维普资讯 http://www.cqvip.com信 息的 真 实性 ， 目前我 们 还 无法 保证 。 一是 因为 有些 展 ，都有 非 常 重要 的意 义 。 因为 ，有为 才 能有 位 ，你 信 息进 入时 就 是不 真 实的 ， 再一 个 ， 的 企业 跑 了 ， 有 咱 们 也追 不到 。 里 有一 个注 册 资本 （ 问题 。我们 应该 这 金）没 有 作用 就 不 可能 有 地 位 。现 在 我 们全 系统 都在 积 极 地 研 究和 探 讨 企业 信 用 建设 这 个 问题 ，算 是抓 住 了时 通 过宣 传 ，让全 社 会 都知 道 ，注 册 资金 不 能 当成是 信 用 标志 。一 个 企业 注册 资 本是 三个 亿 ，做 一笔 生意 就 机 。 这次 我 们 工 商学 会 能够 组 织 系统 内的 人来 参加 这 个 会就 是 非 常及 时 和 必要 的 ，会 在企 业 信 用制 度 建设 上起 到 很 大 的推动 作 用 。另外 ， 在工 作 方式 方法 上 ， 我 们 应 当注 意 讲究 一 些 艺 术 。 比如 ，工 商部 门搞 企业 信 用 信息 公 布 ， 府其 他部 门谁愿 意 参加 我 们都 应欢 迎 。 政 在 这 个事 情 上我 们 不 能抢 风 头 ，争荣 誉 。要 说 “ 次 这 是 我们 三 个政 府部 门 共 同公 布的 信 息” 把 人 家放 在前 ， 面 ，咱们 工 商局 放 在 后面 ，然 后 向社 会 公布 。如果 站 在 这样 的 角 度去 做 ，人家 会 另眼相 看 ，支持 、配合 我 们 。 我们 工 商局 做 件利 国利 民 的事 难 度很 大 ，做 起 来 要牺 牲 自己很 多 。我 今天 借 这 个机 会 ，希 望我 们工 商 系统 在 做这 件事 的 时候 ， 要有 积极 性 ， 既 又能 做 好 ， 非 有 可 能亏 掉 。２ 、我 们有 处 罚记 录 的资 料 。在 市场 经营 过 程 中 ，企 业 经常 受 到处 罚。 公 布处 罚记 录 不 一定 以 黑名 单 、红 名 单形 式 ，客观 公 布就 行 了。是 什 么处 罚 就是 什 么处 罚 。小 问题 如从 ３ 号搬 到 ５ ，没 告诉 工商 号 局 ， 工 商局处 罚 了 ，受此 处 罚也 不一 定 就失 去 信用 。 被 真正 没 信用 的一 看就 能 看 出来 。３ 、破 产的 材料 。企业 破 产要 在 工商 局登 记 ，我 们应 该 向社 会 公布 破 产企 业 名单 。４ 、法定 代表 人 的材 料 。企业 法 定代 表 人的情 况 在 我们这 里 掌握 着 ，今后 如果 我 们运 作 好 ，都 可 以做 。 其次 ，谈要抓 住 时 机大 力施 为 。 企业 信用 制度 建 设是 利 国利 民的好 事 ，各 个部 门 都在 做 。工 商 部 门去 做 ，对社 会 ，对整 个 工 商 系统 威 望的提 高 ，职 能的 扩 常希 望我 们 学会 和 中 国工 商管 理 研究 杂 志 ，在 这 个 问题 上 起 到更 好 的 作用 。 对 建 立“ 合 同 守 信 用 ’ 企 业 重 ’评 价 体 系 的 探 索 与 思 考 刘 建德 我 今天 发言 的题 目是 “ 立重 合 同守 信用 企业 评 建 价 体 系的 探索 与 思考 ” 。 ｌ ６年前 ，全 国工 商 系统开 始 了一 项活 动 ，叫 “ 重 合 同守 信 用 ”企业 的 评 比活 动 。这 是 一 个政 府 的评 比 活动 ，把 企 业 动 员起 来 ，愿 意 遵 守合 同 的 ，愿 意讲 信 合 同守 信 用 ，现 在 欠 这 么 多钱 不 还。 像这 种 情 况 的企 业 比 比皆是 。另外 ，政 府 说 这些 企业 信 用 好 ，换言 之 ， 就是 另外一 些 企业 信 用不 好 ， 据 何在 ？ 因此有 人 说 ， 依 干脆 一 刀切 ， 砍掉 ， 此 不搞 了行 不行 ？ 我们 经过 “ 从 三 个代 表 ”理论 的学 习 ， 认认 真真 地 思 考以 后认 识到 ， 必 须转 变 职 能 ，改 革 “ 合 同 守信 用 ”的 评 比 活动 ，把 重 政 府 的评 比改 革掉 ，把 这样 一 个 很好 的 “ 品牌 ” 保 留 下来 。 