中国商工行代银个理人贵属金易业交交易务则规
一总、则
1
为满、个足客人投户资贵金的需求，提属供全面的金融服更务中，国商银行工开特代理个办人贵金现货实属合约交盘业易务和金贵现货延期属收合交约易交业。务
、2金贵属现货盘实约交合（以下简易称“盘业务”）是指实买方人个户在交易客将前交易全额资金存的入易资金账交户或，方卖个人客将户黄等金贵金属物实存于放易所指交仓库基础定进行上盘交实易
。
、3贵属金现延期交收合货约易交（以简下称递“业延”务）指是支付保证金的以形在式易交集所买中卖种某延期交合约收的易交活动，人客个可以选户合择约成当交日割交也可以延，期割，交时同入引期延费机来制节调实物求矛盾。供
、中国工商银行4作为海黄金上易所（以下交简称交“所”）易融类金会，员凭借交易与所同共建的构贵属交金易级系二，根据个人统客的户托委，理代个人户客在易所内交进行盘业务与实延业递，务相关的及资金清算实物交、割动活。国中工商行银取收代理手费续不，承因担贵属金买卖及相活关动生的亏产损。
二、易交时间、易交种、品易交式及方易渠道交
. 交易5时间
1）实盘业（务周为至一五开市(国家周定法节日及假交所易告的公市休除外日,连)续交时间易：
为
北时京间
上午段时09：：0—011：03；
下午
段时1：33：—05：103；
夜间时段：21：00—2：030 ；
（
见详附1：件实业务盘交时间易细表明
）
实业务受理时盘为交易所间交时易，交易时间以段交所易间时为。
准
2（）延业务为周递至周一开五市国(法家定节假及交易所公日的告市日除外),休连续交易间为：时
京时北 间
午上段时：0：508—1：301；
下午
时段：1330—：51：4；0
间时段：夜2：0050—：30；2
详（见附件2递：延业务易时间交细表）明
递业延受务时理间交为易交易时段所交，易间时以易所时间为交准。
6.
交易品种
人客个户交可易的盘业实交易品务为A种u999.9、uA001和gu99.A5，报价单9为人位民元/克，价格保币两留位小。数u99A99.交易单位为手每，＝手01克0，提单货为1位00克及整数0倍;Au100g交 单位易手为每手，＝10克0提，货位为1单0克及整0数倍;Au9.995易交单为位手，每＝手100克，0提单货为3位000及克其数倍。整
个客人可户交黄易金现延货交收合约品种暂期括包AuT（+D，报）单价为人位币元民/克，格价留保位小两，交易单数位手为最，交小单位为易手，1Au（T+）D合约每=手1000。克
个人客可交易户白现货银
延期收合交约A(gT+)的交D易价报位为人单币民/元克，最千变小动价格1为元人币民交，易单为位手最小交易，单为位手1Ag，（+D）合T约手每1=000克
。
中国商工行银有权据国家根相关策政、易交交易所则、自规业务发身展要需相应调整人个户客交易的品可及种其应相性属。
7、交
方式易
遵“客户自主报循价交易、撮所合交成、价格先、优间优先时的原则，”际成实交价以交格易反馈所据数为。准
8交、易渠
道
理代个贵人属交易金业务以（下称“代理交简易业务）”交易渠道柜为、电面银子行其他渠道及。人客户根个据同交易渠道不实际供提的功能情况可，进建立代理关行、系户、开委、撤单、查询托、收等交操。中作国商工银行权有根据市需求场和业务发展要需调所整提供交的易道渠渠道相关功及。个能人户客应了解并遵相守关道渠管理的规，并经则中国商银工确行符合认定交特渠道使易资质要求用后自，选择使用行中工国商行提供的银电银子或行其它交易渠进道交易行。
三、建立理代系关和开、户销户
9、理办代交理业务易个人的户客为须1周岁8上（含以8周1岁、）具有全完民事行为能的自力然，遵守国家相人关法律法、规政行章规及国中工银行商的相规定关。
10
、个人户客以在须办代理交理业易务的中工商国银行受理开点立的中工商国银灵行卡通理、财卡、金e时代等卡人个算结户账为作理交易业代指定务交易资账户金或称（易交资卡）。各金类人个算结账户的贵属交易金业务权限中按国工商银行相个关人结账户使算规用执定行中。国工银行商根据可业务展需发要可选对的择交介质易行调进，并通整网过公示等方上予式通知以。
1、个1人户客过通面或电子银行申请办理实柜盘业务前，与须我行立代理建关系并，知本晓则内规容签订《，理个代客户人金现黄货实盘易业交协务书议》《、理代人上海黄金交易个所现交易货务业险揭风示书》及户客明声代理（人客个户黄现货实金盘易业交务，取得）交易所十黄金位户编客，码同时与交资易账金绑户，定定成功后绑T+2可以交日。若易人个户客通过柜申请面办实理业务，还盘须在填《中国妥商工银行个实物人黄金务业申请》及提供有书效份身件后证才能，申请我行建与代立理关系。
个人
户通客过电银子方式进行行延业递交易务动时活须在取得十，位金客户黄码及编盘实业务功开通成，通过后电银行在子进行递线延务的风险业评估预，留预警、待强短信平通知手号机，知晓规本内则，签订容代《理个客户人贵金属现货延交易业期协务书》
议、《代理人个海上金交黄易所货交现易业风务险示书揭及客户声》明代（个人理户客金贵现货属期交收业务延，T）可以日易。交
理代交业易务理办流与程险评估标风及相关渠准道可据根易所交要、求我规定及行场风险状市进况相行应整调。
1
、2个客户人可过通柜或电面子银渠行对代理道易业交务易资交金户账进行变；或更过解除签通的约式方，止与我行的代终理易交务相业关协。代议理交业易交务易金账资户更或变终止条的件个为客人户完须全部成代理交易务盈亏业开户费、、续手费、仓费储运保费、延、期费出、入费库溢、费等短用的清算费现，货库存现货延及交收业务合约持仓同期时为零且在解除代，关系理天无当托委和交记成录代理关。的终止系须还清结上述有所费用
。我行
根据代理交可易务的发业情况适时展调交整资易金户账变或终止更理关代系方式的渠与。道
四、价报与易交
