融资融券测试题
一、 不定项选择题（每题3分，共30分）
1、融资融券交易，又称证券信用交易。是指（ ）
A．客户提供担保物，向银行借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券公司借入上市证券 并卖出（融券交易）的行为。
B．客户向沪、深证券交易所提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券公司 借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。
C．客户向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易） 或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。
D．客户向具有融资融券业务资格的基金公司，借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券 公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。
2、投资者从事融资融券交易，可以通过（ ）方式向信用资金账户转入现金。
A、从普通资金账户直接转入 B、其他三项都不对 C、柜台现金转入 D、通过银行第三方存管转入
3、以下叙述正确的是（ ）。
A 、融资融券可以采用大宗交易方式。
B、未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。
C、投资者信用证券账户不得买入或转入除担保物和标的证券范围以外的证券，不得用于从事债券回购交易。
D、 投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。
4、（ ）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户。
A 、融资专用资金账户 B、融券专用证券账户 C、信用资金账户 D、信用证券账户
5、融资利率的收取标准为：（ ）
A、不低于金融机构同期存款基准利率 B、不低于行业水平 C、不低于金融机构5年期贷款基准利率 D、不低于金融机构同期贷款基准利率
6、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施（ ）。
A、给客户延期
B、给客户增加新的融资融券额度
C、根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户追索
D、根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索
7、客户提高信用账户维持担保比例的方式包括（ ）
A、转入可充抵保证金的证券
B、转入资金
C、其他三项都不是
D、卖出证券
8、公司将对符合以下哪些条件的客户强制平仓（ ）
A、客户信用账户内的担保物价值未达到公司规定维持担保比例且未按时补足
B、客户保证金可用余额小于零
C、客户融资融券合约到期未偿还时
D、客户信用账户维持担保比例低于130%时
9、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（ ）：
A. 信用账户内仅资金作为担保资产
B. 信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产
C. 信用账户内的所有资产均作为担保资产
D. 信用账户内仅证券作为担保资产
10假设您的信用账户中的某股票因长期停牌或其他原因被调出担保物范围，这种情形如果导致维持担保比例在警戒线之下，则您需要 ，如果导致维持担保比例在平仓线之下，则 。 ( )
A、补充或替换担保物使维持担保比例不低于150％；
B、不用采取任何措施；
C、可能会被强制平仓；
D、不会被强制平仓。
二、 填空题（每题3分，共60分）
1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（ ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
2、客户信用账户维持担保比例超过（ ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（ ）。交易所另有规定的出外。
3、目前，融资融券的交易期限最长是（ ）
4、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加（ ）现金或等值证券。
5、客户甲向其信用账户提交了150000元现金和5000股“证券A”作为担保品。假设“证券A”市价为20元，其折算率为70%，“证券B”市价为10元，客户甲以每股10元融资买入20000股“证券B”，此时其信用账户的维持担保比例是（ ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
6、维持担保比例的计算公式是：
7、融券卖出的申报价格（ ）该证券的最近成交价；当天没有产生成交的，申报价格（ ）其前收盘价。
8、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。客户融资买入50万元的股票B，则保证金可用余额为（ ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
9、客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（ ）
10、客户信用账户的维持担保比例不得低于（ ）。
11、根据证监会《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定，投资者可以选择（ ）家证券公司签订融资融券合同，在一个证券市场可委托证券公司为其开（ ）个信用证券账户
12、当投资者信用账户当日清算后维持担保比例低于警戒线时，证券公司发出《追加担保物通知》，投资者必须在（ ）日内追加担保金使维持担保比例高于150%
13、（ ）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用账户的一种债务偿还方式。
14、公司选择融资融券业务客户标准包括，客户在我司从事证券交易满（ ）个月以上，客 户在公司开立的交易账户内资产总值需在（ ）万元以上。
15在保证金金额一定的情况下保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越（），财务杠杆效应越（ ）
16投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物由该客户信用账户内的（ ）构成。
17证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（A）时间标准计算。
18请填写融资或融券保证金比例计算公式：
19请填写提交担保品转入转出交易软件操作步骤：
20融资负债偿还方式： 融券负债偿还方式：
三、 简答题（10分）
保证金可用余额计算公式：
答案
一、1.C 2.D 3.BCD 4.D 5.D 6.D 7.ABD 8.AC 9.C 10.AC 二、1.140万元 2.300% 300% 3.180天 或6个月（均可）
4.3万元 5.225% 6. 维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)
7. 不得低于；不得低于
8.45万元
（100万元市值X70%=保证金70万
保证金比例50%融资买入50万需要交付25万保证金
70万-25万=45万）
9.标的证券 10.130% 11.1家.1家 12.2个交易日内
13. 买券还券 14.18个月 50万元 15.小 低
16.所有证券和资金 17.天
18. 融资保证金比例＝保证金/（融资买入证券数量×买入价格）×100% 融券保证金比例＝保证金/（融券卖出证券数量×卖出价格）×100%
19.登陆系统-其他功能-担保品划转（基本流程符合即可）
20.卖券还款 、直接还款 买券还券 直接还款
三、