我们 必 须 赋予 它全 新 的 内 容 ，而 且要 结 合政 府 转 变 职能 来 做这 件 事 情 。经 过 探索 ，我 们认 为 必须 把 整 个重 合 同守信 用 作 为评 价 体 系来 建 立 。 第 一 个 问题 ，建 立企 业 重合 同守 信 用企 业评价 体 用 的 ，咱们 一块 儿来 ，看看 谁 的合 同管理 比较 好 ，谁 的合 同履 约率 比较 高 。 ｌ ６年来 ，这 一活 动 虽然 在推 动 企 业 信用 建 设上 起 了一 些 积极 效 果 ，但 我 们 看 到也 带 来 很 多 问题 ，有 很 多 负面 的影 响 。 有的 被评 上 “ 合 重 同守信 用 ” 了 ，结 果 他 欠 了 别人 很 多钱 不 还 ，人 家找 到 政 府要 求 解决 。这 还算 好 ，没有 告政 府 。你 说他 重 ２７ 维普资讯 http://www.cqvip.com系的 意义 。 么样 把 它开 发 出来 。 去 我 们怎 么做 呢 ？是 下任 务 ， 过 每 个 工 商 所每 年 给 我发 展 两 户 、培 养 两 户重 合 同守 信 用 企 业 。 那样 做 实 际 上是 政 府要 企 业讲 信 用 ，而 不 是 企 业 自己要 讲 信 用 。 有 了这个 体 系 以后 ，将 来 政 府就 不会 再去 动 员企 １ 、适应 工 商行政 管 理职能 转 变 的需要 。我 们上 海 转 变职 能开 始时 也是 被动 的 、 逼着 的 。 们的市 委书 被 我记 、市长 说 ，你是 一个 政府 部 门 ， 没有 转 变职能 的举 有 措和 实实 在在 的行 动拿 出来 ， 考核 、 验 你这个 部 门 是 检 是不是 真 正实 践 “ 三个 代表 ”的重要 思 想 。我们 工商 部 门经 过思 考研 究 ， 就拿 出这 个东 西 。 今后 工 商要参 与 管 理企业 的 合 同信用 ， 不是 大包 大揽 ， 是 用管办 分 离 但 而业 讲 信 用 。企 业 不讲 信 用也 可 以 ，但在 市 场 经济 条 件 下 ，市场 会 惩治 它 。过 去 我们 经 常说 罚得 他倾 家 荡产 ， 为 什 么不 能改 一个 字 ，“ ”得 他 倾家 荡 产？ 为 什么 要 赔政 府 行政 部 门处 罚 他 ，而不 用 市场 机 制 去 惩 罚他 ？ 我 们 降低 守 信 用企 业 的成 本 ， 同时还 要 降 低 不守 信 用 企 的 管理 思想 做 “ 合 同守信 用 ”这个 活 动 。 重 ２ 适 应 社会诚 信 体 系建 立和 发 展的 需要 。 家都 、 大 知 道 ，上海 已经 建立 了一个 上 海 资信 公 司 ，运 作 上海 的社 会诚信 体 系 。 它的 建立 初期 肯 定是 靠政 府 推动 ， 因 业 的边 际效 益 、边 际利 润 。这是 一 个值 得研 究 的 问题 。 我 们建 这 个 体 系就 是要 产 生 这 样的 结 果 ，使 企 业 自己 要 求 重合 同、守 信 用 ，而 不 再 是政 府 去 动 员他 。 经 过改 革 ，我 们 的重 合 同守 信 用活动 彻底摒 弃 了 原来 政府 评 比 的那 套模 式 ， 称 还 叫 “ 名 重合 同守 信 用 ” ， 但是 它 的 内 涵彻 底 改变 了。 （ 见 图示 ） 参 首 先 ，要 参加 重 合 同守信 用活动 的 企业 第 一步 不 是 向我 们工 商 申报 ， 而是 应该 找 资信 评 估 公司 做评价 。 为我们 不 可 能像 美 国那 样 用 １ ０年 时 间来 形成 ，我 们 ６等不 起 。政 府 要推 动 这件 事 情 ，关键 是 怎 么推 ？ 我们 上海 市 政 府是这 样 的 ， 由市 长 和 两位 副 市长 建立 领 导 小组 ，各委 、办 、局 都是 里 面 的成 员。之 后 ，由资 信 公司进 行 商业化 运 作 ， 建立 企业 联 合个 人征 信 体 系 。 在 这个 过 程 当 中 ，我们 感觉 工 商 不是 无能 为 力 ，可以 为 社会 诚 信 体 系中 的企 业联 合 征 信体 系 ，提 供 一些 很 重 要 的资 源 ，或者 提 供 一些 机 遇 。 ３ 、促 进 企业 重合 同守信 用活 动 走 向更高 的 层次 。 不能再 采 取 过去 的 办法 ，几 个委 员坐 下来 评一 评 ，说 这家 企业 行 ，上 。那 家企 业 不 行 ，下 。而 是 要建 立 一 第二 步 ，资信 评 估 公 司则 依据 我 们规 则认 可 的数 学 模 型， 用按 照 这个 数学 模 型所 制 作 出来 的软 件进 行 评 。目 前 我 们正 在 试 用阶 段 ，用 ２ ０家企业 的三 年 的数 据 在 ０ 做 这 个 数学 模 型 。 现在 跟 我们 合作 的这 个 资 信评 估 公 司 ，我 们工 商 局 在 里 面没 有 一分 钱 的股 份 和 投 资 。如 果 我们 有 利 益 个数 学模 型 ，采用 一 种 比较 科学 的 方 法来 进 行评价 。 第 二个 问题 ， 业重 合 同守信 用 评价 体 系的 功能 。 企 １ 、对企 业 重合 同守 信 用状 况进 行科 学 评价 。 科学 评价 是 建 立在 一 种 数学 模 型基 础之 上 的 评价 。 ２ 作 为整 个社 会诚 信 体 系的一 个分 支 系统 ， 、 将来 在 里 面 ，肯 定是 做 不 好这 件 事 情 的 。我 们 现在 的 那 个 公 司 叫 “ 行 天友 资 信评 估 公 司” 完 全是 由市场 上 几 利 ， 家 公 司组 合起 来 ，不 评证 券 ，不评 金 融 ，专 门 评 商业 信 用 上的 问题 。将 来 在适 当的 时候 ，我 们 会向 社 会 开 放 ，不是 只 由这 一 家公 司评 ，而是 只 要 使 用我 们规 则 认 可 的数 学模 型 建立 起 来 软 件 的都 可 以评 ，绝 不搞 垄 断。 评价“ 合 同守 信用 ”的企 业 ，不是 由政 府命 名 ，而 重是 由很 客 观 、很 独立 的中 介机 构 来做 。这样 形 成 的信 息 ，才 能真 正 成 为企 业联 合 征 信 体系 所需 要 的 资源 。 ３ 作 为 考察 企业 信 用状 况的 重要 依据 之 一 。因为 、它仅 仅是 一 个合 同信 用的 评价 ，并 不是 整 个 企业 信 用 的评价 ，是 作 为评 价 企业 信 用 中可 以 参考 的 衡量 合 同 订 立 、履 行 的一 个 比较 客 观 、科 学 的标 准 。 ４ 、是促 进 企业提 升 “ 重合 同守信 用 ”水 平 的重 要 手 段 。要 使企 业 真正 感 觉到 重 合 同守 信 用是 他 自己需 要 的东 西 ，要 去 发掘 潜 在 的需 求 。这 个 需求 实际是 存 在 的 ，关键 它 目前 表 现 为一 种 潜在 的需 求 。那 么 ，怎 第 三步 评价 报 告 出来 以后 ，实际 上 是得 出一 个 叫 合 同信 用指 数 或者 重 合 同守 信 用 的指 数 。这个 指 数 仅 仅 是 很 客观 地 反映 合 同 的 订立 履行 方 面 的状 况 。评 估 公 司虽然 没 有 资格 评 级 别 ，他 得 出来 的 东 西却 是 客观 的 。尽 管 国际 上穆 迪 、标 准 普 尔也 在 评级 ，但 是 我们 认 为评 估 公司 不要 评级 ， 一个 很 客观 的数 据 就行 了。 评 评估 出来以 后 ， 于准 备 参加 重 合 同守信 用 的企业 ， 对 可 能是 两 种 情况 ：一 种是 衡 量 后觉 得 有 希 望 ；一种 是 觉 ２８ 维普资讯 http://www.cqvip.com专 家 论 坛 得 差 距还 很 远 。 第二 种情 况后 面 还 会 谈到 。这 样 就 到 了第 四步 。 样 真正 让 它做 到社 会 化 。 之 后就进 入 第 五步 初 审 ， 这 就 是 看营业 执 照是不 是有 一 定 的年 限 ， 没 有 评估报 告 ， 有 第 四 步是 企 业 自愿 申报 ，也 可以 通 过行 业协 会 来 有 没有 重 合 同 守信 用 的 申报 表 ，还有 企业 合 同信 用管 理 方面 的 总 结之 类 的 东西 。