1、代理3交易业交易务则原代理交易业务。报对单指令按照格价优、先时优先间的原撮合则成。当买交价入大于等、卖于出价则动自撮合成。交合成撮价等交买于入价b（）、卖出p价（ps和前一）交价成c（p三者中居中）的一个格价。即
：
当p≥spb≥cp，则最新：交价＝sp成
b
pc≥≥pp， s新最交价＝成cp
p≥cpbsp≥ ，新最成交＝价b
p盘价的开cp为上收日价，新挂盘合约盘cp为的盘挂基价。
准14、
理代易交业实行务格涨价跌板停度制当某。合一在某一交约日收盘前5分易钟出内现只停板有位的买价（卖出）申报、没入有板停价的卖位出买（）入报，或申一有者出卖（买入申）报成交就但、打未停板开位的情价时，交况易所确定该约合在该易交日市时收出涨现（跌停板）并按，上《海金交易所风险控黄制管理法办的有》规定关理。处
15实、盘业以务当的第日一笔成交价格的为作盘开价。
1
6、递业延务的开价盘过通集合竞的价方式产，生开盘合竞价集有产没生盘开的价以当日，的一笔第交成的价格为开作盘。集合价价采竞用大最成交量最小剩、余原则，量高集于合竞价生产价格的入申报全部成买；交低集合于价产竞价格生的出卖报申全成部；等于集合交竞价产生价的的格买入或出卖报，根申据入买报申和卖量出申报量的多少，少的按方一的报量成交。开盘集合竞价申中未成交的报申单自动与参盘开后竞的价交。易
1、7托委申
报
（）对1于实业盘：个务客人户托委买入金黄现实盘合约货中国，商银工系行统自在动个人户客交资金账户上易留保应相委托的金资手续及费；人客户卖个黄出现货金实
盘合，中约工商国行银统自动冻系个结客户相人委应的现货托金库黄。存
（2对）递于延务业：递延业务按卖买方向交和性质可分易：买为入仓报价、卖开出平仓报价卖出开仓报、、价买平入报仓。委价报托价在一交易日内个效。有
买入开仓价是指报入一买数定量的递业务延约合增加多头持仓以报价；卖出的平仓价是报对指多持头进行反向的卖出交易仓以了多结合约头报价。
的出开仓卖报价是指出一定数卖的量延递务合业约增加以头空持仓的价；报入买平报价是仓指对头持仓空进行反的向入买易交了以空头合约的结报价。
个
客人通户过买开入建立多头仓持仓通过卖，出仓建立空开持头仓中，工商银行国统自动系个在客人交户易资账金上保留相户的委托合应开约所需的仓易交保证金以手及续费。当日或历对史合约仓持个人客，可户通过出平仓卖结了头合约持多仓通过，入买平仓结了空合头持仓，约中工商银国行系统自冻结动相应合的持仓约数量。
递延业务合
的约平顺序仓按照先，先开的原则平处理。
1、8委撤单。
托人个户客买委托卖未尚全成交完，前人个户可以对原客卖买委托未成交分撤单部若买卖；委托已全成部交，则托撤委单效无个。客人委托撤单成户后功，单所撤对应的托保留资委金及手续即被费解除或所，结冻的货现黄库金或递延存务业约即合被冻解。
9、1成未的委交。托
对实盘于务业，中国商工银行统在系终清日算后自解除动所保留相应的托委资金及手费，续或冻解相应现黄金库存。货
于递对延业，务中工商银行国系在统终日清算后自动解所除保的相应委留托合约开保证金仓，或解冻相合约应持仓量。数
2、0日卖当金得资所使金用
对
实于业盘，务出卖黄现货金盘实约所合交得易资金9的0可用%于本交日内易交的易；
于对递业延务，贵属递延金合平约所仓得易交资的金10%可0于用本易日内交交的。易
上两项述务的业卖金平仓所或得金只资在下一交易能日取。
提
五资金与实物、
21、实
盘业采务全额资金取易形式，个人客交户托中委工国商银买入行A9u.99、Au1009gA和u99.5合约时9，需证其交易保金账户资资金足，够足满交易所全需部金资要（求包但括不于限合约买入资、手金续费及其他易所交中国和工商行银取收费用）。的人个户客委托中国商工银卖出行A99u.99Au1、00和Agu99.9合5约，须有时够库存足。
延业递务采取保证交金易形，式人个户客委托中工国银商行仓Au（开T+D）和g(A+D)T合约，需保时其证交资易金户资金足够账满足，交易需全部所
资金要（包求括但不于限交保易证金、续费及其他手交所易中和工国银商行取的收费用。个）人户客委中托工商银国平行Au仓（+DT和）Ag(+D)T合约时，须有够持足合约仓。个客人户托委国工中银行商进行A（Tu+D合）约割交和中仓申报立时，须足有够金、库资和持存仓合。Ag约（T+D）合约提不供交割报、申中仓申报和立货提申请等操作。
22、
货现金黄Au9.999约合割品交为标准重种1量克，千成不低于99.9色9%金的锭。
货现金Au9黄.95合9交约品种为标割重量准千3，或其3克克的整数倍，成千不色于99.9低%5金的锭。
现货黄金
uA100合约交g品割种为标重量准010克成色，低于不9.99%9的金条。
Au
T+（）合约D的割品种交为标重量3准千克成色不，于99低.95%金锭的交割，后提货最小的量须数为千克或其3整倍。标数重准量为1千克，成不低色于9.99％的金9锭可代替割交
。
代理易交务的交割品业种根据可易所交要、求国中工银行商定规等进相应调整。行
2、3入黄金现货买或通黄金过延递务业约交收申合交报割收入黄金现货的个人客户自可主选择是提取否实物，需如提货个人客户可持，有效身份件与证易交金资到中国工卡银行指商网点，定填《妥个人物实金黄提货请凭证》申后，由中工商国行通过提货确银认打印并个《人物实黄金提货确认证凭》，办后提货手理续或通；过网上银行助提交贵金属自货提申，请并持易交金资、卡有身份效件证及以下打印载经并人个客户签字《客户的提单货》到中工商银国指定行面柜理办货手提。客户一续确旦提取认则不，得销撤。同，时据上根海黄金交所相易关交规则易规定交易：所对个不人户在交易客的黄所金买活卖动所提和金黄实物具开票，发给予不人客个户所提实黄金物质的量证保书原件个人客户，出提的实物黄不得再金入库不，得再进入上海金交易所系统交易。黄
2、4防止为提时货支因付溢短、运保费费等因素现资出不金足个人，户通过中国工商客行向银交易申所提请时货，中工国商行将银根据个客人户所品种及其当时价提值留万保之分的资八金。货现黄实物金库确出认，后当日在算时解清保除留金资
