电信诈骗的现状及危害

第１８卷第６期

黄河科技大学学报

２０１６年１１月

Ｖ０１．１８

Ｎｏ．６

ＪＯＵＲＮＡＬＯＦＨＵＡＮＧＨＥＳ＆ＴＵＮＩＶＥＲＳＩＴＹ

Ｎｏｖ．２０１６

电信诈骗及其防治研究（笔谈）

编者按：“徐玉玉被电信诈骗致死案”，将“电信诈骗”这一社会公害推向了舆论的风口浪尖，成为全国的众矢之的。电信诈骗近年来为何如此猖獗？电信诈骗是如何形成的？诈骗方式有哪些？电信诈骗有何特征？在“互联网＋”背景下，如何多策并举对电信诈骗进行有效防治？针对上述问题，本刊特邀几位学者进行了专题研究，以期让人们认清电信诈骗的真实面目，为预防和治理这一社会公害提供参考。

关键词：电信诈骗；徐玉玉；防治；实名制；“互联网＋”

中图分类号：Ｃ９１３．９文献标识码：Ａ文章编号：１００８－５４２４（２０１６）０６－００２９．１１

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电信诈骗的现状及危害

马凤实

（中国人民解放军防空兵学院，河南郑州４５００５２）

近年来，电信诈骗呈现高发态势，诈骗手段更是一、电信诈骗的现状

五花／ｋｆ３。从最初各类中奖，到后来虚假邮件病毒电信诈骗是指“犯罪分子通过电话、网络和短链接，再到现在的公检法传讯、助学金领取、机票退信等方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施改签等，施骗花样逐年翻新，并呈现由“撒网式”到远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或“精准化”的演变趋势。电信诈骗造成了人民群众转账的犯罪行为”…。

巨大的经济损失，扰乱了人们正常的工作和生活秩

（一）电信诈骗的形成发展

序，极大地危害了社会诚信，已经成为严重侵害人民

电信诈骗泛滥成灾，但历史其实并不长，它最早群众切身利益的社会公害。

出现在我国台湾。台湾最早的诈骗集团名叫金光

收稿日期：２０１６—１０—２４

作者简介：马凤实（１９６５一），女，河南邓州人，教授，硕士研究生导师，研究方向为政治理论；牛宗岭（１９８０一），男，河南荥阳人，教师，博士，从事社会问题研究和基层社会治理研究；孙保营（１９７３一），男，河南虞城人，郑州大学新闻与传播学院党委副书记，副教授，经济学博士，研究方向为大学生教育与管理、传媒经济等。

万方数据

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黄河科技大学学报

党，它的原意是利用假黄金或是镀金，引诱受害人上当。２０世纪９０年代，电话普及后，台湾诈骗工具就从黄金演变成电话。最初主要是“刮刮卡”、六合彩等中奖作案，随后是“亲情”诈骗。２０００年后，假冒网购和电视购物的电信诈骗模式跃升到诈骗案第一

位。

我国改革开放后，随着海峡两岸交往的增多和

通信条件的改善，台湾移动电话业开始在福建建立信号台。诈骗团伙发现基地建立在岛外有利于躲避台湾警方的查询及追踪，开始将基地从台湾转移到福建实施诈骗。由于被骗者太多，电信诈骗成为岛内“十大民怨”之首，台湾民众的防骗意识增强，行骗变得越来越难，加上台湾当局加大了对民众个人信息的保护，于是诈骗团伙开始开拓岛外市场。由于大陆与台湾语言相通，文化背景相近，民众自我保护意识淡薄，很容易落人诈骗圈套，于是大陆就变成了最佳行骗区。台湾诈骗团伙在大陆沿海设立窝点，发展同伙，传授犯罪伎俩。

２００９年，大陆与台湾签署了《共同打击罪犯及司法互助协议》，加大了对电信诈骗的打击和处罚力度。诈骗集团开始另寻出路，逐渐把基地从大陆转移到菲律宾、印尼等东南亚国家，近年又开始向非洲转移，蔓延到埃及、肯尼亚等地，并在海外继续用同样的方法来骗其他国家的民众，如日本、韩国、澳大利亚等，但行骗的主要对象还是华人。公安部数据显示，“境外电信诈骗犯罪主要是台湾人组织实施，占大陆电信诈骗案件总数的２０％，损失的５０％。千万元以上的大案要案基本都是台湾电信诈骗集团实施”‘引。

由于电信诈骗屡禁不止，且获利巨大，越来越多的国内不法分子也纷纷仿效进行电信诈骗，并与跨国电信诈骗团伙狼狈为奸、里应外合。经过多年发展，国内电信诈骗呈现出很强的地域性特征，甚至变成了“地方特色”。比如福建安溪的“冒充公检法”诈骗，福建龙岩“网络购物”诈骗，广西宾阳“ＱＱ诈骗”“手机木马病毒植入”诈骗，湖南双峰“Ｐｓ照片”诈骗，广东电白“猜猜我是谁”“我是你领导”诈骗，江西余干县“重金求子”诈骗，海南儋州“中大奖”“机票改退签”诈骗，以及河北丰宁“冒充黑社会敲诈”等等。电信诈骗的本土化，致使电信诈骗泛滥猖獗，极大加剧了其广泛性和危害程度。

（二）电信诈骗的主要方式

从发生的电信诈骗案件来看，诈骗理由层出不

万方数据

穷，方式五花八门，手段不断翻新。电信诈骗主要有以下几种方式。

１．伪基站进行诈骗

伪基站就是假基站。这种欺骗大多是利用搜索到的手机卡号码，冒充运营商进行短信诈骗。据调查，在此类诈骗中，７０．２％的诈骗短信冒充运营商诱

导用户点击恶意网址，１９．４％的诈骗短信冒充银行实施诈骗，４．６％的诈骗短信内容为欺骗用户订低价机票，诱骗回拨电话进行诈骗。因为伪基站的短信是ＧＳＭ（２Ｇ）系统，收到此类短信最多的是移动用户，比例高达８９．４％，其次为联通用户（９．５％）与电２．冒充公检法进行诈骗

