台儿庄区联社“反洗钱”及内控制度考试（A卷）
姓名： 单位： 得分：
1、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对 或者其他身份证明文件进行核对并登记。 2、一般柜员凭证库存按 的用量掌握，但每种凭证最多不能超过 份3、对既属于 又属于 的交易，金融机构应当 提交大额交易报告和可疑交易报告。
4、重要空白凭证作废需订入传票时应剪角，无要重要空白凭证自右侧间中间 剪角，有磁条的重要空白凭证应按 剪角破坏磁条信息。5、单位银行结算账户按用途分为 存款账户、 存款账户、 存款账户、 存款账户。其中基本存款账户的 、 、 应通过中国人民银行行政许可。
6、更换新版印鉴卡片时“启用日期”应填写该印鉴卡片的 ，如末按要求填写的，由原经办柜员 。7、个人通知存款最低起存金额和最低支取金额都为人民币 万元，单位通知存款的起存金额为人民币 万元，最低支取金额为人民币 万元。 二、单项选择（每题4分，共计20分）
1、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时间正
式实施的。（ ）
A、2007年8月1日 B、2007年10月1日 C、2006年8月1日 D、2006年10月1日
2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指什么？（ ） A、指10个工作日以内，含10个工作日 B、指10个工作日以内
3、银行汇票的提示付款期限自出票日起___个月，持票人超过付款期限提示付款的，代理付款人不予受理。（ ） A、1 B、2 C、3 D、4
4、冻结单位或个人存款的期限最长为（ ），期满后可以续冻。 A、1个月 B、3个月 C、1年 D、6个月
5、银行承兑汇票的承兑人在异地，计算贴现利息时应另加划款日期（ ）天。 A、3天 B、5天 C、10天 D、30天 三、多项选择（每题4分，共计20分）
1、按《金融机构大额交易和可疑交易支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过保险机构流转什么情况下有可能属于可疑支付交易？（ ）
A、短期内分散投保 B、集中退保者集中投保 C、分散退保且不能合理解释的 D、保险经纪人代付保费，能说明资金来源的
2、存款人预留印鉴中公章或财务专用章的名称与其申请开立的银行结算账户的账户名称、出具的开户证明文件上记载的存款人名称应保持一致，但以下情形除外： （ ）
A、因注册验资开立的临时存款账户，其账户名称为工商行政管理部门核发的“企业名称预先核准通知书”或政府有关部门批文中注明的名称，其预留印鉴应是全部投资人或其授权的代理人的签名或盖章。
B、预留印鉴中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的，应与账户名称保持一致，
并在银行结算账户管理协议上明确简称的约定。
C、没有字号的个体工商户开立的银行结算账户，其预留印鉴中公章或财务专用章的名称应是“个体户”字样加营业执照上载明的经营者的姓名。
D、没有字号的个体工商户开立的银行结算账户，其预留印鉴中公章或财务专用章的名称应可以是营业执照上载明的经营者的姓名加门牌号码。 3、假币印章应该盖在假币的（ ）位置
A、正面水印窗 B、正面中间 C、背面中间位置 D、背面水印窗 4、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度了解客户的哪些方面？（ ）
A、交易性质 B、交易目的 C、交易的受益人
5、根据《山东省金融机构反洗钱工作自律评估办法》，金融机构反洗钱工作应坚持什么原则？（ ）
A、公开原则 B、公平原则 C、公允原则 D、公正原则 四、判断题（每题2分，共计20分）
1、冻结状态下，可以进行挂失、扣划，可进行质押。（ ） 2、单位活期存款转账通兑无上限。（ ）
3、客户既遗失存单（折、卡）又遗失密码，要分别填写两份挂失申请书，分别收取手续费。（ ）
4、客户拒绝提供有效身份证明材料，也应作为可疑行为进行报告。（ ） 5 人民法院、人民检察院有权对单位和个人的存款进行查询、冻结和扣划。（ ）6、锦绣前程校园卡、员工卡均只能开立一张附属卡。（ ）
7、支票上未记载出票金额、收款人名称的经出票人授权可以补记。（ ） 8、个人存款通兑上限限额为30万元（含），转账通兑上限限额为200万元（含）。（ ）9、有权办理现金收付业务的柜员配置现金尾箱，现金尾箱设置日间最高限额。但营业终了，一般柜员尾箱不得超过10万元 ，在营业期间及营业终了超过规定限额的现金应及时上缴现金管理员。（ ）
10、金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。（ ） 五、简答题（每题10分，共计20分） 1、作废的印鉴卡片应如何处理
2、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易包括哪些内容？
