2012年会计主管述职报告 2012年受新浦支行委派我到海昌南路路支行从事会计主管工作，上岗以来本人带领海昌
南路支行路全体会计人员，加强内控核算，进行内部风险排查，开展员工培训，做好柜面服
务工作，工作中坚持核算、服务和营销的有机结合，将上级行有关制度扎实落到实处，力保
支行前台工作运行有序。现将本人2012年在海昌南路支行的工作述职如下：
一 会计工作质量
1 、根据会计核算的统一要求，坚持每日、每周、每旬、每月、半年的检查工作，按照
检查计划和上级行的检查要求，认真履行会计基础规范常规检查职责，做好内控自查，对支
行的重要物品管理、印章管理、查库情况、录音电话管理、会计档案管理、单位账户资料、
个人开销户资料、查询查复、挂失业务、网银业务、托收业务、假币收缴、各类资料打印情
况、个人存款证明、询证函、单位资信证明、代发业务、理财业务、大额款项支付核实制度
执行、反洗钱工作进行了全面的检查和梳理，对检查出的问题坚决予以整改，督促柜员养成
良好的柜面操作习惯。
2 、提高会计核算质量。现前台柜面共有柜员5名，其中柜员吉安东10月底刚刚上岗。
在工作中我采取前期抽出老柜员帮新柜员进行专职辅导，后期业务较熟悉后，新柜员之间互
相查看传票，这样不仅降低了差错率，同时也从他人的传票中学习到了新业务。在第四季度
核算中有3名柜员差错为0，大提高了柜员的核算质量，保障支行业务的健康发展。
二 员工管理及培训
1 、在10月份，新浦支行对员工直行了一系列的调整对柜员的心理影响较大，情绪波动
不稳定。针对这种情况，我及时与柜员逐个进行沟通，经过大家的共同努力，柜员已能熟练
掌握所在岗位的技能，实现了业务的平稳过渡。 2 、由于有几名柜员从业时间不长，他们的操作风险意识较淡薄，我利用班后时间举行
业务培训，利用班前晨会和每周例会带领柜员采用领讲、讨论、提问等多种形式学习上级行
行制定的各项会计结算制度，会计风险管理及相关操作流程要求，并重点学习《***********
市行柜面操作风险管理工作指引》以及柜面操作风险题库等内容，对员工进行了操作风险防
范的宣贯，使柜员的操作风险意识有了一个较大的提高。
3、在业务培训方面，我积极组织前台柜员开展业务知识学习，在内部举行业务练兵活动，
积极调动大家的主观能动性，认真组织柜员进行新业务的演练，柜员能熟练的操作 ，使新的
操作系统按时对外办理业务。其中4人取得了保险代理丛业资格证，1人取得了银行业丛业
资格证，2人取得了反假资格证书。
三 反洗钱工作
1 、加强反洗钱内控管理。从反洗钱内控制度建设、尽职调查、数据的上报质量、客户
资料及交易记录保存、培训制度及宣传各个方面进行严格要求。
2、 指定专人负责个人开户资料的保管整理工作，按时将个人批量开户风险等级评定单
独专夹保管，作为反洗钱资料。做好临时身份证及即将到期身份证管理，编制临时身份证及
即将到期身份证表格，及时联系客户，完善后续手续。
3、 按时向支行反洗钱工作办公室报送2012年度客户洗钱风险等级划分报 告和非现场监管分析报告，识别对公新客户57家，对私新客户3579户。
四 其他主要工作
1 补充制定海昌南路路支行前台业务柜员绩效考核实施细则 2 按时准确报送支行
各项报表
3 配合会计部门进行各季度会计检查，及时上报整改报告 4 组织召开支行季度风险分析会议并上报风险分析报告 5 配合上级行行各管理部门进行检查
五 存在的问题：
首先是管理水平有待进一步提高，要转换视角，以一个基层管理人员的角度看待问题和
解决问题；再者业务水平需要进一步的提高，会计主管需要掌握更加全面更加细致的业务知
识。
这些都需要我在以后的工作中多学、多问、多总结，认真加以改进和完善，按照上级行
要求及委派会计主管的职权范围，严格履行岗位职责，努力做好分支行交办的各项工作任务。
六 下一步工作计划： 1 进一步梳理、规范会计基础管理工作，为支行会计管理打下坚实基础。 2 按时做好会
计主管日常检查工作，对于工作中存在的问题要做到早发现、早整改。 3 加强人员管理，继续加强柜员培训，结合上级行各项规章制度、操作流程等对柜员开
展会计基础培训，进一步提高柜员的工作效率和业务素养，积极 为大家创造一个良好的工作氛围。 4 加强柜员的道德风险警示教育，使每一位柜员都紧绷风险这根弦，时刻不松懈，杜绝
风险隐患
海昌南路支行
王卫萍
2013年1月12日篇二：银行委派会计2011年度个人工作总结 银行委派会计2011年度工作总结 会计人用会计报表记录着时间的流逝，一本本厚厚的账务，记载着枯燥、平淡，也记载
着我们的喜悦和收获。一个个简单的重复，一件件没有模式的琐碎工作，会计人员在平凡的
工作岗位上勾画着自己的人生轨迹。 回顾这一年的工作，我是深有感触。一年来在上级的正确领导下，我始终如一地保持着
良好的工作状态，用一个严格的要求自己。立足本职工作，潜心钻研业务技能，在平凡的岗
位上默默的奉献着，为农信事业发出一份光，一份热。为在工作中更加得心应手，不断自我
加压，努力学习和加强业务技能水平，不断提醒自己要在工作中认真认真再认真，严格按各
项规章制度来进行实际操作,始终如一的这样要求自己以严谨的态度对待工作。因此在2011
年度在党员代表大会会上评选为“优秀共产党员”的光荣称号；“百日查防”中被全区评为会
计工作优秀称号。2011年10月由于工作需要，我被联社委派到**信用社从事会计工作。工
作环境发生改变，但严格要求自己的标准没有变，现就我工作的几个方面跟大家做个简单的
交流。
一、 严抓业务基础工作 一年里我在会计工作岗位上培养良好的工作作风，在平时工作中办事认认真真，踏踏实
实，能真正做到爱岗敬业，乐于奉献。特别是在会计这个平凡而又特殊的岗位上，养成了严
谨、细致的作风。严格按要求进行，从不马虎，及时发现和解决存在的问题，保证工作的健
康有序发展。在工作中，严格按照会计制度规章办事，严守组织纪律，提倡职业道德，力求
为客户提供最优质的服务。切实执行业务操作管理规定，在实践中吸取教训，不断进步，为
避免差错和减少失误树立可靠保障。勤收集、勤整理、勤统计分析真实的数字，随时给单位
提供近期各项业务经营状的有用信息，以及解决后段工作中需要解决的问题，为信用社的健
康发展提供了有力的数字依据。同时遵守《农村信用社会计、出纳基本制度》履行会计的岗
位职责。在日常工作中，定期进行帐务核对，发现问题及时查清，受理、编制、审核会计凭
证，核对印鉴并进行会计分录，及时记载各项帐务和经管的总帐、分户帐和登记簿，负责会
计凭证和经管的帐簿按期整理装订，并在装订成册的传票和帐簿封底签章、归档，定期盘查
库存空白重要凭证并每日与表外科目有关帐簿特别是手工分户帐核对，确保帐实相符，每次
入库都卡把、监督应入库的印章、有价证券和库存现金等入库保管；操作密码按规定要求大
约每月更改一次，移、接交及时登记各项登记簿。认真审查凭证，严格柜面监督，防止发生
