借 款 合 同
（设备出口卖方信贷）*
合同号：
*本合同适用于单笔合同金额较小，年累计出口量大并具备合格信用等级的设备出口企业的现汇项目发放的流动资金性质贷款
目录
第一章 贷款金额、用途及期限 ..................................... 4
第二章 贷款利率和利息计收 ....................................... 4
第三章 贷款的提取、发放和支付 .................................... 6
第四章 借款人的陈述、保证和承诺 .................................. 8
第五章 情势变更 ................................................ 10
第六章 代理行的参与 ............................................ 11
第七章 贷款的偿还 .............................................. 12
第八章 担保 .................................................... 13
第九章 保险 .................................................... 14
第十章 违约事件与处理 .......................................... 14 第十一章 合同变更 ................................................ 16 第十二章 抵销、转让和权利放弃 .................................... 16 第十三章 适用法律及争议解决 ...................................... 17 第十四章 其它 .................................................... 17
附件一 提款申请书格式 ........................................... 19
本《借款合同（设备出口卖方信贷）》（合同号： ）
于______年______月______日由下述双方签订：
借 款 人：_______________________________________（以下称“借款人”） 法定代表人：_______________________________________
注册 地址：_______________________________________
邮政 编码：_______________________________________
电 话：_______________________________________
基本开户行：_______________________________________
账 号：_______________________________________
贷 款 人：中国进出口银行（以下称“贷款人”）
法定代表人：_______________________________________
注册 地址：_______________________________________
邮政 编码：_______________________________________
电 话：_______________________________________
传 真：_______________________________________
“借款人”为实施_____________________项目（以下称“项目”）签订_____________________合同（合同号：______________________）（以下称“项目合同”），向“贷款人”申请设备出口卖方信贷流动资金贷款。经审查，“贷款人”同意根据本合同的条款和条件发放贷款。
□“贷款人”在此授权中国进出口银行_______________负责本合同项下贷款
的发放、回收及与“贷款”管理有关的一切事宜。中国进出口银行_____________________为本合同项下“贷款”的发放、回收、监督、管理所作出的一切行为均视为“贷款人”的行为。
为明确双方的权利和义务，根据《中华人民共和国合同法》等有关法律、法
规的规定，双方经协商一致，特订立本合同。
本合同中凡标有“□”之处，选择的请打“√”，不选择的请打“×”。
第一章 贷款金额、用途及期限
第一条 “贷款人”同意按照本合同的约定向“借款人”提供最高不超过如下
金额的设备出口卖方信贷（以下称“贷款”）：
□ RMB__________________元
（（大写）人民币__________________元）；
□ US$__________________元
（（大写）美元__________________元）
□ __________________
（（大写）__________________）
第二条 按照中国人民银行有关金融政策和《中国进出口银行设备出口卖方
信贷管理办法》的规定，本合同项下的“贷款” □全部□中的______________元应专项用于“项目合同”项下的资金需要。未经“贷款人”事先书面同意，“借款人”不得变更本合同项下“贷款”用途。
□ “借款人”在此特别声明，其完全知悉并同意本合同项下的“贷款”□全部
□中的__________________元（币种、金额）（（大写）__________________元）系用于□偿还“贷款人”与“借款人”于______年______月______日签订的借款合同（合同号：______________）项下“借款人”尚未偿还的_________________元（（大写）__________________元）款项□偿还________________________银行向“借款人”提供的与“项目”有关的搭桥贷款。
第三条 本合同贷款期限为__________________（ ）个月，自“贷款”项下
首次提款日起算，至最后还款日终止（以下称“贷款期限”）。
第二章 贷款利率和利息计收
第四条 本合同项下的“贷款”适用如下利率：
□ 对于人民币“贷款”，执行中国人民银行规定的出口卖方信贷利率，每满
一季度确定一次。本合同第一季度的年利率为首次放款日的同档次出口卖方信贷
利率。之后在首次放款日每满一季度之日参照届时中国人民银行发布的同档次的贷款利率确定“贷款”执行的年利率。
□对于人民币“贷款”，适用固定年利率百分之 __________（_____ %）。
□ 对于美元“贷款”，按中国进出口银行外汇贷款利率的有关规定执行，按 _____个月浮动，年利率为_____个月伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）加_____BP。其中，第一、二个结息日按首次放款日前2个工作日的_____个月伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）加_____BP，第三、四个结息日按第二个结息日前2个工作日的_____个月伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）加_____BP，第五、六个结息日按
第四个结息日前2个工作日的_____个月伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）加 BP，以此类推。
□ 对于美元“贷款”，按中国进出口银行外汇贷款利率的有关规定执行，适
用固定年利率百分之__________（_____%）。
□ ____________________________________________________
第五条 本合同规定的利息从“借款人”实际提款日起算，按实际提款额和用
款天数计算，计算基数为一年360天。
第六条 □“贷款人”对本合同项下的所有人民币逾期本金，从贷款逾期
之日起，在本合同第五条规定的贷款利率的基础上加收50%计收罚息，直至“借款人”全额支付逾期未还的“贷款”之日。
□“贷款人”对本合同项下的所有美元逾期贷款，按中国进出口银行外汇贷
款利率、费用的有关规定中规定的逾期罚息利率计收罚息，直至“借款人”全额支付逾期未还的“贷款”之日。
第七条 □“贷款人”对本合同项下所有挪用的人民币贷款，从挪用贷款
之日起，在本合同第五条规定的贷款利率的基础上加收100%计收罚息，直至“借款人”挪用“贷款”的行为得以完全纠正之日。
□ “贷款人”对本合同项下所有挪用的美元贷款，按中国进出口银行外汇
贷款利率、费用的有关规定中规定的挪用罚息利率计收罚息，直至“借款人”挪用“贷款”的行为得以完全纠正之日。
第八条“借款人”应在“贷款人”处开立人民币结算账户和/或经常项目外