。
25、人客户个与实物参割，交出现若交割违，约交易所根据违由约金例扣比除违方约违部约分违约金，时交同终割止违约。比例根据交金所易告执行公
。26、
在u（ATD+）合约申报收货，个人客前应户中国在商工行开立银交易的资账金户内入存额足金；在Au资（TD）合+申报交货约前，个人客应在交易户仓所中有足库额现货黄。金如有违约况，由情个人户自客承行担责任。交割申时报为间5:1
0015—:30。
2、7交、收申当报量数等不时，人个户可进行A客uT（D+）合约立中仓申获报得中与仓立申报向相方的反反合向，并冻结约成相应生持的仓需保证金。中所仓申报立时间为1:531—1:45。0
82Au、T（D+）合交约收报和申中立仓申报按时优先间原的进行则集中合撮对，配配成对的功报在申日当清算按合约当时日结价完成算物交收。实收配对成功交清但时算没足够的可有提资或可用库金，按交割存约违理处交。所按合约当易日算价和交易所结公的违布约比例金算计约违，金违部分约不足1按手1计手如。果现出收交报违约，违约方支申付约金违给未约违方同时合，终约。如止中果立仓申违报约，违方约付支约违金给守约方中，立仓依有然效Ag。T+（D合约）不行进交收申报与立中申仓。报
29、
个客人户入存或提的实物以实取重际量算清实，际重与标量重量的差额用准金进资行二次清。算次清二算价格，按该约出库合或交日割日结算的价算计。
3、0个客户人交割提和的取物实黄均金为海上黄金易所的交准金。标
、交易账户六管理
31、
盘实务业取钱货采两制度进行清讫算。
3、递2延业务实行日无每负债清制度算和交易证保金度。
制
易保证金是交个人指客开户所需冻结的仓金资或在其易交资金账中户确保现货延交期合约收履的资金。行
强平证金是保个人指客户其交在资金易户中确账现货延期保交收约免于合强行仓的平低资金最。
现行Au（T+D合约交）保易证比金例2为0%，平保强证比金例1为2；现行A%g（TD）合约交易保+金证比为例2%5，平保证金强例比为5%。1
交易
证保金比例和强平证保比金将根据《例上海黄金交易所险风制管理办控》和法行我关相规定，并合结场市况情行进适时调整。
3
、递延业3合约务日当亏盈为平仓亏与盈仓持盈亏和之。
3、4代交理业易务行T实+0资清金算，+T资金1结算。即当日易结束后，交据上海根黄金交所清算易规，中国工则银商行对个客人的户亏、保证金、盈续手、延费期、超期费、费运费保出入、费库等项款进清算行，对并应收应的付资金行实额净转，相划应增加减或个人客户的交易资金少户账额余。算清成后，完个人客可通户中国工商银行网过上行查银询日结等相单关算数据。清T1资+金结是算指T在1+日将金划资个入人户客在我行的人结算账户。个
七
限仓管理与风、险制控
3
、为5制业控风务，险国工中商行银根据易交所关相定对规延业务实行递仓限度制。在易所交核的个准客户限人额度仓，个人内客递户业延务约的合仓持上由中限国商工行银
在相应合的约限仓限总内额进分行配
。63、中工国银商对行人客个户持所货现期延交合收完成约强平行仓单挂，后将个人向户客送提发短信。个人示户必客承须强行平担仓手续及费强行仓平致导的一损失切。强如行平仓后亏损超额过强平行仓交易前账的户余剩价，值个客户应人动补主超足过部，分如个果客户在下一人交易日开市前没有个主补足动，国工中银商行可将以采直取接个从人户在中国工客商银或中行国工银商系统行各营业内机构立的任开何户账划资金等转式方追保证金。补
37、强行仓的平格价过通市交场形成易
。
8、3因受格涨价跌板限制停其或他市原因场约而制无法在规定限时完成全部强行内仓，中平工国商银将有行权根《据海黄上金交易所风险制管控办理》法关规定相执行因此。发生亏损，仍由个的客人承户担；未完能成平仓的，个人户须继客续此承对担持责任或实仓交割义物。
八、务结算报告
3、每9交日易束后，中国结工商银将于下一行易日交市开向个人客户提前日供结，单关相日单结人客个可通过电子户银进行行询查
。
九、风警示制度险
4、0易交对代理交所易业务实风行警险制示度。交当所易认必为要时，以可分别同时采取或求报要告况、情谈话提、书面警醒、公开示谴、责发布险风警公示等措告中施一种或多种的并，合结他其风控制险施，以警示措和解风化。险
41出、下现情列之一形，的交所易以可见个人客约户谈提醒风险，或话要求个客户报人告情：
况（1）
价出格现异常；
（2
个人）客出户以下报现价异常：
ⅰ
.某一在合约上频繁报申并撤销报，单日申撤单数次过3超0次（含003次0，）可能影响交价格易或误导其客它进户交易行行为的；
ⅱ .某在一合约大量或上多次大申报额并撤申销，黄金合报单约报笔量价达1到0手以上（010含手）0且撤单笔数超50过，白银合约笔笔单报价量到1,达000手以（含上,1000）且手单撤数笔超过05笔，能影响可交易格或者误价导其他客进户行交易的为；行
ⅲ. 通过计算机程自动批序量单、快速下下单，户客单日报单笔数超6过0笔0（含06笔）0，响交影所系统安全或易者常交正秩易的序情；况
. ⅳ交所易认的其它定报异价常情况。
（）3个人客户现出下交以异常：易
ⅰ. 实际控关制账户系或同一账，户单日为对互手自买自卖次或数超5过次含（5次）；
.ⅱ 实际控关制系账之间户单黄日合金约过100手超、白银合约过超,010手0的交易；
. ⅲ大或者多次进量高买行低卖易交
；
.ⅳ交 易认定的所其交它易异
常情。况
（4）个
人户客仓持在存下以异常：
. ⅰ际实制关控系户合并账仓持过超交易持所限仓额定规
；ⅱ
.交易 认所的定其持它仓异常情。况
5）个（人客户割交常；异
（6
个人）客涉户嫌违、违规约
；
（7）交易所接投诉到及涉客；户
（8）交易所定的认它其情。况
42、易交实施谈话提醒，个所客户应当亲人参自加谈提醒，话并中国由工商行银定人员陪同；指个人客确因户殊情特不能况参的加应当事先，告交报易，所经交易同意所可后以面书托有委人员代关理个人客户。应如当陈述、实不隐得事实瞒