在全部电信诈骗犯罪中，这类诈骗所占比例较大。诈骗分子事先通过各种信息渠道获得受害人的等，以传唤、逮捕及冻结受害人名下存款进行恐吓，逼３．以中奖为诱饵进行诈骗

此类诈骗是电信诈骗初期最为常见的一种形４．冒充社保、医保、银行、电信等工作人员进行“不法分子通过非法途径获取受害人的医保卡、社保卡、银行卡等身份信息，在与受害人取得联系后，冒充政府部门工作人员，告知受害人的一些基照其所说的步骤进行转账操作，从而达到诈骗的非

法目的。”¨１

５．以亲属需要救助进行诈骗

诈骗分子利用非法获取的受害人家庭成员的相害人电话或发送短信，诈称受害人亲属“被绑架”“生病”“出车祸”等，要求受害人立即转账汇款，达

到诈骗的目的。

６．以虚构信息对受害人进行人身威胁进行诈骗犯罪分子以“黑社会”“仇家”“杀手”等名义，

信用户（１．１％）。

个人资料，再利用改号软件和网络技术将来电显示变成公安、法院和检察院的电话号码，拨打受害人电话，或用法院有传票、邮包内有毒品、涉嫌犯罪、洗黑钱迫受害人把钱打人其指定的“安全账户”内。

式。诈骗分子通过手机群发短信，以手机号、ＱＱ号、银行卡、刮刮卡等中奖为名，骗取受害人交纳订金、风险保证金、个人所得税、邮资、税费等，实施电信诈骗犯罪，以达到骗取钱财的目的。

诈骗

本信息，取得受害人的信任后，告知受害人的养老金、社保款等已经到账，并让受害人去银行柜员机按关信息，以受害人亲属的朋友、同学的身份，拨打受

马凤实，牛宗岭，孙保营：电信诈骗及其防治研究

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用手机短信或电话，以虚构投毒、公布隐私、绑架、爆炸或以举报受害人违法等为要挟，要求受害人拿钱消灾。受害人往往由此产生恐惧心理，从而给诈骗分子转账汇款以保平安。

７．使用木马病毒进行诈骗

通过ＱＱ发送木马链接，点击后就可以窃取受害人信息，冒充受害人诈骗其亲朋好友。或将病毒藏在二维码里，如果用手机扫描，就可以瞬间窃取手机主人的手机信息。或假扮某电信运营商客服号码群发积分兑换现金的诈骗短信，短信中内置一个钓鱼网址，用户轻信点击，木马病毒就会进入手机，信用卡信息就被盗取。

８．虚构重金求子、婚介等诈骗

诈骗分子以短信或在报刊登美女富婆招亲、重金求子、婚姻介绍等虚假信息，诱使事主打电话或通

过ＱＱ联系，在双方联系过程中，骗子便会虚构公证

费、面试费、介绍费、买花篮等名目，骗取受害人钱

财。

９．银行卡盗刷器类诈骗

诈骗分子伪造银行卡ＰＯＳ机，加装一个具有窃取信用卡信息，并且进行发射的芯片，按密码的时候，就可以通过这个装置窃取密码信息。只要消费者持银行卡在机器上操作，后台就会记录下卡的信息，截取卡的密码，这样就能复制一张可以正常使用的银行卡窃取受害人钱财。

１０．ＷＩＦＩ诈骗

诈骗分子先是配置一款无线路由器，设置一个公共的免费码链接的钓鱼ＷＩＦＩ，用免费ＷＩＦＩ吸引他人搜索。当有用户登录至该ＷＩＦＩ后，骗子即可获得手机的完整控制权，轻松截获网络数据并破解密码，盗取受害人的钱财。

此外，还有虚构购车退税诈骗、冒充熟人换卡汇款诈骗、金融理财诈骗、推销假医假药保健品诈骗、快递诈骗、充值优惠诈骗等其他类型的各种各样电信诈骗。

（三）电信诈骗的主要特点

电信诈骗成本低、利润高、可复制、易抱团，实施非接触性作案，分工明确，目标广泛，作案地域分散，打破了犯罪空间和目标群体的限制，迷惑性、欺骗性

极强。

１．非接触性作案，打破了传统犯罪的时空界限电信诈骗犯罪颠覆了传统犯罪的概念，实施非

万方数据

接触性作案，整个犯罪过程中诈骗嫌疑人与受害人不用见面就能完成。近年来，随着金融、通信业的快速发展，非接触式电信诈骗犯罪呈多发、高发态势。这一新型的犯罪手法，突破了传统犯罪的时空界限，难以通过传统的技术手段来获取认定诈骗嫌疑人的直接证据，防范和打击工作面临前所未有的严峻挑

战。

２．诈骗成本低，犯罪活动的蔓延性强

犯罪嫌疑人只需几台电脑和几套简单的通信设备，以及用虚假信息注册的银行卡、手机卡，在极短的时间内通过编造虚假电话、短信，地毯式地发布虚假信息，即可不为人知地大范围完成诈骗行为。犯罪过程无需大量人力、物力和财力，只需几个人甚至一个人就能完成整个犯罪过程。

３．诈骗花样繁多，手法翻新快

电信诈骗紧跟社会热点，千方百计运用信息设

备变换作案手法，编造花样繁多、层出不穷的虚假信息，诈骗手段翻新速度很快。每种骗术都会在被识破后翻新花样，年年都有新的诈骗花样出台，月月都会产生一些新的骗术，而且还带有季节性特点。