利率。之后在首次放款日每满一季度之日参照届时中国人民银行发布的同档次的贷款利率确定“贷款”执行的年利率。
□对于人民币“贷款”，适用固定年利率百分之 __________（_____ %）。
□ 对于美元“贷款”，按中国进出口银行外汇贷款利率的有关规定执行，按 _____个月浮动，年利率为_____个月伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）加_____BP。其中，第一、二个结息日按首次放款日前2个工作日的_____个月伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）加_____BP，第三、四个结息日按第二个结息日前2个工作日的_____个月伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）加_____BP，第五、六个结息日按
第四个结息日前2个工作日的_____个月伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）加 BP，以此类推。
□ 对于美元“贷款”，按中国进出口银行外汇贷款利率的有关规定执行，适
用固定年利率百分之__________（_____%）。
□ ____________________________________________________
第五条 本合同规定的利息从“借款人”实际提款日起算，按实际提款额和用
款天数计算，计算基数为一年360天。
第六条 □“贷款人”对本合同项下的所有人民币逾期本金，从贷款逾期
之日起，在本合同第五条规定的贷款利率的基础上加收50%计收罚息，直至“借款人”全额支付逾期未还的“贷款”之日。
□“贷款人”对本合同项下的所有美元逾期贷款，按中国进出口银行外汇贷
款利率、费用的有关规定中规定的逾期罚息利率计收罚息，直至“借款人”全额支付逾期未还的“贷款”之日。
第七条 □“贷款人”对本合同项下所有挪用的人民币贷款，从挪用贷款
之日起，在本合同第五条规定的贷款利率的基础上加收100%计收罚息，直至“借款人”挪用“贷款”的行为得以完全纠正之日。
□ “贷款人”对本合同项下所有挪用的美元贷款，按中国进出口银行外汇
贷款利率、费用的有关规定中规定的挪用罚息利率计收罚息，直至“借款人”挪用“贷款”的行为得以完全纠正之日。
第八条“借款人”应在“贷款人”处开立人民币结算账户和/或经常项目外
汇账户和/或外汇贷款专用账户和外汇还款专用账户（以下称“指定账户”），本“贷款”项下的资金划拨和本息偿还均通过该账户进行。
□“贷款人”按季计收人民币“贷款”利息。“借款人”应在每季度末月21日以前将利息付至该“指定账户”。如“借款人”未能按期支付利息，“贷款人”对“贷款期限”内未按期支付的利息部分按本合同第五条规定的利率按季计收复利；“贷款”逾期或被挪用后改按逾期或挪用贷款的罚息利率计收复利。
□“贷款人”按季计收美元“贷款”利息，如“借款人”未能按期支付利息，“贷款人”将按中国进出口银行外汇贷款利率、费用的有关规定计收复利。
第三章 贷款的提取、发放和支付
第九条 “借款人”提取本“贷款”，应事先向“贷款人”提交按照本合同附件一确定的格式填写的提款申请书及“贷款人”要求的有关文件、材料，经“贷款人”审查同意后，向“借款人”发放“贷款”。
上述文件复印件须经“借款人”有权签字人签字确认为真实完整有效之文本并加盖与“借款人”预留印鉴相符之印鉴。
第十条“借款人”提取“贷款”还需满足下列条件：
1.“借款人”已按“贷款人”要求开立有关账户；
2.本合同第八章规定的担保合同已生效，相关的登记或交付手续已履行，担保已有效成立。
3．“借款人”在“项目”下的“项目合同”已经签署并正在执行。
特别约定：
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
第十一条 “借款人”在本合同项下，第一笔“贷款”的提取期限为3个月（自本合同生效日起算）。若“借款人”在上述期限内没有提款，也未书面申请延期提款，“贷款人”有权取消本合同项下所有“贷款”直至终止合同。
第十二条 在满足了上述第九条、第十条和第十一条的规定及本合同其他条款和条件的情况下，“贷款人”将在提款申请书中确定的提款日当日，根据提款计划和提款申请书所确定的“贷款”资金数额，通过向提款申请书中指定的账户汇款进行放款。该等放款即构成“借款人”在本合同项下的债务。
□ 本合同项下“贷款”资金,单笔金额未超过__________元（含）人民币（其他货币以“借款人”提款申请当日中国人民银行公布的该货币兑换人民币的汇率的中间价计算），可采取借款人自主支付方式；单笔金额超过__________元人民币（其他货币以“借款人”提款申请当日中国人民银行公布的该货币兑换人民币的汇率的中间价计算），应采取“贷款人”受托支付方式；
□ 本合同项下“贷款”资金全部采用“贷款人”受托支付方式。
上款中“借款人自主支付”是指“贷款人”根据“借款人”的提款申请书将“贷款”资金发放至“借款人”账户后，由“借款人”自主支付给符合“借款合同”约定用途的“借款人”交易对象；
上款中“贷款人受托支付”是指“贷款人”根据“借款人”的提款申请书的委托，将“贷款”通过“借款人”的账户，支付给符合“借款合同”约定用途的“借款人”交易对象。
“借款人”应及时提供“贷款”资金使用的有关记录和资料。在“贷款”发放和支付过程中，“借款人”不得违反上述约定，以化整为零方式规避“贷款人”受托支付，否则“贷款人”有权立即对本合同项下未发放的“贷款”资金全部改用“贷款人”受托支付方式，或者直接停止“贷款”发放和支付，并采取本合同约定的其他违约救济措施。
在“贷款”发放和支付过程中，“借款人”出现以下情形之一的，“贷款人”应与“借款人”协商补充“贷款”发放和支付条件，或根据本条约定将本合同项下未发放的“贷款”资金全部改用“贷款人”受托支付方式，也可直接停止“贷款”发放和支付：
1. 信用状况下降；
2. 主营业务盈利能力不强；
3. 贷款资金使用出现异常。
特别约定：
_____________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
第四章 借款人的陈述、保证和承诺
第十三条 “借款人”向“贷款人”陈述和保证如下：
1.“借款人”是一家依法成立并有效存续的企业法人，具有独立的法人地位；
2.“借款人”具有完全的资格和权利签署本合同和履行本合同项下的义务；
3.“借款人”已仔细阅读本合同并完全理解和接受本合同的内容。“借款人”签署和履行本合同是自愿的，全部意思表示真实；
4.“借款人”签署本合同，履行其在本合同项下的义务并不违反其订立的任何其他协议或其公司章程；
5.“借款人”为签署本合同所需的公司授权均已完成，本合同由“借款人”的有效授权代表签署。本合同对“借款人”具有法律约束力；
6.“借款人”为本合同项下的“贷款”而向“贷款人”提供的所有文件、资料、报表和凭证等都是真实、完整、准确和有效的；
7.“借款人”未隐瞒下列任何事件：
(1) “借款人”发生重大违纪、违法或被索赔事件或发生了与“借款人”有牵连的重大违纪、违法或被索赔事件；
(2) “借款人”在与其他债权人的合同项下发生重大违约事件；
(3) “借款人”承担的重大债务、或有债务或向第三人提供的抵押、质押担保；
(4) 与“借款人”有关的未结案的诉讼、仲裁事件；
(5) “借款人”分立、合并、兼并、被兼并、重组、组建或改建为股份制公司，以租赁、承包、联营、托管等方式进行产权交易；
(6) 其他可能影响“借款人”财务状况和偿债能力的情况。
8.“借款人”在此特别声明，其完全知悉中国进出口银行 （分支机构名称）系受“贷款人”的授权，负责本合同项下“贷款”的发放、回收及与“贷款”管理有关的一切事宜。
特别约定：
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
第十四条 “借款人”向“贷款人”承诺并保证，在贷款期限内“借款人”应完成下列事项：
1．应按“贷款人”的要求每季向“贷款人”提供最新财务报表，每年四月底之前应提供经审计的上年度财务报表；并应按“贷款人”的要求随时提供有关（包括但不限于）其经营状况、财务状况之报告、报表等文件和资料，并对其真实性、准确性、有效性和完整性负责；
2．每季度向“贷款人”报送一次本合同项下“贷款”的使用、“项目”的执行和“项目合同”项下的收结汇情况、“贷款”资金支付情况以及其他有关材料；
3．按照“贷款人”的要求进行对账，接受“贷款人”及“代理行”进行贷款支付管理、贷后管理等信贷检查与监督，并给予充分的协助和配合；
4．在“贷款人”或“贷款人”指定的银行处开立专用于上述“项目合同”资金收付的专项账户（以下称“专户”），“专户”中的资金应专款专用；“贷款人”有权根据“借款人”资金回笼情况提前收回“贷款”；
5．在本合同项下“贷款”本金、利息及其他应付款项全部清偿前，“借款人”有任何减少注册资本、重大产权变动和经营方式调整的行为，均应事先征得“贷款人”的书面同意，包括但不限于以下各项：