台儿庄区联社“反洗钱”及内控制度考试（A卷）
姓名： 单位： 得分：
1、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对 或者其他身份证明文件进行核对并登记。 2、一般柜员凭证库存按 的用量掌握，但每种凭证最多不能超过 份3、对既属于 又属于 的交易，金融机构应当 提交大额交易报告和可疑交易报告。
4、重要空白凭证作废需订入传票时应剪角，无要重要空白凭证自右侧间中间 剪角，有磁条的重要空白凭证应按 剪角破坏磁条信息。5、单位银行结算账户按用途分为 存款账户、 存款账户、 存款账户、 存款账户。其中基本存款账户的 、 、 应通过中国人民银行行政许可。
6、更换新版印鉴卡片时“启用日期”应填写该印鉴卡片的 ，如末按要求填写的，由原经办柜员 。7、个人通知存款最低起存金额和最低支取金额都为人民币 万元，单位通知存款的起存金额为人民币 万元，最低支取金额为人民币 万元。 二、单项选择（每题4分，共计20分）
1、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时间正
式实施的。（ ）
A、2007年8月1日 B、2007年10月1日 C、2006年8月1日 D、2006年10月1日
2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指什么？（ ） A、指10个工作日以内，含10个工作日 B、指10个工作日以内
3、银行汇票的提示付款期限自出票日起___个月，持票人超过付款期限提示付款的，代理付款人不予受理。（ ） A、1 B、2 C、3 D、4
4、冻结单位或个人存款的期限最长为（ ），期满后可以续冻。 A、1个月 B、3个月 C、1年 D、6个月
5、银行承兑汇票的承兑人在异地，计算贴现利息时应另加划款日期（ ）天。 A、3天 B、5天 C、10天 D、30天 三、多项选择（每题4分，共计20分）
1、按《金融机构大额交易和可疑交易支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过保险机构流转什么情况下有可能属于可疑支付交易？（ ）
A、短期内分散投保 B、集中退保者集中投保 C、分散退保且不能合理解释的 D、保险经纪人代付保费，能说明资金来源的
2、存款人预留印鉴中公章或财务专用章的名称与其申请开立的银行结算账户的账户名称、出具的开户证明文件上记载的存款人名称应保持一致，但以下情形除外： （ ）
A、因注册验资开立的临时存款账户，其账户名称为工商行政管理部门核发的“企业名称预先核准通知书”或政府有关部门批文中注明的名称，其预留印鉴应是全部投资人或其授权的代理人的签名或盖章。
B、预留印鉴中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的，应与账户名称保持一致，
并在银行结算账户管理协议上明确简称的约定。
C、没有字号的个体工商户开立的银行结算账户，其预留印鉴中公章或财务专用章的名称应是“个体户”字样加营业执照上载明的经营者的姓名。
D、没有字号的个体工商户开立的银行结算账户，其预留印鉴中公章或财务专用章的名称应可以是营业执照上载明的经营者的姓名加门牌号码。 3、假币印章应该盖在假币的（ ）位置
A、正面水印窗 B、正面中间 C、背面中间位置 D、背面水印窗 4、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度了解客户的哪些方面？（ ）
A、交易性质 B、交易目的 C、交易的受益人
5、根据《山东省金融机构反洗钱工作自律评估办法》，金融机构反洗钱工作应坚持什么原则？（ ）
A、公开原则 B、公平原则 C、公允原则 D、公正原则 四、判断题（每题2分，共计20分）
1、冻结状态下，可以进行挂失、扣划，可进行质押。（ ） 2、单位活期存款转账通兑无上限。（ ）
3、客户既遗失存单（折、卡）又遗失密码，要分别填写两份挂失申请书，分别收取手续费。（ ）
4、客户拒绝提供有效身份证明材料，也应作为可疑行为进行报告。（ ） 5 人民法院、人民检察院有权对单位和个人的存款进行查询、冻结和扣划。（ ）6、锦绣前程校园卡、员工卡均只能开立一张附属卡。（ ）
7、支票上未记载出票金额、收款人名称的经出票人授权可以补记。（ ） 8、个人存款通兑上限限额为30万元（含），转账通兑上限限额为200万元（含）。（ ）9、有权办理现金收付业务的柜员配置现金尾箱，现金尾箱设置日间最高限额。但营业终了，一般柜员尾箱不得超过10万元 ，在营业期间及营业终了超过规定限额的现金应及时上缴现金管理员。（ ）
10、金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。（ ） 五、简答题（每题10分，共计20分） 1、作废的印鉴卡片应如何处理
2、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易包括哪些内容？