《金融基础概论》复习题
一、判断题
1、发行基金从发行库进入金融机构的业务库后成为现金；现金从业务库交存到发行库后又成为发行基金。
2、金融工具一般具有期限性、流动性、风险性和收益性四个基本特征。
3、商业银行将未到期但已贴现的票据再以贴现方式向其他银行转让是再贴现。
4、二板市场的盈利要求很低或没有盈利要求，因此任何类型的小企业均可上市。
5、当外汇市场外汇供不应求时，一国货币当局卖出外汇，可以防止本币汇率上升。
6、我国目前的外汇管理体制基本上属于部分外汇管制。
7、资本项目下可兑换存在一定的风险，主要是国际资本流动的急剧变化有可能影响国际收支平衡和汇率稳定，影响国内生产部门的发展。
8、金融全球化给发展中国家的金融监管和调控带来了严峻挑战。
9、中国人民银行从1984年起不再经营商业性金融业务，开始专门行使中央银行的职能。
10、农村信用社是农村金融的辅助性机构。
11、不动产信用控制属于一般性政策工具。
12、“奥肯定律”反映了失业率与经济增长率具有反向的对应变动关系。
13、再贴现作为货币政策工具的最大优点是主动性强。
14、景气调查扩散指数（DI ）的公式为：DI=W1+W3
15、维护金融稳定是中国人民银行的一项重要职责。
16、商业银行的解散必须报经银监会批准。
17、根据规定，法人、其他组织和个体工商户之间金额为50万元以上的单笔转账支付，金融机构必须向中国人民银行报告。
18、目前我国托收承付结算的金额起点为5万元。
19、零余额账户的性质属于过渡性结算账户。
20、货币市场中的金融工具都具有货币的特征，被各国划入货币供应量的范围。
21、外国债券是指一国的政府、企业或金融机构在某国债券市场上以所在国以外第三国的货币为面值而发行的债券。
22、金融期货交易中唯一不确定的是成交价格。
23、利率主要是通过短期资本的流动来影响汇率的。
24、国际收支平衡表主要记载的是居民和非居民之间进行的所有经济交易。
25、企业对外发债必须经财政部批准。
二、单选题
1、由企业或个人联合起来成立征信局并以此获取报酬的征信模式是：
A ．市场型征信模式
B ．联合型征信模式
C ．公共征信模式
D ．会员制征信模式
2、票据的付款人在票据上签名盖章承诺票据到期付款的行为是：
A ．贴现
B ．承兑
C ．背书
D ．保证
3、下列关于二板市场表述正确的是：
A ．与主板市场有着相同的交易系统和上市规则
B ．只采用场内交易方式
C ．对上市公司的盈利要求较高
D ．是专为中小企业和新兴公司提供筹资途径的新兴股票市场
4、采用间接标价法的国家是：
A ．日本
B ．美国
C ．法国
D ．中国
5、下列属于国际收支平衡表中经常项目的是：
A ．投资收入
B ．直接投资
C ．证券投资
D ．资本转移
6、1994年12月发生金融危机的国家是：
A ．巴西
B ．墨西哥
C ．印度尼西亚
D ．泰国
7、国际复兴开发银行、国际开发协会、国际金融公司隶属于：
A ．国际货币基金组织
B ．世界银行集团
C ．国际清算银行
D ．亚洲开发银行
8、国有重点金融机构监事会的主要职责是：
A ．监督国有重点金融机构资产的保值增值状况
B ．对国有重点金融机构进行全面监管
C ．参与国有重点金融机构的经营决策
D ．批准国有重点金融机构的市场进入与退出
9、下列哪类金融机构是我国加入世界贸易组织后新设立的？
A ．汽车金融公司
B ．金融租赁公司
C ．信托投资公司
D ．财务公司
10、再贴现政策属于：
A ．一般性货币政策工具
B ．选择性货币政策工具
C ．直接信用控制
D ．间接信用指导
11、我国于哪一年正式向社会公布货币供应量统计？
A ．1992年
B ．1993年
C ．1994年
D ．1995年
12、下列属于紧缩性货币政策操作的是：
