证券经纪人（客户经理）素质要求、素质准备
一.素质要求
（1）品德素质。应具有较强的责任心和事业心，严守银行与客户的秘密。（2）营销技能。能够对市场细分、市场定位、营销手段等方面进行综合运用。（3）知识全面。对金融、营销、法律等知识有较深的了解，熟悉银行各方面业务。（4）分析能力。能了解自己工作范围的各方面情况，能够对客户进行综合分析，对客户风险有较强的预见力。(5）筹划能力。工作目标明确实际，计划方案切实可行，预算安排精确有效，工作日程井然有序。（6）协调能力。善于表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。
二. 性格特质、工作经验和技巧
1、性格：光是外向型不够，要想做好这个岗位，一定要在外向的基础上更深一步，极为开朗，极为健谈，极为乐观，言语积极幽默，形象健康阳光，一个内向的人可以变得适当外向一些，但若要他变成一个很外向的人，可能性非常之低，这就是性格对于这个岗位的重要性。
2、工作态度：你必须喜欢这个职业，从而拥有一种主动的态度去面对你的工作面对你的客户，所谓缺乏热情难以成事就是这个道理，其中也包括了喜欢和人打交道，喜欢交朋友等等，尤其是当你面对营销的瓶颈时，难以继续突破时，你还要充满信心，当你遭到身边人的冷眼时，遭到客户的拒绝时，依然能够泰然处之，这是最难得的。
3、不断学习：光有营销能力还不够，你还要不断学习市场相关知识，要做到能够解答任何客户的任何疑问的境界，让客户佩服你的知识，佩服你的渊博，并最终形成对你的依赖感，可以说，良好的营销能力+丰富的知识储备和应对技巧，可以让你左右开弓，进退自如，胸有成竹，游刃有余。
4、学会营销：营销某种程度上是一种艺术，就像一个问题的答案有时并不唯一，面对不同的客户，语气、态度、回答方式都要与之匹配，使你能够搞定各种各样的客户，这就要靠平时不断的积累了，当然，有时也需要一点点运气。
三.岗位职责和所需素质的匹配
1、在公司授权范围内，配合团队经理的领导，利用各种资源和渠道发展新客户， 2、向客户推荐公司发行或代销的金融理财产品； 2、收集市场信息和客户建议，向客户传递公司产品与服务信息； 3、为客户提供综合性基础服务。 具体工作： 1、负责所辖区域的新客户开拓，客户信息的搜集； 2、与客户进行沟通，及时掌握客户需要，了解客户状态； 3、按公司要求，向客户提供与证券经纪业务的相关服务； 4、及时了解金融市场的信息，并为客户提供合理建议； 5、接受客户投诉，妥善解决问题； 6、定期对客户档案进行分析、整理，管理、维护客户。（1）访问。对客户进行富有成效的拜访与观察。（2）细分客户。确立目标市场和潜在客户。（3）风险管理。有效监测和控制客户风险。（4）客户关系管理。保持与客户的联系和调动客户的资源。（5）客户分析与评价。对客户进行各方面的分析与评价。（6）沟通。利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系。（7）谈判。与客户进行业务谈判。（8）办理业务。指导客户在银行办理各种业务。
四.自身素质和行业要求的匹配度
（1）客户经理具有很强的综合性。 综合性主要体现在服务对象、客户金融需求、职业的技能以及营销手段上。客户经理作为商业银行一揽子金融产品的营销员，负责拓
展客户市场、受理和采集客户需求、营销金融产品、协调并组织行内有关机构或部门为客户提供全方位、多功能、多层次的优质金融服务。而自己的综合程度不高，没有达到融会贯通的地步。（2）客户经理具有更强的服务性。更强的服务性主要体现在全新的客户服务理念、全方位的客户服务内容以及现代化的服务手段上。商业银行通过客户经理的服务展示商业银行的经营理念和市场魅力，服务性是商业银行客户经理的重要特征之一。（3）客户经理具有较强的开拓意识。开拓性主要体现在客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。（4）客户经理具有比重很大的知识含量。客户经理在客户管理中应该掌握并能够运用现代管理科学理论与知识， 对客户进行认识和分析，要掌握不同行业、不同客户的相关知识，根据营销和客户的需要，对客户进行知识管理。
五.应加强的素质方面
