把客户谭小姐引导到柜台前开始办理生存金领取手续。
误点1：不应在门口处对客户问长问短，简单了解客户来意后应请客户坐下再详细了解情况。 误点2：柜台无其他客户时，应直接引导客户到柜台办理业务，待客户业务办完后再跟客户详细交谈。
误点3：不应在柜面直接向客户推销保险。
情景二：投保人黄先生来到柜台前办理补充告知手续，柜员面带笑容起立请黄先生就坐，并与黄先生核实了身份及保单信息，柜员发现被保险人是黄太太，而黄太太今天没有来到柜面。于是柜员对黄先生说：“很抱歉黄先生，您投保的这份保单被保险人是黄太太，而这次补充告知的对象也是黄太太，资料需要她本人签名确认，今天无法帮您受理了，您先把资料带回去给黄太太签名，然后您看什么时候有空再带过来办理，好吗？”黄先生听后抱怨了一句：“怎么这么麻烦！我交钱我签名就好了，我代她签就好了。”柜员回答到：“非常抱歉，黄先生，资料必须黄太太本人亲笔签名才是合法的，这是公司规定，我们也只是按规定办事，我也无能为力。”随后柜员一手把黄先生的证件递给黄先生，一手拿出一份柜面小礼品微笑着递送给黄先生，并起立让值班代理人送黄先生离开。
误点1：当发现本次无法办理成功后，柜员应主动建议为客户安排服务人员上门代办，而不应要求客户二次到柜面办理。
误点2：当客户对手续表示不满时，柜员不能直接以公司规定、按规定办事等理由应付客户。 误点3：柜员向客户递送资料及礼品时不应单手递送，必须双手奉上。
情景三：投保人钟先生来到柜台前告诉柜员需办理受益人变更手续，此时柜员手头上拿着一份其他客户的业务办理资料。柜员抬头看了看钟先生，微笑着对钟先生说：“先生，您好！请稍等一会儿，我处理完这份资料马上帮您办理！” 钟先生便坐下耐心地等了两分钟，柜员把手头的业务处理完毕后，便接过钟先生手中的保单资料。钟先生抱怨说：“我的那个业务员还在你们平安做的，老不接我电话，就算难得打通了他也老推搪忙这忙那的没空帮我办手续，原本还想给女儿多投保一份保障的，遭到这样的服务也没什么信心再买了。”柜员听后便向客户解释：“可能您的业务员最近忙着开发新客户，所以忽略了对您保单的服务，也希望您能够体谅一下。或者这样吧，我这边给您介绍另一位服务很好的业务员，您如果投保方面有什么需要了解的可以直接联系他，好吗？”于是便把另一个业务员张平安的联系方式给了客户，送走了客户后柜员顺便将客户的基本资料和联系电话告诉了张平安，让其主动联系客户为客户服务。
误点1：客户来到柜台前时，柜员没有起立接待客户并待客户就坐后自己再入座。
误点2：当客户已经来到柜台坐下时，柜员不应只顾处理手头的其他业务而让客户默默等待。 误点3：在职单客户柜员不应转介绍给其他业务员，更不应该随意讲客户资料外泄给非本地服务人员。
情景一：
一个天朗气清的早上，柜面迎来了今天的第一位客人。客户谭小姐来到柜面想办理其为儿子投保的少儿险保单生存金领取手续，当天的值班代理人李先生见谭小姐进门立即迎到门口处，并当即询问谭小姐：“小姐，您好！请问有什么可以帮到您？”等谭小姐说明来意后，李先生又问“您都带了什么资料？证件都带齐了吗？”谭小姐手忙脚乱的从包里翻出来一份保单和一些证件并逐一告知了李先生。看完客户资料后李先生把谭小姐引导到等候区坐下并给谭小姐递上了一杯水请谭小姐先休息一下。趁这个时间李先生向谭小姐简单询问了她投保的保单险种后，便熟练地向谭小姐介绍起公司新上市的少儿万能产品，经过十多分钟的交谈，谭小姐答应让李先生改天给她送计划书。最后，李先生把客户谭小姐引导到柜台前开始办理生存金领取手续。
误点1：不应在门口处对客户问长问短，简单了解客户来意后应请客户坐下再详细了解情况。 误点2：柜台无其他客户时，应直接引导客户到柜台办理业务，待客户业务办完后再跟客户详细交谈。
误点3：不应在柜面直接向客户推销保险。
情景二：投保人黄先生来到柜台前办理补充告知手续，柜员面带笑容起立请黄先生就坐，并与黄先生核实了身份及保单信息，柜员发现被保险人是黄太太，而黄太太今天没有来到柜面。于是柜员对黄先生说：“很抱歉黄先生，您投保的这份保单被保险人是黄太太，而这次补充告知的对象也是黄太太，资料需要她本人签名确认，今天无法帮您受理了，您先把资料带回去给黄太太签名，然后您看什么时候有空再带过来办理，好吗？”黄先生听后抱怨了一句：“怎么这么麻烦！我交钱我签名就好了，我代她签就好了。”柜员回答到：“非常抱歉，黄先生，资料必须黄太太本人亲笔签名才是合法的，这是公司规定，我们也只是按规定办事，我也无能为力。”随后柜员一手把黄先生的证件递给黄先生，一手拿出一份柜面小礼品微笑着递送给黄先生，并起立让值班代理人送黄先生离开。
误点1：当发现本次无法办理成功后，柜员应主动建议为客户安排服务人员上门代办，而不应要求客户二次到柜面办理。
误点2：当客户对手续表示不满时，柜员不能直接以公司规定、按规定办事等理由应付客户。 误点3：柜员向客户递送资料及礼品时不应单手递送，必须双手奉上。
情景三：投保人钟先生来到柜台前告诉柜员需办理受益人变更手续，此时柜员手头上拿着一份其他客户的业务办理资料。柜员抬头看了看钟先生，微笑着对钟先生说：“先生，您好！请稍等一会儿，我处理完这份资料马上帮您办理！” 钟先生便坐下耐心地等了两分钟，柜员把手头的业务处理完毕后，便接过钟先生手中的保单资料。钟先生抱怨说：“我的那个业务员还在你们平安做的，老不接我电话，就算难得打通了他也老推搪忙这忙那的没空帮我办手续，原本还想给女儿多投保一份保障的，遭到这样的服务也没什么信心再买了。”柜员听后便向客户解释：“可能您的业务员最近忙着开发新客户，所以忽略了对您保单的服务，也希望您能够体谅一下。或者这样吧，我这边给您介绍另一位服务很好的业务员，您如果投保方面有什么需要了解的可以直接联系他，好吗？”于是便把另一个业务员张平安的联系方式给了客户，送走了客户后柜员顺便将客户的基本资料和联系电话告诉了张平安，让其主动联系客户为客户服务。
误点1：客户来到柜台前时，柜员没有起立接待客户并待客户就坐后自己再入座。
误点2：当客户已经来到柜台坐下时，柜员不应只顾处理手头的其他业务而让客户默默等待。 误点3：在职单客户柜员不应转介绍给其他业务员，更不应该随意讲客户资料外泄给非本地服务人员。