A ．降低再贴现率
B ．提高法定存款准备金率
C ．在公开市场上进行逆回购操作
D ．在公开市场上进行现券买断操作
13、中国人民银行的企业景气调查多长时间进行一次？
A ．1个月
B ．1个季度
C ．半年
D ．一年
14、维护金融稳定是哪家银行的一项重要职责？
A ．中国人民银行
B ．中国银行
C ．中国开发银行
D ．中国工商银行
15、下列哪个国家的存款保险属于强制保险方式？
A ．法国
B ．德国
C ．英国
D ．美国
16、我国规定的金融机构保存客户账户资料的年限是：
A ．自销户之日起至少2年
B ．自销户之日起至少3年
C ．自销户之日起至少4年
D ．自销户之日起至少5年
17、中国人民银行同城清算业务遵循的基本原则是：
A ．“先收后付，收妥抵用，全额清算，银行不垫款”
B ．“先付后收，收妥抵用，全额清算，银行不垫款”
C ．“先收后付，收妥抵用，差额清算，银行不垫款”
D ．“先付后收，收妥抵用，差额清算，银行不垫款”
18、管理信贷征信业，推动建立社会信用体系是下列哪家机构的重要职责？
A ．中国银监会
B ．中国人民银行
C ．中国证监会
D ．中国保监会
19、下列关于商业票据的表述正确的是：
A ．融资成本高于同期银行贷款
B ．发行主体为中小企业
C ．筹集资金的灵活性较弱
D ．可以提高发行企业的信誉
20、根据有关规定，我国基金收益每年至少分配一次，分配比例不得低于基金净收益的：
A ．80%
B ．90%
C ．50%
D ．60%
21、在我国银行挂出的外汇牌价中：
A ．现钞买入价总是高于现汇买入价
B ．现钞买入价总是低于现汇买入价
C ．现钞卖出价低于现汇卖出价
D ．现钞卖出价总是高于现汇卖出价
22、目前我国编制国际收支平衡表使用的货币单位是：
A ．美元
B ．人民币
C ．日元
D ．欧元
23、我国加入WTO 后3年内，允许设立中外合资证券公司，但外资比例不得超过：
A ．1/3
B ．1/2
C ．3/4
D ．1/4
24、欧元作为12个成员国的唯一合法货币正式进入市场流通领域的时间是：
A ．1999年1月1日
B ．2000年1月1日
C ．2001年1月1日
D ．2002年1月1日
25、我国商业银行实行的组织形式是：
A ．总分行制
B ．单一银行制
C ．银行控股公司制
D ．连锁银行制
26、以被保险人的民事损害赔偿责任为保险标的的保险是：
A ．财产保险
B ．责任保险
C ．保证保险
D ．人身保险
27、证券市场信用控制属于：
A ．一般性货币政策工具
B ．选择性货币政策工具
C ．补充性货币政策工具
D ．间接信用指导
28、商业银行的经营目标是：
A ．利润最大化
B ．贯彻执行货币信贷政策
C ．贯彻执行产业政策
D ．社会效益最大化
29、意外伤害保险属于是：
A ．财产保险
B ．责任保险
C ．保证保险
D ．人身保险
30、下列不属于存款性公司负债业务的是：
A ．存款
B ．借款
C ．发行金融债券
D ．流通中通货
三、多选题
1、目前我国的支付清算系统由以下哪些系统构成？
A ．银行行内资金汇划系统
B ．同城票据交换清算系统
C ．大额支付系统
D ．小额支付系统
E ．中央银行会计核算系统
2、金融工具具有的基本特征是：
A ．期限性
B ．流动性
C ．风险性
D ．损失性
E ．收益性
3、票据贴现业务的作用体现在：
A ．直接为企业提供融资服务
B ．提高金融机构的收益率
C ．满足金融机构间相互融资的需要
D ．是中央银行实施货币政策的工具
E ．使金融机构引入负债管理理念
4、证券投资基金的特征包括：
A ．属于一种集合投资制度
B ．实行专业管理，专家理财
C ．以“组合投资，分散风险”为基本原则