４．诈骗分工明确，专业化趋势明显

电信诈骗犯罪团伙一般都由数个相对独立的犯罪单元组成，内部有严格的管理，分工精细化，形成了一条完整的黑色产业链。而且下一道工序不知道上一道工序的情况，相互之间一对一联系，互不交叉，甚至互不谋面，彼此相对独立，逐渐演变成一种专业化、职业化的犯罪团伙。

５．跨国跨境犯罪突出，境外遥控作案

电信诈骗境内境外关联勾结，跨国跨境作案猖獗。诈骗电话窝点、网络诈骗平台窝点以及地下钱庄窝点，往往藏匿于不同国家和地区。“公安部牵头侦办的９・２８专案中，利用互联网搭建改号平台的１４名犯罪嫌疑人藏匿在山东、福建、广东、广西和台湾，１３１个诈骗话务窝点设在８个东南亚国家，转取款窝点则分布在印尼、马来西亚、泰国和台湾地区，在这起案件中，全国３１个省区市的１８００名群众共被骗２．２亿元。”卜１

二、电信诈骗已经成为严重侵害人民群众切身

利益的社会公害

当前，电信诈骗犯罪已涉及全国３１个省区市甚至涉及新疆生产建设兵团，受害者覆盖各个年龄段、各种职业。电信诈骗把罪恶的眼睛盯在每个受害人

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黄河科技大学学报

身上，不仅大肆骗取个人和企业的钱财，给其造成巨大经济损失，还严重影响了社会诚信，制造了无数个家庭悲剧。２０１６年８月３１日，中共中央政治局委员、中央政法委书记孟建柱在视察上海市反电信网络诈骗中心平台时特别指出：“电信网络诈骗犯罪已经成为严重侵害人民群众切身利益的社会公

由，’［５］

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（一）电信诈骗严重侵害人民群众财产安全和合法权益

在涉案金额上，传统盗窃抢劫案能抢几万元就算很多。而电信诈骗动辄就是几百万、上千万元，诈骗金额触目惊心，受害人单日被骗最高的是１．１７亿

元人民币。

“近１０年来，我国电信诈骗案件每年以２０％至３０％的速度快速增长，２０１５年全国公安机关共立电信诈骗案件５９万起，同比上升３２．５％，共造成经济损失２２２亿元。２０１３年至今，全国共发生被骗千万元以上电信诈骗案件９４起，百万元以上案件２０８５起。”∞１而且，电信诈骗屡打不绝，呈现迅速蔓延之态。２０１６年１月至７月，我国共立电信诈骗案件３５．５万起，同比上升３６．４％，造成损失１１４．２亿元。全国接到诈骗信息的人数高达４．３８亿，相当于每三个人中就有一个受到诈骗信息的“骚扰”。“近一年的时间，国内６．８８亿网民因垃圾短信、诈骗信息、个人信息泄露等造成的经济损失估算达９１５亿元。”¨１

（二）电信诈骗严重影响社会稳定

电信诈骗由于犯罪成本低、风险小、回报高、易得手，很容易被效仿和传播，形成犯罪“黑色产业链”，诈骗后果也越来越恶劣。电信诈骗不但严重侵害和威胁群众财产安全和合法权益，影响老百姓的安宁生活，更严重影响人们的安全感，扰乱了社会秩序，给国家安全和社会稳定带来极大隐患，到了触目惊心的地步。

近期相继发生多起电信网络诈骗犯罪致人死亡事件。一个即将进入大学校门、开启人生新篇章的少女，却因为一个诈骗电话失去了宝贵的生命。１８岁的山东临沂姑娘徐玉玉尸骨未寒，８月２３日，临沂所辖临沭县大二学生宋振宁也在遭遇电信诈骗后心脏骤停，不幸离世。一个个好端端的家庭，被带走了希望和未来，也让更多人深感震惊和不安。老百姓的“养老钱”“救命钱”“学费钱”被骗，造成倾家荡产，家破人亡。而对于一个受骗企业来说，上千万巨额资金

万方数据

被骗，很可能造成整个资金链断裂，导致工厂关门，职工下岗，企业破产，动摇社会稳定的根基。

电信诈骗受害者包括社会各个阶层，不管是涉世未深的准大学生，还是身为知识精英的名校教师，不管是普通民众，还是企业老板、公务员，各行各业各类人员都有可能成为电信诈骗的对象。电信诈骗社会影响面广，性质非常恶劣，已成为严重影响社会稳定的突出治安问题。公安部刑侦局副巡视员陈士渠指出：“在十几年前，对社会威胁最大的是严重暴力犯罪，它严重侵害人民群众的权益。今天全国严重暴力犯罪在不断下降，破案率在不断提高，电信网络诈骗反而成为社会公害。”旧ｏ

（三）电信诈骗导致严重信任危机

电信诈骗破坏了社会诚信，严重伤害了人与人之间的信赖关系，造成人与人之间没有安全感，最终电信诈骗通过高科技手段，冒充受害人的亲朋门正常工作的开展。误把红十字会电话当成诈骗电［参考文献］