差错，做好帐务“五无六相符”。正确使用会计科目，按照规定办理单位银行结算账户的开户、
销户手续，认真填制和审查各种会计凭证，对各种业务进行正确的帐务处理和复核，及时纠
正差错，正确审查和办理支票，存单（折）印章挂失手续，按规定做好查询、冻结等存款的
帐务处理手续，严格按照规定办理各项结算，确保资金安全。做好开展反假币，反破坏人民
币宣传工作。
二、做好辅导培训工作 除了认真做好自己的业务工作，根据委派会计的工作职责，年初我就制定了全年《职工
业务辅导学习计划》，通过例会和早上的时间对本单位的员工进行业务培训，定期不定期的进
行业务指导。对业务中存在的问题，及时进行整改。
三、积极配合工作
积极配合信贷工作。2011年是我们票据置换的关键时刻，由于我社贷款余额大，笔数多。
我全力配合信贷人员进行数据的录入和各类证明材料的的打印。在5月份贷款信息采集中，
大量的数据需要进行微机录入。我极力配合信贷人员加班加点的进行录制。圆满完成了任务。
除了遵循委派会计的工作职责，在平时的工作中，我尽量以“复合型人才“的标准严格要求 自己。尽量使自己全面发展。除了会计工作，我还一直负责单位的档案文书和案件专项
治理以及党建工作。使单位的文书档案和各项规章制度全面规范。
四、 做好安全防范工作 认真组织营业室人员学习“三防一保”有关文件精神，注意关注社会上发生的金融案件，
吸取别人的经验教训，防微杜渐，熟知安全制度、应急处理方法、报警电话和各种规章制度，
不管是在营业前、营业中、还是营业后都一样重视，按规定要求执行值班守库制度，确保值
班不失控，安全无事故。
总而言之 ，一年来 ，在领导和同事们的关心帮助下，我的各个方面都有了很大的进步，
业务能力也得到了较大程度的提高，在今后的工作中，我会取别人之长，补自己之短，更加
努力工作，勤奋学习。对生活充满热情，以乐观的态度对待一切。篇三：银行会计工作总结 工作总结
xx信用社 xxx
xxxx年转眼已经过去，回顾过去的工作，在上级领导和 同事的关心支持下，无论思想上，还是工作上都取得了丰硕的成果，现将工作情况总结
如下。
一、加强理论学习，提高自身综合素质。 在过去的工作里，我注重自身思想素质的培养和提高，认真学习党中央关于科学发展观
的重要理论，自觉贯彻执行党和国家制定的路线、方针、政策，具有全心全意为人民服务的
意识，以科学的理论武装自己，不断提高自身综合素质，加强自身的思想道德建设，提高职
业修养，树立正确的人生观和价值观；
二、爱岗敬业，注重培养自己的团队精神和协作意识， 自觉实现自身价值；
在日常的工作中，以自身实际行动加强爱岗敬业意识的 培养，进一步增强工作的责任心、事业心，以主人翁的精神热爱本职工作 ，做到“干一
行、爱一行、专一行”，牢固树立“社兴我兴 、社衰我衰”的工作意识，全身心地投入工作；
作为委派会计，每天认真核对账务，把好质量关，及时解决实际问题，协调好储蓄柜的突发
事件，保证工作的有序开展。牢固树立“客户至上”的服务理念，时刻把文明优质服务作为
衡量各项工作的标准来严格要求自己，自觉接受广 大客户监督，定期开展批评与自我批评，力求做一名合格的信合人。
三、恪守规章制度，履行岗位职责。 在过去的工作里，本人能够严格恪守各项金融政策法规，认真履行岗位职责。办理会计
事务能够严格按资金性质、业务特点、经营管理和核算要求准确地使用会计凭证、科目和帐
户；坚持当时记帐、当日核对，做到要素齐全、内容真实完整、数字字迹清楚，确保帐务处
理“五无”、帐户核算“六相符”等；办理储蓄业务时能够认真落实“实名制”规定，登记好
相关证件手续等等。每日营业终了，逐笔勾对电脑打印流水帐和现金收付登记簿，坚持一日
三核库制度。填送会计报表时做到内容真实、计算准确、字迹清晰、签章齐全、按时报送，
各种报表、各项目之间相关数字衔接一致。
四、增强防范意识，落实“三防一保”。 能够不断地增强安全防范意识，认真落实各项防范措施，把安全工作落到实处。遵照联
社安全保卫相关要求，严格按照各项制度行事。当班期间能够时刻保持警惕，严格按 “三防
一保 ”的要求，熟记防盗防抢防暴预案和报警电话，熟练掌握、使用好各种防范器械。经常
检查电路、电话是否正常，防范器械是否处于良好状态，当出现异常情况，能当场处理的当
场处理，不能处理的能及时向上级汇报等等，确 保二十四小时不失控，同时加强凭证、印章管理，从源头上防范案件。以身作则，职工
职责明确，防范意识到位，确保了安全无事故。
五.有成绩也有不足之处 经过几年的工作，积累了很多的经验，各方面得到了长足的进步，但也存在很多的不足
之处，如学习的积极主动性还不够，尤其是对新变更的制度、规章的学习还不够，工作的效
率和速度还有待提高等等，在今后工作中我将继续努力学习，不断丰富自已的专业知识，为
成为一名合格的委派会计而奋斗。 xxxx年x月xx日 xx信用社 xxx篇四：银行会计主管工作总结 2013年委派会计主管工作总结 2012年受市行委派我到工人路支行从事会计暨合规主管工作，上岗以来本人带领工人路
支行全体会计人员，加强内控核算，进行内部风险排查，开展员工培训，做好柜面服务工作，
工作中坚持核算、服务和营销的有机结合，将市行有关制度扎实落到实处，力保支行前台工
作运行有序。现将在工人路支行的工作总结如下：
一 会计工作质量
1 ：根据会计结算部的统一要求，坚持每日、每周、每旬、每月、半年的检查工作，按
照检查计划和市行的检查要求，认真履行会计基础规范常规检查职责，做好内控自查，对支
行的重要物品管理、印章管理、查库情况、录音电话管理、会计档案管理、单位账户资料、
个人开销户资料、查询查复、挂失业务、网银业务、托收业务、假币收缴、各类资料打印情
况、个人存款证明、询证函、单位资信证明、代发业务、信贷资金流向、理财业务、大额款
项支付核实制度执行、反洗钱工作进行了全面的检查和梳理，对检查出的问题坚决予以整改，
督促柜员养成良好的柜面操作习惯。 2 ：提高会计核算质量。现前台柜面共有柜员11名，3人上岗不到一年，其中柜员**6
月底刚刚上岗，对公柜员**由于调岗也是2月底刚刚从事对公业务。在工作中我采取前期由
老柜员帮新柜员看票，后期业务较熟悉后，新柜员之间互相看票，这样不仅降低了差错率，
同时也从他人的传票中学习到了新业务。在二季度核算中有8名柜员差错为0，大提高了柜
员的核算质量，保障支行业务的健康发展。
二 员工管理及培训
1 ：在7月末，对公会计柜员**调至滨海东路支行，柜员**由南京路支行调到我行，柜
员**由储蓄柜员调岗到会计柜台。一系列的调整对柜员的心理影响较大，情绪波动不稳定。
针对这种情况，我及时与柜员逐个进行沟通，经过大家的共同努力，柜员已能熟练掌握所在
岗位的技能，实现了业务的平稳过渡。 2 ：由于总体柜员从业时间不长，他们的操作风险意识较淡薄，我利用市行财会部举行
柜面合规操作竞赛之机，结合合规执行年活动，利用班前晨会和每周例会带领柜员采用领讲、