D ．实行资产经营与保管相分离的管理制度
E ．实行“利益共享，风险共担”的分配原则
5、可能造成一国货币贬值的因素有：
A ．国际收支逆差
B ．高于他国的通货膨胀
C ．国内利率上升
D ．国内总需求增长快于总供给增长
E ．紧缩性财政政策
6、在国际收支平衡表中，金融账户不包括：
A ．债务减免
B ．直接投资
C ．证券投资
D ．移民转移
E ．其他投资
7、国际清算银行的主要职能包括：
A ．帮助各国中央银行管理外汇储备
B ．协调国家间的货币政策
C ．协助执行各种国际金融协定
D ．研究货币与经济问题
E ．为跨国公司提供国际间的清算
8、国有重点金融机构监事会的主要职责包括：
A ．审批国有重点金融机构的设立、变更、终止及其业务范围
B ．检查国有重点金融机构的财务，验证其财务报告、资金营运报告的真实性、合法性
C ．检查国有重点金融机构的经营效益、利润分配、国有资产保值增值、资金营运等情况
D ．检查国有重点金融机构的董事、行长（经理）等主要负责人的经营行为
E ．检查国有重点金融机构贯彻执行国家有关金融、经济的法律、法规和行政规章制度的情况
9、国家开发银行资金运用的领域主要包括：
A ．制约经济发展的“瓶颈”项目
B ．直接关系增强综合国力的支柱产业中的重大项目
C ．重大高新技术在经济领域应用的项目
D ．跨地区的重大政策性项目
E ．政府的援外贷款项目
10、下列能引起基础货币增加的项目是：
A ．中央银行外汇储备的增加
B ．中央银行外汇储备的减少
C ．中央银行对商业银行的贷款增加
D ．中央银行对政府的债权增加
E ．中央银行对政策性银行的贷款增加
四、简答题
1、简述开放式基金与封闭式基金的联系与区别。
2、简述我国应如何进行外汇储备的结构管理。
五、论述题
试述货币政策与财政政策协调配合的必要性与配合模式。
《金融基础概论》复习题
一、判断题
1、发行基金从发行库进入金融机构的业务库后成为现金；现金从业务库交存到发行库后又成为发行基金。
2、金融工具一般具有期限性、流动性、风险性和收益性四个基本特征。
3、商业银行将未到期但已贴现的票据再以贴现方式向其他银行转让是再贴现。
4、二板市场的盈利要求很低或没有盈利要求，因此任何类型的小企业均可上市。
5、当外汇市场外汇供不应求时，一国货币当局卖出外汇，可以防止本币汇率上升。
6、我国目前的外汇管理体制基本上属于部分外汇管制。
7、资本项目下可兑换存在一定的风险，主要是国际资本流动的急剧变化有可能影响国际收支平衡和汇率稳定，影响国内生产部门的发展。
8、金融全球化给发展中国家的金融监管和调控带来了严峻挑战。
9、中国人民银行从1984年起不再经营商业性金融业务，开始专门行使中央银行的职能。
10、农村信用社是农村金融的辅助性机构。
11、不动产信用控制属于一般性政策工具。
12、“奥肯定律”反映了失业率与经济增长率具有反向的对应变动关系。
13、再贴现作为货币政策工具的最大优点是主动性强。
14、景气调查扩散指数（DI ）的公式为：DI=W1+W3
15、维护金融稳定是中国人民银行的一项重要职责。
16、商业银行的解散必须报经银监会批准。
17、根据规定，法人、其他组织和个体工商户之间金额为50万元以上的单笔转账支付，金融机构必须向中国人民银行报告。
18、目前我国托收承付结算的金额起点为5万元。
19、零余额账户的性质属于过渡性结算账户。
20、货币市场中的金融工具都具有货币的特征，被各国划入货币供应量的范围。
21、外国债券是指一国的政府、企业或金融机构在某国债券市场上以所在国以外第三国的货币为面值而发行的债券。
22、金融期货交易中唯一不确定的是成交价格。
23、利率主要是通过短期资本的流动来影响汇率的。
