关于单位结算账户开户证明资料信息不一致的案例
一、案例经过
近日,某网点提交一笔单位结算账户开户业务,业务处理中心审核人员发现:税务登记证登记日期20XX年11月18日,法人为XXX,营业执照及其他证明资料法人均为XX。中心人员以证明资料不一致退回网点处理。
二、案例分析
根据《人民币单位银行结算账户开立变更集中审批管理办法》的通知,营业网点受理人员对本网点单位结算账户开立、变更业务的真实性、完整性和合规性负责。
(一)此案例中,网点业务受理柜员未认真核对企业提供的证明资料,造成企业法人名称不一致,形成风险事件。
(二)该笔业务经现场审核人员审核签章,说明现场审核人员责任心不强,对业务审核流于形式,极易造成银企纠纷。
三、案例启示
(一)加强网点业务人员对《人民币结算账户管理办法》的学习,准确掌握结算账户的管理规定,杜绝随意操作,将风险事件消灭在萌芽状态。
(二)强化网点业务审核人员履职能力,提高工作责任心,真正起到事中把关作用,增强抵制和防范违规行为的自觉性,提高业务质量,减少风险事件的发生。
关于单位结算账户开户证明资料信息不一致的案例
一、案例经过
近日,某网点提交一笔单位结算账户开户业务,业务处理中心审核人员发现:税务登记证登记日期20XX年11月18日,法人为XXX,营业执照及其他证明资料法人均为XX。中心人员以证明资料不一致退回网点处理。
二、案例分析
根据《人民币单位银行结算账户开立变更集中审批管理办法》的通知,营业网点受理人员对本网点单位结算账户开立、变更业务的真实性、完整性和合规性负责。
(一)此案例中,网点业务受理柜员未认真核对企业提供的证明资料,造成企业法人名称不一致,形成风险事件。
(二)该笔业务经现场审核人员审核签章,说明现场审核人员责任心不强,对业务审核流于形式,极易造成银企纠纷。
三、案例启示
(一)加强网点业务人员对《人民币结算账户管理办法》的学习,准确掌握结算账户的管理规定,杜绝随意操作,将风险事件消灭在萌芽状态。
(二)强化网点业务审核人员履职能力,提高工作责任心,真正起到事中把关作用,增强抵制和防范违规行为的自觉性,提高业务质量,减少风险事件的发生。
相关文章
-
人民币银行结算账户管理业务培训教材
第一讲 银行结算账户管理的职责 第一节 银行结算账户的分类管理 人民币银行结算账户(以下简称银行结算账户),是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户. ★存款人-是指在中国境内开立银行结算账户的机关.团体.部队.企业.事业 ...查看
-
账户管理试题
一.填空题(共20道题,每题0.5分,填错.漏填本题不得分.共10分) 1.<人民币银行结算账户管理办法>自2003年9月1日起施行. 2.<人民币银行结算账户管理办法>的制定依据是<中华人民共和国中国人民银行 ...查看
-
题库:多选
二.多选题(200个) 1.根据账户资金性质和管理要求不同,单位结算账户分为( ABCD ) A .基本存款账户 B.一般存款账户 C.专用存款账户 D.临时存款账户 2. 基本存款账户是存款人因办理( AB )需要开立的银行结算账户. A ...查看
-
人民银行结算账户考试单选题库
人民币银行结算账户知识考试复习题库 (单选) 总 则 1.<人民币银行结算账户管理办法>( )起施行. A.2002年8月11日 B.2003年4月1日 C.2003年9月1日 D.2004年1月1日 正确答案:C 2.人民币银 ...查看
-
中国人民银行赤峰市中心支行账户管理业务操作流程
中国人民银行赤峰市中心支行账户管理 业务操作流程 为规范人民币银行结算账户管理系统的业务操作处理,加强对人民币银行结算账户的监督管理,依据<人民币银行结算账户管理办法>和<人民币银行结算账户管理办法实施细则>,制定本 ...查看
-
中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知
[时效性]:现行有效[发文字号]:银发[2008]191号[颁布日期]:2008-06-20[生效日期]:2008-06-20[效力级别]:部门规章[颁布机构]:中国人民银行 中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知(银 ...查看
-
典型案例学习材料
附件: 典型案例学习材料 目录 一.对私业务---------------------------------1 二.对公业务---------------------------------7 三.其他业务---------------- ...查看
-
结算账户管理办法
人民币银行结算账户管理办法 中 国 人 民银 行 令[2003]第5号 为规范人民币银行结算账户的开立和使用,维护经济金融秩序稳定,中国人民银行制定了<人民币银行结算账户管理办法>,经2002年8月21日第34次行长办公会议通过 ...查看
-
金库管理暂行条例实施细则
金管理暂行条例实施细则 (1988年9月12日中国人民银行发布) 第一条 为了更好地贯彻执行国务院1988年发布的<现金管理暂行条例>,特制定本细则. 第二条 凡在银行和其他金融机构(以下简称开户银行)开立账户的机关.团体.部队 ...查看