［１］电信诈骗［ＥＢ／ＯＬ］．［２０１６—１０一０６］．互动百科，ｈｔｔｐ：／／

ｗｗｗ．ｈｕｄｏｎｇ．ｃｏｍ／ｗｉｋｉ／％ｅ７％９４％ｂ５％ｅ４％ｂｆ％ａ１％

ｅ８％扔６８８％ｅ９％ａａ％９７．

［２］亿万钱款如何被隔空骗走［Ｎ］．北京晨报，２０１６—０９—１４

（Ａ１６）．

［３］一天内两人被骗走４万余元［Ｎ］．浔阳晚报，２０１２—１０—

１９（０８）．

［４］近１０年境外头目几无一人落网［Ｎ］．羊城晚报，２０１４—

１０—２８（Ａ１６）．

［５］孟建柱．坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发势头［Ｎ］．经济

日报，２０１６一０９—０１（０２）．

谁都不相信谁，即便是父母子女或者朋友的电话，都需要打上一个问号。电信诈骗不仅给直接受害者带来财产甚至生命损失，也加剧了人与人之间的不信任，增加了社会运行成本。

好友，甚至假冒公检法等部门名义进行诈骗，让社会交往中的各种信任打个问号，甚至一度使得人人自危，警惕性和防范心理倍增。“提到公检法的电话一律挂掉”等防骗指南，影响了国家机关等一些部话，错过了救人性命的机会。不少人只要看到陌生号码来电就很警惕，要么不接，要么直接挂断，等等。这些不仅造成部分群众对公检法等不满，损害了公权力机关的公信力，而且电信诈骗由于销蚀削弱了社会基本信任，危害远远大于一般的诚信缺失。

马凤实，牛宗岭，孙保营：电信诈骗及其防治研究

［６］创新打法最大限度挽回群众损失［Ｎ］法制日报。２０１６一

０３—２２（０３）．

［７］中国互联网协会．第十五届中国互联网大会《中国网民

权益保护调查报告（２０１６）》［Ｒ］．２０１６—０６—２３

３３

［８］陈士渠．不知道“呼叫转移”骗术９０％的人会上当［Ｎ］

中国青年报，２０１６—０９—２２（０４）．

电信诈骗问题的成因分析

牛宗岭

（中原工学院法学院，河南郑州４５０００７）

不久前，即将开启美好大学生活的山东考生徐玉玉，因个人资料被泄露而被诈骗团伙骗去近万元学费，最终悲愤至极而亡。类似的案件还有山东临沭县大学生宋振宁遭诈骗后猝死，广东惠来高中毕业生蔡淑妍遭诈骗后跳海身亡。这一系列事件再次将“电信诈骗”这个敏感而又熟悉的社会顽疾推向了社会舆论的风口浪尖，成为全国的众矢之的。这些被害人的个人信息是如何被诈骗分子获取的？为什么电信运营商会向诈骗犯提供技术支持？公安部门为何不及时根据银行信息抓捕诈骗犯？这些学生为什么这么容易上当受骗？这一连串问题都触碰着我们每个人的神经，引发我们必须做出理性的思考

和回应。

一、电信诈骗的现状分析

产生一种以刮刮卡中奖为雏形的电信诈骗形式，通过非接触受害人的方式骗取其钱财心ｏ。２００３年开始，台湾警方加强了对电信诈骗的全面打击力度，台湾的电信诈骗分子开始瞄准大陆，并以福建安溪作为据点向全国各地渗透、蔓延，从在大陆落地起就呈现出以地缘、亲缘和家族关系为纽带的产业化发展趋势，逐渐形成了特色型的电信诈骗高发地区。比如，福建安溪以购车（房）退税、邮寄包裹涉毒、网银升级以及提供彩票、股票虚假内幕诈骗为主，海南儋州以网络购票和虚假中奖诈骗为主，广东电白以电话冒充熟人诈骗为主，广西宾阳以盗用ＱＱ号冒充亲友诈骗为主，湖南娄底以ＰＳ淫秽照片、低价“二手车”、网络办证诈骗为主，河北承德以冒充黑社会诈骗为主，河南驻马店以冒充部队采购诈骗为主等，形成特性产业型发展态势”Ｊ。另外，电信诈骗的方式更加专业化。电信诈骗团伙内部有严密组织和分工，有一定的角色和职能结构，形成横向和纵向的分

工协调和层级控制方式。在受害人信息获得、传输、

电信诈骗是“以非法占有为目的，利用有线、无线通信系统，以传送、发射或接收语音、文字、图像等形式的信息，与被害人进行远程接触，通过虚构事

实、隐瞒真相或者其他欺骗性手段，骗取他人财物数

额较大的犯罪行为”…。可见，电信诈骗是通过现代通信技术，采用非直接接触的方式假冒他人名义、虚构事实、隐瞒真相等诈骗行为，以达到骗取他人财物的目的。目前，我国的电信诈骗呈现出产业化、企业化、智能化和大撒网的特征，从事诈骗活动的人员有着明确的社会分工，涉及个人信息、电信安全等多个领域；电信诈骗也由引发单一财产损失向诱发受害人生命安全的趋势发展。这一关系到社会和谐稳定的电信诈骗问题呈现出的复杂样态，必须引起全社会的高度关注。

（一）电信诈骗呈现产业化、专业化发展态势目前，我国存在的电信诈骗起源于２０世纪９０年代的台湾，又被称为“台湾式诈骗”。１９９７年台湾

利用等方面也形成了“广撒网”式的电信诈骗，其背后形成一条黑色的产业链条。诈骗利用的通信工具更加专业化，犯罪分子开发网络改号软件、制作木马程序盗取公民个人信息、远程控制账户，利用“伪基站”发送信息，伪造银行卡、专业转账取款、洗钱等；有的诈骗团伙还编辑“诈骗手册”作为专业的培训

手段发展和扩张业务。

（二）涉案人员低龄化，涉案金额剧增

电信诈骗需拥有一定的网络技术，这也使得电信诈骗分子呈现低龄化的趋势。由于相关的技术更新快、技术含量增加，近几年来电信诈骗团伙成员都普遍呈现低龄化、低学历化趋势，年轻人精力充沛且容易掌握新技术。近年来许多地方就业情况不佳，