24、国际收支平衡表主要记载的是居民和非居民之间进行的所有经济交易。
25、企业对外发债必须经财政部批准。
二、单选题
1、由企业或个人联合起来成立征信局并以此获取报酬的征信模式是：
A ．市场型征信模式
B ．联合型征信模式
C ．公共征信模式
D ．会员制征信模式
2、票据的付款人在票据上签名盖章承诺票据到期付款的行为是：
A ．贴现
B ．承兑
C ．背书
D ．保证
3、下列关于二板市场表述正确的是：
A ．与主板市场有着相同的交易系统和上市规则
B ．只采用场内交易方式
C ．对上市公司的盈利要求较高
D ．是专为中小企业和新兴公司提供筹资途径的新兴股票市场
4、采用间接标价法的国家是：
A ．日本
B ．美国
C ．法国
D ．中国
5、下列属于国际收支平衡表中经常项目的是：
A ．投资收入
B ．直接投资
C ．证券投资
D ．资本转移
6、1994年12月发生金融危机的国家是：
A ．巴西
B ．墨西哥
C ．印度尼西亚
D ．泰国
7、国际复兴开发银行、国际开发协会、国际金融公司隶属于：
A ．国际货币基金组织
B ．世界银行集团
C ．国际清算银行
D ．亚洲开发银行
8、国有重点金融机构监事会的主要职责是：
A ．监督国有重点金融机构资产的保值增值状况
B ．对国有重点金融机构进行全面监管
C ．参与国有重点金融机构的经营决策
D ．批准国有重点金融机构的市场进入与退出
9、下列哪类金融机构是我国加入世界贸易组织后新设立的？
A ．汽车金融公司
B ．金融租赁公司
C ．信托投资公司
D ．财务公司
10、再贴现政策属于：
A ．一般性货币政策工具
B ．选择性货币政策工具
C ．直接信用控制
D ．间接信用指导
11、我国于哪一年正式向社会公布货币供应量统计？
A ．1992年
B ．1993年
C ．1994年
D ．1995年
12、下列属于紧缩性货币政策操作的是：
A ．降低再贴现率
B ．提高法定存款准备金率
C ．在公开市场上进行逆回购操作
D ．在公开市场上进行现券买断操作
13、中国人民银行的企业景气调查多长时间进行一次？
A ．1个月
B ．1个季度
C ．半年
D ．一年
14、维护金融稳定是哪家银行的一项重要职责？
A ．中国人民银行
B ．中国银行
C ．中国开发银行
D ．中国工商银行
15、下列哪个国家的存款保险属于强制保险方式？
A ．法国
B ．德国
C ．英国
D ．美国
16、我国规定的金融机构保存客户账户资料的年限是：
A ．自销户之日起至少2年
B ．自销户之日起至少3年
C ．自销户之日起至少4年
D ．自销户之日起至少5年
17、中国人民银行同城清算业务遵循的基本原则是：
A ．“先收后付，收妥抵用，全额清算，银行不垫款”
B ．“先付后收，收妥抵用，全额清算，银行不垫款”
C ．“先收后付，收妥抵用，差额清算，银行不垫款”
D ．“先付后收，收妥抵用，差额清算，银行不垫款”
18、管理信贷征信业，推动建立社会信用体系是下列哪家机构的重要职责？
A ．中国银监会
B ．中国人民银行
C ．中国证监会
D ．中国保监会
19、下列关于商业票据的表述正确的是：
A ．融资成本高于同期银行贷款
B ．发行主体为中小企业
C ．筹集资金的灵活性较弱
D ．可以提高发行企业的信誉
20、根据有关规定，我国基金收益每年至少分配一次，分配比例不得低于基金净收益的：
A ．80%
B ．90%
C ．50%
D ．60%
21、在我国银行挂出的外汇牌价中：
A ．现钞买入价总是高于现汇买入价
B ．现钞买入价总是低于现汇买入价
C ．现钞卖出价低于现汇卖出价
D ．现钞卖出价总是高于现汇卖出价
22、目前我国编制国际收支平衡表使用的货币单位是：
A ．美元
B ．人民币
C ．日元