讨论、提问等多种形式学习省市行制定的各项会计结算制度，会计风险管理及相关操作流程
要求，并重点学习《***********市行柜面操作风险管理工作指引》以及柜面操作风险题库等
内容，对员工进行了操作风险防范的宣贯，使柜员的操作风险意识有了一个较大的提高，在
2012年*季度****市行柜面合规操作竞赛中支行取得了三等奖的好成绩。 3：在业务培训方面，我积极组织前台柜员开展业务知识学习，在内部举行业务练兵活动，
积极调动大家的主观能动性。二季度学习任务较重，会计证考试，反假币考试及三季度理论
知识考试，二季度我行新增两名柜员取得会计证，一名柜员取得反假资格证，并且经过我与
支行柜员的共同努力，在二季度理论考试中支行取得第一名的好成线。
三 反洗钱工作
1 加强反洗钱内控管理。从反洗钱内控制度建设、尽职调查、数据的上报质量、客户资
料及交易记录保存、培训制度及宣传各个方面进行严格 要求。
2 指定专人负责个人开户资料的保管整理工作，按时将个人批量开户风险等级评定单独
专夹保管，作为反洗钱资料。做好临时身份证及即将到期身份证管理，编制临时身份证及即
将到期身份证表格，及时联系客户，完善后续手续。 3 向市行反洗钱工作办公室报送2012年二季度客户洗钱风险等级划分报告和非现场
监管分析报告，二季度识别对公新客户57家，对私新客户3579户。
四 其他主要工作
1 补充制定工人路支行前台业务柜员绩效考核实施细则 2 按时准确报送市行各项报表 3 配合会计部进行二季度会计检查，及时上报整改报告 4 组织召开支行季度风险分析会议并上报风险分析报告 5 配合市行各管理部门进行检查 存在的问题：
首先是管理水平有待进一步提高，要转换视角，以一个基层管理人员的角度看待问题和
解决问题；再者业务水平需要进一步的提高，会计暨合规主管需要掌握更加全面更加细致的
业务知识。
这些都需要我在以后的工作中多学、多问、多总结，认真加以改进和完善，按照市行要
求及委派会计主管的职权范围，严格履行岗位职责，努力做好分支行交办的各项工作任务。 下一步工作计划：
1 进一步梳理、规范会计基础管理工作，为支行会计管理打下坚实基础。 2 按时做好会计主管日常检查工作，对于工作中存在的问题要做到早发现、早整改。 3 加强人员管理，继续加强柜员培训，结合总市行各项规章制度、操作流程等对柜员开
展会计基础培训，进一步提高柜员的工作效率和业务素养，积极为大家创造一个良好的工作
氛围。
4 加强柜员的道德风险警示教育，使每一位柜员都紧绷风险这根弦，时刻不松懈，杜绝
风险隐患篇五：银行会计工作总结 银行会计工作总结
一年来，在州分行党委特别是分管行长的高度重视、正确领导和大力支持下，在省分行
垂直业务部门的帮助下，在各位同事的配合下，我按照上级行及本行领导赋予会计结算部的
工作职责，团结和带领我部员工恪尽职守，努力工作，圆满完成了全年各项工作任务。现将
一年来的主要工作情况汇报如下：
一、认真贯彻落实会计基础管理工作会议精神，狠抓会计内控建设。 为从根本上解决困
绕我行的基础管理差，内部控制力弱的问题，我行于年初召开了高规格的会计基础工作会议。
会议认真查找了我行会计基础管理方面问题，深入分析了问题存在的原因，提出了提高我行
会计内控管理水平的具体措施。 会后不久，会计结算部正式单设。作为会计结算部的负责人，我把贯彻落实会计基础管
理工作会议精神作为首要任务和工作切入点，并从以下几个方面开展了工作：
1、以抓《中国农业银行云南省分行会计内控管理尽职指引》和在会计基础管理工作会议
上签订的《会计基础管理及内控建设责任书》的落实为契机，把各级行的行长、分管行长、
会计部门(职能所在部门)负责人、会计主管、监管员以及人事、监察等相关职能纳入会计内
控管理组织体系，大家各司其职、齐抓共管、相互制约、相互监督、一体考核，让会计内控
管理关系更清晰，会计内控管理层次得到提升。
2、坚持按季组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。会计监管是内控
管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。对这一块工作的重视我一刻也没有放松过，尽
管面临这样或那样的困难，我还是坚持按计划、按程序每季度对各县支行各经营机构组织开
展一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、有通知、有记录、有整改、对责任人有处
理。监管的内容也严格按照会计监管制度的规定和案件专项治理的要求逐条细化，不敢有丝
毫的马虎。
从已经结束的前三季度监管来看，累计查出问题273个次，绝大部分问题已得到整改或
改善，处理或建议处理责任人96人次，其中扣发考核性工资44人次，扣款金额7750元，向
州分行员工违规行为积分管理办法领导小组办公室提请积分建议52人次。我把实质重于形式
作为监管的重要原则，通过持续、认真细致的监管，我们的会计内控管理水平有了明显的进
步。
3、坚持值班制度，提高预警信息核销的及时性和真实性，充分发挥会计监控系统的监督
作用。 州分行会计结算部分设后，我对会计监管系统的在线值班非常重视，明确责任到人并严
格执行值班员每日在线值班监控预警信息，督促网点机构会计主管按时核销预警信息。对督
办信息及时分配给包片监管员进行核实回复。节假日轮流值班，值班员轮班或休假交接时，
通过“值班交接”功能进行交接。值班工作的加强，直接促进了我行预警信息核销效率的提
高，更重要的是对会计人员产生了一种持续的强大的监督和震慑作用。
4、注重提高会计主管的业务素质与履职能力。会计主管履职到位与否，是会计内控好坏
的关键一环，2008年，我认真贯彻落实会计主管委派制，倡导提高会计主管待遇，加大考核
力度，提高会计主管履职能力。2008年，我督促对在同一机构履职满一年的会计主管进行轮
换调整，全州九个营业机构共轮换会计主管六名，新委派会计主管三名，增派会计副主管两
名。我按月组织召开由分管行领导、直管网点会计主管、会计结算部人员、网点负责人等人
员参加的会计主管例会，分析内控形势，学习新的文件精神，研究解决管理中存在的实际问
题。以会代训，提高会计主管的业务素质与履职能力。
二、深入学习实践报告科学发展观，认真组织部门员工和业务条线参加《员工行为守则》
教育检查活动。
1、深入学习实践科学发展观。深入学习实践科学发展观活动是适应新形势，完成新任务，
实现新发展的需要，对于推动我行业务经营又好又快发展具有极其重要的历史意义和现实意
义。通过认真的思考、学习和实践，我认为我行会计工作要贯彻落实科学发展观，让会计工
作上水平，为我行经营改革发展大局做出应有的贡献，着重应做好以下几点：
(1)、坚持以人为本，狠抓内控建设。“以人为本”，是科学发展观的本质和核心。银行会
计工作要真正做到以人为本，把全面、协调、可持续的发展观深入贯彻落实到工作实践中去，