基金项目：国家社科基金项目（１０ＣＺＳ０３９）；河南省社会科学院２０１６年度基本科研费项目（１６Ｅ１０３８）。

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第１８卷第６期

黄河科技大学学报

２０１６年１１月

Ｖ０１．１８

Ｎｏ．６

ＪＯＵＲＮＡＬＯＦＨＵＡＮＧＨＥＳ＆ＴＵＮＩＶＥＲＳＩＴＹ

Ｎｏｖ．２０１６

电信诈骗及其防治研究（笔谈）

编者按：“徐玉玉被电信诈骗致死案”，将“电信诈骗”这一社会公害推向了舆论的风口浪尖，成为全国的众矢之的。电信诈骗近年来为何如此猖獗？电信诈骗是如何形成的？诈骗方式有哪些？电信诈骗有何特征？在“互联网＋”背景下，如何多策并举对电信诈骗进行有效防治？针对上述问题，本刊特邀几位学者进行了专题研究，以期让人们认清电信诈骗的真实面目，为预防和治理这一社会公害提供参考。

关键词：电信诈骗；徐玉玉；防治；实名制；“互联网＋”

中图分类号：Ｃ９１３．９文献标识码：Ａ文章编号：１００８－５４２４（２０１６）０６－００２９．１１

ＰｒｅｖｅｎｔｉｏｎａｎｄＣｏｎｔｒｏｌｏｆＴｅｌｅｃｏｍｍｕｎｉｃａｔｉｏｎ

Ｆｒａｕｄ：

ＡＣｏｎｖｅｒｓａｔｉｏｎｂｙＷｒｉｔｉｎｇ

Ｅｄｉｔｏｒ’ｓＣｏｍｍｅｎｔｓ：ＴｈｅｄｅａｔｈｏｆＸｕＹｕｙｕｃａｕｓｅｄｂｙ

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电信诈骗的现状及危害

马凤实

（中国人民解放军防空兵学院，河南郑州４５００５２）

近年来，电信诈骗呈现高发态势，诈骗手段更是一、电信诈骗的现状

五花／ｋｆ３。从最初各类中奖，到后来虚假邮件病毒电信诈骗是指“犯罪分子通过电话、网络和短链接，再到现在的公检法传讯、助学金领取、机票退信等方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施改签等，施骗花样逐年翻新，并呈现由“撒网式”到远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或“精准化”的演变趋势。电信诈骗造成了人民群众转账的犯罪行为”…。

巨大的经济损失，扰乱了人们正常的工作和生活秩

（一）电信诈骗的形成发展

序，极大地危害了社会诚信，已经成为严重侵害人民

电信诈骗泛滥成灾，但历史其实并不长，它最早群众切身利益的社会公害。

出现在我国台湾。台湾最早的诈骗集团名叫金光

收稿日期：２０１６—１０—２４

作者简介：马凤实（１９６５一），女，河南邓州人，教授，硕士研究生导师，研究方向为政治理论；牛宗岭（１９８０一），男，河南荥阳人，教师，博士，从事社会问题研究和基层社会治理研究；孙保营（１９７３一），男，河南虞城人，郑州大学新闻与传播学院党委副书记，副教授，经济学博士，研究方向为大学生教育与管理、传媒经济等。

万方数据

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党，它的原意是利用假黄金或是镀金，引诱受害人上当。２０世纪９０年代，电话普及后，台湾诈骗工具就从黄金演变成电话。最初主要是“刮刮卡”、六合彩等中奖作案，随后是“亲情”诈骗。２０００年后，假冒网购和电视购物的电信诈骗模式跃升到诈骗案第一

位。

我国改革开放后，随着海峡两岸交往的增多和

通信条件的改善，台湾移动电话业开始在福建建立信号台。诈骗团伙发现基地建立在岛外有利于躲避台湾警方的查询及追踪，开始将基地从台湾转移到福建实施诈骗。由于被骗者太多，电信诈骗成为岛内“十大民怨”之首，台湾民众的防骗意识增强，行骗变得越来越难，加上台湾当局加大了对民众个人信息的保护，于是诈骗团伙开始开拓岛外市场。由于大陆与台湾语言相通，文化背景相近，民众自我保护意识淡薄，很容易落人诈骗圈套，于是大陆就变成了最佳行骗区。台湾诈骗团伙在大陆沿海设立窝点，发展同伙，传授犯罪伎俩。

２００９年，大陆与台湾签署了《共同打击罪犯及司法互助协议》，加大了对电信诈骗的打击和处罚力度。诈骗集团开始另寻出路，逐渐把基地从大陆转移到菲律宾、印尼等东南亚国家，近年又开始向非洲转移，蔓延到埃及、肯尼亚等地，并在海外继续用同样的方法来骗其他国家的民众，如日本、韩国、澳大利亚等，但行骗的主要对象还是华人。公安部数据显示，“境外电信诈骗犯罪主要是台湾人组织实施，占大陆电信诈骗案件总数的２０％，损失的５０％。千万元以上的大案要案基本都是台湾电信诈骗集团实施”‘引。

由于电信诈骗屡禁不止，且获利巨大，越来越多的国内不法分子也纷纷仿效进行电信诈骗，并与跨国电信诈骗团伙狼狈为奸、里应外合。经过多年发展，国内电信诈骗呈现出很强的地域性特征，甚至变成了“地方特色”。比如福建安溪的“冒充公检法”诈骗，福建龙岩“网络购物”诈骗，广西宾阳“ＱＱ诈骗”“手机木马病毒植入”诈骗，湖南双峰“Ｐｓ照片”诈骗，广东电白“猜猜我是谁”“我是你领导”诈骗，江西余干县“重金求子”诈骗，海南儋州“中大奖”“机票改退签”诈骗，以及河北丰宁“冒充黑社会敲诈”等等。电信诈骗的本土化，致使电信诈骗泛滥猖獗，极大加剧了其广泛性和危害程度。

（二）电信诈骗的主要方式

从发生的电信诈骗案件来看，诈骗理由层出不

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穷，方式五花八门，手段不断翻新。电信诈骗主要有以下几种方式。