技巧方面：销售技巧、沟通技巧、管理技巧。工作能力方面：商业关系、分析判断解决问题能力、责任心、上进心、主动性、团队合作、客户服务意识。工作期间要求：1、工作期间化淡妆,涂适合肤色的口红、眼影、无色护甲油，可以配戴项链、耳环、手表、手链，头发刘海整齐、发梢不能下垂；着公司职业装,中跟皮鞋；2、每日上班前准备好客户资源登记表、笔记本、笔、名片、户型图、公司图册、纸杯、公司宣传页、手提袋；3、客户距公司大门三米时起立微笑，主动开门，向顾客问候：“您好！欢迎光临***”，将客户引导至接待桌入坐；4、让客户翻阅公司图册，期间给客户倒水，然后向客户介绍自己及公司，重点在于介绍自己和公司能够为客户提供的服务内容，包括；第三方角度、调换设计师权力、对设计师设计时间、态度不满意的受理；5、了解客户基本情况，填写客户资源登记表，重点在于客户的职业、预计消费金额以及对装修风格、风尚要求，要求客户资源登记无遗漏、无缺项；
6、根据与客户初步洽谈过程中所得到的客户性格、对装修风格、预算的要求，分析所分管设计师的性格特点与客户的匹配程度、设计师的持单量选择设计师；7、将设计师及其从业经历、成功案例、擅长风格向客户介绍；8、将客户基本情况以及初步洽谈过程中对客户的了解向设计师介绍，提醒设计师完善客户资源登记表未填写内容；9、设计师与客户洽谈结束将客户带到前台时查看客户资源登记表的完善程度，询问客户对装修最关心问题的了解情况，向客户预约下次见面时间后，将客户送出公司大门；10、客户离开后向设计师了解与客户沟通过程对装修需求的迫切程度、风格选择、预算、成交预测以及跟客户下次见面的时间和预约理由；11、次日打电话给客户，询问客户对整体家装、风格的了解情况，对设计师讲解的满意程度，预约第二次来公司洽谈时间。
六.今后努力方向
1、 做好业绩一般第一要量大,第二这量要正准。二者缺一不可。勤快；有创意，销售是要
创意的；心态好:即心态正、强、胜；技巧好；有计划；勤总结，好学且学习能力强；服务好。具体目标：1.每月将主管下达的产值任务分解到每周、每位设计师，组织设计师讨论完成措施，责任人签字认可；2.已经交过定金客户的跟踪，及时掌握、督促设计师方案设计进度，激励、支持设计师最快签单；3.检查设计师设计方案质量，组织设计师小组讨论、修改提出建议；4.期房已经交定金的客户定期回访、短信问候，每周不少于1次；5、掌握公司促销政策细节与时间周期，当日传达到小组设计师；6、组织、协调设计师积极参加、配合公司组织的营销活动；7、所有定单客户必须签订意向订购书；每周例会总结分析产值进度情况，分析影响产值进度原因，提出具体的产值完成方法和措施；8、组织设计师经验分享本周成功与未成功案例，分析未完成原因，组织设计进行有针对性演练；9、制定确保产值完成措施；
证券经纪人（客户经理）素质要求、素质准备
一.素质要求
（1）品德素质。应具有较强的责任心和事业心，严守银行与客户的秘密。（2）营销技能。能够对市场细分、市场定位、营销手段等方面进行综合运用。（3）知识全面。对金融、营销、法律等知识有较深的了解，熟悉银行各方面业务。（4）分析能力。能了解自己工作范围的各方面情况，能够对客户进行综合分析，对客户风险有较强的预见力。(5）筹划能力。工作目标明确实际，计划方案切实可行，预算安排精确有效，工作日程井然有序。（6）协调能力。善于表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。
二. 性格特质、工作经验和技巧
1、性格：光是外向型不够，要想做好这个岗位，一定要在外向的基础上更深一步，极为开朗，极为健谈，极为乐观，言语积极幽默，形象健康阳光，一个内向的人可以变得适当外向一些，但若要他变成一个很外向的人，可能性非常之低，这就是性格对于这个岗位的重要性。
2、工作态度：你必须喜欢这个职业，从而拥有一种主动的态度去面对你的工作面对你的客户，所谓缺乏热情难以成事就是这个道理，其中也包括了喜欢和人打交道，喜欢交朋友等等，尤其是当你面对营销的瓶颈时，难以继续突破时，你还要充满信心，当你遭到身边人的冷眼时，遭到客户的拒绝时，依然能够泰然处之，这是最难得的。
3、不断学习：光有营销能力还不够，你还要不断学习市场相关知识，要做到能够解答任何客户的任何疑问的境界，让客户佩服你的知识，佩服你的渊博，并最终形成对你的依赖感，可以说，良好的营销能力+丰富的知识储备和应对技巧，可以让你左右开弓，进退自如，胸有成竹，游刃有余。
4、学会营销：营销某种程度上是一种艺术，就像一个问题的答案有时并不唯一，面对不同的客户，语气、态度、回答方式都要与之匹配，使你能够搞定各种各样的客户，这就要靠平时不断的积累了，当然，有时也需要一点点运气。
三.岗位职责和所需素质的匹配