最重要的就是要抓好内控建设，确保业务实现“又好又快”地发展。“好”是指质量、安全，
“快”是指速度、效益。这是在强调内控优先，是一种发展观念的转变。对银行来讲，首先
就是要讲风险、内控，然后才是效益、发展。
(2)、坚持全面、协调发展，突出工作重点。会计工作落实科学发展观，必须坚持全面协
调发展的方针。对我行会计结算工作来讲，所谓“全面”，就是要全面履行会计核算和会计监
督职能，全面提高会计质量和会计工作水平，将凡是有经济活动的地方都要纳入会计的视野;
所谓“协调”，就是要使会计工作与全行整体利益和改革发展的大局相适应，使会计核算和会
计监督两方面相互促进，协调发展。
(3)、坚持可持续发展，构建风险防控长效机制。会计工作要实现可持续发展，构建风险
防控长效机制，必须坚持精细化管理和执行力建设。要坚决贯彻“内控优先”的理念，特别
是在案件防控工作中，要“警钟长鸣”。人员管理要常抓不懈。要通过强化培训、完善“技防”
措施、加大奖惩力度等多种手段，提高相关人员的风险识别能力。要强化问责，不断健全完
善考核激励机制。
2、认真组织部门员工和业务条线参加《员工行为守则》教育检查活动。农业银行每位员
工的服务和言行举止直接体现农行的社会形象和社会声誉。总行制定专门的守则来统一规范
全行员工的行为准则，弘扬良好的职业操守，倡导按规则为人做事的风气，是做好各项工作、
推动全行改革发展非常重要的基础和保障。 学习好、领会好、遵守好《守则》，将有助于规范全行服务标准，提升全行金融服务水平;
有助于防范合规风险和操作风险;有利于推动全行合规文化建设。为达到规范行为、培育文化、
弘扬正气、改善形象的目的，我按照怒江州分行开展《中国农业银行员工行为守则》教育检
查活动实施方案的部署，积极组织我部员工和业务条线积极参加学习教育、检查评价和总结
验收各阶段的活动。
我本人参加了省分行开展《员工行为守则》教育检查活动视频会议。反复学习了褚行长
“一把手”所作的“学习第一、认真第一、责任第一”的精彩而语重心长的讲课。通过会计
主管例会和部务会等多种形式组织员工集体学习《员工行为守则》并讨论交流学习心得。组
织部室员工参加网上测试并全部顺利通过。我还公开在部室内进行了述合规，自觉接受大家
的监督，同时组织部室员工进行对照检查评分，签署了《承诺书》，教育检查活动所形成的材
料已整理移交办公室。
通过集中系统的《员工行为守则》教育检查活动，让我更加深刻地理解了《守则》的内
在涵义，更准确地把握《守则》具体条文与精神实质，让我知晓何事可为、何事不可为，自
觉用《守则》标准规范自身行为。我决心认真执行《守则》，率先垂范，力求在部室内和条线
上形成守法合规氛围。
三、加强金库管理，规范金库运转。 根据总行和省分行对金库管理体制的改革和日趋严格的管理要求，我按照分管领导的安
排，牵头组织成立州分行现金管理中心，在人员极其有限的情况下，通过合理设置岗位、对
金库门进行技术改造等措施最大限度地保障了按照制度要求对中心金库实行专业化管理的需
要。对不符合保留条件的兰坪金顶营业所金库积极组织撤并。按制度要求监督并亲自参与查
库，把金库管理作为每次会计监管的重点内容之一。 此外，在分管领导的重视下，我行查库“飞行队”的工作得到加强，一是调整充实了人
员，二是先后组织了20余次突击查库活动，检查了辖内大小所有金 库，通过专项督导，诸如损伤券解缴人行、假币收缴流程不清、库存登记簿券别与实物
券别不符等问题得到及时纠正，金库门不合规等问题得到及时解决，进一步强化对全辖库款
安全管理，健全金库管理制度。
四、配合风险资产管理部（资产处置部）做好不良资产剥离各环节工作，确保剥离数据
准确无误，做到了应剥尽剥，顺利完成了上下级行之间剥离款项的清算。 不良资产剥离是农行财务重组的重要环节，其中与我部工作联系紧密的是剥离前对拟剥
离不良资产的核对确认工作和剥离时对在剥离范围内但不符合自动剥离条件的资产进行手工
录入剥离以及剥离后续账务处理几项。 为确保整个剥离工作万无一失，对以上工作我都主动学习、主动参与，及时指导辖属机
构对拟剥离不良贷款按户逐笔进行核对，确保cms贷款凭证号与cas贷款账号建立正确的对
应关系，确保两系统户名、基准日余额和当前余额一致，不一致的，查明原因，按要求做了
整改。对拟剥离非信贷不良资产，按照剥离要求，认真及时组织有关支行做好拟剥离非信贷
不良资产账务划转信息的准备工作，逐个账户填写《非信贷不良资产账务划转信息清单》，规
范填写账户合并、拆分信息表，确保剥离日成功划转。 根据财政部最后确定的剥离要求，财政部只对基准日本金支付对价款，对基准日表内外
利息和基准日后新产生的表内外利息，都不再支付对价款，需要无偿剥离，并且基准日后收
回的表内外利息需无偿剥给委托处置行。因此，要对系统已自动进行账务处理，但不符合财
政部要求的部分账务进行冲正，同时，还要对系统未能自动完成账务处理的部分账务进行手
工处理，才能最终完成不良资产剥离的全部账务处理。我和我部员工在资产处置部和各经营
机构同事的配合支持下，在十分紧张的时限要求内，准确无误地完成了所有后续账务处理，
顺利完成了上下级行之间剥离款项的清算，为剥离工作划上了一个完美的休止符。
五、做好外部审计信息申报表的填报和新会计准则报表转换工作 2008里，总行继续聘请外部审计机构对我行2007年年末和2008年中期进行全面审计，
因两轮外部审计不同于以往的外部审计，审计结果将对各项战略举措产生重要影响，其时间
的要求是刚性的，贯穿于审计工作的计划、实施、汇总沟通等各阶段。时间紧、任务重，为
了不给县支行及基层营业网点增加负担，我把绝大部分的信息申报表填报任务自己承担了下
来，以高度的责任感和使命感，按时按质按量完成任务。 与此同时，实施新会计准则是我行完善公司治理结构、提高管理水平的重要举措,是当前
我行股份制改革的重要基础性工作之一。2008年，我一是按照上级 行统一部署，完成2007年度全行会计报表转换的信息采集工作。二是定期做好2008年
中期(季度、半年度)及年度会计报表转换。三是在四季度，陆续完成了新旧准则差异的落账
调整,实现在会计报告和会计核算层面与新准则对接。
六、组织会计核算清理，净化账面数据。 为建立清晰、严明、规范、有效的会计核算新秩序，确保会计信息的真实、完整、合规，
为股份公司发展奠定会计核算基础，同时也是落实外审管理建议，按照总行的统一部署，我
积极组织辖内各县支行、各营业机构就存款、贷款等方面不规范、不真实的会计信息进行彻
底整改，补充、完善和改进不完整、不精细的会计信息，提高会计核算工作的合规性、真实
性。
七、推广上线指纹认证系统、集中对账管理系统和会计档案管理系统等一批新系统，管
理手段得到创新和加强。
针对基层网点“明码、飞卡”的问题，推广上线“柜员指纹认证系统”，实现柜员身份的
活体认证，通过技术手段解决“明码、飞卡”问题。
