空壳公司借票据贴现套现1.6亿 也套来牢狱之灾 一般在各地投资酒店和房地产项目。但是，自2011年3月开始，因为资金告急，便萌生了利用票据承兑套取银行资金的想法。于是他利用投资公司多名员工的名义，注册了空壳公司，然后，他再利用这十家公司的名义，虚构借款用途，相互担保、重复担保，骗取票据承兑。
2011年3月31日，他做了“第一单”，向银行交了400万元保证金，然后，套现银行800万元资金。在短短6个多月时间里，他就骗取了1亿6570万元的银行资金。这些票据的期限都是六个月，截至案发时，除了第一笔票据到期外，其余的都没有到期。2011年
9月底，洪某向银行归还了第一笔承兑票 据的钱，这也是他唯一的一次兑现。
”变成“活钱”。票据贴现可以贴现者可预先得到银行垫付的融资款项，加速公司资金周转，提高资金利用效率。
票据的签发、取得、转让及承兑、贴现、转贴现、再贴现应以真实、合法的商业交易为基础，而票据的取得，必须给付对价。 但最近几年票据融资有愈演愈烈之势，甚至屡屡出现银行违规操作和诈骗银行的现象。通常的操作手法是，首先在企业集团内部通过关联企业（或是关系密切，建立了某种默契的上下游企业、合作伙伴）签订并无真实交易关系的虚假合同，备齐银行审查所需全套文件、单证，然后由一家企业申请银行开立承兑汇票，由另一家企业申请贴现，从而套取银行资金。个别企业专门为此成立 “皮包公司”，专事这类灰色操作，事后即销毁资料并注销公司；亦有个别作为出票人的企业到期表示“无力足额交存票款”，从而寻求与银行达成妥协，转为短期贷款，以此达到持续套取银行信用的目的；更甚者，与银行内部工作人员勾结，利用伪造、变造的银行承兑汇票套现。现在另有一种“融资公司”，其操作模式更为多元化，其可以为客户垫付承兑保证金，同时协助客户向银行申请开立承兑汇票，客户再用贴现所得款项归还“融资公司”垫付的承兑保证金，同时支持一笔手续费
值得关注的是，中国人民银行于2005年9月5日下发了《中国人民银行关于完善票据业务制度有关问题的通知》，该通知对票据贴现事项做了较大幅度调整：（1）明确规定商业汇票的真实交易关系和债权债务关系由承兑行和贴现行负责审核，转贴现行和再贴现行（中国人民银行）只负责审核票据的要式性和文义性是否合规；（2）贴现申请人应向银行提供的单证范围由增值税发票扩展至普通发票。部分业内人士认为，这意味着扩大了可以进行票据融资的企业范围，拓宽了企业融资渠道，或许还昭示着融资性票据的逐步松绑。
空壳公司借票据贴现套现1.6亿 也套来牢狱之灾 一般在各地投资酒店和房地产项目。但是，自2011年3月开始，因为资金告急，便萌生了利用票据承兑套取银行资金的想法。于是他利用投资公司多名员工的名义，注册了空壳公司，然后，他再利用这十家公司的名义，虚构借款用途，相互担保、重复担保，骗取票据承兑。
2011年3月31日，他做了“第一单”，向银行交了400万元保证金，然后，套现银行800万元资金。在短短6个多月时间里，他就骗取了1亿6570万元的银行资金。这些票据的期限都是六个月，截至案发时，除了第一笔票据到期外，其余的都没有到期。2011年
9月底，洪某向银行归还了第一笔承兑票 据的钱，这也是他唯一的一次兑现。
”变成“活钱”。票据贴现可以贴现者可预先得到银行垫付的融资款项，加速公司资金周转，提高资金利用效率。
票据的签发、取得、转让及承兑、贴现、转贴现、再贴现应以真实、合法的商业交易为基础，而票据的取得，必须给付对价。 但最近几年票据融资有愈演愈烈之势，甚至屡屡出现银行违规操作和诈骗银行的现象。通常的操作手法是，首先在企业集团内部通过关联企业（或是关系密切，建立了某种默契的上下游企业、合作伙伴）签订并无真实交易关系的虚假合同，备齐银行审查所需全套文件、单证，然后由一家企业申请银行开立承兑汇票，由另一家企业申请贴现，从而套取银行资金。个别企业专门为此成立 “皮包公司”，专事这类灰色操作，事后即销毁资料并注销公司；亦有个别作为出票人的企业到期表示“无力足额交存票款”，从而寻求与银行达成妥协，转为短期贷款，以此达到持续套取银行信用的目的；更甚者，与银行内部工作人员勾结，利用伪造、变造的银行承兑汇票套现。现在另有一种“融资公司”，其操作模式更为多元化，其可以为客户垫付承兑保证金，同时协助客户向银行申请开立承兑汇票，客户再用贴现所得款项归还“融资公司”垫付的承兑保证金，同时支持一笔手续费
值得关注的是，中国人民银行于2005年9月5日下发了《中国人民银行关于完善票据业务制度有关问题的通知》，该通知对票据贴现事项做了较大幅度调整：（1）明确规定商业汇票的真实交易关系和债权债务关系由承兑行和贴现行负责审核，转贴现行和再贴现行（中国人民银行）只负责审核票据的要式性和文义性是否合规；（2）贴现申请人应向银行提供的单证范围由增值税发票扩展至普通发票。部分业内人士认为，这意味着扩大了可以进行票据融资的企业范围，拓宽了企业融资渠道，或许还昭示着融资性票据的逐步松绑。