。43、通情过况告报和话，发谈个人客户现违规有嫌、疑易头寸交有大风较险，交的易可所以对个人客户出发面书警示函的，可采取并制开限仓新限、期仓、强平行仓等平施化措风险解涉，违及规按《的上黄海金交所易规违约违处理办》的有关规定处法理。
44、生发下列形之情一，的易所可以在指定的交有关媒上体个人对客进行公户开谴： 责
（1）按交易不要所报告求况情和谈话；的
（
）故2意瞒隐实事，瞒报、报、漏错重要报信息；的
（
3故意）销毁违违规约证明材，不料配交合所易查的调；
4）经查（存在实欺客诈户行的；为
（5经查）实与参分仓操和市纵的场；
（）经交6所认易定异的交常行为易；
（）经7交所认定易的它违其行规。为
易交对个人客户进行公所开责的谴同时，其违规行为，按交易所的有对规定关处理。
45、
生发列情下之一形的，易交可以发所出风险警示告，向个人客户警公风示：险
（
）1格出现价常异；
（2）延某期交合约收价格和货现格出价现大较距；差
（
3国）内现货价和格国际场价格市现出大差较；距
（
）4交易认定所的它异常其况情
。
十、大户报
告
46交、易所对递业延实务大行户报告制度当。人个户客的持仓到交达所易规定的仓报持告准标者交易所要求个人或客进行报户时告个人客，应当户过通中国商工银行交向所报告其易金资、寸等头情。
况47
、人客个户延期的交合收约盘后仓量持过超易所交限仓定规8的0时，%向交易所提须供户报告。大
交所可以易根据市场风状险，况整个调人客的持户仓告标报。
4准、个人客8的某户合约持达到交仓易报所告界限时，当应动主于下交一易1日:35前向交易所报告。如0需次报告再或充报告，交易所将补通中知工国商银行。
94达、到易所报告交限界个人客户的当向交应所易供提下列料：
材（
）一写填完整《上海的金交易
黄所大户告表报，内》容包括会名员称、约合代码、客类户、客型户称、客名户交编易、现码有仓、持仓保持证、金动用资金、资可来源说金、明持性质仓、收意向等；交
二）个（客人户一交易上的日结算据单；
（三）交所易求提供的其要它材料。
附件1：实业务交盘易间时明细：表
周一或节假日后的第一个交(易日）上 午段连续交易 周时一:00-91130:
交易停暂 113:-130:30
下午时段续交连易 3:130-513:0
收盘1 :53 0周
二夜 连续市交易段时 一2周:100周-二:203
交 暂停易 23:0-9:00
上时段午续交易连 :900-1130:
交暂停 易1130:-1:303
午下时连续交易 段313:0-5130: 收
15盘30:
周 三夜连市交续时易段 二21:00-周（周）三:30 2
易暂停 2交30-9::00
上时午段连续交 易90:-01:301
交易停暂1 :13-03:130
下时段午连续交易13:30 -513:0
收盘15 :30 周四
夜 市连交续易时段周 2三:00-1周2:3四0
易暂交停2 3:09-0:
0上午时段续连交易9 00-11::0 3交易
暂停 1130-:3:30 1
午下时连段续交 13易3:015:-0
收盘315 :0 3
周五 夜市续交连易时 段周21:四00-周2:五30
易暂交停2: 039:-00 上
时午连续交易段9:00- 1:30 1
交易暂 停11:3-10:330
午下段连时交续 易1330:15-:0
收3盘 1:53 0周五
晚 上周五晚暂上夜市 无
附
2：递延件业务交易时明间表细：
一(周节假日后的第一个或交日）易周 一市 周一8开45:
开盘集竞价合8:5 08:59 -
午时段上续连交 9易:0-101:03
交暂停易11:3 013-:3
下0时午连段交续易1 :303-5:30
1收交报申15 00:-513: 0
收盘1 :530
中仓立报申 5131:1-:450
交收申 撮合配报对 154: 0
收市 5:45 1
周 周二开二市周一 02:4 5
盘开合集竞价2 050:-20:59 夜市连续
易时交段2 :00-周12二:0
3交暂停易2 :0-93:00
上 时段午续交易 连900:11:3- 0交
暂停 易1130-1::30
3午时段下续连易 交3:10-35:13
0交申报收15 :0-105:3 0
收 盘15:03
立仓中报 1申:53-1514: 0
交申收撮报合配 15:4对 0收
市15:4 5 周
三周三开市 二20:4周5 开
盘集竞合 20:5价020-:59
市连夜续交易段时21: 00-（三）周2:0 3交
易停暂2: 03-900:
上午时连段续交易 :90-01130:
易交暂 11停30-:31:3
下午时0连段交易续 1:3031-:53 0交收
申报 5:01-01530:
收盘 5:310
中仓申报 1立:513-51:04 交
申报收撮配合对 1540:
收 市15 :5 4周四 周
四开市 周20:三4 5
盘开集竞价合 2:5002-:095
夜连市交易续段 21:0时-周02四:0 3
交暂停易2:3 -9:000
上时午连续段易 交9:00-11:0
交易3停暂1 :310-313: 0
午下时段连续交易 1:30-31:530
交收申 报15:001-5:30
收 盘5:301
立中申仓 15:报1315-:4 0
收申交报合配撮 对51:0 4收市 15
45:
周五周 五市开周 20:四5 4
开盘集合价 竞0250:-0259:
市连续夜交时易段 2:10-周五02:3 0交
易暂 2停:309:0-0
午时上连续段易 9交0:01-:310
交易停暂1 13:-03:30
1下午时段续交连 1易3:0-153:3 0交
收报申1 500:15:30 -收
盘 15:3 0中
仓立报 申1531-15::04
交收申撮报配合 1对:50
收4市1 :45 5
周五晚 上周五晚上无暂夜 市
