2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料
个人理财
第七章 个人理财业务相关法律法规
知识点：基金宣传推介材料禁止性规定● 定义：
基金宣传推介材料必须真实，准确，与基金合同、基金招募说明书相符。● 详细描述：
1虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2预测该基金的证券投资业绩；
3违规承诺收益或者承担损失；
4诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；
5夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语；6登载单位或者个人的推荐性文字；
7中国证监会规定禁止的其他情形
例题：
1.当基金宣传材料中出现下列哪些内容时，不符合中国证券监督管理委员会的规定？（）
A.对该基金投资业绩的合理预测
B.向投资者承诺保证收益率
C.专业机构的评价结果
D.单位或个人的推荐性文字
E.该基金近10年的过往业绩
正确答案：A,B,D
解析：
基金宣传材料不能登载对该基金投资业绩的合理预测、向投资者承诺保证收益率、单位或个人的推荐性文字2.基金宣传推介禁止（）。
A.预测该基金的证券投资业绩
B.登载单位或者个人的推荐性文字
C.夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语
D.违规承诺收益或者承担损失
E.诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金
正确答案：A,B,C,D,E
解析：1虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2测该基金的证券投资业绩；
3违规承诺收益或者承担损失；
4诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；
5夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语；
6登载单位或者个人的推荐性文字；7中国证监会规定禁止的其他情形
3.基金宣传推介材料必须真实、准确、与基金合同、基金招募与说明书相同，不得有（）情形。
A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.违规承诺收益或承担损失
C.预测该基金的债券投资业绩
D.片面宣传基金
E.登载单位推荐性文字
正确答案：A,B,C,D,E
解析：
不得登载：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测该基金的证券投资业绩；
2、违规承诺收益或者承担损失；
3、诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；4、夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有
保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语；
5、登载单位或者个人的推荐性文字；
4.基金宣传推介不应当()。
A.登载基金发行人之外的个人的推荐性文字
B.违规承诺收益
C.预测该基金的证券投资业绩
D.诋毁其他基金管理人
E.登载该基金管理人管理的其他基金的过往业绩
正确答案：A,B,C,D
解析：
基金宣传推介应当包括依据基金合同的已生效期确定所登载基金的过往业绩年度；应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据；基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字。
5.基金宣传推介材料必须真实、准确、与基金合同、基金招募说明书相符，不得有（）情形。
A.诋毁其他基金管理人
B.证监会规定禁止的其他情形
C.违规承诺收益
D.预测该基金的证券投资业绩
E.登载相关单位的推荐性文字
正确答案：A,B,C,D,E
解析：基金宣传推介材料必须真实、准确、与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测该基金的证券投资业绩；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；夸大或片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没风险的词语；登载相关单位的推荐性文字；中国证监会禁止的其他情形。
6.客户老李到商业银行理财室资讯保险产品相关情况，经理小张发现理财室的保险宣传材料已经没有了，便拿出一份存档的宣传材料递给客户老李，并
复印了一份材料进行存档，该行为符合规定。（）
A.正确
B.错误
正确答案：B
解析：
7.基金宣传推介材料中应当含有明确、醒目的（）。
A.收益说明
B.统计数据
C.风险提示和警示性文字
D.投资方向
正确答案：C
解析：《证券投资基金销售管理办法》第二十五条明确规定，“基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，并使投资人在阅读过程中不易忽略，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。
8.对于无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的测算方式的理财产品，不得在宣传和介绍材料中出现“预期收益率”或“最高收益率”字样。
A.正确
B.错误
正确答案：A
解析：常识题
9.下列关于基金宣传推介材料的表述中正确的有（ ）。
A.材料中特别声明基金的以往成绩不预示其未来成绩
B.材料中有警示性文字提醒投资人注意风险
C.材料中承诺预期收益率
D.材料中可以使用高收益、保险等词语，只是不要夸张
E.材料中可以有第三方专业机构对基金的评价结果
