客户被骗665万 给我的启示
城北支行 杨生
近日，**市发生一起冒充警方进行电话诈骗的案件，涉案金额高达665万元。这是浙江省2014年单笔被骗金额最大的一起电讯诈骗案件。为什么这么大的金额客户难道都是傻子吗？其实不然。犯罪分子往往是通过冒充警察（大部分的民众对于警方的话都会相信），并通过改号软件让民众更加相信电话是来自公安局，然后将案件归类于毒品、洗钱等重大刑事犯罪案，让人产生恐惧，并对此深信不疑！最终让犯罪分子得逞！
近年来，不法分子借助电信、网络等手段实行诈骗犯罪的案件呈高发态势，诈骗手法不断翻新。给银行客户资金安全造成较大的危害，结合今年开展的最安全银行年活动，作为银行工作人员，我们应该做到以下几点：
一、了解，积极开展
我们要深刻的认识到协防电信诈骗罪犯的重要意义，加强宣传《客户防范电信诈骗安全教育口诀》和《员工防范电信诈骗操作口诀》，有效开展电信诈骗协防工作。
二、宣传好
积极向客户进行宣传，解释银行业务办理的常识、电信诈骗犯罪的特点等。通过柜面宣传的引导、张贴提示标语、大堂经理或客户经理温馨提示灯方式告诫客户不要轻信各类中奖信息、不要轻信别人的投资误导等；提醒客户保护好自己的密码和存款介质。对于陌生电话、短信和诈骗分子谎称家人在外地突发疾病、遇到车祸等情形时，让客户一定要准确核实，擦亮眼睛，从源头上防止电信诈骗事情的发生。
三、强化学习
把电信诈骗协防工作列入晨会，通过学习，提高员工防范电信诈骗的意识。积极加强对一线临柜、大堂经理和保安人员的防电信诈骗的安全防范教育培训工作。重点学习量大口诀；同时要求大堂经理、临柜人员、保安人员勤观察、勤沟通、勤核实，及时提示客户、掌握大额汇款用途、避免客户资金损失。
四、及时上报，及时准备
对在开展电信诈骗协防中出现的情况、案例，及时上报，以便上级行及时掌握犯罪分子使用的涉案账号等相关信息为下一步账号布控等做好准备。
五、重细节
提高电信诈骗识别能力和防范技巧。在客户办理业务时，做到一看，看客户办理业务的种类和内容；二听，倾听客户的话；三了解，了解汇款人的用途。面对汇款客户，密切关注客户办理业务时的情绪与意向，对于违反常规的人和事多留心、对关注、多提醒。善意提醒客户对可疑电话，短信等电信诈骗案件的警惕与防范，保护自己的资金安全。在与客户的交流过程中，通过看、听、问等方法，有效甄别客户信息的真实性，以对电信诈骗进行堵截。
客户被骗665万 给我的启示
城北支行 杨生
近日，**市发生一起冒充警方进行电话诈骗的案件，涉案金额高达665万元。这是浙江省2014年单笔被骗金额最大的一起电讯诈骗案件。为什么这么大的金额客户难道都是傻子吗？其实不然。犯罪分子往往是通过冒充警察（大部分的民众对于警方的话都会相信），并通过改号软件让民众更加相信电话是来自公安局，然后将案件归类于毒品、洗钱等重大刑事犯罪案，让人产生恐惧，并对此深信不疑！最终让犯罪分子得逞！
近年来，不法分子借助电信、网络等手段实行诈骗犯罪的案件呈高发态势，诈骗手法不断翻新。给银行客户资金安全造成较大的危害，结合今年开展的最安全银行年活动，作为银行工作人员，我们应该做到以下几点：
一、了解，积极开展
我们要深刻的认识到协防电信诈骗罪犯的重要意义，加强宣传《客户防范电信诈骗安全教育口诀》和《员工防范电信诈骗操作口诀》，有效开展电信诈骗协防工作。
二、宣传好
积极向客户进行宣传，解释银行业务办理的常识、电信诈骗犯罪的特点等。通过柜面宣传的引导、张贴提示标语、大堂经理或客户经理温馨提示灯方式告诫客户不要轻信各类中奖信息、不要轻信别人的投资误导等；提醒客户保护好自己的密码和存款介质。对于陌生电话、短信和诈骗分子谎称家人在外地突发疾病、遇到车祸等情形时，让客户一定要准确核实，擦亮眼睛，从源头上防止电信诈骗事情的发生。
三、强化学习
把电信诈骗协防工作列入晨会，通过学习，提高员工防范电信诈骗的意识。积极加强对一线临柜、大堂经理和保安人员的防电信诈骗的安全防范教育培训工作。重点学习量大口诀；同时要求大堂经理、临柜人员、保安人员勤观察、勤沟通、勤核实，及时提示客户、掌握大额汇款用途、避免客户资金损失。
四、及时上报，及时准备
对在开展电信诈骗协防中出现的情况、案例，及时上报，以便上级行及时掌握犯罪分子使用的涉案账号等相关信息为下一步账号布控等做好准备。
五、重细节
提高电信诈骗识别能力和防范技巧。在客户办理业务时，做到一看，看客户办理业务的种类和内容；二听，倾听客户的话；三了解，了解汇款人的用途。面对汇款客户，密切关注客户办理业务时的情绪与意向，对于违反常规的人和事多留心、对关注、多提醒。善意提醒客户对可疑电话，短信等电信诈骗案件的警惕与防范，保护自己的资金安全。在与客户的交流过程中，通过看、听、问等方法，有效甄别客户信息的真实性，以对电信诈骗进行堵截。