１．伪基站进行诈骗

伪基站就是假基站。这种欺骗大多是利用搜索到的手机卡号码，冒充运营商进行短信诈骗。据调查，在此类诈骗中，７０．２％的诈骗短信冒充运营商诱

导用户点击恶意网址，１９．４％的诈骗短信冒充银行实施诈骗，４．６％的诈骗短信内容为欺骗用户订低价机票，诱骗回拨电话进行诈骗。因为伪基站的短信是ＧＳＭ（２Ｇ）系统，收到此类短信最多的是移动用户，比例高达８９．４％，其次为联通用户（９．５％）与电２．冒充公检法进行诈骗

在全部电信诈骗犯罪中，这类诈骗所占比例较大。诈骗分子事先通过各种信息渠道获得受害人的等，以传唤、逮捕及冻结受害人名下存款进行恐吓，逼３．以中奖为诱饵进行诈骗

此类诈骗是电信诈骗初期最为常见的一种形４．冒充社保、医保、银行、电信等工作人员进行“不法分子通过非法途径获取受害人的医保卡、社保卡、银行卡等身份信息，在与受害人取得联系后，冒充政府部门工作人员，告知受害人的一些基照其所说的步骤进行转账操作，从而达到诈骗的非

法目的。”¨１

５．以亲属需要救助进行诈骗

诈骗分子利用非法获取的受害人家庭成员的相害人电话或发送短信，诈称受害人亲属“被绑架”“生病”“出车祸”等，要求受害人立即转账汇款，达

到诈骗的目的。

６．以虚构信息对受害人进行人身威胁进行诈骗犯罪分子以“黑社会”“仇家”“杀手”等名义，

信用户（１．１％）。

个人资料，再利用改号软件和网络技术将来电显示变成公安、法院和检察院的电话号码，拨打受害人电话，或用法院有传票、邮包内有毒品、涉嫌犯罪、洗黑钱迫受害人把钱打人其指定的“安全账户”内。

式。诈骗分子通过手机群发短信，以手机号、ＱＱ号、银行卡、刮刮卡等中奖为名，骗取受害人交纳订金、风险保证金、个人所得税、邮资、税费等，实施电信诈骗犯罪，以达到骗取钱财的目的。

诈骗

本信息，取得受害人的信任后，告知受害人的养老金、社保款等已经到账，并让受害人去银行柜员机按关信息，以受害人亲属的朋友、同学的身份，拨打受

马凤实，牛宗岭，孙保营：电信诈骗及其防治研究

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用手机短信或电话，以虚构投毒、公布隐私、绑架、爆炸或以举报受害人违法等为要挟，要求受害人拿钱消灾。受害人往往由此产生恐惧心理，从而给诈骗分子转账汇款以保平安。

７．使用木马病毒进行诈骗

通过ＱＱ发送木马链接，点击后就可以窃取受害人信息，冒充受害人诈骗其亲朋好友。或将病毒藏在二维码里，如果用手机扫描，就可以瞬间窃取手机主人的手机信息。或假扮某电信运营商客服号码群发积分兑换现金的诈骗短信，短信中内置一个钓鱼网址，用户轻信点击，木马病毒就会进入手机，信用卡信息就被盗取。

８．虚构重金求子、婚介等诈骗

诈骗分子以短信或在报刊登美女富婆招亲、重金求子、婚姻介绍等虚假信息，诱使事主打电话或通

过ＱＱ联系，在双方联系过程中，骗子便会虚构公证

费、面试费、介绍费、买花篮等名目，骗取受害人钱

财。

９．银行卡盗刷器类诈骗

诈骗分子伪造银行卡ＰＯＳ机，加装一个具有窃取信用卡信息，并且进行发射的芯片，按密码的时候，就可以通过这个装置窃取密码信息。只要消费者持银行卡在机器上操作，后台就会记录下卡的信息，截取卡的密码，这样就能复制一张可以正常使用的银行卡窃取受害人钱财。

１０．ＷＩＦＩ诈骗

诈骗分子先是配置一款无线路由器，设置一个公共的免费码链接的钓鱼ＷＩＦＩ，用免费ＷＩＦＩ吸引他人搜索。当有用户登录至该ＷＩＦＩ后，骗子即可获得手机的完整控制权，轻松截获网络数据并破解密码，盗取受害人的钱财。

此外，还有虚构购车退税诈骗、冒充熟人换卡汇款诈骗、金融理财诈骗、推销假医假药保健品诈骗、快递诈骗、充值优惠诈骗等其他类型的各种各样电信诈骗。

（三）电信诈骗的主要特点

电信诈骗成本低、利润高、可复制、易抱团，实施非接触性作案，分工明确，目标广泛，作案地域分散，打破了犯罪空间和目标群体的限制，迷惑性、欺骗性

极强。

１．非接触性作案，打破了传统犯罪的时空界限电信诈骗犯罪颠覆了传统犯罪的概念，实施非

万方数据

接触性作案，整个犯罪过程中诈骗嫌疑人与受害人不用见面就能完成。近年来，随着金融、通信业的快速发展，非接触式电信诈骗犯罪呈多发、高发态势。这一新型的犯罪手法，突破了传统犯罪的时空界限，难以通过传统的技术手段来获取认定诈骗嫌疑人的直接证据，防范和打击工作面临前所未有的严峻挑

战。

２．诈骗成本低，犯罪活动的蔓延性强

犯罪嫌疑人只需几台电脑和几套简单的通信设备，以及用虚假信息注册的银行卡、手机卡，在极短的时间内通过编造虚假电话、短信，地毯式地发布虚假信息，即可不为人知地大范围完成诈骗行为。犯罪过程无需大量人力、物力和财力，只需几个人甚至一个人就能完成整个犯罪过程。