正确答案：A,B,E
解析：本题考察基金宣传推介材料的概念理解和记忆。正确答案是ABE。《证券投资基金销售管理办法》第二十五条明确规定，“基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，并使投资人在阅读过程中不易
忽略，以正确答案是ABCD。提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。
10.在基金宣传推介过程中，应当禁止的行为有( )。
A.登载单位或者个人的推荐性文字
B.违规承诺收益
C.预测该基金的证券投资业绩
D.诋毁其他基金管理人
E.登载该基金管理人管理的其他基金的过往业绩
正确答案：A,B,C,D
解析：本题考察的概念理解和记忆。正确答案是ABCD。不得登载： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测该基金的证券投资业绩； 2、违规承诺收益或者承担损失； 3、诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金； 4、夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语； 5、登载单位或者个人的推荐性文字；
11.基金宣传推介材料中可以适当预测该基金的证券投资业绩。
A.正确
B.错误
正确答案：B
解析：本题考察基金宣传推介材料禁止性规定的理解和记忆。错误。不得登载： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测该基金的证券投资业绩； 2、违规承诺收益或者承担损失； 3、诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金； 4、夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语； 5、登载单位或者个人的推荐性文字；
12.按照《证券投资基金销售管理办法》，基金宣传资料必须真实，与基金合同、基金招募书相符合，不得有下列（ ）情形。
A.预测基金的投资业绩
B.登载单位的推荐性文件C.虚假记载
D.违规承诺收益
E.片面和夸大宣传基金
正确答案：A,B,C,D,E
解析：本题考察基金的宣传理解和记忆。正确答案是ABCDE。基金宣传材料不能登载对该基金投资业绩的合理预测、向投资者承诺保证收益率、单位或个人的推荐性文字
13.客户老李到商业银行理财室咨询保险产品相关情况，经理小张发现理财室里的保险产品宣传材料已经没有了，便拿出一份存档的宣传材料递给客户老李，并复印了一份宣传材料进行存档，该行为符合规定。
A.正确
B.错误
正确答案：B
解析：本题考察基金宣传推介材料禁止性规定的理解和记忆。错误。客户老李到商业银行理财室咨询保险产品相关情况，经理小张发现理财室里的保险产品宣传材料已经没有了，便拿出一份存档的宣传材料递给客户老李，并复印了一份宣传材料进行存档，该行为违反规定。
2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料
个人理财
第七章 个人理财业务相关法律法规
知识点：基金宣传推介材料禁止性规定● 定义：
基金宣传推介材料必须真实，准确，与基金合同、基金招募说明书相符。● 详细描述：
1虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2预测该基金的证券投资业绩；
3违规承诺收益或者承担损失；
4诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；
5夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语；6登载单位或者个人的推荐性文字；
7中国证监会规定禁止的其他情形
例题：
1.当基金宣传材料中出现下列哪些内容时，不符合中国证券监督管理委员会的规定？（）
A.对该基金投资业绩的合理预测
B.向投资者承诺保证收益率
C.专业机构的评价结果
D.单位或个人的推荐性文字
E.该基金近10年的过往业绩
正确答案：A,B,D
解析：
基金宣传材料不能登载对该基金投资业绩的合理预测、向投资者承诺保证收益率、单位或个人的推荐性文字2.基金宣传推介禁止（）。
A.预测该基金的证券投资业绩
B.登载单位或者个人的推荐性文字
C.夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语
D.违规承诺收益或者承担损失
E.诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金
正确答案：A,B,C,D,E
解析：1虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2测该基金的证券投资业绩；
3违规承诺收益或者承担损失；
4诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；
5夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语；
6登载单位或者个人的推荐性文字；7中国证监会规定禁止的其他情形
3.基金宣传推介材料必须真实、准确、与基金合同、基金招募与说明书相同，不得有（）情形。
A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.违规承诺收益或承担损失
C.预测该基金的债券投资业绩
D.片面宣传基金
E.登载单位推荐性文字
正确答案：A,B,C,D,E
解析：
不得登载：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测该基金的证券投资业绩；
2、违规承诺收益或者承担损失；
3、诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；4、夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有