2012年会计主管述职报告 2012年受新浦支行委派我到海昌南路路支行从事会计主管工作，上岗以来本人带领海昌
南路支行路全体会计人员，加强内控核算，进行内部风险排查，开展员工培训，做好柜面服
务工作，工作中坚持核算、服务和营销的有机结合，将上级行有关制度扎实落到实处，力保
支行前台工作运行有序。现将本人2012年在海昌南路支行的工作述职如下：
一 会计工作质量
1 、根据会计核算的统一要求，坚持每日、每周、每旬、每月、半年的检查工作，按照
检查计划和上级行的检查要求，认真履行会计基础规范常规检查职责，做好内控自查，对支
行的重要物品管理、印章管理、查库情况、录音电话管理、会计档案管理、单位账户资料、
个人开销户资料、查询查复、挂失业务、网银业务、托收业务、假币收缴、各类资料打印情
况、个人存款证明、询证函、单位资信证明、代发业务、理财业务、大额款项支付核实制度
执行、反洗钱工作进行了全面的检查和梳理，对检查出的问题坚决予以整改，督促柜员养成
良好的柜面操作习惯。
2 、提高会计核算质量。现前台柜面共有柜员5名，其中柜员吉安东10月底刚刚上岗。
在工作中我采取前期抽出老柜员帮新柜员进行专职辅导，后期业务较熟悉后，新柜员之间互
相查看传票，这样不仅降低了差错率，同时也从他人的传票中学习到了新业务。在第四季度
核算中有3名柜员差错为0，大提高了柜员的核算质量，保障支行业务的健康发展。
二 员工管理及培训
1 、在10月份，新浦支行对员工直行了一系列的调整对柜员的心理影响较大，情绪波动
不稳定。针对这种情况，我及时与柜员逐个进行沟通，经过大家的共同努力，柜员已能熟练
掌握所在岗位的技能，实现了业务的平稳过渡。 2 、由于有几名柜员从业时间不长，他们的操作风险意识较淡薄，我利用班后时间举行
业务培训，利用班前晨会和每周例会带领柜员采用领讲、讨论、提问等多种形式学习上级行
行制定的各项会计结算制度，会计风险管理及相关操作流程要求，并重点学习《***********
市行柜面操作风险管理工作指引》以及柜面操作风险题库等内容，对员工进行了操作风险防
范的宣贯，使柜员的操作风险意识有了一个较大的提高。
3、在业务培训方面，我积极组织前台柜员开展业务知识学习，在内部举行业务练兵活动，
积极调动大家的主观能动性，认真组织柜员进行新业务的演练，柜员能熟练的操作 ，使新的
操作系统按时对外办理业务。其中4人取得了保险代理丛业资格证，1人取得了银行业丛业
资格证，2人取得了反假资格证书。
三 反洗钱工作
1 、加强反洗钱内控管理。从反洗钱内控制度建设、尽职调查、数据的上报质量、客户
资料及交易记录保存、培训制度及宣传各个方面进行严格要求。
2、 指定专人负责个人开户资料的保管整理工作，按时将个人批量开户风险等级评定单
独专夹保管，作为反洗钱资料。做好临时身份证及即将到期身份证管理，编制临时身份证及
即将到期身份证表格，及时联系客户，完善后续手续。
3、 按时向支行反洗钱工作办公室报送2012年度客户洗钱风险等级划分报 告和非现场监管分析报告，识别对公新客户57家，对私新客户3579户。
四 其他主要工作
1 补充制定海昌南路路支行前台业务柜员绩效考核实施细则 2 按时准确报送支行
各项报表
3 配合会计部门进行各季度会计检查，及时上报整改报告 4 组织召开支行季度风险分析会议并上报风险分析报告 5 配合上级行行各管理部门进行检查
五 存在的问题：
首先是管理水平有待进一步提高，要转换视角，以一个基层管理人员的角度看待问题和
解决问题；再者业务水平需要进一步的提高，会计主管需要掌握更加全面更加细致的业务知
识。
这些都需要我在以后的工作中多学、多问、多总结，认真加以改进和完善，按照上级行
要求及委派会计主管的职权范围，严格履行岗位职责，努力做好分支行交办的各项工作任务。
六 下一步工作计划： 1 进一步梳理、规范会计基础管理工作，为支行会计管理打下坚实基础。 2 按时做好会
计主管日常检查工作，对于工作中存在的问题要做到早发现、早整改。 3 加强人员管理，继续加强柜员培训，结合上级行各项规章制度、操作流程等对柜员开
展会计基础培训，进一步提高柜员的工作效率和业务素养，积极 为大家创造一个良好的工作氛围。 4 加强柜员的道德风险警示教育，使每一位柜员都紧绷风险这根弦，时刻不松懈，杜绝
风险隐患
海昌南路支行
王卫萍
2013年1月12日篇二：银行委派会计2011年度个人工作总结 银行委派会计2011年度工作总结 会计人用会计报表记录着时间的流逝，一本本厚厚的账务，记载着枯燥、平淡，也记载
着我们的喜悦和收获。一个个简单的重复，一件件没有模式的琐碎工作，会计人员在平凡的
工作岗位上勾画着自己的人生轨迹。 回顾这一年的工作，我是深有感触。一年来在上级的正确领导下，我始终如一地保持着
良好的工作状态，用一个严格的要求自己。立足本职工作，潜心钻研业务技能，在平凡的岗
位上默默的奉献着，为农信事业发出一份光，一份热。为在工作中更加得心应手，不断自我
加压，努力学习和加强业务技能水平，不断提醒自己要在工作中认真认真再认真，严格按各
项规章制度来进行实际操作,始终如一的这样要求自己以严谨的态度对待工作。因此在2011
年度在党员代表大会会上评选为“优秀共产党员”的光荣称号；“百日查防”中被全区评为会
计工作优秀称号。2011年10月由于工作需要，我被联社委派到**信用社从事会计工作。工
作环境发生改变，但严格要求自己的标准没有变，现就我工作的几个方面跟大家做个简单的
交流。
一、 严抓业务基础工作 一年里我在会计工作岗位上培养良好的工作作风，在平时工作中办事认认真真，踏踏实
实，能真正做到爱岗敬业，乐于奉献。特别是在会计这个平凡而又特殊的岗位上，养成了严
谨、细致的作风。严格按要求进行，从不马虎，及时发现和解决存在的问题，保证工作的健
康有序发展。在工作中，严格按照会计制度规章办事，严守组织纪律，提倡职业道德，力求
为客户提供最优质的服务。切实执行业务操作管理规定，在实践中吸取教训，不断进步，为
避免差错和减少失误树立可靠保障。勤收集、勤整理、勤统计分析真实的数字，随时给单位
提供近期各项业务经营状的有用信息，以及解决后段工作中需要解决的问题，为信用社的健
康发展提供了有力的数字依据。同时遵守《农村信用社会计、出纳基本制度》履行会计的岗
位职责。在日常工作中，定期进行帐务核对，发现问题及时查清，受理、编制、审核会计凭
证，核对印鉴并进行会计分录，及时记载各项帐务和经管的总帐、分户帐和登记簿，负责会
计凭证和经管的帐簿按期整理装订，并在装订成册的传票和帐簿封底签章、归档，定期盘查
库存空白重要凭证并每日与表外科目有关帐簿特别是手工分户帐核对，确保帐实相符，每次
入库都卡把、监督应入库的印章、有价证券和库存现金等入库保管；操作密码按规定要求大
约每月更改一次，移、接交及时登记各项登记簿。认真审查凭证，严格柜面监督，防止发生
