企业现金管理

企业（商户）成本管理

---现金增值管理

完善的现金流是企业（商户）正常发展的基础，维护这条生命线的畅通运转是所有企业（商户）的首要工作。随着企业（商户）的发展，庞大的现金流和沉淀资金出现在管理者的面前，如何让这部分资金发挥作用使其增值变为隐形的“金库”成为新形势下摆着管理者面前的一道问题。

靠传统渠道让现金增值已经很落伍了。随着当前资本市场的发展，在保证本金安全，确保资金流动性的前提下，现金增值已经出现了新的安全渠道。 那就是利用资本市场，巧用金融工具，完全可以帮助企业（商户）增加收益，增强盈利能力，抵御市场抗风险能力。

日常现金管理：举例说明。以2012年4月26日为标准测算。假如企业（商户）上午收到预收账款100万元，如果不去操作，次日有13.6元的利息收入。如果采用某金融工具操作，次日有120.54元的收益。两种现金管理策略相差106.94元。由此可见选择的方式不同，获得收益大相径庭。积少成多，企业（商户）一年就有可能相差甚多。

沉淀资金管理：企业（商户）在满足发展的刚性需求外，有条件的企业（商户）完全可以利用资本市场做股权投资，债券投资，购买信托产品。当然企业（商户）的任何投资都是在资金闲置的情况下，采取的资产增值活动。假如当发生股权，债券投资以后，企业（商户）急需资金，又不想终止所做的投资活动，怎么办？完全可以抵押给金融部门换回资金一定期限的使用权。

企业（商户）的经营活动，离不开日常的经营计算，把日常工作算计到位，做到了资产增值，又能保证资产的流动性， 收益性，安全性。

企业（商户）成本管理

---现金增值管理

完善的现金流是企业（商户）正常发展的基础，维护这条生命线的畅通运转是所有企业（商户）的首要工作。随着企业（商户）的发展，庞大的现金流和沉淀资金出现在管理者的面前，如何让这部分资金发挥作用使其增值变为隐形的“金库”成为新形势下摆着管理者面前的一道问题。

靠传统渠道让现金增值已经很落伍了。随着当前资本市场的发展，在保证本金安全，确保资金流动性的前提下，现金增值已经出现了新的安全渠道。 那就是利用资本市场，巧用金融工具，完全可以帮助企业（商户）增加收益，增强盈利能力，抵御市场抗风险能力。

日常现金管理：举例说明。以2012年4月26日为标准测算。假如企业（商户）上午收到预收账款100万元，如果不去操作，次日有13.6元的利息收入。如果采用某金融工具操作，次日有120.54元的收益。两种现金管理策略相差106.94元。由此可见选择的方式不同，获得收益大相径庭。积少成多，企业（商户）一年就有可能相差甚多。

沉淀资金管理：企业（商户）在满足发展的刚性需求外，有条件的企业（商户）完全可以利用资本市场做股权投资，债券投资，购买信托产品。当然企业（商户）的任何投资都是在资金闲置的情况下，采取的资产增值活动。假如当发生股权，债券投资以后，企业（商户）急需资金，又不想终止所做的投资活动，怎么办？完全可以抵押给金融部门换回资金一定期限的使用权。

企业（商户）的经营活动，离不开日常的经营计算，把日常工作算计到位，做到了资产增值，又能保证资产的流动性， 收益性，安全性。


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