中国商工行代银个理人贵属金易业交交易务则规
一总、则
1
为满、个足客人投户资贵金的需求，提属供全面的金融服更务中，国商银行工开特代理个办人贵金现货实属合约交盘业易务和金贵现货延期属收合交约易交业。务
、2金贵属现货盘实约交合（以下简易称“盘业务”）是指实买方人个户在交易客将前交易全额资金存的入易资金账交户或，方卖个人客将户黄等金贵金属物实存于放易所指交仓库基础定进行上盘交实易
。
、3贵属金现延期交收合货约易交（以简下称递“业延”务）指是支付保证金的以形在式易交集所买中卖种某延期交合约收的易交活动，人客个可以选户合择约成当交日割交也可以延，期割，交时同入引期延费机来制节调实物求矛盾。供
、中国工商银行4作为海黄金上易所（以下交简称交“所”）易融类金会，员凭借交易与所同共建的构贵属交金易级系二，根据个人统客的户托委，理代个人户客在易所内交进行盘业务与实延业递，务相关的及资金清算实物交、割动活。国中工商行银取收代理手费续不，承因担贵属金买卖及相活关动生的亏产损。
二、易交时间、易交种、品易交式及方易渠道交
. 交易5时间
1）实盘业（务周为至一五开市(国家周定法节日及假交所易告的公市休除外日,连)续交时间易：
为
北时京间
上午段时09：：0—011：03；
下午
段时1：33：—05：103；
夜间时段：21：00—2：030 ；
（
见详附1：件实业务盘交时间易细表明
）
实业务受理时盘为交易所间交时易，交易时间以段交所易间时为。
准
2（）延业务为周递至周一开五市国(法家定节假及交易所公日的告市日除外),休连续交易间为：时
京时北 间
午上段时：0：508—1：301；
下午
时段：1330—：51：4；0
间时段：夜2：0050—：30；2
详（见附件2递：延业务易时间交细表）明
递业延受务时理间交为易交易时段所交，易间时以易所时间为交准。
6.
交易品种
人客个户交可易的盘业实交易品务为A种u999.9、uA001和gu99.A5，报价单9为人位民元/克，价格保币两留位小。数u99A99.交易单位为手每，＝手01克0，提单货为1位00克及整数0倍;Au100g交 单位易手为每手，＝10克0提，货位为1单0克及整0数倍;Au9.995易交单为位手，每＝手100克，0提单货为3位000及克其数倍。整
个客人可户交黄易金现延货交收合约品种暂期括包AuT（+D，报）单价为人位币元民/克，格价留保位小两，交易单数位手为最，交小单位为易手，1Au（T+）D合约每=手1000。克
个人客可交易户白现货银
延期收合交约A(gT+)的交D易价报位为人单币民/元克，最千变小动价格1为元人币民交，易单为位手最小交易，单为位手1Ag，（+D）合T约手每1=000克
。
中国商工行银有权据国家根相关策政、易交交易所则、自规业务发身展要需相应调整人个户客交易的品可及种其应相性属。
7、交
方式易
遵“客户自主报循价交易、撮所合交成、价格先、优间优先时的原则，”际成实交价以交格易反馈所据数为。准
8交、易渠
道
理代个贵人属交易金业务以（下称“代理交简易业务）”交易渠道柜为、电面银子行其他渠道及。人客户根个据同交易渠道不实际供提的功能情况可，进建立代理关行、系户、开委、撤单、查询托、收等交操。中作国商工银行权有根据市需求场和业务发展要需调所整提供交的易道渠渠道相关功及。个能人户客应了解并遵相守关道渠管理的规，并经则中国商银工确行符合认定交特渠道使易资质要求用后自，选择使用行中工国商行提供的银电银子或行其它交易渠进道交易行。
三、建立理代系关和开、户销户
9、理办代交理业务易个人的户客为须1周岁8上（含以8周1岁、）具有全完民事行为能的自力然，遵守国家相人关法律法、规政行章规及国中工银行商的相规定关。
10
、个人户客以在须办代理交理业易务的中工商国银行受理开点立的中工商国银灵行卡通理、财卡、金e时代等卡人个算结户账为作理交易业代指定务交易资账户金或称（易交资卡）。各金类人个算结账户的贵属交易金业务权限中按国工商银行相个关人结账户使算规用执定行中。国工银行商根据可业务展需发要可选对的择交介质易行调进，并通整网过公示等方上予式通知以。
1、个1人户客过通面或电子银行申请办理实柜盘业务前，与须我行立代理建关系并，知本晓则内规容签订《，理个代客户人金现黄货实盘易业交协务书议》《、理代人上海黄金交易个所现交易货务业险揭风示书》及户客明声代理（人客个户黄现货实金盘易业交务，取得）交易所十黄金位户编客，码同时与交资易账金绑户，定定成功后绑T+2可以交日。若易人个户客通过柜申请面办实理业务，还盘须在填《中国妥商工银行个实物人黄金务业申请》及提供有书效份身件后证才能，申请我行建与代立理关系。
个人
户通客过电银子方式进行行延业递交易务动时活须在取得十，位金客户黄码及编盘实业务功开通成，通过后电银行在子进行递线延务的风险业评估预，留预警、待强短信平通知手号机，知晓规本内则，签订容代《理个客户人贵金属现货延交易业期协务书》
议、《代理人个海上金交黄易所货交现易业风务险示书揭及客户声》明代（个人理户客金贵现货属期交收业务延，T）可以日易。交
理代交业易务理办流与程险评估标风及相关渠准道可据根易所交要、求我规定及行场风险状市进况相行应整调。
1
、2个客户人可过通柜或电面子银渠行对代理道易业交务易资交金户账进行变；或更过解除签通的约式方，止与我行的代终理易交务相业关协。代议理交业易交务易金账资户更或变终止条的件个为客人户完须全部成代理交易务盈亏业开户费、、续手费、仓费储运保费、延、期费出、入费库溢、费等短用的清算费现，货库存现货延及交收业务合约持仓同期时为零且在解除代，关系理天无当托委和交记成录代理关。的终止系须还清结上述有所费用
。我行
根据代理交可易务的发业情况适时展调交整资易金户账变或终止更理关代系方式的渠与。道
四、价报与易交