３．诈骗花样繁多，手法翻新快

电信诈骗紧跟社会热点，千方百计运用信息设

备变换作案手法，编造花样繁多、层出不穷的虚假信息，诈骗手段翻新速度很快。每种骗术都会在被识破后翻新花样，年年都有新的诈骗花样出台，月月都会产生一些新的骗术，而且还带有季节性特点。

４．诈骗分工明确，专业化趋势明显

电信诈骗犯罪团伙一般都由数个相对独立的犯罪单元组成，内部有严格的管理，分工精细化，形成了一条完整的黑色产业链。而且下一道工序不知道上一道工序的情况，相互之间一对一联系，互不交叉，甚至互不谋面，彼此相对独立，逐渐演变成一种专业化、职业化的犯罪团伙。

５．跨国跨境犯罪突出，境外遥控作案

电信诈骗境内境外关联勾结，跨国跨境作案猖獗。诈骗电话窝点、网络诈骗平台窝点以及地下钱庄窝点，往往藏匿于不同国家和地区。“公安部牵头侦办的９・２８专案中，利用互联网搭建改号平台的１４名犯罪嫌疑人藏匿在山东、福建、广东、广西和台湾，１３１个诈骗话务窝点设在８个东南亚国家，转取款窝点则分布在印尼、马来西亚、泰国和台湾地区，在这起案件中，全国３１个省区市的１８００名群众共被骗２．２亿元。”卜１

二、电信诈骗已经成为严重侵害人民群众切身

利益的社会公害

当前，电信诈骗犯罪已涉及全国３１个省区市甚至涉及新疆生产建设兵团，受害者覆盖各个年龄段、各种职业。电信诈骗把罪恶的眼睛盯在每个受害人

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身上，不仅大肆骗取个人和企业的钱财，给其造成巨大经济损失，还严重影响了社会诚信，制造了无数个家庭悲剧。２０１６年８月３１日，中共中央政治局委员、中央政法委书记孟建柱在视察上海市反电信网络诈骗中心平台时特别指出：“电信网络诈骗犯罪已经成为严重侵害人民群众切身利益的社会公

由，’［５］

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（一）电信诈骗严重侵害人民群众财产安全和合法权益

在涉案金额上，传统盗窃抢劫案能抢几万元就算很多。而电信诈骗动辄就是几百万、上千万元，诈骗金额触目惊心，受害人单日被骗最高的是１．１７亿

元人民币。

“近１０年来，我国电信诈骗案件每年以２０％至３０％的速度快速增长，２０１５年全国公安机关共立电信诈骗案件５９万起，同比上升３２．５％，共造成经济损失２２２亿元。２０１３年至今，全国共发生被骗千万元以上电信诈骗案件９４起，百万元以上案件２０８５起。”∞１而且，电信诈骗屡打不绝，呈现迅速蔓延之态。２０１６年１月至７月，我国共立电信诈骗案件３５．５万起，同比上升３６．４％，造成损失１１４．２亿元。全国接到诈骗信息的人数高达４．３８亿，相当于每三个人中就有一个受到诈骗信息的“骚扰”。“近一年的时间，国内６．８８亿网民因垃圾短信、诈骗信息、个人信息泄露等造成的经济损失估算达９１５亿元。”¨１

（二）电信诈骗严重影响社会稳定

电信诈骗由于犯罪成本低、风险小、回报高、易得手，很容易被效仿和传播，形成犯罪“黑色产业链”，诈骗后果也越来越恶劣。电信诈骗不但严重侵害和威胁群众财产安全和合法权益，影响老百姓的安宁生活，更严重影响人们的安全感，扰乱了社会秩序，给国家安全和社会稳定带来极大隐患，到了触目惊心的地步。

近期相继发生多起电信网络诈骗犯罪致人死亡事件。一个即将进入大学校门、开启人生新篇章的少女，却因为一个诈骗电话失去了宝贵的生命。１８岁的山东临沂姑娘徐玉玉尸骨未寒，８月２３日，临沂所辖临沭县大二学生宋振宁也在遭遇电信诈骗后心脏骤停，不幸离世。一个个好端端的家庭，被带走了希望和未来，也让更多人深感震惊和不安。老百姓的“养老钱”“救命钱”“学费钱”被骗，造成倾家荡产，家破人亡。而对于一个受骗企业来说，上千万巨额资金

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被骗，很可能造成整个资金链断裂，导致工厂关门，职工下岗，企业破产，动摇社会稳定的根基。

电信诈骗受害者包括社会各个阶层，不管是涉世未深的准大学生，还是身为知识精英的名校教师，不管是普通民众，还是企业老板、公务员，各行各业各类人员都有可能成为电信诈骗的对象。电信诈骗社会影响面广，性质非常恶劣，已成为严重影响社会稳定的突出治安问题。公安部刑侦局副巡视员陈士渠指出：“在十几年前，对社会威胁最大的是严重暴力犯罪，它严重侵害人民群众的权益。今天全国严重暴力犯罪在不断下降，破案率在不断提高，电信网络诈骗反而成为社会公害。”旧ｏ

（三）电信诈骗导致严重信任危机

电信诈骗破坏了社会诚信，严重伤害了人与人之间的信赖关系，造成人与人之间没有安全感，最终电信诈骗通过高科技手段，冒充受害人的亲朋门正常工作的开展。误把红十字会电话当成诈骗电［参考文献］

［１］电信诈骗［ＥＢ／ＯＬ］．［２０１６—１０一０６］．互动百科，ｈｔｔｐ：／／

ｗｗｗ．ｈｕｄｏｎｇ．ｃｏｍ／ｗｉｋｉ／％ｅ７％９４％ｂ５％ｅ４％ｂｆ％ａ１％

ｅ８％扔６８８％ｅ９％ａａ％９７．

［２］亿万钱款如何被隔空骗走［Ｎ］．北京晨报，２０１６—０９—１４

（Ａ１６）．

［３］一天内两人被骗走４万余元［Ｎ］．浔阳晚报，２０１２—１０—

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［４］近１０年境外头目几无一人落网［Ｎ］．羊城晚报，２０１４—