保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语；
5、登载单位或者个人的推荐性文字；
4.基金宣传推介不应当()。
A.登载基金发行人之外的个人的推荐性文字
B.违规承诺收益
C.预测该基金的证券投资业绩
D.诋毁其他基金管理人
E.登载该基金管理人管理的其他基金的过往业绩
正确答案：A,B,C,D
解析：
基金宣传推介应当包括依据基金合同的已生效期确定所登载基金的过往业绩年度；应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据；基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字。
5.基金宣传推介材料必须真实、准确、与基金合同、基金招募说明书相符，不得有（）情形。
A.诋毁其他基金管理人
B.证监会规定禁止的其他情形
C.违规承诺收益
D.预测该基金的证券投资业绩
E.登载相关单位的推荐性文字
正确答案：A,B,C,D,E
解析：基金宣传推介材料必须真实、准确、与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测该基金的证券投资业绩；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；夸大或片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没风险的词语；登载相关单位的推荐性文字；中国证监会禁止的其他情形。
6.客户老李到商业银行理财室资讯保险产品相关情况，经理小张发现理财室的保险宣传材料已经没有了，便拿出一份存档的宣传材料递给客户老李，并
复印了一份材料进行存档，该行为符合规定。（）
A.正确
B.错误
正确答案：B
解析：
7.基金宣传推介材料中应当含有明确、醒目的（）。
A.收益说明
B.统计数据
C.风险提示和警示性文字
D.投资方向
正确答案：C
解析：《证券投资基金销售管理办法》第二十五条明确规定，“基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，并使投资人在阅读过程中不易忽略，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。
8.对于无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的测算方式的理财产品，不得在宣传和介绍材料中出现“预期收益率”或“最高收益率”字样。
A.正确
B.错误
正确答案：A
解析：常识题
9.下列关于基金宣传推介材料的表述中正确的有（ ）。
A.材料中特别声明基金的以往成绩不预示其未来成绩
B.材料中有警示性文字提醒投资人注意风险
C.材料中承诺预期收益率
D.材料中可以使用高收益、保险等词语，只是不要夸张
E.材料中可以有第三方专业机构对基金的评价结果
正确答案：A,B,E
解析：本题考察基金宣传推介材料的概念理解和记忆。正确答案是ABE。《证券投资基金销售管理办法》第二十五条明确规定，“基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，并使投资人在阅读过程中不易
忽略，以正确答案是ABCD。提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。
10.在基金宣传推介过程中，应当禁止的行为有( )。
A.登载单位或者个人的推荐性文字
B.违规承诺收益
C.预测该基金的证券投资业绩
D.诋毁其他基金管理人
E.登载该基金管理人管理的其他基金的过往业绩
正确答案：A,B,C,D
解析：本题考察的概念理解和记忆。正确答案是ABCD。不得登载： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测该基金的证券投资业绩； 2、违规承诺收益或者承担损失； 3、诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金； 4、夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语； 5、登载单位或者个人的推荐性文字；
11.基金宣传推介材料中可以适当预测该基金的证券投资业绩。
A.正确
B.错误
正确答案：B
解析：本题考察基金宣传推介材料禁止性规定的理解和记忆。错误。不得登载： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测该基金的证券投资业绩； 2、违规承诺收益或者承担损失； 3、诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金； 4、夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语； 5、登载单位或者个人的推荐性文字；
12.按照《证券投资基金销售管理办法》，基金宣传资料必须真实，与基金合同、基金招募书相符合，不得有下列（ ）情形。
A.预测基金的投资业绩
B.登载单位的推荐性文件C.虚假记载
D.违规承诺收益
E.片面和夸大宣传基金
正确答案：A,B,C,D,E
解析：本题考察基金的宣传理解和记忆。正确答案是ABCDE。基金宣传材料不能登载对该基金投资业绩的合理预测、向投资者承诺保证收益率、单位或个人的推荐性文字
13.客户老李到商业银行理财室咨询保险产品相关情况，经理小张发现理财室里的保险产品宣传材料已经没有了，便拿出一份存档的宣传材料递给客户老李，并复印了一份宣传材料进行存档，该行为符合规定。
A.正确
B.错误
正确答案：B
解析：本题考察基金宣传推介材料禁止性规定的理解和记忆。错误。客户老李到商业银行理财室咨询保险产品相关情况，经理小张发现理财室里的保险产品宣传材料已经没有了，便拿出一份存档的宣传材料递给客户老李，并复印了一份宣传材料进行存档，该行为违反规定。