(1) 与外商、港澳台商签订合资、合作合同；
(2) 关闭、停产、转产、分立、合并、兼并、被兼并；
(3) 重组、组建或改建为股份制公司；
(4) 以房屋、机器设备等固定资产或商标、专利、专有技术、土地使用权等无形资产入股或投资于股份有限公司或有限责任公司；
(5) 以租赁、承包、联营、托管等方式进行产权交易；
（6）进行合并、分立、股权转让、对外投资、实质性增加债务融资等。
6．向任何人提供可能影响到“贷款人”债权受偿的债务保证、抵押、质押或其他形式的担保，需经“贷款人”同意；
7．在法定期限内或“贷款人”要求的期限内，及时办理与“项目”有关的登记手续，并向“贷款人”提供登记文件复印件；
8．与本合同项下的有关结算业务应在“贷款人”或“贷款人”指定的银行办理；
9．根据“贷款人”的要求将与本合同或“项目合同”有关的文件正本（包括本票、承兑汇票等）存放在“贷款人”指定的银行处；
10．如有未按期偿还本合同项下的“贷款”本金、利息或其他应付款项的任何情形，则不得以任何形式向其股东分配股息或红利；
11．一旦发生或可能发生本合同第十章中所述的任一违约事件，应在得知该事件发生或可能发生之时3日内通知“贷款人”，并对所发生的违约事件采取合理、及时的补救措施。
12.□“借款人” 应保持如下财务指标： 。
13. “借款人”不得改变贷款用途，不得以任何方式将“贷款”资金用于固定资产、股权投资及国家禁止生产、经营的领域的投资。
特别约定：
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
第五章 情势变更
第十五条 在本合同生效后，因任何适用法律法规或其解释的颁布、实施或变更，及/或为了遵守对“贷款人”有管辖权的中央银行、财政、金融监管机构或其他行政机关的要求，导致或将导致“贷款人”履行本合同项下的义务（包括但不限于筹措资金、发放贷款或维持任何贷款余额）成为不合法或违反监管规定的，“贷款人”应当在知悉该等情况后尽快通知“借款人”，并说明导致该等不合法或违反监管规定的原因及依据。
在“借款人”收到上述通知后，“贷款人”的放款义务应当立即全部自动取
消。“借款人”应当在收到“贷款人”要求后______个工作日内，向“贷款人”提前偿还所有贷款余额以及应计利息和费用。按照本条的规定取消放款义务及提前还款的，“贷款人”不向“借款人”支付任何违约金或费用，“借款人”不向“贷款人”支付任何提前还款违约金。
第十六条 在本合同生效后，因任何适用法律法规或其解释的颁布、实施或变更，及/或为了遵守对“贷款人”有管辖权的中央银行、财政、金融监管机构或其他行政机关的要求，“贷款人”无法按合同约定放款或必须调整还款计划的，“借款人”同意“贷款人”可自行决定是否放款以及放款的金额，或根据有关要求直接调整还款计划。“贷款人”应将有关决定及时书面通知“借款人”，并说明有关情况，以便“借款人”尽快落实其他融资来源，或根据调整后的还款计划准备还款。“借款人”承诺不就“贷款人”根据本条规定不予全部或部分放款的行为或者调整还款计划的行为提出任何异议，包括但不限于要求承担违约责任以及诉诸司法程序。
第十七条 在本合同生效后，因任何适用法律法规或其解释的颁布、实施或变更，及/或为了遵守对其有管辖权的中央银行、财政、税务、金融监管或其他行政机关的要求，导致或将导致“贷款人”因订立本合同或履行本合同项下的义务（包括但不限于筹措资金、发放贷款或维持任何贷款余额）而增加成本或发生额外成本，或者“贷款人”按照本合同条款收到或应收的任何款项的金额减少，则“贷款人”在知悉该等情况后，应当及时通知“借款人”，并说明增加成本的产生原因和计算依据。“借款人”在收到该通知后的______个工作日内，应当根据“贷款人”的要求，向“贷款人”支付一笔金额等于该项增加成本的款项。
“借款人”和“贷款人”将进一步协商避免发生成本增加的有关安排，包括提高贷款利率、调整提款计划、变更还款计划等，双方并将就此另行签订补充协议。如果导致“贷款人”成本增加的情况持续存在，则“借款人”有权在至少提前三十个工作日书面通知“贷款人”的情况下，按照本合同第二十二条的规定提前偿还已经发放的全部贷款。“贷款人”在本合同项下的放款义务自“借款人”发出该提前还款通知之日起取消。
第六章 代理行的参与
□ 本章内容全部删除。
第十八条 为了保证本合同项下“贷款”的专款专用和按期偿还，“贷款人”委托 银行作为其在本合同项下的代理行（以下称“代理行”）。“贷
款人”另与“借款人”和“代理行”签定委托代理协议（以下称“委托代理协议”，协议号：（ ）。“借款人”除应遵守和履行其在本合同项下的义务外，还应受“委托代理协议”的约束。
第十九条 “贷款人”将委托“代理行”负责本合同项下“贷款”的拨付、监督“贷款”的使用和“项目合同”的执行，以及将“借款人”的出口结汇资金及时划付至“指定账户”，用于偿还“贷款人”的“贷款”。
第七章 贷款的偿还
第二十条 “借款人”应在本合同规定的“贷款期限”内严格按还款计划原币偿还本合同项下的“贷款”本金，还款计划如下：
年 月 日 元 年 月 日 元 年 月 日 元 年 月 日 元 年 月 日 元 年 月 日 元 年 月 日 元 年 月 日 元 年 月 日 元 年 月 日 元 年 月 日 元 年 月 日 元 □
第二十一条 “借款人”在此授权“贷款人”可以自己或通过“代理行”将“借款人”的出口结汇资金及时划付至“指定账户”，用于偿还“贷款”，但如果该等资金的金额不足以偿还当期应还本金时，“借款人”仍有义务以其自有资金偿还。
第二十二条“借款人”如提前还款，应提前10个工作日向“贷款人”提出书面申请，并征得“贷款人”的同意。□“借款人”应就提前偿还的“贷款”向“贷款人”支付提前还款的违约金。人民币贷款提前还款违约金的计算公式为：提前还款违约金=提前还款金额×提前还款天数×0.05‰；外币贷款提前还款违约金的计算公式为：提前还款违约金=提前还款金额×提前还款天数×1%/360。提前还款违约金应当在提前还款的同时支付。□如“借款人”没有按照“贷款人”的要求按时支付提前还款违约金，应自发生支付迟延之日起支付相应的滞纳金，滞纳
金的计算方式为：_____________________。
第二十三条对于任何提前偿还的部分，“借款人”不得要求再次提用。“借款人”应确保“项目合同”项下的收结汇应专项用于偿还本合同项下的“贷款”。
“借款人”如提前收回“项目合同”项下的款项，应提前归还本合同项下的“贷款”，但需提前10个工作日向“贷款人”提出书面申请。
第二十四条 如“借款人”申请“贷款”展期，至迟应在“贷款”到期日前30个工作日向“贷款人”提交书面展期申请和有关材料（包括但不限于担保人同意该“贷款”展期的证明文件）。经“贷款人”审查同意后，“借款人”应与“贷款人”另行签订“贷款”展期协议。
第二十五条“借款人”在还款时应按“贷款人”的要求填写汇款单据的有关内容（包括但不限于注明本合同的合同编号）。
第八章 担保
第二十六条 本合同项下的“贷款”采用如下担保方式：
□ 由_____________________________________提供连带责任还款保证，并另行签订《保证合同》，编号为_____________________________________。
□ 由_____________________________________提供抵押担保，并另行签订《抵押合同》，编号为_____________________________________。
□ 由_____________________________________提供质押担保，并另行签订《质押合同》，编号为_____________________________________。
□ 由____________________提供_____________________________，并另行签订《 合同》，编号为_______________________。
□ 由____________________提供_____________________________，并另行签订《 合同》，编号为_____________________________。
□ 由____________________提供_____________________________，并另行签订《 合同》，编号为_____________________________。
第九章 保险
□ 本章内容全部删除。
第二十七条“借款人”应将本“贷款”项下有关的设备、建设工程、出口货物、货物运输以及“项目”运营期间的风险在“贷款人”认可的保险公司投保，投保险种应符合“贷款人”的要求，并且“借款人”应将保险权益转让给“贷款人”。在本合同项下“贷款”本金、利息和其他应付款项偿清之前，“借款人”不得以任何理由中断保险。如“借款人”中断保险，“贷款人”有权续保或代为投保，费用全部由“借款人”承担。