1、代理3交易业交易务则原代理交易业务。报对单指令按照格价优、先时优先间的原撮合则成。当买交价入大于等、卖于出价则动自撮合成。交合成撮价等交买于入价b（）、卖出p价（ps和前一）交价成c（p三者中居中）的一个格价。即
：
当p≥spb≥cp，则最新：交价＝sp成
b
pc≥≥pp， s新最交价＝成cp
p≥cpbsp≥ ，新最成交＝价b
p盘价的开cp为上收日价，新挂盘合约盘cp为的盘挂基价。
准14、
理代易交业实行务格涨价跌板停度制当某。合一在某一交约日收盘前5分易钟出内现只停板有位的买价（卖出）申报、没入有板停价的卖位出买（）入报，或申一有者出卖（买入申）报成交就但、打未停板开位的情价时，交况易所确定该约合在该易交日市时收出涨现（跌停板）并按，上《海金交易所风险控黄制管理法办的有》规定关理。处
15实、盘业以务当的第日一笔成交价格的为作盘开价。
1
6、递业延务的开价盘过通集合竞的价方式产，生开盘合竞价集有产没生盘开的价以当日，的一笔第交成的价格为开作盘。集合价价采竞用大最成交量最小剩、余原则，量高集于合竞价生产价格的入申报全部成买；交低集合于价产竞价格生的出卖报申全成部；等于集合交竞价产生价的的格买入或出卖报，根申据入买报申和卖量出申报量的多少，少的按方一的报量成交。开盘集合竞价申中未成交的报申单自动与参盘开后竞的价交。易
1、7托委申
报
（）对1于实业盘：个务客人户托委买入金黄现实盘合约货中国，商银工系行统自在动个人户客交资金账户上易留保应相委托的金资手续及费；人客户卖个黄出现货金实
盘合，中约工商国行银统自动冻系个结客户相人委应的现货托金库黄。存
（2对）递于延务业：递延业务按卖买方向交和性质可分易：买为入仓报价、卖开出平仓报价卖出开仓报、、价买平入报仓。委价报托价在一交易日内个效。有
买入开仓价是指报入一买数定量的递业务延约合增加多头持仓以报价；卖出的平仓价是报对指多持头进行反向的卖出交易仓以了多结合约头报价。
的出开仓卖报价是指出一定数卖的量延递务合业约增加以头空持仓的价；报入买平报价是仓指对头持仓空进行反的向入买易交了以空头合约的结报价。
个
客人通户过买开入建立多头仓持仓通过卖，出仓建立空开持头仓中，工商银行国统自动系个在客人交户易资账金上保留相户的委托合应开约所需的仓易交保证金以手及续费。当日或历对史合约仓持个人客，可户通过出平仓卖结了头合约持多仓通过，入买平仓结了空合头持仓，约中工商银国行系统自冻结动相应合的持仓约数量。
递延业务合
的约平顺序仓按照先，先开的原则平处理。
1、8委撤单。
托人个户客买委托卖未尚全成交完，前人个户可以对原客卖买委托未成交分撤单部若买卖；委托已全成部交，则托撤委单效无个。客人委托撤单成户后功，单所撤对应的托保留资委金及手续即被费解除或所，结冻的货现黄库金或递延存务业约即合被冻解。
9、1成未的委交。托
对实盘于务业，中国商工银行统在系终清日算后自解除动所保留相应的托委资金及手费，续或冻解相应现黄金库存。货
于递对延业，务中工商银行国系在统终日清算后自动解所除保的相应委留托合约开保证金仓，或解冻相合约应持仓量。数
2、0日卖当金得资所使金用
对
实于业盘，务出卖黄现货金盘实约所合交得易资金9的0可用%于本交日内易交的易；
于对递业延务，贵属递延金合平约所仓得易交资的金10%可0于用本易日内交交的。易
上两项述务的业卖金平仓所或得金只资在下一交易能日取。
提
五资金与实物、
21、实
盘业采务全额资金取易形式，个人客交户托中委工国商银买入行A9u.99、Au1009gA和u99.5合约时9，需证其交易保金账户资资金足，够足满交易所全需部金资要（求包但括不于限合约买入资、手金续费及其他易所交中国和工商行银取收费用）。的人个户客委托中国商工银卖出行A99u.99Au1、00和Agu99.9合5约，须有时够库存足。
延业递务采取保证交金易形，式人个户客委托中工国银商行仓Au（开T+D）和g(A+D)T合约，需保时其证交资易金户资金足够账满足，交易需全部所
资金要（包求括但不于限交保易证金、续费及其他手交所易中和工国银商行取的收费用。个）人户客委中托工商银国平行Au仓（+DT和）Ag(+D)T合约时，须有够持足合约仓。个客人户托委国工中银行商进行A（Tu+D合）约割交和中仓申报立时，须足有够金、库资和持存仓合。Ag约（T+D）合约提不供交割报、申中仓申报和立货提申请等操作。
22、
货现金黄Au9.999约合割品交为标准重种1量克，千成不低于99.9色9%金的锭。
货现金Au9黄.95合9交约品种为标割重量准千3，或其3克克的整数倍，成千不色于99.9低%5金的锭。
现货黄金
uA100合约交g品割种为标重量准010克成色，低于不9.99%9的金条。
Au
T+（）合约D的割品种交为标重量3准千克成色不，于99低.95%金锭的交割，后提货最小的量须数为千克或其3整倍。标数重准量为1千克，成不低色于9.99％的金9锭可代替割交
。
代理易交务的交割品业种根据可易所交要、求国中工银行商定规等进相应调整。行
2、3入黄金现货买或通黄金过延递务业约交收申合交报割收入黄金现货的个人客户自可主选择是提取否实物，需如提货个人客户可持，有效身份件与证易交金资到中国工卡银行指商网点，定填《妥个人物实金黄提货请凭证》申后，由中工商国行通过提货确银认打印并个《人物实黄金提货确认证凭》，办后提货手理续或通；过网上银行助提交贵金属自货提申，请并持易交金资、卡有身份效件证及以下打印载经并人个客户签字《客户的提单货》到中工商银国指定行面柜理办货手提。客户一续确旦提取认则不，得销撤。同，时据上根海黄金交所相易关交规则易规定交易：所对个不人户在交易客的黄所金买活卖动所提和金黄实物具开票，发给予不人客个户所提实黄金物质的量证保书原件个人客户，出提的实物黄不得再金入库不，得再进入上海金交易所系统交易。黄
2、4防止为提时货支因付溢短、运保费费等因素现资出不金足个人，户通过中国工商客行向银交易申所提请时货，中工国商行将银根据个客人户所品种及其当时价提值留万保之分的资八金。货现黄实物金库确出认，后当日在算时解清保除留金资