差错，做好帐务“五无六相符”。正确使用会计科目，按照规定办理单位银行结算账户的开户、
销户手续，认真填制和审查各种会计凭证，对各种业务进行正确的帐务处理和复核，及时纠
正差错，正确审查和办理支票，存单（折）印章挂失手续，按规定做好查询、冻结等存款的
帐务处理手续，严格按照规定办理各项结算，确保资金安全。做好开展反假币，反破坏人民
币宣传工作。
二、做好辅导培训工作 除了认真做好自己的业务工作，根据委派会计的工作职责，年初我就制定了全年《职工
业务辅导学习计划》，通过例会和早上的时间对本单位的员工进行业务培训，定期不定期的进
行业务指导。对业务中存在的问题，及时进行整改。
三、积极配合工作
积极配合信贷工作。2011年是我们票据置换的关键时刻，由于我社贷款余额大，笔数多。
我全力配合信贷人员进行数据的录入和各类证明材料的的打印。在5月份贷款信息采集中，
大量的数据需要进行微机录入。我极力配合信贷人员加班加点的进行录制。圆满完成了任务。
除了遵循委派会计的工作职责，在平时的工作中，我尽量以“复合型人才“的标准严格要求 自己。尽量使自己全面发展。除了会计工作，我还一直负责单位的档案文书和案件专项
治理以及党建工作。使单位的文书档案和各项规章制度全面规范。
四、 做好安全防范工作 认真组织营业室人员学习“三防一保”有关文件精神，注意关注社会上发生的金融案件，
吸取别人的经验教训，防微杜渐，熟知安全制度、应急处理方法、报警电话和各种规章制度，
不管是在营业前、营业中、还是营业后都一样重视，按规定要求执行值班守库制度，确保值
班不失控，安全无事故。
总而言之 ，一年来 ，在领导和同事们的关心帮助下，我的各个方面都有了很大的进步，
业务能力也得到了较大程度的提高，在今后的工作中，我会取别人之长，补自己之短，更加
努力工作，勤奋学习。对生活充满热情，以乐观的态度对待一切。篇三：银行会计工作总结 工作总结
xx信用社 xxx
xxxx年转眼已经过去，回顾过去的工作，在上级领导和 同事的关心支持下，无论思想上，还是工作上都取得了丰硕的成果，现将工作情况总结
如下。
一、加强理论学习，提高自身综合素质。 在过去的工作里，我注重自身思想素质的培养和提高，认真学习党中央关于科学发展观
的重要理论，自觉贯彻执行党和国家制定的路线、方针、政策，具有全心全意为人民服务的
意识，以科学的理论武装自己，不断提高自身综合素质，加强自身的思想道德建设，提高职
业修养，树立正确的人生观和价值观；
二、爱岗敬业，注重培养自己的团队精神和协作意识， 自觉实现自身价值；
在日常的工作中，以自身实际行动加强爱岗敬业意识的 培养，进一步增强工作的责任心、事业心，以主人翁的精神热爱本职工作 ，做到“干一
行、爱一行、专一行”，牢固树立“社兴我兴 、社衰我衰”的工作意识，全身心地投入工作；
作为委派会计，每天认真核对账务，把好质量关，及时解决实际问题，协调好储蓄柜的突发
事件，保证工作的有序开展。牢固树立“客户至上”的服务理念，时刻把文明优质服务作为
衡量各项工作的标准来严格要求自己，自觉接受广 大客户监督，定期开展批评与自我批评，力求做一名合格的信合人。
三、恪守规章制度，履行岗位职责。 在过去的工作里，本人能够严格恪守各项金融政策法规，认真履行岗位职责。办理会计
事务能够严格按资金性质、业务特点、经营管理和核算要求准确地使用会计凭证、科目和帐
户；坚持当时记帐、当日核对，做到要素齐全、内容真实完整、数字字迹清楚，确保帐务处
理“五无”、帐户核算“六相符”等；办理储蓄业务时能够认真落实“实名制”规定，登记好
相关证件手续等等。每日营业终了，逐笔勾对电脑打印流水帐和现金收付登记簿，坚持一日
三核库制度。填送会计报表时做到内容真实、计算准确、字迹清晰、签章齐全、按时报送，
各种报表、各项目之间相关数字衔接一致。
四、增强防范意识，落实“三防一保”。 能够不断地增强安全防范意识，认真落实各项防范措施，把安全工作落到实处。遵照联
社安全保卫相关要求，严格按照各项制度行事。当班期间能够时刻保持警惕，严格按 “三防
一保 ”的要求，熟记防盗防抢防暴预案和报警电话，熟练掌握、使用好各种防范器械。经常
检查电路、电话是否正常，防范器械是否处于良好状态，当出现异常情况，能当场处理的当
场处理，不能处理的能及时向上级汇报等等，确 保二十四小时不失控，同时加强凭证、印章管理，从源头上防范案件。以身作则，职工
职责明确，防范意识到位，确保了安全无事故。
五.有成绩也有不足之处 经过几年的工作，积累了很多的经验，各方面得到了长足的进步，但也存在很多的不足
之处，如学习的积极主动性还不够，尤其是对新变更的制度、规章的学习还不够，工作的效
率和速度还有待提高等等，在今后工作中我将继续努力学习，不断丰富自已的专业知识，为
成为一名合格的委派会计而奋斗。 xxxx年x月xx日 xx信用社 xxx篇四：银行会计主管工作总结 2013年委派会计主管工作总结 2012年受市行委派我到工人路支行从事会计暨合规主管工作，上岗以来本人带领工人路
支行全体会计人员，加强内控核算，进行内部风险排查，开展员工培训，做好柜面服务工作，
工作中坚持核算、服务和营销的有机结合，将市行有关制度扎实落到实处，力保支行前台工
作运行有序。现将在工人路支行的工作总结如下：
一 会计工作质量
1 ：根据会计结算部的统一要求，坚持每日、每周、每旬、每月、半年的检查工作，按
照检查计划和市行的检查要求，认真履行会计基础规范常规检查职责，做好内控自查，对支
行的重要物品管理、印章管理、查库情况、录音电话管理、会计档案管理、单位账户资料、
个人开销户资料、查询查复、挂失业务、网银业务、托收业务、假币收缴、各类资料打印情
况、个人存款证明、询证函、单位资信证明、代发业务、信贷资金流向、理财业务、大额款
项支付核实制度执行、反洗钱工作进行了全面的检查和梳理，对检查出的问题坚决予以整改，
督促柜员养成良好的柜面操作习惯。 2 ：提高会计核算质量。现前台柜面共有柜员11名，3人上岗不到一年，其中柜员**6
月底刚刚上岗，对公柜员**由于调岗也是2月底刚刚从事对公业务。在工作中我采取前期由
老柜员帮新柜员看票，后期业务较熟悉后，新柜员之间互相看票，这样不仅降低了差错率，
同时也从他人的传票中学习到了新业务。在二季度核算中有8名柜员差错为0，大提高了柜
员的核算质量，保障支行业务的健康发展。
二 员工管理及培训
1 ：在7月末，对公会计柜员**调至滨海东路支行，柜员**由南京路支行调到我行，柜
员**由储蓄柜员调岗到会计柜台。一系列的调整对柜员的心理影响较大，情绪波动不稳定。
针对这种情况，我及时与柜员逐个进行沟通，经过大家的共同努力，柜员已能熟练掌握所在
岗位的技能，实现了业务的平稳过渡。 2 ：由于总体柜员从业时间不长，他们的操作风险意识较淡薄，我利用市行财会部举行
柜面合规操作竞赛之机，结合合规执行年活动，利用班前晨会和每周例会带领柜员采用领讲、