第二十八条 “借款人”应在知道或应当知道保险事故发生之日起3日内以书面形式通知“贷款人”，并根据保险单的有关规定及时向承保人索赔。由于没有及时通知或及时索赔或未履行保险单项下义务给“贷款人”造成的损失由“借款人”承担。
第二十九条 保险赔款应首先用于偿还本合同项下的“贷款”本息及其他应付款项，但“贷款人”可视“项目”情况决定保险赔款是否可以继续用于“贷款”支持的“项目”；保险赔款不足以支付所欠“贷款”本息时，“借款人”应继续承担清偿责任。
第十章 违约事件与处理
第三十条 以下任一事件，均构成本合同项下的违约事件：
1.“借款人”未按本合同规定按期支付利息或归还本金；
2.“借款人”未按本合同规定的用途使用“贷款”或未按本合同约定方式支付“贷款”资金；
3.“借款人”未按本合同约定的时间、数额提取“贷款”；
4.□“借款人”违反了“委托代理协议”中的有关“借款人”的规定；
5.“借款人”在本合同项下作出的或担保人在有关担保合同项下作出的陈述和保证被证明是不真实的，或是具有误导性的；
6.“借款人”或担保人违反了在本合同或有关担保合同中作出的承诺；
7.“借款人”自筹资金未及时到位；
8.“项目”建设进度严重滞后；
9.“项目”产品质量被认定为不符合“项目合同”规定的标准；
10.“借款人”或“担保人”在其为一方的其他合同项下严重违约；
11.“借款人”或担保人经营、财务状况严重恶化；□或“借款人”突破本合同第十四条第12款约定的财务指标；
12.与本合同项下“贷款”有关的抵押物、质物贬值、毁损或灭失；
13.“借款人”或担保人被合并、分立或进行股份制改造时，未能做出令“贷款人”满意的偿还安排或债务重组；
14.“借款人”或担保人破产、被解散、关闭或撤销；
15.“借款人”未将以下情况及时通知“贷款人”：
(1) 其“项目合同”的重大变更;
(2) 其章程的任何修改及其经营活动的任何实质性变化；
(3) 其会计原则的重大修改；
(4) 其或其子公司或其母公司的财务、经济和其他方面的任何重大变化（包括涉及“借款人”的并将会对“借款人”的财务状况或“借款人”根据本合同履行其义务的能力构成严重不利影响的任何诉讼、仲裁或行政程序）。
16.“借款人”或“担保人”违反了本合同或有关担保合同的任何其他条款。
第三十一条 上述违约事件是否发生，由“贷款人”作出判断并通知“借款人”。上述任何违约事件发生后，“贷款人”有权采取以下任何一项或多项措施：
1．要求“借款人”限期纠正；
2．取消“借款人”尚未提取的“贷款”额度；
3．宣布所有已贷出的“贷款”立即到期，并要求“借款人”立即偿还全部已贷出的“贷款”本金、利息或其他应付款项；
4．要求“借款人”追加或更换保证人、抵押物、质物；
5．从“借款人”在“代理行”或其他银行境内外的分支机构开立的任何币种的任何账户中直接扣划本合同项下“借款人”应付而未付的任何款项（包括但不限于“贷款”本金和利息）；
6．宣布实施或实现有关“贷款”的任何担保项下的权利。
第十一章 合同变更
第三十二条本合同的任何条款的修改、补充必须以书面形式做出，并由“借款人”及“贷款人”双方共同签署并加盖各自公章后，按约定条件生效。本合同的任何修改和补充均构成本合同不可分割的一部份。
第三十三条 如遇国家法律、法规的变化或司法原因导致本合同任何条款成为无效，本合同其他条款的有效性均不受影响。届时，双方当事人将密切合作，尽快修改本合同中有关条款。
第十二章 抵销、转让和权利放弃
第三十四条 “借款人”应根据本合同的规定全额支付其应当支付的款项，不得作出任何抵销、保留或反请求，并免于任何性质税项或费用的扣减或预提。如果根据任何法律的要求对“借款人”向“贷款人”支付的任何款项扣减或预提任何税费，“借款人”应在任何款项扣减或预提任何税费的同时向“贷款人”支付一笔额外款项，以确保“贷款人”不受该等扣减或预提影响而立即全额收到本应收到的全部金额。“借款人”应立即将正式收据副本或其他证明交给“贷款人”，以表明任何该等扣减或预提款项已向相关税务或其他主管机关支付。
第三十五条 未经“贷款人”书面同意，“借款人”不得将其在本合同项下的任何权利、义务转让给第三人。
第三十六条 “贷款人”给予“借款人”履行本合同项下义务的任何宽容、宽限、优惠或延缓均不影响、损害或限制“贷款人”依据本合同和法律、法规而享有的一切权益，并不视为“贷款人”对本合同项下权利、权益的放弃，也不影响“借款人”在本合同项下任何义务的承担。
第十三章 适用法律及争议解决
第三十七条 本合同适用中华人民共和国法律并按中华人民共和国法律解释。
第三十八条 在本合同履行期间，凡因履行本合同所发生的或与本合同有关的一切争议、纠纷，双方可协商解决。协商不能解决时，任何一方可以依法向北京有管辖权的人民法院起诉。双方同意，因履行本合同发生的或与本合同有关的诉讼应在北京有管辖权的人民法院进行。
第十四章 其它
第三十九条 本合同附件一所列的提款申请书格式及双方共同确认的其它附件是本合同不可分割的组成部份，与本合同具有同等的法律效力。
第四十条 在上下文允许的情况下，本合同项下的任何当事人应包括他们各自的继任者和其所允许的受让人。
第四十一条 本合同双方应当对对方提供的任何注明为保密的信息负有保密义务，但是，该方有权进行以下任何一项披露：1）披露已为公众所知的该等信息(不包括由于该方违反本条而使公众所知的该等信息)；2）在任何诉讼或仲裁中披露该等信息；3）依照任何法律法规并在法律法规要求的范围内披露该等信息；4）依照其上市地证券交易所的上市交易规则披露该等信息；5）向任何政府、金融、税务或其他行政机关并在该等行政机关要求的范围内披露该等信息；
6）向其董事、管理人员、员工或专业顾问(包括但不限于律师、审计师等)披露该等信息，前提是被披露方已经向该方承诺遵守本条的保密义务；7）“贷款人”在本条第二款允许的范围内披露该等信息；8）经保密信息提供方同意后披露该等信息。
“贷款人”可以向其关联机构或可能与其达成或已经达成与本合同有关的任何转让、参与或其他协议的任何人披露以下信息：1）本合同的复印件；2）“贷款人”已经获得的关于“借款人”、本合同及或/本合同项下交易的任何信息。但是，被披露方必须在收到任何该等信息之前，向“贷款人”承诺遵守本条的保密义务。
在遵守本条规定的前提下，“借款人”对本合同及相关担保文件的贷款条件和合同条款应予严格保密，不得向第三方提供或披露。“借款人”违反本条规定的，构成本合同规定的违约事件，“贷款人”有权采取各项违约救济措施，“借款
人”并应赔偿“贷款人”因此而遭受的全部损失。
本条所规定保密义务在本合同终止之后仍长期有效。
第四十二条 特别约定：
________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________
第四十三条 本合同自“借款人”和“贷款人”双方签字盖章后生效，至全部“贷款”本息及本合同项下其他应付款项还清后自动失效。
第四十四条 本合同正本一式两份，“贷款人”和“借款人”双方各执一份。副本 份， 各执一份。
借款人： 贷款人：中国进出口银行 （盖章） （盖章）
法定代表人（签字） 法定代表人（签字） （或有权签字人） （或有权签字人）
附件一 提款申请书格式
编号：______________________________
发件人：____________________________（“借款人”）
收件人：中国进出口银行______________
地点： _____________________________
邮编： _____________________________
敬启者：
关于：编号为____________________________的《借款合同（设备出口卖方信贷）》（以下称“借款合同”）
谨提及题述“贷款”事宜，我们在此通知贵行，我公司拟于______年______月______日提取：
□ RMB______________元（（大写）人民币________________________元）；
□ US$______________元（（大写）美元________________________元）；
□ ___________________（（大写）________________________）。
本次提款的款项将专门用于“借款合同”中规定的用途。
上述提款的款项应根据“借款合同”第三章采用如下支付方式：
□借款人自主支付，请付至我公司如下账户(账户名称、账号)：
________________________________________________
________________________________________________
________________________________________________
________________________________________________
□贷款人受托支付。我公司授权和委托贵行在将本笔“贷款”资金划入我公司账户后，直接支付至我公司指定的交易对手账户。具体付款信息见如下《受托