融资融券测试题
一、 不定项选择题（每题3分，共30分）
1、融资融券交易，又称证券信用交易。是指（ ）
A．客户提供担保物，向银行借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券公司借入上市证券 并卖出（融券交易）的行为。
B．客户向沪、深证券交易所提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券公司 借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。
C．客户向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易） 或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。
D．客户向具有融资融券业务资格的基金公司，借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券 公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。
2、投资者从事融资融券交易，可以通过（ ）方式向信用资金账户转入现金。
A、从普通资金账户直接转入 B、其他三项都不对 C、柜台现金转入 D、通过银行第三方存管转入
3、以下叙述正确的是（ ）。
A 、融资融券可以采用大宗交易方式。
B、未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。
C、投资者信用证券账户不得买入或转入除担保物和标的证券范围以外的证券，不得用于从事债券回购交易。
D、 投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。
4、（ ）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户。
A 、融资专用资金账户 B、融券专用证券账户 C、信用资金账户 D、信用证券账户
5、融资利率的收取标准为：（ ）
A、不低于金融机构同期存款基准利率 B、不低于行业水平 C、不低于金融机构5年期贷款基准利率 D、不低于金融机构同期贷款基准利率
6、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施（ ）。
A、给客户延期
B、给客户增加新的融资融券额度
C、根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户追索
D、根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索
7、客户提高信用账户维持担保比例的方式包括（ ）
A、转入可充抵保证金的证券
B、转入资金
C、其他三项都不是
D、卖出证券
8、公司将对符合以下哪些条件的客户强制平仓（ ）
A、客户信用账户内的担保物价值未达到公司规定维持担保比例且未按时补足
B、客户保证金可用余额小于零
C、客户融资融券合约到期未偿还时
D、客户信用账户维持担保比例低于130%时
9、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（ ）：
A. 信用账户内仅资金作为担保资产
B. 信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产
C. 信用账户内的所有资产均作为担保资产
D. 信用账户内仅证券作为担保资产
10假设您的信用账户中的某股票因长期停牌或其他原因被调出担保物范围，这种情形如果导致维持担保比例在警戒线之下，则您需要 ，如果导致维持担保比例在平仓线之下，则 。 ( )
A、补充或替换担保物使维持担保比例不低于150％；
B、不用采取任何措施；
C、可能会被强制平仓；
D、不会被强制平仓。
二、 填空题（每题3分，共60分）
1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（ ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
2、客户信用账户维持担保比例超过（ ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（ ）。交易所另有规定的出外。
3、目前，融资融券的交易期限最长是（ ）
4、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加（ ）现金或等值证券。
5、客户甲向其信用账户提交了150000元现金和5000股“证券A”作为担保品。假设“证券A”市价为20元，其折算率为70%，“证券B”市价为10元，客户甲以每股10元融资买入20000股“证券B”，此时其信用账户的维持担保比例是（ ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
6、维持担保比例的计算公式是：
7、融券卖出的申报价格（ ）该证券的最近成交价；当天没有产生成交的，申报价格（ ）其前收盘价。
8、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。客户融资买入50万元的股票B，则保证金可用余额为（ ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
9、客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（ ）
10、客户信用账户的维持担保比例不得低于（ ）。
11、根据证监会《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定，投资者可以选择（ ）家证券公司签订融资融券合同，在一个证券市场可委托证券公司为其开（ ）个信用证券账户
12、当投资者信用账户当日清算后维持担保比例低于警戒线时，证券公司发出《追加担保物通知》，投资者必须在（ ）日内追加担保金使维持担保比例高于150%
13、（ ）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用账户的一种债务偿还方式。
14、公司选择融资融券业务客户标准包括，客户在我司从事证券交易满（ ）个月以上，客 户在公司开立的交易账户内资产总值需在（ ）万元以上。
15在保证金金额一定的情况下保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越（），财务杠杆效应越（ ）
16投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物由该客户信用账户内的（ ）构成。
17证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（A）时间标准计算。
18请填写融资或融券保证金比例计算公式：
19请填写提交担保品转入转出交易软件操作步骤：
20融资负债偿还方式： 融券负债偿还方式：
三、 简答题（10分）
保证金可用余额计算公式：
答案
一、1.C 2.D 3.BCD 4.D 5.D 6.D 7.ABD 8.AC 9.C 10.AC 二、1.140万元 2.300% 300% 3.180天 或6个月（均可）
4.3万元 5.225% 6. 维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)
7. 不得低于；不得低于
8.45万元
（100万元市值X70%=保证金70万
保证金比例50%融资买入50万需要交付25万保证金
70万-25万=45万）
9.标的证券 10.130% 11.1家.1家 12.2个交易日内
13. 买券还券 14.18个月 50万元 15.小 低
16.所有证券和资金 17.天
18. 融资保证金比例＝保证金/（融资买入证券数量×买入价格）×100% 融券保证金比例＝保证金/（融券卖出证券数量×卖出价格）×100%
19.登陆系统-其他功能-担保品划转（基本流程符合即可）
20.卖券还款 、直接还款 买券还券 直接还款
三、