讨论、提问等多种形式学习省市行制定的各项会计结算制度，会计风险管理及相关操作流程
要求，并重点学习《***********市行柜面操作风险管理工作指引》以及柜面操作风险题库等
内容，对员工进行了操作风险防范的宣贯，使柜员的操作风险意识有了一个较大的提高，在
2012年*季度****市行柜面合规操作竞赛中支行取得了三等奖的好成绩。 3：在业务培训方面，我积极组织前台柜员开展业务知识学习，在内部举行业务练兵活动，
积极调动大家的主观能动性。二季度学习任务较重，会计证考试，反假币考试及三季度理论
知识考试，二季度我行新增两名柜员取得会计证，一名柜员取得反假资格证，并且经过我与
支行柜员的共同努力，在二季度理论考试中支行取得第一名的好成线。
三 反洗钱工作
1 加强反洗钱内控管理。从反洗钱内控制度建设、尽职调查、数据的上报质量、客户资
料及交易记录保存、培训制度及宣传各个方面进行严格 要求。
2 指定专人负责个人开户资料的保管整理工作，按时将个人批量开户风险等级评定单独
专夹保管，作为反洗钱资料。做好临时身份证及即将到期身份证管理，编制临时身份证及即
将到期身份证表格，及时联系客户，完善后续手续。 3 向市行反洗钱工作办公室报送2012年二季度客户洗钱风险等级划分报告和非现场
监管分析报告，二季度识别对公新客户57家，对私新客户3579户。
四 其他主要工作
1 补充制定工人路支行前台业务柜员绩效考核实施细则 2 按时准确报送市行各项报表 3 配合会计部进行二季度会计检查，及时上报整改报告 4 组织召开支行季度风险分析会议并上报风险分析报告 5 配合市行各管理部门进行检查 存在的问题：
首先是管理水平有待进一步提高，要转换视角，以一个基层管理人员的角度看待问题和
解决问题；再者业务水平需要进一步的提高，会计暨合规主管需要掌握更加全面更加细致的
业务知识。
这些都需要我在以后的工作中多学、多问、多总结，认真加以改进和完善，按照市行要
求及委派会计主管的职权范围，严格履行岗位职责，努力做好分支行交办的各项工作任务。 下一步工作计划：
1 进一步梳理、规范会计基础管理工作，为支行会计管理打下坚实基础。 2 按时做好会计主管日常检查工作，对于工作中存在的问题要做到早发现、早整改。 3 加强人员管理，继续加强柜员培训，结合总市行各项规章制度、操作流程等对柜员开
展会计基础培训，进一步提高柜员的工作效率和业务素养，积极为大家创造一个良好的工作
氛围。
4 加强柜员的道德风险警示教育，使每一位柜员都紧绷风险这根弦，时刻不松懈，杜绝
风险隐患篇五：银行会计工作总结 银行会计工作总结
一年来，在州分行党委特别是分管行长的高度重视、正确领导和大力支持下，在省分行
垂直业务部门的帮助下，在各位同事的配合下，我按照上级行及本行领导赋予会计结算部的
工作职责，团结和带领我部员工恪尽职守，努力工作，圆满完成了全年各项工作任务。现将
一年来的主要工作情况汇报如下：
一、认真贯彻落实会计基础管理工作会议精神，狠抓会计内控建设。 为从根本上解决困
绕我行的基础管理差，内部控制力弱的问题，我行于年初召开了高规格的会计基础工作会议。
会议认真查找了我行会计基础管理方面问题，深入分析了问题存在的原因，提出了提高我行
会计内控管理水平的具体措施。 会后不久，会计结算部正式单设。作为会计结算部的负责人，我把贯彻落实会计基础管
理工作会议精神作为首要任务和工作切入点，并从以下几个方面开展了工作：
1、以抓《中国农业银行云南省分行会计内控管理尽职指引》和在会计基础管理工作会议
上签订的《会计基础管理及内控建设责任书》的落实为契机，把各级行的行长、分管行长、
会计部门(职能所在部门)负责人、会计主管、监管员以及人事、监察等相关职能纳入会计内
控管理组织体系，大家各司其职、齐抓共管、相互制约、相互监督、一体考核，让会计内控
管理关系更清晰，会计内控管理层次得到提升。
2、坚持按季组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。会计监管是内控
管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。对这一块工作的重视我一刻也没有放松过，尽
管面临这样或那样的困难，我还是坚持按计划、按程序每季度对各县支行各经营机构组织开
展一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、有通知、有记录、有整改、对责任人有处
理。监管的内容也严格按照会计监管制度的规定和案件专项治理的要求逐条细化，不敢有丝
毫的马虎。
从已经结束的前三季度监管来看，累计查出问题273个次，绝大部分问题已得到整改或
改善，处理或建议处理责任人96人次，其中扣发考核性工资44人次，扣款金额7750元，向
州分行员工违规行为积分管理办法领导小组办公室提请积分建议52人次。我把实质重于形式
作为监管的重要原则，通过持续、认真细致的监管，我们的会计内控管理水平有了明显的进
步。
3、坚持值班制度，提高预警信息核销的及时性和真实性，充分发挥会计监控系统的监督
作用。 州分行会计结算部分设后，我对会计监管系统的在线值班非常重视，明确责任到人并严
格执行值班员每日在线值班监控预警信息，督促网点机构会计主管按时核销预警信息。对督
办信息及时分配给包片监管员进行核实回复。节假日轮流值班，值班员轮班或休假交接时，
通过“值班交接”功能进行交接。值班工作的加强，直接促进了我行预警信息核销效率的提
高，更重要的是对会计人员产生了一种持续的强大的监督和震慑作用。
4、注重提高会计主管的业务素质与履职能力。会计主管履职到位与否，是会计内控好坏
的关键一环，2008年，我认真贯彻落实会计主管委派制，倡导提高会计主管待遇，加大考核
力度，提高会计主管履职能力。2008年，我督促对在同一机构履职满一年的会计主管进行轮
换调整，全州九个营业机构共轮换会计主管六名，新委派会计主管三名，增派会计副主管两
名。我按月组织召开由分管行领导、直管网点会计主管、会计结算部人员、网点负责人等人
员参加的会计主管例会，分析内控形势，学习新的文件精神，研究解决管理中存在的实际问
题。以会代训，提高会计主管的业务素质与履职能力。
二、深入学习实践报告科学发展观，认真组织部门员工和业务条线参加《员工行为守则》
教育检查活动。
1、深入学习实践科学发展观。深入学习实践科学发展观活动是适应新形势，完成新任务，
实现新发展的需要，对于推动我行业务经营又好又快发展具有极其重要的历史意义和现实意
义。通过认真的思考、学习和实践，我认为我行会计工作要贯彻落实科学发展观，让会计工
作上水平，为我行经营改革发展大局做出应有的贡献，着重应做好以下几点：
(1)、坚持以人为本，狠抓内控建设。“以人为本”，是科学发展观的本质和核心。银行会
计工作要真正做到以人为本，把全面、协调、可持续的发展观深入贯彻落实到工作实践中去，