借 款 合 同
（设备出口卖方信贷）*
合同号：
*本合同适用于单笔合同金额较小，年累计出口量大并具备合格信用等级的设备出口企业的现汇项目发放的流动资金性质贷款
目录
第一章 贷款金额、用途及期限 ..................................... 4
第二章 贷款利率和利息计收 ....................................... 4
第三章 贷款的提取、发放和支付 .................................... 6
第四章 借款人的陈述、保证和承诺 .................................. 8
第五章 情势变更 ................................................ 10
第六章 代理行的参与 ............................................ 11
第七章 贷款的偿还 .............................................. 12
第八章 担保 .................................................... 13
第九章 保险 .................................................... 14
第十章 违约事件与处理 .......................................... 14 第十一章 合同变更 ................................................ 16 第十二章 抵销、转让和权利放弃 .................................... 16 第十三章 适用法律及争议解决 ...................................... 17 第十四章 其它 .................................................... 17
附件一 提款申请书格式 ........................................... 19
本《借款合同（设备出口卖方信贷）》（合同号： ）
于______年______月______日由下述双方签订：
借 款 人：_______________________________________（以下称“借款人”） 法定代表人：_______________________________________
注册 地址：_______________________________________
邮政 编码：_______________________________________
电 话：_______________________________________
基本开户行：_______________________________________
账 号：_______________________________________
贷 款 人：中国进出口银行（以下称“贷款人”）
法定代表人：_______________________________________
注册 地址：_______________________________________
邮政 编码：_______________________________________
电 话：_______________________________________
传 真：_______________________________________
“借款人”为实施_____________________项目（以下称“项目”）签订_____________________合同（合同号：______________________）（以下称“项目合同”），向“贷款人”申请设备出口卖方信贷流动资金贷款。经审查，“贷款人”同意根据本合同的条款和条件发放贷款。
□“贷款人”在此授权中国进出口银行_______________负责本合同项下贷款
的发放、回收及与“贷款”管理有关的一切事宜。中国进出口银行_____________________为本合同项下“贷款”的发放、回收、监督、管理所作出的一切行为均视为“贷款人”的行为。
为明确双方的权利和义务，根据《中华人民共和国合同法》等有关法律、法
规的规定，双方经协商一致，特订立本合同。
本合同中凡标有“□”之处，选择的请打“√”，不选择的请打“×”。
第一章 贷款金额、用途及期限
第一条 “贷款人”同意按照本合同的约定向“借款人”提供最高不超过如下
金额的设备出口卖方信贷（以下称“贷款”）：
□ RMB__________________元
（（大写）人民币__________________元）；
□ US$__________________元
（（大写）美元__________________元）
□ __________________
（（大写）__________________）
第二条 按照中国人民银行有关金融政策和《中国进出口银行设备出口卖方
信贷管理办法》的规定，本合同项下的“贷款” □全部□中的______________元应专项用于“项目合同”项下的资金需要。未经“贷款人”事先书面同意，“借款人”不得变更本合同项下“贷款”用途。
□ “借款人”在此特别声明，其完全知悉并同意本合同项下的“贷款”□全部
□中的__________________元（币种、金额）（（大写）__________________元）系用于□偿还“贷款人”与“借款人”于______年______月______日签订的借款合同（合同号：______________）项下“借款人”尚未偿还的_________________元（（大写）__________________元）款项□偿还________________________银行向“借款人”提供的与“项目”有关的搭桥贷款。
第三条 本合同贷款期限为__________________（ ）个月，自“贷款”项下
首次提款日起算，至最后还款日终止（以下称“贷款期限”）。
第二章 贷款利率和利息计收
第四条 本合同项下的“贷款”适用如下利率：
□ 对于人民币“贷款”，执行中国人民银行规定的出口卖方信贷利率，每满
一季度确定一次。本合同第一季度的年利率为首次放款日的同档次出口卖方信贷
利率。之后在首次放款日每满一季度之日参照届时中国人民银行发布的同档次的贷款利率确定“贷款”执行的年利率。
□对于人民币“贷款”，适用固定年利率百分之 __________（_____ %）。
□ 对于美元“贷款”，按中国进出口银行外汇贷款利率的有关规定执行，按 _____个月浮动，年利率为_____个月伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）加_____BP。其中，第一、二个结息日按首次放款日前2个工作日的_____个月伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）加_____BP，第三、四个结息日按第二个结息日前2个工作日的_____个月伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）加_____BP，第五、六个结息日按
第四个结息日前2个工作日的_____个月伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）加 BP，以此类推。
□ 对于美元“贷款”，按中国进出口银行外汇贷款利率的有关规定执行，适
用固定年利率百分之__________（_____%）。
□ ____________________________________________________
第五条 本合同规定的利息从“借款人”实际提款日起算，按实际提款额和用
款天数计算，计算基数为一年360天。
第六条 □“贷款人”对本合同项下的所有人民币逾期本金，从贷款逾期
之日起，在本合同第五条规定的贷款利率的基础上加收50%计收罚息，直至“借款人”全额支付逾期未还的“贷款”之日。
□“贷款人”对本合同项下的所有美元逾期贷款，按中国进出口银行外汇贷
款利率、费用的有关规定中规定的逾期罚息利率计收罚息，直至“借款人”全额支付逾期未还的“贷款”之日。
第七条 □“贷款人”对本合同项下所有挪用的人民币贷款，从挪用贷款
之日起，在本合同第五条规定的贷款利率的基础上加收100%计收罚息，直至“借款人”挪用“贷款”的行为得以完全纠正之日。
□ “贷款人”对本合同项下所有挪用的美元贷款，按中国进出口银行外汇
贷款利率、费用的有关规定中规定的挪用罚息利率计收罚息，直至“借款人”挪用“贷款”的行为得以完全纠正之日。
第八条“借款人”应在“贷款人”处开立人民币结算账户和/或经常项目外
