三代业务系统用户体验报告
(2011-04-10 18:07:43)
自第三代核心业务系统上线以来，我们基本上进行全险种、全流程的操作，现结合我司的实际情况，对系统提出如下改进建议：
一、简化操作流程：鉴于初审环节对业务管控意义不大，且无端增加出单员的工作量，建议取消初审环节，或者将初审环节设为可选项。
二、灵活使用折扣：三代比二代更加规范化了，但也更僵化了，对有的车型没法实现更高的上浮。如按照我公司的承保政策，对一些高价新车，本来在二代系统中可以通过折扣上浮40％以上，但三代系统中仅可以使用无赔优上浮30％，降低了保费充足率。其实新车也可以放开年平均行驶里程进行调控，只是需要得到合规部门的首肯。
三、丰富保单查询：新系统保单查询以二代便捷了，但查询出来的保单不可以关联到赔款信息，最好还能将风险分类一并显示出来，省得再到另外的系统中查询。
四、优化团单管理：团单流程太过烦琐，建议简化。
五、实现操作可逆：二代系统中的操作是可逆的。如果不小心操作失误了，还有补救的空间，三代系统中此方面的功能弱化乃至消失了。
六、合并单证打印：交强险与商业险同时投保的，即使保期不一致，也应可以打印在一张投保单上，只需要在投保单打印程序中加入一行交强险的保期即可。 投保单打印中应该可提供特别约定的打印。
七、优化操作界面：对于常用的附加险如指定专修厂、玻璃单独破碎险等应列示在附加险靠上位置，对于承保效益不太好的如车身划痕险之类的附加险可通过增加来实现。这样既有利于出单员的操作，也体现我公司对附加险的承保导引。 车辆信息、关系人信息一直到辅助核保这些菜单项由于经常要用到，而有的菜单项如保险责任下面的内容较多，常常需要操作员通过鼠标上下进行菜单项切换操作，不如将这些菜单项像保费厘定等等那样固化在录入界面上方或右侧，以方便操作。
在录入DAB 或DZB 时，后台常悄悄地变成了DAA ，但右上角的菜单并没有变化，反之亦然，而改变右上角的菜单选项，录入界面有时又不跟着变过来。希望能够解决。
八、打印试算结果：在二代系统中，保费试算是可以通过屏幕打印给客户或经办人的，建议在三代系统中实现类似的功能，且应优于二代。
九、整合系统功能：对于保费厘定与平台交互出来的结果，只有赔款次数，赔款金额带不出来，且三年赔付率查询菜单项形同虚设，没起到定价参考的作用。或者可以将保费厘定与赔付率R 系统作无缝连接，将其定价功能应用到业务系统中。
十、简化定额保单：由于定额保单的业务相对集中，且方案一致，虽然保费不多，但数量庞大，应可通过复制实现归属部门、归属人、经办人、业务来源、渠道代码、定额方案等等保持与被复制投保单的一致，复制过来的投保单应该可以更改签单日期，起保日期应该默认为签单日期的次日，以提高录单效率。
定额保单基本上都是手工保单，是公司派员在外面开具的，不可能知道车辆上年的承保情况，所以录入号牌号码和车辆种类后，系统就没必要弹出“存在续保保单”的窗口，然后强制续保了。
现在的定额保单没有录入单证代码及流水号的地方，如车上人员责任险每个被保险人保的又不止一份，而初审的存在增加了投保单的流转环节，即使将来推出单证批量核销系统，也很难解决出单员重复录入和保单及时销号的问题，且增大了出单员后续的工作量。
拖拉机的厂牌型号很多在系统中找不到，应该在车辆信息主界面中加一个车辆别名字段。
拖拉机都是免税的，不需要每一个投保单都重复录入诸如免税原因、税务机关和纳税起止日期之类的无用信息，建议在程序写入规则，由系统来判断，只要车辆种类为拖拉机的，就自动识别为免税，无须录入车船税信息。系统中到目前为还止DZB 机动车强制责任保险定额单中还未配置兼用型拖拉机定额保险功率
14.7KW 以上155元的定额方案。这只是我们在录单过程中发现的，未发现的还有多少，不得而知。
建议上级公司业务部门对我省目前开办的定额保单进行一次梳理，及时将代码维护进系统，同时改进系统功能，为基层公司创造一个简单、快捷的录单环境。 对于第三代业务处理系统，不仅上级公司寄予了厚望，我们也充满了期待，期待它是一个功能强大，快捷高效的人性化系统，相信通过上级公司和我们上下一心的努力，三代系统能真的让我们眼前一亮，而不是眼前一黑。