D ．欧元
23、我国加入WTO 后3年内，允许设立中外合资证券公司，但外资比例不得超过：
A ．1/3
B ．1/2
C ．3/4
D ．1/4
24、欧元作为12个成员国的唯一合法货币正式进入市场流通领域的时间是：
A ．1999年1月1日
B ．2000年1月1日
C ．2001年1月1日
D ．2002年1月1日
25、我国商业银行实行的组织形式是：
A ．总分行制
B ．单一银行制
C ．银行控股公司制
D ．连锁银行制
26、以被保险人的民事损害赔偿责任为保险标的的保险是：
A ．财产保险
B ．责任保险
C ．保证保险
D ．人身保险
27、证券市场信用控制属于：
A ．一般性货币政策工具
B ．选择性货币政策工具
C ．补充性货币政策工具
D ．间接信用指导
28、商业银行的经营目标是：
A ．利润最大化
B ．贯彻执行货币信贷政策
C ．贯彻执行产业政策
D ．社会效益最大化
29、意外伤害保险属于是：
A ．财产保险
B ．责任保险
C ．保证保险
D ．人身保险
30、下列不属于存款性公司负债业务的是：
A ．存款
B ．借款
C ．发行金融债券
D ．流通中通货
三、多选题
1、目前我国的支付清算系统由以下哪些系统构成？
A ．银行行内资金汇划系统
B ．同城票据交换清算系统
C ．大额支付系统
D ．小额支付系统
E ．中央银行会计核算系统
2、金融工具具有的基本特征是：
A ．期限性
B ．流动性
C ．风险性
D ．损失性
E ．收益性
3、票据贴现业务的作用体现在：
A ．直接为企业提供融资服务
B ．提高金融机构的收益率
C ．满足金融机构间相互融资的需要
D ．是中央银行实施货币政策的工具
E ．使金融机构引入负债管理理念
4、证券投资基金的特征包括：
A ．属于一种集合投资制度
B ．实行专业管理，专家理财
C ．以“组合投资，分散风险”为基本原则
D ．实行资产经营与保管相分离的管理制度
E ．实行“利益共享，风险共担”的分配原则
5、可能造成一国货币贬值的因素有：
A ．国际收支逆差
B ．高于他国的通货膨胀
C ．国内利率上升
D ．国内总需求增长快于总供给增长
E ．紧缩性财政政策
6、在国际收支平衡表中，金融账户不包括：
A ．债务减免
B ．直接投资
C ．证券投资
D ．移民转移
E ．其他投资
7、国际清算银行的主要职能包括：
A ．帮助各国中央银行管理外汇储备
B ．协调国家间的货币政策
C ．协助执行各种国际金融协定
D ．研究货币与经济问题
E ．为跨国公司提供国际间的清算
8、国有重点金融机构监事会的主要职责包括：
A ．审批国有重点金融机构的设立、变更、终止及其业务范围
B ．检查国有重点金融机构的财务，验证其财务报告、资金营运报告的真实性、合法性
C ．检查国有重点金融机构的经营效益、利润分配、国有资产保值增值、资金营运等情况
D ．检查国有重点金融机构的董事、行长（经理）等主要负责人的经营行为
E ．检查国有重点金融机构贯彻执行国家有关金融、经济的法律、法规和行政规章制度的情况
9、国家开发银行资金运用的领域主要包括：
A ．制约经济发展的“瓶颈”项目
B ．直接关系增强综合国力的支柱产业中的重大项目
C ．重大高新技术在经济领域应用的项目
D ．跨地区的重大政策性项目
E ．政府的援外贷款项目
10、下列能引起基础货币增加的项目是：
A ．中央银行外汇储备的增加
B ．中央银行外汇储备的减少
C ．中央银行对商业银行的贷款增加
D ．中央银行对政府的债权增加
E ．中央银行对政策性银行的贷款增加
四、简答题
1、简述开放式基金与封闭式基金的联系与区别。
2、简述我国应如何进行外汇储备的结构管理。
五、论述题
试述货币政策与财政政策协调配合的必要性与配合模式。