利率。之后在首次放款日每满一季度之日参照届时中国人民银行发布的同档次的贷款利率确定“贷款”执行的年利率。
□对于人民币“贷款”，适用固定年利率百分之 __________（_____ %）。
□ 对于美元“贷款”，按中国进出口银行外汇贷款利率的有关规定执行，按 _____个月浮动，年利率为_____个月伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）加_____BP。其中，第一、二个结息日按首次放款日前2个工作日的_____个月伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）加_____BP，第三、四个结息日按第二个结息日前2个工作日的_____个月伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）加_____BP，第五、六个结息日按
第四个结息日前2个工作日的_____个月伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）加 BP，以此类推。
□ 对于美元“贷款”，按中国进出口银行外汇贷款利率的有关规定执行，适
用固定年利率百分之__________（_____%）。
□ ____________________________________________________
第五条 本合同规定的利息从“借款人”实际提款日起算，按实际提款额和用
款天数计算，计算基数为一年360天。
第六条 □“贷款人”对本合同项下的所有人民币逾期本金，从贷款逾期
之日起，在本合同第五条规定的贷款利率的基础上加收50%计收罚息，直至“借款人”全额支付逾期未还的“贷款”之日。
□“贷款人”对本合同项下的所有美元逾期贷款，按中国进出口银行外汇贷
款利率、费用的有关规定中规定的逾期罚息利率计收罚息，直至“借款人”全额支付逾期未还的“贷款”之日。
第七条 □“贷款人”对本合同项下所有挪用的人民币贷款，从挪用贷款
之日起，在本合同第五条规定的贷款利率的基础上加收100%计收罚息，直至“借款人”挪用“贷款”的行为得以完全纠正之日。
□ “贷款人”对本合同项下所有挪用的美元贷款，按中国进出口银行外汇
贷款利率、费用的有关规定中规定的挪用罚息利率计收罚息，直至“借款人”挪用“贷款”的行为得以完全纠正之日。
第八条“借款人”应在“贷款人”处开立人民币结算账户和/或经常项目外
汇账户和/或外汇贷款专用账户和外汇还款专用账户（以下称“指定账户”），本“贷款”项下的资金划拨和本息偿还均通过该账户进行。
□“贷款人”按季计收人民币“贷款”利息。“借款人”应在每季度末月21日以前将利息付至该“指定账户”。如“借款人”未能按期支付利息，“贷款人”对“贷款期限”内未按期支付的利息部分按本合同第五条规定的利率按季计收复利；“贷款”逾期或被挪用后改按逾期或挪用贷款的罚息利率计收复利。
□“贷款人”按季计收美元“贷款”利息，如“借款人”未能按期支付利息，“贷款人”将按中国进出口银行外汇贷款利率、费用的有关规定计收复利。
第三章 贷款的提取、发放和支付
第九条 “借款人”提取本“贷款”，应事先向“贷款人”提交按照本合同附件一确定的格式填写的提款申请书及“贷款人”要求的有关文件、材料，经“贷款人”审查同意后，向“借款人”发放“贷款”。
上述文件复印件须经“借款人”有权签字人签字确认为真实完整有效之文本并加盖与“借款人”预留印鉴相符之印鉴。
第十条“借款人”提取“贷款”还需满足下列条件：
1.“借款人”已按“贷款人”要求开立有关账户；
2.本合同第八章规定的担保合同已生效，相关的登记或交付手续已履行，担保已有效成立。
3．“借款人”在“项目”下的“项目合同”已经签署并正在执行。
特别约定：
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
第十一条 “借款人”在本合同项下，第一笔“贷款”的提取期限为3个月（自本合同生效日起算）。若“借款人”在上述期限内没有提款，也未书面申请延期提款，“贷款人”有权取消本合同项下所有“贷款”直至终止合同。
第十二条 在满足了上述第九条、第十条和第十一条的规定及本合同其他条款和条件的情况下，“贷款人”将在提款申请书中确定的提款日当日，根据提款计划和提款申请书所确定的“贷款”资金数额，通过向提款申请书中指定的账户汇款进行放款。该等放款即构成“借款人”在本合同项下的债务。
□ 本合同项下“贷款”资金,单笔金额未超过__________元（含）人民币（其他货币以“借款人”提款申请当日中国人民银行公布的该货币兑换人民币的汇率的中间价计算），可采取借款人自主支付方式；单笔金额超过__________元人民币（其他货币以“借款人”提款申请当日中国人民银行公布的该货币兑换人民币的汇率的中间价计算），应采取“贷款人”受托支付方式；
□ 本合同项下“贷款”资金全部采用“贷款人”受托支付方式。
上款中“借款人自主支付”是指“贷款人”根据“借款人”的提款申请书将“贷款”资金发放至“借款人”账户后，由“借款人”自主支付给符合“借款合同”约定用途的“借款人”交易对象；
上款中“贷款人受托支付”是指“贷款人”根据“借款人”的提款申请书的委托，将“贷款”通过“借款人”的账户，支付给符合“借款合同”约定用途的“借款人”交易对象。
“借款人”应及时提供“贷款”资金使用的有关记录和资料。在“贷款”发放和支付过程中，“借款人”不得违反上述约定，以化整为零方式规避“贷款人”受托支付，否则“贷款人”有权立即对本合同项下未发放的“贷款”资金全部改用“贷款人”受托支付方式，或者直接停止“贷款”发放和支付，并采取本合同约定的其他违约救济措施。
在“贷款”发放和支付过程中，“借款人”出现以下情形之一的，“贷款人”应与“借款人”协商补充“贷款”发放和支付条件，或根据本条约定将本合同项下未发放的“贷款”资金全部改用“贷款人”受托支付方式，也可直接停止“贷款”发放和支付：
1. 信用状况下降；
2. 主营业务盈利能力不强；
3. 贷款资金使用出现异常。
特别约定：
_____________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
第四章 借款人的陈述、保证和承诺
第十三条 “借款人”向“贷款人”陈述和保证如下：
1.“借款人”是一家依法成立并有效存续的企业法人，具有独立的法人地位；
2.“借款人”具有完全的资格和权利签署本合同和履行本合同项下的义务；
3.“借款人”已仔细阅读本合同并完全理解和接受本合同的内容。“借款人”签署和履行本合同是自愿的，全部意思表示真实；
4.“借款人”签署本合同，履行其在本合同项下的义务并不违反其订立的任何其他协议或其公司章程；
5.“借款人”为签署本合同所需的公司授权均已完成，本合同由“借款人”的有效授权代表签署。本合同对“借款人”具有法律约束力；
6.“借款人”为本合同项下的“贷款”而向“贷款人”提供的所有文件、资料、报表和凭证等都是真实、完整、准确和有效的；
7.“借款人”未隐瞒下列任何事件：
(1) “借款人”发生重大违纪、违法或被索赔事件或发生了与“借款人”有牵连的重大违纪、违法或被索赔事件；
(2) “借款人”在与其他债权人的合同项下发生重大违约事件；
(3) “借款人”承担的重大债务、或有债务或向第三人提供的抵押、质押担保；
(4) 与“借款人”有关的未结案的诉讼、仲裁事件；
(5) “借款人”分立、合并、兼并、被兼并、重组、组建或改建为股份制公司，以租赁、承包、联营、托管等方式进行产权交易；
(6) 其他可能影响“借款人”财务状况和偿债能力的情况。
8.“借款人”在此特别声明，其完全知悉中国进出口银行 （分支机构名称）系受“贷款人”的授权，负责本合同项下“贷款”的发放、回收及与“贷款”管理有关的一切事宜。
特别约定：
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
第十四条 “借款人”向“贷款人”承诺并保证，在贷款期限内“借款人”应完成下列事项：
1．应按“贷款人”的要求每季向“贷款人”提供最新财务报表，每年四月底之前应提供经审计的上年度财务报表；并应按“贷款人”的要求随时提供有关（包括但不限于）其经营状况、财务状况之报告、报表等文件和资料，并对其真实性、准确性、有效性和完整性负责；
2．每季度向“贷款人”报送一次本合同项下“贷款”的使用、“项目”的执行和“项目合同”项下的收结汇情况、“贷款”资金支付情况以及其他有关材料；
3．按照“贷款人”的要求进行对账，接受“贷款人”及“代理行”进行贷款支付管理、贷后管理等信贷检查与监督，并给予充分的协助和配合；
4．在“贷款人”或“贷款人”指定的银行处开立专用于上述“项目合同”资金收付的专项账户（以下称“专户”），“专户”中的资金应专款专用；“贷款人”有权根据“借款人”资金回笼情况提前收回“贷款”；
5．在本合同项下“贷款”本金、利息及其他应付款项全部清偿前，“借款人”有任何减少注册资本、重大产权变动和经营方式调整的行为，均应事先征得“贷款人”的书面同意，包括但不限于以下各项：