。
25、人客户个与实物参割，交出现若交割违，约交易所根据违由约金例扣比除违方约违部约分违约金，时交同终割止违约。比例根据交金所易告执行公
。26、
在u（ATD+）合约申报收货，个人客前应户中国在商工行开立银交易的资账金户内入存额足金；在Au资（TD）合+申报交货约前，个人客应在交易户仓所中有足库额现货黄。金如有违约况，由情个人户自客承行担责任。交割申时报为间5:1
0015—:30。
2、7交、收申当报量数等不时，人个户可进行A客uT（D+）合约立中仓申获报得中与仓立申报向相方的反反合向，并冻结约成相应生持的仓需保证金。中所仓申报立时间为1:531—1:45。0
82Au、T（D+）合交约收报和申中立仓申报按时优先间原的进行则集中合撮对，配配成对的功报在申日当清算按合约当时日结价完成算物交收。实收配对成功交清但时算没足够的可有提资或可用库金，按交割存约违理处交。所按合约当易日算价和交易所结公的违布约比例金算计约违，金违部分约不足1按手1计手如。果现出收交报违约，违约方支申付约金违给未约违方同时合，终约。如止中果立仓申违报约，违方约付支约违金给守约方中，立仓依有然效Ag。T+（D合约）不行进交收申报与立中申仓。报
29、
个客人户入存或提的实物以实取重际量算清实，际重与标量重量的差额用准金进资行二次清。算次清二算价格，按该约出库合或交日割日结算的价算计。
3、0个客户人交割提和的取物实黄均金为海上黄金易所的交准金。标
、交易账户六管理
31、
盘实务业取钱货采两制度进行清讫算。
3、递2延业务实行日无每负债清制度算和交易证保金度。
制
易保证金是交个人指客开户所需冻结的仓金资或在其易交资金账中户确保现货延交期合约收履的资金。行
强平证金是保个人指客户其交在资金易户中确账现货延期保交收约免于合强行仓的平低资金最。
现行Au（T+D合约交）保易证比金例2为0%，平保强证比金例1为2；现行A%g（TD）合约交易保+金证比为例2%5，平保证金强例比为5%。1
交易
证保金比例和强平证保比金将根据《例上海黄金交易所险风制管理办控》和法行我关相规定，并合结场市况情行进适时调整。
3
、递延业3合约务日当亏盈为平仓亏与盈仓持盈亏和之。
3、4代交理业易务行T实+0资清金算，+T资金1结算。即当日易结束后，交据上海根黄金交所清算易规，中国工则银商行对个客人的户亏、保证金、盈续手、延费期、超期费、费运费保出入、费库等项款进清算行，对并应收应的付资金行实额净转，相划应增加减或个人客户的交易资金少户账额余。算清成后，完个人客可通户中国工商银行网过上行查银询日结等相单关算数据。清T1资+金结是算指T在1+日将金划资个入人户客在我行的人结算账户。个
七
限仓管理与风、险制控
3
、为5制业控风务，险国工中商行银根据易交所关相定对规延业务实行递仓限度制。在易所交核的个准客户限人额度仓，个人内客递户业延务约的合仓持上由中限国商工行银
在相应合的约限仓限总内额进分行配
。63、中工国银商对行人客个户持所货现期延交合收完成约强平行仓单挂，后将个人向户客送提发短信。个人示户必客承须强行平担仓手续及费强行仓平致导的一损失切。强如行平仓后亏损超额过强平行仓交易前账的户余剩价，值个客户应人动补主超足过部，分如个果客户在下一人交易日开市前没有个主补足动，国工中银商行可将以采直取接个从人户在中国工客商银或中行国工银商系统行各营业内机构立的任开何户账划资金等转式方追保证金。补
37、强行仓的平格价过通市交场形成易
。
8、3因受格涨价跌板限制停其或他市原因场约而制无法在规定限时完成全部强行内仓，中平工国商银将有行权根《据海黄上金交易所风险制管控办理》法关规定相执行因此。发生亏损，仍由个的客人承户担；未完能成平仓的，个人户须继客续此承对担持责任或实仓交割义物。
八、务结算报告
3、每9交日易束后，中国结工商银将于下一行易日交市开向个人客户提前日供结，单关相日单结人客个可通过电子户银进行行询查
。
九、风警示制度险
4、0易交对代理交所易业务实风行警险制示度。交当所易认必为要时，以可分别同时采取或求报要告况、情谈话提、书面警醒、公开示谴、责发布险风警公示等措告中施一种或多种的并，合结他其风控制险施，以警示措和解风化。险
41出、下现情列之一形，的交所易以可见个人客约户谈提醒风险，或话要求个客户报人告情：
况（1）
价出格现异常；
（2
个人）客出户以下报现价异常：
ⅰ
.某一在合约上频繁报申并撤销报，单日申撤单数次过3超0次（含003次0，）可能影响交价格易或误导其客它进户交易行行为的；
ⅱ .某在一合约大量或上多次大申报额并撤申销，黄金合报单约报笔量价达1到0手以上（010含手）0且撤单笔数超50过，白银合约笔笔单报价量到1,达000手以（含上,1000）且手单撤数笔超过05笔，能影响可交易格或者误价导其他客进户行交易的为；行
ⅲ. 通过计算机程自动批序量单、快速下下单，户客单日报单笔数超6过0笔0（含06笔）0，响交影所系统安全或易者常交正秩易的序情；况
. ⅳ交所易认的其它定报异价常情况。
（）3个人客户现出下交以异常：易
ⅰ. 实际控关制账户系或同一账，户单日为对互手自买自卖次或数超5过次含（5次）；
.ⅱ 实际控关制系账之间户单黄日合金约过100手超、白银合约过超,010手0的交易；
. ⅲ大或者多次进量高买行低卖易交
；
.ⅳ交 易认定的所其交它易异
常情。况
（4）个
人户客仓持在存下以异常：
. ⅰ际实制关控系户合并账仓持过超交易持所限仓额定规
；ⅱ
.交易 认所的定其持它仓异常情。况
5）个（人客户割交常；异
（6
个人）客涉户嫌违、违规约
；
（7）交易所接投诉到及涉客；户
（8）交易所定的认它其情。况
42、易交实施谈话提醒，个所客户应当亲人参自加谈提醒，话并中国由工商行银定人员陪同；指个人客确因户殊情特不能况参的加应当事先，告交报易，所经交易同意所可后以面书托有委人员代关理个人客户。应如当陈述、实不隐得事实瞒