三代业务系统用户体验报告
(2011-04-10 18:07:43)
自第三代核心业务系统上线以来，我们基本上进行全险种、全流程的操作，现结合我司的实际情况，对系统提出如下改进建议：
一、简化操作流程：鉴于初审环节对业务管控意义不大，且无端增加出单员的工作量，建议取消初审环节，或者将初审环节设为可选项。
二、灵活使用折扣：三代比二代更加规范化了，但也更僵化了，对有的车型没法实现更高的上浮。如按照我公司的承保政策，对一些高价新车，本来在二代系统中可以通过折扣上浮40％以上，但三代系统中仅可以使用无赔优上浮30％，降低了保费充足率。其实新车也可以放开年平均行驶里程进行调控，只是需要得到合规部门的首肯。
三、丰富保单查询：新系统保单查询以二代便捷了，但查询出来的保单不可以关联到赔款信息，最好还能将风险分类一并显示出来，省得再到另外的系统中查询。
四、优化团单管理：团单流程太过烦琐，建议简化。
五、实现操作可逆：二代系统中的操作是可逆的。如果不小心操作失误了，还有补救的空间，三代系统中此方面的功能弱化乃至消失了。
六、合并单证打印：交强险与商业险同时投保的，即使保期不一致，也应可以打印在一张投保单上，只需要在投保单打印程序中加入一行交强险的保期即可。 投保单打印中应该可提供特别约定的打印。
七、优化操作界面：对于常用的附加险如指定专修厂、玻璃单独破碎险等应列示在附加险靠上位置，对于承保效益不太好的如车身划痕险之类的附加险可通过增加来实现。这样既有利于出单员的操作，也体现我公司对附加险的承保导引。 车辆信息、关系人信息一直到辅助核保这些菜单项由于经常要用到，而有的菜单项如保险责任下面的内容较多，常常需要操作员通过鼠标上下进行菜单项切换操作，不如将这些菜单项像保费厘定等等那样固化在录入界面上方或右侧，以方便操作。
在录入DAB 或DZB 时，后台常悄悄地变成了DAA ，但右上角的菜单并没有变化，反之亦然，而改变右上角的菜单选项，录入界面有时又不跟着变过来。希望能够解决。
八、打印试算结果：在二代系统中，保费试算是可以通过屏幕打印给客户或经办人的，建议在三代系统中实现类似的功能，且应优于二代。
九、整合系统功能：对于保费厘定与平台交互出来的结果，只有赔款次数，赔款金额带不出来，且三年赔付率查询菜单项形同虚设，没起到定价参考的作用。或者可以将保费厘定与赔付率R 系统作无缝连接，将其定价功能应用到业务系统中。
十、简化定额保单：由于定额保单的业务相对集中，且方案一致，虽然保费不多，但数量庞大，应可通过复制实现归属部门、归属人、经办人、业务来源、渠道代码、定额方案等等保持与被复制投保单的一致，复制过来的投保单应该可以更改签单日期，起保日期应该默认为签单日期的次日，以提高录单效率。
定额保单基本上都是手工保单，是公司派员在外面开具的，不可能知道车辆上年的承保情况，所以录入号牌号码和车辆种类后，系统就没必要弹出“存在续保保单”的窗口，然后强制续保了。
现在的定额保单没有录入单证代码及流水号的地方，如车上人员责任险每个被保险人保的又不止一份，而初审的存在增加了投保单的流转环节，即使将来推出单证批量核销系统，也很难解决出单员重复录入和保单及时销号的问题，且增大了出单员后续的工作量。
拖拉机的厂牌型号很多在系统中找不到，应该在车辆信息主界面中加一个车辆别名字段。
拖拉机都是免税的，不需要每一个投保单都重复录入诸如免税原因、税务机关和纳税起止日期之类的无用信息，建议在程序写入规则，由系统来判断，只要车辆种类为拖拉机的，就自动识别为免税，无须录入车船税信息。系统中到目前为还止DZB 机动车强制责任保险定额单中还未配置兼用型拖拉机定额保险功率
14.7KW 以上155元的定额方案。这只是我们在录单过程中发现的，未发现的还有多少，不得而知。
建议上级公司业务部门对我省目前开办的定额保单进行一次梳理，及时将代码维护进系统，同时改进系统功能，为基层公司创造一个简单、快捷的录单环境。 对于第三代业务处理系统，不仅上级公司寄予了厚望，我们也充满了期待，期待它是一个功能强大，快捷高效的人性化系统，相信通过上级公司和我们上下一心的努力，三代系统能真的让我们眼前一亮，而不是眼前一黑。