(1) 与外商、港澳台商签订合资、合作合同；
(2) 关闭、停产、转产、分立、合并、兼并、被兼并；
(3) 重组、组建或改建为股份制公司；
(4) 以房屋、机器设备等固定资产或商标、专利、专有技术、土地使用权等无形资产入股或投资于股份有限公司或有限责任公司；
(5) 以租赁、承包、联营、托管等方式进行产权交易；
（6）进行合并、分立、股权转让、对外投资、实质性增加债务融资等。
6．向任何人提供可能影响到“贷款人”债权受偿的债务保证、抵押、质押或其他形式的担保，需经“贷款人”同意；
7．在法定期限内或“贷款人”要求的期限内，及时办理与“项目”有关的登记手续，并向“贷款人”提供登记文件复印件；
8．与本合同项下的有关结算业务应在“贷款人”或“贷款人”指定的银行办理；
9．根据“贷款人”的要求将与本合同或“项目合同”有关的文件正本（包括本票、承兑汇票等）存放在“贷款人”指定的银行处；
10．如有未按期偿还本合同项下的“贷款”本金、利息或其他应付款项的任何情形，则不得以任何形式向其股东分配股息或红利；
11．一旦发生或可能发生本合同第十章中所述的任一违约事件，应在得知该事件发生或可能发生之时3日内通知“贷款人”，并对所发生的违约事件采取合理、及时的补救措施。
12.□“借款人” 应保持如下财务指标： 。
13. “借款人”不得改变贷款用途，不得以任何方式将“贷款”资金用于固定资产、股权投资及国家禁止生产、经营的领域的投资。
特别约定：
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
第五章 情势变更
第十五条 在本合同生效后，因任何适用法律法规或其解释的颁布、实施或变更，及/或为了遵守对“贷款人”有管辖权的中央银行、财政、金融监管机构或其他行政机关的要求，导致或将导致“贷款人”履行本合同项下的义务（包括但不限于筹措资金、发放贷款或维持任何贷款余额）成为不合法或违反监管规定的，“贷款人”应当在知悉该等情况后尽快通知“借款人”，并说明导致该等不合法或违反监管规定的原因及依据。
在“借款人”收到上述通知后，“贷款人”的放款义务应当立即全部自动取
消。“借款人”应当在收到“贷款人”要求后______个工作日内，向“贷款人”提前偿还所有贷款余额以及应计利息和费用。按照本条的规定取消放款义务及提前还款的，“贷款人”不向“借款人”支付任何违约金或费用，“借款人”不向“贷款人”支付任何提前还款违约金。
第十六条 在本合同生效后，因任何适用法律法规或其解释的颁布、实施或变更，及/或为了遵守对“贷款人”有管辖权的中央银行、财政、金融监管机构或其他行政机关的要求，“贷款人”无法按合同约定放款或必须调整还款计划的，“借款人”同意“贷款人”可自行决定是否放款以及放款的金额，或根据有关要求直接调整还款计划。“贷款人”应将有关决定及时书面通知“借款人”，并说明有关情况，以便“借款人”尽快落实其他融资来源，或根据调整后的还款计划准备还款。“借款人”承诺不就“贷款人”根据本条规定不予全部或部分放款的行为或者调整还款计划的行为提出任何异议，包括但不限于要求承担违约责任以及诉诸司法程序。
第十七条 在本合同生效后，因任何适用法律法规或其解释的颁布、实施或变更，及/或为了遵守对其有管辖权的中央银行、财政、税务、金融监管或其他行政机关的要求，导致或将导致“贷款人”因订立本合同或履行本合同项下的义务（包括但不限于筹措资金、发放贷款或维持任何贷款余额）而增加成本或发生额外成本，或者“贷款人”按照本合同条款收到或应收的任何款项的金额减少，则“贷款人”在知悉该等情况后，应当及时通知“借款人”，并说明增加成本的产生原因和计算依据。“借款人”在收到该通知后的______个工作日内，应当根据“贷款人”的要求，向“贷款人”支付一笔金额等于该项增加成本的款项。
“借款人”和“贷款人”将进一步协商避免发生成本增加的有关安排，包括提高贷款利率、调整提款计划、变更还款计划等，双方并将就此另行签订补充协议。如果导致“贷款人”成本增加的情况持续存在，则“借款人”有权在至少提前三十个工作日书面通知“贷款人”的情况下，按照本合同第二十二条的规定提前偿还已经发放的全部贷款。“贷款人”在本合同项下的放款义务自“借款人”发出该提前还款通知之日起取消。
第六章 代理行的参与
□ 本章内容全部删除。
第十八条 为了保证本合同项下“贷款”的专款专用和按期偿还，“贷款人”委托 银行作为其在本合同项下的代理行（以下称“代理行”）。“贷
款人”另与“借款人”和“代理行”签定委托代理协议（以下称“委托代理协议”，协议号：（ ）。“借款人”除应遵守和履行其在本合同项下的义务外，还应受“委托代理协议”的约束。
第十九条 “贷款人”将委托“代理行”负责本合同项下“贷款”的拨付、监督“贷款”的使用和“项目合同”的执行，以及将“借款人”的出口结汇资金及时划付至“指定账户”，用于偿还“贷款人”的“贷款”。
第七章 贷款的偿还
第二十条 “借款人”应在本合同规定的“贷款期限”内严格按还款计划原币偿还本合同项下的“贷款”本金，还款计划如下：
年 月 日 元 年 月 日 元 年 月 日 元 年 月 日 元 年 月 日 元 年 月 日 元 年 月 日 元 年 月 日 元 年 月 日 元 年 月 日 元 年 月 日 元 年 月 日 元 □
第二十一条 “借款人”在此授权“贷款人”可以自己或通过“代理行”将“借款人”的出口结汇资金及时划付至“指定账户”，用于偿还“贷款”，但如果该等资金的金额不足以偿还当期应还本金时，“借款人”仍有义务以其自有资金偿还。
第二十二条“借款人”如提前还款，应提前10个工作日向“贷款人”提出书面申请，并征得“贷款人”的同意。□“借款人”应就提前偿还的“贷款”向“贷款人”支付提前还款的违约金。人民币贷款提前还款违约金的计算公式为：提前还款违约金=提前还款金额×提前还款天数×0.05‰；外币贷款提前还款违约金的计算公式为：提前还款违约金=提前还款金额×提前还款天数×1%/360。提前还款违约金应当在提前还款的同时支付。□如“借款人”没有按照“贷款人”的要求按时支付提前还款违约金，应自发生支付迟延之日起支付相应的滞纳金，滞纳
金的计算方式为：_____________________。
第二十三条对于任何提前偿还的部分，“借款人”不得要求再次提用。“借款人”应确保“项目合同”项下的收结汇应专项用于偿还本合同项下的“贷款”。
“借款人”如提前收回“项目合同”项下的款项，应提前归还本合同项下的“贷款”，但需提前10个工作日向“贷款人”提出书面申请。
第二十四条 如“借款人”申请“贷款”展期，至迟应在“贷款”到期日前30个工作日向“贷款人”提交书面展期申请和有关材料（包括但不限于担保人同意该“贷款”展期的证明文件）。经“贷款人”审查同意后，“借款人”应与“贷款人”另行签订“贷款”展期协议。
第二十五条“借款人”在还款时应按“贷款人”的要求填写汇款单据的有关内容（包括但不限于注明本合同的合同编号）。
第八章 担保
第二十六条 本合同项下的“贷款”采用如下担保方式：
□ 由_____________________________________提供连带责任还款保证，并另行签订《保证合同》，编号为_____________________________________。
□ 由_____________________________________提供抵押担保，并另行签订《抵押合同》，编号为_____________________________________。
□ 由_____________________________________提供质押担保，并另行签订《质押合同》，编号为_____________________________________。
□ 由____________________提供_____________________________，并另行签订《 合同》，编号为_______________________。
□ 由____________________提供_____________________________，并另行签订《 合同》，编号为_____________________________。
□ 由____________________提供_____________________________，并另行签订《 合同》，编号为_____________________________。
第九章 保险
□ 本章内容全部删除。
第二十七条“借款人”应将本“贷款”项下有关的设备、建设工程、出口货物、货物运输以及“项目”运营期间的风险在“贷款人”认可的保险公司投保，投保险种应符合“贷款人”的要求，并且“借款人”应将保险权益转让给“贷款人”。在本合同项下“贷款”本金、利息和其他应付款项偿清之前，“借款人”不得以任何理由中断保险。如“借款人”中断保险，“贷款人”有权续保或代为投保，费用全部由“借款人”承担。