最重要的就是要抓好内控建设，确保业务实现“又好又快”地发展。“好”是指质量、安全，
“快”是指速度、效益。这是在强调内控优先，是一种发展观念的转变。对银行来讲，首先
就是要讲风险、内控，然后才是效益、发展。
(2)、坚持全面、协调发展，突出工作重点。会计工作落实科学发展观，必须坚持全面协
调发展的方针。对我行会计结算工作来讲，所谓“全面”，就是要全面履行会计核算和会计监
督职能，全面提高会计质量和会计工作水平，将凡是有经济活动的地方都要纳入会计的视野;
所谓“协调”，就是要使会计工作与全行整体利益和改革发展的大局相适应，使会计核算和会
计监督两方面相互促进，协调发展。
(3)、坚持可持续发展，构建风险防控长效机制。会计工作要实现可持续发展，构建风险
防控长效机制，必须坚持精细化管理和执行力建设。要坚决贯彻“内控优先”的理念，特别
是在案件防控工作中，要“警钟长鸣”。人员管理要常抓不懈。要通过强化培训、完善“技防”
措施、加大奖惩力度等多种手段，提高相关人员的风险识别能力。要强化问责，不断健全完
善考核激励机制。
2、认真组织部门员工和业务条线参加《员工行为守则》教育检查活动。农业银行每位员
工的服务和言行举止直接体现农行的社会形象和社会声誉。总行制定专门的守则来统一规范
全行员工的行为准则，弘扬良好的职业操守，倡导按规则为人做事的风气，是做好各项工作、
推动全行改革发展非常重要的基础和保障。 学习好、领会好、遵守好《守则》，将有助于规范全行服务标准，提升全行金融服务水平;
有助于防范合规风险和操作风险;有利于推动全行合规文化建设。为达到规范行为、培育文化、
弘扬正气、改善形象的目的，我按照怒江州分行开展《中国农业银行员工行为守则》教育检
查活动实施方案的部署，积极组织我部员工和业务条线积极参加学习教育、检查评价和总结
验收各阶段的活动。
我本人参加了省分行开展《员工行为守则》教育检查活动视频会议。反复学习了褚行长
“一把手”所作的“学习第一、认真第一、责任第一”的精彩而语重心长的讲课。通过会计
主管例会和部务会等多种形式组织员工集体学习《员工行为守则》并讨论交流学习心得。组
织部室员工参加网上测试并全部顺利通过。我还公开在部室内进行了述合规，自觉接受大家
的监督，同时组织部室员工进行对照检查评分，签署了《承诺书》，教育检查活动所形成的材
料已整理移交办公室。
通过集中系统的《员工行为守则》教育检查活动，让我更加深刻地理解了《守则》的内
在涵义，更准确地把握《守则》具体条文与精神实质，让我知晓何事可为、何事不可为，自
觉用《守则》标准规范自身行为。我决心认真执行《守则》，率先垂范，力求在部室内和条线
上形成守法合规氛围。
三、加强金库管理，规范金库运转。 根据总行和省分行对金库管理体制的改革和日趋严格的管理要求，我按照分管领导的安
排，牵头组织成立州分行现金管理中心，在人员极其有限的情况下，通过合理设置岗位、对
金库门进行技术改造等措施最大限度地保障了按照制度要求对中心金库实行专业化管理的需
要。对不符合保留条件的兰坪金顶营业所金库积极组织撤并。按制度要求监督并亲自参与查
库，把金库管理作为每次会计监管的重点内容之一。 此外，在分管领导的重视下，我行查库“飞行队”的工作得到加强，一是调整充实了人
员，二是先后组织了20余次突击查库活动，检查了辖内大小所有金 库，通过专项督导，诸如损伤券解缴人行、假币收缴流程不清、库存登记簿券别与实物
券别不符等问题得到及时纠正，金库门不合规等问题得到及时解决，进一步强化对全辖库款
安全管理，健全金库管理制度。
四、配合风险资产管理部（资产处置部）做好不良资产剥离各环节工作，确保剥离数据
准确无误，做到了应剥尽剥，顺利完成了上下级行之间剥离款项的清算。 不良资产剥离是农行财务重组的重要环节，其中与我部工作联系紧密的是剥离前对拟剥
离不良资产的核对确认工作和剥离时对在剥离范围内但不符合自动剥离条件的资产进行手工
录入剥离以及剥离后续账务处理几项。 为确保整个剥离工作万无一失，对以上工作我都主动学习、主动参与，及时指导辖属机
构对拟剥离不良贷款按户逐笔进行核对，确保cms贷款凭证号与cas贷款账号建立正确的对
应关系，确保两系统户名、基准日余额和当前余额一致，不一致的，查明原因，按要求做了
整改。对拟剥离非信贷不良资产，按照剥离要求，认真及时组织有关支行做好拟剥离非信贷
不良资产账务划转信息的准备工作，逐个账户填写《非信贷不良资产账务划转信息清单》，规
范填写账户合并、拆分信息表，确保剥离日成功划转。 根据财政部最后确定的剥离要求，财政部只对基准日本金支付对价款，对基准日表内外
利息和基准日后新产生的表内外利息，都不再支付对价款，需要无偿剥离，并且基准日后收
回的表内外利息需无偿剥给委托处置行。因此，要对系统已自动进行账务处理，但不符合财
政部要求的部分账务进行冲正，同时，还要对系统未能自动完成账务处理的部分账务进行手
工处理，才能最终完成不良资产剥离的全部账务处理。我和我部员工在资产处置部和各经营
机构同事的配合支持下，在十分紧张的时限要求内，准确无误地完成了所有后续账务处理，
顺利完成了上下级行之间剥离款项的清算，为剥离工作划上了一个完美的休止符。
五、做好外部审计信息申报表的填报和新会计准则报表转换工作 2008里，总行继续聘请外部审计机构对我行2007年年末和2008年中期进行全面审计，
因两轮外部审计不同于以往的外部审计，审计结果将对各项战略举措产生重要影响，其时间
的要求是刚性的，贯穿于审计工作的计划、实施、汇总沟通等各阶段。时间紧、任务重，为
了不给县支行及基层营业网点增加负担，我把绝大部分的信息申报表填报任务自己承担了下
来，以高度的责任感和使命感，按时按质按量完成任务。 与此同时，实施新会计准则是我行完善公司治理结构、提高管理水平的重要举措,是当前
我行股份制改革的重要基础性工作之一。2008年，我一是按照上级 行统一部署，完成2007年度全行会计报表转换的信息采集工作。二是定期做好2008年
中期(季度、半年度)及年度会计报表转换。三是在四季度，陆续完成了新旧准则差异的落账
调整,实现在会计报告和会计核算层面与新准则对接。
六、组织会计核算清理，净化账面数据。 为建立清晰、严明、规范、有效的会计核算新秩序，确保会计信息的真实、完整、合规，
为股份公司发展奠定会计核算基础，同时也是落实外审管理建议，按照总行的统一部署，我
积极组织辖内各县支行、各营业机构就存款、贷款等方面不规范、不真实的会计信息进行彻
底整改，补充、完善和改进不完整、不精细的会计信息，提高会计核算工作的合规性、真实
性。
七、推广上线指纹认证系统、集中对账管理系统和会计档案管理系统等一批新系统，管
理手段得到创新和加强。
针对基层网点“明码、飞卡”的问题，推广上线“柜员指纹认证系统”，实现柜员身份的
活体认证，通过技术手段解决“明码、飞卡”问题。