吴佳柏 2016年01月22日
据中国国内媒体报道，中国警方和监管机构正对中国第三大银行中国农业银行(ABC)两名低级别员工展开调查，这两人涉嫌套取38亿元人民币（合5.78亿美元）投资一度颇为繁荣的中国股市。
受人尊敬的财经新闻网站“财新网”(Caixin)报道，农行董事长刘士余据说对这一内控疏忽感到“震怒”。据称，这一疏忽使得农行北京分行的员工得以非法通过银行承兑汇票获取现金。
据报道，上述两名员工打算在完成股票交易后归还现金，但中国股市的暴跌造成了亏损。
此案突显出中国大银行的运营风险，在这些银行，承兑汇票（一种借条）仍在以纸质方式签发和兑付。财新网周五报道，据称，本应存放在农行北京分行保险柜中的票据被换成了报纸。
由于涉及金额巨大，中国公安部和中国银监会已将该案件上报中国国务院。
银行承兑汇票在中国被广为用作一种付款方式。银行客户可获取承兑汇票，然后交给供应商，作为一种未来付款的承诺。但如果汇票持有人亟需资金，可在银行将其贴现——往往会使用回购协议。
原则上说，银行签发的承兑汇票应与具体商业交易挂钩，确保在汇票到期时客户账户上有资金。但银行人士表示，在去年6月底的股灾之前，利用汇票套取现金炒股的可疑操作相当普遍。
在这个最新的案件中，农行据称与某银行进行了银行承兑汇票转贴现业务，在回购到期前，农行本应持有该汇票。但重庆一家票据中介却得以从农行北京分行保险柜里取出了汇票，与另外一家银行进行了回购贴现交易，使得农行在这第二项回购到期时背上了38亿元人民币债务。财新网报道称，由于资金在股市里发生了亏损，这笔钱“无法”兑付。
在中国，与银行承兑汇票有关的欺诈活动不是什么新鲜事。去年，银监会在对银行展开现场检查、并发现不审慎行为和管控松懈后，下发了新的指引。
农行拒绝置评。银监会和公安部也没有回应记者的置评请求。
译者/梁艳裳
吴佳柏 2016年01月22日
据中国国内媒体报道，中国警方和监管机构正对中国第三大银行中国农业银行(ABC)两名低级别员工展开调查，这两人涉嫌套取38亿元人民币（合5.78亿美元）投资一度颇为繁荣的中国股市。
受人尊敬的财经新闻网站“财新网”(Caixin)报道，农行董事长刘士余据说对这一内控疏忽感到“震怒”。据称，这一疏忽使得农行北京分行的员工得以非法通过银行承兑汇票获取现金。
据报道，上述两名员工打算在完成股票交易后归还现金，但中国股市的暴跌造成了亏损。
此案突显出中国大银行的运营风险，在这些银行，承兑汇票（一种借条）仍在以纸质方式签发和兑付。财新网周五报道，据称，本应存放在农行北京分行保险柜中的票据被换成了报纸。
由于涉及金额巨大，中国公安部和中国银监会已将该案件上报中国国务院。
银行承兑汇票在中国被广为用作一种付款方式。银行客户可获取承兑汇票，然后交给供应商，作为一种未来付款的承诺。但如果汇票持有人亟需资金，可在银行将其贴现——往往会使用回购协议。
原则上说，银行签发的承兑汇票应与具体商业交易挂钩，确保在汇票到期时客户账户上有资金。但银行人士表示，在去年6月底的股灾之前，利用汇票套取现金炒股的可疑操作相当普遍。
在这个最新的案件中，农行据称与某银行进行了银行承兑汇票转贴现业务，在回购到期前，农行本应持有该汇票。但重庆一家票据中介却得以从农行北京分行保险柜里取出了汇票，与另外一家银行进行了回购贴现交易，使得农行在这第二项回购到期时背上了38亿元人民币债务。财新网报道称，由于资金在股市里发生了亏损，这笔钱“无法”兑付。
在中国，与银行承兑汇票有关的欺诈活动不是什么新鲜事。去年，银监会在对银行展开现场检查、并发现不审慎行为和管控松懈后，下发了新的指引。
农行拒绝置评。银监会和公安部也没有回应记者的置评请求。
译者/梁艳裳