第二十八条 “借款人”应在知道或应当知道保险事故发生之日起3日内以书面形式通知“贷款人”，并根据保险单的有关规定及时向承保人索赔。由于没有及时通知或及时索赔或未履行保险单项下义务给“贷款人”造成的损失由“借款人”承担。
第二十九条 保险赔款应首先用于偿还本合同项下的“贷款”本息及其他应付款项，但“贷款人”可视“项目”情况决定保险赔款是否可以继续用于“贷款”支持的“项目”；保险赔款不足以支付所欠“贷款”本息时，“借款人”应继续承担清偿责任。
第十章 违约事件与处理
第三十条 以下任一事件，均构成本合同项下的违约事件：
1.“借款人”未按本合同规定按期支付利息或归还本金；
2.“借款人”未按本合同规定的用途使用“贷款”或未按本合同约定方式支付“贷款”资金；
3.“借款人”未按本合同约定的时间、数额提取“贷款”；
4.□“借款人”违反了“委托代理协议”中的有关“借款人”的规定；
5.“借款人”在本合同项下作出的或担保人在有关担保合同项下作出的陈述和保证被证明是不真实的，或是具有误导性的；
6.“借款人”或担保人违反了在本合同或有关担保合同中作出的承诺；
7.“借款人”自筹资金未及时到位；
8.“项目”建设进度严重滞后；
9.“项目”产品质量被认定为不符合“项目合同”规定的标准；
10.“借款人”或“担保人”在其为一方的其他合同项下严重违约；
11.“借款人”或担保人经营、财务状况严重恶化；□或“借款人”突破本合同第十四条第12款约定的财务指标；
12.与本合同项下“贷款”有关的抵押物、质物贬值、毁损或灭失；
13.“借款人”或担保人被合并、分立或进行股份制改造时，未能做出令“贷款人”满意的偿还安排或债务重组；
14.“借款人”或担保人破产、被解散、关闭或撤销；
15.“借款人”未将以下情况及时通知“贷款人”：
(1) 其“项目合同”的重大变更;
(2) 其章程的任何修改及其经营活动的任何实质性变化；
(3) 其会计原则的重大修改；
(4) 其或其子公司或其母公司的财务、经济和其他方面的任何重大变化（包括涉及“借款人”的并将会对“借款人”的财务状况或“借款人”根据本合同履行其义务的能力构成严重不利影响的任何诉讼、仲裁或行政程序）。
16.“借款人”或“担保人”违反了本合同或有关担保合同的任何其他条款。
第三十一条 上述违约事件是否发生，由“贷款人”作出判断并通知“借款人”。上述任何违约事件发生后，“贷款人”有权采取以下任何一项或多项措施：
1．要求“借款人”限期纠正；
2．取消“借款人”尚未提取的“贷款”额度；
3．宣布所有已贷出的“贷款”立即到期，并要求“借款人”立即偿还全部已贷出的“贷款”本金、利息或其他应付款项；
4．要求“借款人”追加或更换保证人、抵押物、质物；
5．从“借款人”在“代理行”或其他银行境内外的分支机构开立的任何币种的任何账户中直接扣划本合同项下“借款人”应付而未付的任何款项（包括但不限于“贷款”本金和利息）；
6．宣布实施或实现有关“贷款”的任何担保项下的权利。
第十一章 合同变更
第三十二条本合同的任何条款的修改、补充必须以书面形式做出，并由“借款人”及“贷款人”双方共同签署并加盖各自公章后，按约定条件生效。本合同的任何修改和补充均构成本合同不可分割的一部份。
第三十三条 如遇国家法律、法规的变化或司法原因导致本合同任何条款成为无效，本合同其他条款的有效性均不受影响。届时，双方当事人将密切合作，尽快修改本合同中有关条款。
第十二章 抵销、转让和权利放弃
第三十四条 “借款人”应根据本合同的规定全额支付其应当支付的款项，不得作出任何抵销、保留或反请求，并免于任何性质税项或费用的扣减或预提。如果根据任何法律的要求对“借款人”向“贷款人”支付的任何款项扣减或预提任何税费，“借款人”应在任何款项扣减或预提任何税费的同时向“贷款人”支付一笔额外款项，以确保“贷款人”不受该等扣减或预提影响而立即全额收到本应收到的全部金额。“借款人”应立即将正式收据副本或其他证明交给“贷款人”，以表明任何该等扣减或预提款项已向相关税务或其他主管机关支付。
第三十五条 未经“贷款人”书面同意，“借款人”不得将其在本合同项下的任何权利、义务转让给第三人。
第三十六条 “贷款人”给予“借款人”履行本合同项下义务的任何宽容、宽限、优惠或延缓均不影响、损害或限制“贷款人”依据本合同和法律、法规而享有的一切权益，并不视为“贷款人”对本合同项下权利、权益的放弃，也不影响“借款人”在本合同项下任何义务的承担。
第十三章 适用法律及争议解决
第三十七条 本合同适用中华人民共和国法律并按中华人民共和国法律解释。
第三十八条 在本合同履行期间，凡因履行本合同所发生的或与本合同有关的一切争议、纠纷，双方可协商解决。协商不能解决时，任何一方可以依法向北京有管辖权的人民法院起诉。双方同意，因履行本合同发生的或与本合同有关的诉讼应在北京有管辖权的人民法院进行。
第十四章 其它
第三十九条 本合同附件一所列的提款申请书格式及双方共同确认的其它附件是本合同不可分割的组成部份，与本合同具有同等的法律效力。
第四十条 在上下文允许的情况下，本合同项下的任何当事人应包括他们各自的继任者和其所允许的受让人。
第四十一条 本合同双方应当对对方提供的任何注明为保密的信息负有保密义务，但是，该方有权进行以下任何一项披露：1）披露已为公众所知的该等信息(不包括由于该方违反本条而使公众所知的该等信息)；2）在任何诉讼或仲裁中披露该等信息；3）依照任何法律法规并在法律法规要求的范围内披露该等信息；4）依照其上市地证券交易所的上市交易规则披露该等信息；5）向任何政府、金融、税务或其他行政机关并在该等行政机关要求的范围内披露该等信息；
6）向其董事、管理人员、员工或专业顾问(包括但不限于律师、审计师等)披露该等信息，前提是被披露方已经向该方承诺遵守本条的保密义务；7）“贷款人”在本条第二款允许的范围内披露该等信息；8）经保密信息提供方同意后披露该等信息。
“贷款人”可以向其关联机构或可能与其达成或已经达成与本合同有关的任何转让、参与或其他协议的任何人披露以下信息：1）本合同的复印件；2）“贷款人”已经获得的关于“借款人”、本合同及或/本合同项下交易的任何信息。但是，被披露方必须在收到任何该等信息之前，向“贷款人”承诺遵守本条的保密义务。
在遵守本条规定的前提下，“借款人”对本合同及相关担保文件的贷款条件和合同条款应予严格保密，不得向第三方提供或披露。“借款人”违反本条规定的，构成本合同规定的违约事件，“贷款人”有权采取各项违约救济措施，“借款
人”并应赔偿“贷款人”因此而遭受的全部损失。
本条所规定保密义务在本合同终止之后仍长期有效。
第四十二条 特别约定：
________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________
第四十三条 本合同自“借款人”和“贷款人”双方签字盖章后生效，至全部“贷款”本息及本合同项下其他应付款项还清后自动失效。
第四十四条 本合同正本一式两份，“贷款人”和“借款人”双方各执一份。副本 份， 各执一份。
借款人： 贷款人：中国进出口银行 （盖章） （盖章）
法定代表人（签字） 法定代表人（签字） （或有权签字人） （或有权签字人）
附件一 提款申请书格式
编号：______________________________
发件人：____________________________（“借款人”）
收件人：中国进出口银行______________
地点： _____________________________
邮编： _____________________________
敬启者：
关于：编号为____________________________的《借款合同（设备出口卖方信贷）》（以下称“借款合同”）
谨提及题述“贷款”事宜，我们在此通知贵行，我公司拟于______年______月______日提取：
□ RMB______________元（（大写）人民币________________________元）；
□ US$______________元（（大写）美元________________________元）；
□ ___________________（（大写）________________________）。
本次提款的款项将专门用于“借款合同”中规定的用途。
上述提款的款项应根据“借款合同”第三章采用如下支付方式：
□借款人自主支付，请付至我公司如下账户(账户名称、账号)：
________________________________________________
________________________________________________
________________________________________________
________________________________________________
□贷款人受托支付。我公司授权和委托贵行在将本笔“贷款”资金划入我公司账户后，直接支付至我公司指定的交易对手账户。具体付款信息见如下《受托