１０—２８（Ａ１６）．

［５］孟建柱．坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发势头［Ｎ］．经济

日报，２０１６一０９—０１（０２）．

谁都不相信谁，即便是父母子女或者朋友的电话，都需要打上一个问号。电信诈骗不仅给直接受害者带来财产甚至生命损失，也加剧了人与人之间的不信任，增加了社会运行成本。

好友，甚至假冒公检法等部门名义进行诈骗，让社会交往中的各种信任打个问号，甚至一度使得人人自危，警惕性和防范心理倍增。“提到公检法的电话一律挂掉”等防骗指南，影响了国家机关等一些部话，错过了救人性命的机会。不少人只要看到陌生号码来电就很警惕，要么不接，要么直接挂断，等等。这些不仅造成部分群众对公检法等不满，损害了公权力机关的公信力，而且电信诈骗由于销蚀削弱了社会基本信任，危害远远大于一般的诚信缺失。

马凤实，牛宗岭，孙保营：电信诈骗及其防治研究

［６］创新打法最大限度挽回群众损失［Ｎ］法制日报。２０１６一

０３—２２（０３）．

［７］中国互联网协会．第十五届中国互联网大会《中国网民

权益保护调查报告（２０１６）》［Ｒ］．２０１６—０６—２３

３３

［８］陈士渠．不知道“呼叫转移”骗术９０％的人会上当［Ｎ］

中国青年报，２０１６—０９—２２（０４）．

电信诈骗问题的成因分析

牛宗岭

（中原工学院法学院，河南郑州４５０００７）

不久前，即将开启美好大学生活的山东考生徐玉玉，因个人资料被泄露而被诈骗团伙骗去近万元学费，最终悲愤至极而亡。类似的案件还有山东临沭县大学生宋振宁遭诈骗后猝死，广东惠来高中毕业生蔡淑妍遭诈骗后跳海身亡。这一系列事件再次将“电信诈骗”这个敏感而又熟悉的社会顽疾推向了社会舆论的风口浪尖，成为全国的众矢之的。这些被害人的个人信息是如何被诈骗分子获取的？为什么电信运营商会向诈骗犯提供技术支持？公安部门为何不及时根据银行信息抓捕诈骗犯？这些学生为什么这么容易上当受骗？这一连串问题都触碰着我们每个人的神经，引发我们必须做出理性的思考

和回应。

一、电信诈骗的现状分析

产生一种以刮刮卡中奖为雏形的电信诈骗形式，通过非接触受害人的方式骗取其钱财心ｏ。２００３年开始，台湾警方加强了对电信诈骗的全面打击力度，台湾的电信诈骗分子开始瞄准大陆，并以福建安溪作为据点向全国各地渗透、蔓延，从在大陆落地起就呈现出以地缘、亲缘和家族关系为纽带的产业化发展趋势，逐渐形成了特色型的电信诈骗高发地区。比如，福建安溪以购车（房）退税、邮寄包裹涉毒、网银升级以及提供彩票、股票虚假内幕诈骗为主，海南儋州以网络购票和虚假中奖诈骗为主，广东电白以电话冒充熟人诈骗为主，广西宾阳以盗用ＱＱ号冒充亲友诈骗为主，湖南娄底以ＰＳ淫秽照片、低价“二手车”、网络办证诈骗为主，河北承德以冒充黑社会诈骗为主，河南驻马店以冒充部队采购诈骗为主等，形成特性产业型发展态势”Ｊ。另外，电信诈骗的方式更加专业化。电信诈骗团伙内部有严密组织和分工，有一定的角色和职能结构，形成横向和纵向的分

工协调和层级控制方式。在受害人信息获得、传输、

电信诈骗是“以非法占有为目的，利用有线、无线通信系统，以传送、发射或接收语音、文字、图像等形式的信息，与被害人进行远程接触，通过虚构事

实、隐瞒真相或者其他欺骗性手段，骗取他人财物数

额较大的犯罪行为”…。可见，电信诈骗是通过现代通信技术，采用非直接接触的方式假冒他人名义、虚构事实、隐瞒真相等诈骗行为，以达到骗取他人财物的目的。目前，我国的电信诈骗呈现出产业化、企业化、智能化和大撒网的特征，从事诈骗活动的人员有着明确的社会分工，涉及个人信息、电信安全等多个领域；电信诈骗也由引发单一财产损失向诱发受害人生命安全的趋势发展。这一关系到社会和谐稳定的电信诈骗问题呈现出的复杂样态，必须引起全社会的高度关注。

（一）电信诈骗呈现产业化、专业化发展态势目前，我国存在的电信诈骗起源于２０世纪９０年代的台湾，又被称为“台湾式诈骗”。１９９７年台湾

利用等方面也形成了“广撒网”式的电信诈骗，其背后形成一条黑色的产业链条。诈骗利用的通信工具更加专业化，犯罪分子开发网络改号软件、制作木马程序盗取公民个人信息、远程控制账户，利用“伪基站”发送信息，伪造银行卡、专业转账取款、洗钱等；有的诈骗团伙还编辑“诈骗手册”作为专业的培训

手段发展和扩张业务。

（二）涉案人员低龄化，涉案金额剧增

电信诈骗需拥有一定的网络技术，这也使得电信诈骗分子呈现低龄化的趋势。由于相关的技术更新快、技术含量增加，近几年来电信诈骗团伙成员都普遍呈现低龄化、低学历化趋势，年轻人精力充沛且容易掌握新技术。近年来许多地方就业情况不佳，

基金项目：国家社科基金项目（１０ＣＺＳ０３９）；河南省社会科学院２０１６年度基本科研费项目（１６Ｅ１０３８）。

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