。43、通情过况告报和话，发谈个人客户现违规有嫌、疑易头寸交有大风较险，交的易可所以对个人客户出发面书警示函的，可采取并制开限仓新限、期仓、强平行仓等平施化措风险解涉，违及规按《的上黄海金交所易规违约违处理办》的有关规定处法理。
44、生发下列形之情一，的易所可以在指定的交有关媒上体个人对客进行公户开谴： 责
（1）按交易不要所报告求况情和谈话；的
（
）故2意瞒隐实事，瞒报、报、漏错重要报信息；的
（
3故意）销毁违违规约证明材，不料配交合所易查的调；
4）经查（存在实欺客诈户行的；为
（5经查）实与参分仓操和市纵的场；
（）经交6所认易定异的交常行为易；
（）经7交所认定易的它违其行规。为
易交对个人客户进行公所开责的谴同时，其违规行为，按交易所的有对规定关处理。
45、
生发列情下之一形的，易交可以发所出风险警示告，向个人客户警公风示：险
（
）1格出现价常异；
（2）延某期交合约收价格和货现格出价现大较距；差
（
3国）内现货价和格国际场价格市现出大差较；距
（
）4交易认定所的它异常其况情
。
十、大户报
告
46交、易所对递业延实务大行户报告制度当。人个户客的持仓到交达所易规定的仓报持告准标者交易所要求个人或客进行报户时告个人客，应当户过通中国商工银行交向所报告其易金资、寸等头情。
况47
、人客个户延期的交合收约盘后仓量持过超易所交限仓定规8的0时，%向交易所提须供户报告。大
交所可以易根据市场风状险，况整个调人客的持户仓告标报。
4准、个人客8的某户合约持达到交仓易报所告界限时，当应动主于下交一易1日:35前向交易所报告。如0需次报告再或充报告，交易所将补通中知工国商银行。
94达、到易所报告交限界个人客户的当向交应所易供提下列料：
材（
）一写填完整《上海的金交易
黄所大户告表报，内》容包括会名员称、约合代码、客类户、客型户称、客名户交编易、现码有仓、持仓保持证、金动用资金、资可来源说金、明持性质仓、收意向等；交
二）个（客人户一交易上的日结算据单；
（三）交所易求提供的其要它材料。
附件1：实业务交盘易间时明细：表
周一或节假日后的第一个交(易日）上 午段连续交易 周时一:00-91130:
交易停暂 113:-130:30
下午时段续交连易 3:130-513:0
收盘1 :53 0周
二夜 连续市交易段时 一2周:100周-二:203
交 暂停易 23:0-9:00
上时段午续交易连 :900-1130:
交暂停 易1130:-1:303
午下时连续交易 段313:0-5130: 收
15盘30:
周 三夜连市交续时易段 二21:00-周（周）三:30 2
易暂停 2交30-9::00
上时午段连续交 易90:-01:301
交易停暂1 :13-03:130
下时段午连续交易13:30 -513:0
收盘15 :30 周四
夜 市连交续易时段周 2三:00-1周2:3四0
易暂交停2 3:09-0:
0上午时段续连交易9 00-11::0 3交易
暂停 1130-:3:30 1
午下时连段续交 13易3:015:-0
收盘315 :0 3
周五 夜市续交连易时 段周21:四00-周2:五30
易暂交停2: 039:-00 上
时午连续交易段9:00- 1:30 1
交易暂 停11:3-10:330
午下段连时交续 易1330:15-:0
收3盘 1:53 0周五
晚 上周五晚暂上夜市 无
附
2：递延件业务交易时明间表细：
一(周节假日后的第一个或交日）易周 一市 周一8开45:
开盘集竞价合8:5 08:59 -
午时段上续连交 9易:0-101:03
交暂停易11:3 013-:3
下0时午连段交续易1 :303-5:30
1收交报申15 00:-513: 0
收盘1 :530
中仓立报申 5131:1-:450
交收申 撮合配报对 154: 0
收市 5:45 1
周 周二开二市周一 02:4 5
盘开合集竞价2 050:-20:59 夜市连续
易时交段2 :00-周12二:0
3交暂停易2 :0-93:00
上 时段午续交易 连900:11:3- 0交
暂停 易1130-1::30
3午时段下续连易 交3:10-35:13
0交申报收15 :0-105:3 0
收 盘15:03
立仓中报 1申:53-1514: 0
交申收撮报合配 15:4对 0收
市15:4 5 周
三周三开市 二20:4周5 开
盘集竞合 20:5价020-:59
市连夜续交易段时21: 00-（三）周2:0 3交
易停暂2: 03-900:
上午时连段续交易 :90-01130:
易交暂 11停30-:31:3
下午时0连段交易续 1:3031-:53 0交收
申报 5:01-01530:
收盘 5:310
中仓申报 1立:513-51:04 交
申报收撮配合对 1540:
收 市15 :5 4周四 周
四开市 周20:三4 5
盘开集竞价合 2:5002-:095
夜连市交易续段 21:0时-周02四:0 3
交暂停易2:3 -9:000
上时午连续段易 交9:00-11:0
交易3停暂1 :310-313: 0
午下时段连续交易 1:30-31:530
交收申 报15:001-5:30
收 盘5:301
立中申仓 15:报1315-:4 0
收申交报合配撮 对51:0 4收市 15
45:
周五周 五市开周 20:四5 4
开盘集合价 竞0250:-0259:
市连续夜交时易段 2:10-周五02:3 0交
易暂 2停:309:0-0
午时上连续段易 9交0:01-:310
交易停暂1 13:-03:30
1下午时段续交连 1易3:0-153:3 0交
收报申1 500:15:30 -收
盘 15:3 0中
仓立报 申1531-15::04
交收申撮报配合 1对:50
收4市1 :45 5
周五晚 上周五晚上无暂夜 市