1、在公司授权范围内，配合团队经理的领导，利用各种资源和渠道发展新客户， 2、向客户推荐公司发行或代销的金融理财产品； 2、收集市场信息和客户建议，向客户传递公司产品与服务信息； 3、为客户提供综合性基础服务。 具体工作： 1、负责所辖区域的新客户开拓，客户信息的搜集； 2、与客户进行沟通，及时掌握客户需要，了解客户状态； 3、按公司要求，向客户提供与证券经纪业务的相关服务； 4、及时了解金融市场的信息，并为客户提供合理建议； 5、接受客户投诉，妥善解决问题； 6、定期对客户档案进行分析、整理，管理、维护客户。（1）访问。对客户进行富有成效的拜访与观察。（2）细分客户。确立目标市场和潜在客户。（3）风险管理。有效监测和控制客户风险。（4）客户关系管理。保持与客户的联系和调动客户的资源。（5）客户分析与评价。对客户进行各方面的分析与评价。（6）沟通。利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系。（7）谈判。与客户进行业务谈判。（8）办理业务。指导客户在银行办理各种业务。
四.自身素质和行业要求的匹配度
（1）客户经理具有很强的综合性。 综合性主要体现在服务对象、客户金融需求、职业的技能以及营销手段上。客户经理作为商业银行一揽子金融产品的营销员，负责拓
展客户市场、受理和采集客户需求、营销金融产品、协调并组织行内有关机构或部门为客户提供全方位、多功能、多层次的优质金融服务。而自己的综合程度不高，没有达到融会贯通的地步。（2）客户经理具有更强的服务性。更强的服务性主要体现在全新的客户服务理念、全方位的客户服务内容以及现代化的服务手段上。商业银行通过客户经理的服务展示商业银行的经营理念和市场魅力，服务性是商业银行客户经理的重要特征之一。（3）客户经理具有较强的开拓意识。开拓性主要体现在客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。（4）客户经理具有比重很大的知识含量。客户经理在客户管理中应该掌握并能够运用现代管理科学理论与知识， 对客户进行认识和分析，要掌握不同行业、不同客户的相关知识，根据营销和客户的需要，对客户进行知识管理。
五.应加强的素质方面
技巧方面：销售技巧、沟通技巧、管理技巧。工作能力方面：商业关系、分析判断解决问题能力、责任心、上进心、主动性、团队合作、客户服务意识。工作期间要求：1、工作期间化淡妆,涂适合肤色的口红、眼影、无色护甲油，可以配戴项链、耳环、手表、手链，头发刘海整齐、发梢不能下垂；着公司职业装,中跟皮鞋；2、每日上班前准备好客户资源登记表、笔记本、笔、名片、户型图、公司图册、纸杯、公司宣传页、手提袋；3、客户距公司大门三米时起立微笑，主动开门，向顾客问候：“您好！欢迎光临***”，将客户引导至接待桌入坐；4、让客户翻阅公司图册，期间给客户倒水，然后向客户介绍自己及公司，重点在于介绍自己和公司能够为客户提供的服务内容，包括；第三方角度、调换设计师权力、对设计师设计时间、态度不满意的受理；5、了解客户基本情况，填写客户资源登记表，重点在于客户的职业、预计消费金额以及对装修风格、风尚要求，要求客户资源登记无遗漏、无缺项；
6、根据与客户初步洽谈过程中所得到的客户性格、对装修风格、预算的要求，分析所分管设计师的性格特点与客户的匹配程度、设计师的持单量选择设计师；7、将设计师及其从业经历、成功案例、擅长风格向客户介绍；8、将客户基本情况以及初步洽谈过程中对客户的了解向设计师介绍，提醒设计师完善客户资源登记表未填写内容；9、设计师与客户洽谈结束将客户带到前台时查看客户资源登记表的完善程度，询问客户对装修最关心问题的了解情况，向客户预约下次见面时间后，将客户送出公司大门；10、客户离开后向设计师了解与客户沟通过程对装修需求的迫切程度、风格选择、预算、成交预测以及跟客户下次见面的时间和预约理由；11、次日打电话给客户，询问客户对整体家装、风格的了解情况，对设计师讲解的满意程度，预约第二次来公司洽谈时间。
六.今后努力方向
1、 做好业绩一般第一要量大,第二这量要正准。二者缺一不可。勤快；有创意，销售是要
创意的；心态好:即心态正、强、胜；技巧好；有计划；勤总结，好学且学习能力强；服务好。具体目标：1.每月将主管下达的产值任务分解到每周、每位设计师，组织设计师讨论完成措施，责任人签字认可；2.已经交过定金客户的跟踪，及时掌握、督促设计师方案设计进度，激励、支持设计师最快签单；3.检查设计师设计方案质量，组织设计师小组讨论、修改提出建议；4.期房已经交定金的客户定期回访、短信问候，每周不少于1次；5、掌握公司促销政策细节与时间周期，当日传达到小组设计师；6、组织、协调设计师积极参加、配合公司组织的营销活动；7、所有定单客户必须签订意向订购书；每周例会总结分析产值进度情况，分析影响产值进度原因，提出具体的产值完成方法和措施；8、组织设计师经验分享本周成功与未成功案例，分析未完成原因，组织设计进行有针对性演练；9、制定确保产值完成措施；