经 过 初审 ，不 合格 就 退 回 去 ，合 格 了就进 入 第 六 步 ， 由 自律 组 织 来进 行 审 查 审 核和 评 级 。 推 荐 。 业 必须 对所 申报 的数 据 的真 实性 负 法律 责任 。 企 一旦 发现 虚 假 ，不仅 本次 不能 参加 ，还要 今 后连 续 三 次， 是６ 就 年时 间里 面 ，我们 工商 不受 理 申报 。行业 协 会 推 荐的 ，行 业协 会 就 得承 诺 ，它所 提 供 的推 荐 材料 和 数 据是 真 实 的 ，否 则就 要 承 担法 律 责任 。企 业 向谁 申报 ？是 合 同 信 用 自律 组 织 。我们 现 在 已经 在部 分 区 企 业信 用 指数 评 出来 以后 ， 自律 组 织 根据规 则 ， 由 按划 定 的 指数 段 来 评信 用 等级 。这 个 信用 等 级 打破 了 原来 那种 把 企业 硬 往行 政级 别里 套 ， 么 国家级 的 、 什 省 一县成 立 了区域 性 的合 同 信用 自律组 织 。为 什 么 叫合 同 信用 自律 组 织 ，而不 是 一个 具 体名 称 ？ 我们 认 为这 个 名称 不需 要 统一 ， 的 叫做 重 合 同守信 用 企业 协会 ， 有 有 的 叫合 同促进 会 ， 的 叫企 业 信用 促进 会 ， 有 都可 以 ， 没 有 必要一 定 要 限 制它 叫什 么具 体名 称 。 在这 里 ，我 们还 再 说 明一点 。经过 我们 局 党组 会 级 的 、市 （ ）级 的 、县一 级 的 重合 同 守信 用企 业 。 地 我 们把 它 分 成 ６ 档次 ， 个 最低 的档次 是 不 合格 ， 在指 数 段以 下 。指 数 段 以 内 ，是一 星 级 、两 星 级 、三 星级 、四 星 级 。 为什 么只到 四星 级 ？我 们 留 了一个 余 地 ，将 来 如果 总局 要 表 彰 最好 的 那 一批 ，我 们 就在 四 星级 里面 推 荐 出来 ，经过 总局 认 可 、表 彰 的 ，那 可能 是五 星级 。 议研 究 ，这 种 自律 组 织 不管 它 叫协 会 、促 进 会 ，他 的 会 长 、副 会 长 、秘 书长 ，工商 一律 不 派干 部 担 任 ，不 自律组 织 进 行 评级 ，事 先 还要 向社 会 公示 ，看 看社 会 各 界对 这 些 企业 有 什么 反 响 。如 果 异 议太 大 ，可以 要 求 另行评 估 。将来 不是 只 有一 家 评 估 公 司 ，你这 家公 司评 出来 ，我们 觉 得 有 『 题 ， 可以 由 另外 一家 公司再 口 Ｊ能 搞 成 “ 政府 ” 二 。最 多在 过渡 时期 ，我们 选 择一 些有 这 方 面知 识 的 同志 ，去担 任 一 个秘 书 长 。 他不 一 定是 在职 的 。现 在我 们 是 找 了一些 提 前 退休 ，而 且 对这 方 面业 务 比较 熟 悉 ，愿 意做 这 件事 的人 担任 秘 书 长 。这 来 评 ，这 是 国 际上 通 行 的惯 例 。这 样 评 出来 以后 ，就 进 入 了第 七 步 。 企 业 重合 同守信 用评 价 体 系运 作 机 制 图示 ①要 规则 划定 指 数段 ②对 照信 用指 数 行 业 协 会 推 荐 （ ４）制 定 规 则 认 可 结 果 ③ 预 先 向社 会 公 示 ④有异 议 、可 要 求另 行 评估 监 管过 程 拟 参 加重 合 同守信 用活 动 的 企 业 自愿 申报 （ ４）合 同信 用 自律 组 织 受理 申报 、推 荐 （） ５ — — — —皇 堡 ¨ 晕 ：级 ㈩ ｆ （） ６ Ｉ 公告 ｌ （） ３ 咨询 辅 导 Ｌ 初审 ． ① 执照 ②报 告 ③ 总结 ｆ ＿ Ｊ ｌｆ 表彰ｌ Ｊ ｌ 宣传｛ 推荐 ｌ ④ 申报 要 规 则认 可 的数 模 ． 用 工 商认 可 的软 件 。 具 有相 应 的 资质 条件 公平 竞 争 的方 式 ２ ９ 维普资讯 http://www.cqvip.com第七 道程 序 叫工商 认可 。工 商不 再 评 比 ，但 是 要 做 一 个 认 可 。最 后 出来 的信 用 信 息谁 来 用 ？ 不管 企 业 用 不用 ， 工商 局要 先 用 。 府使 用 是 一种示 范 效 应 ， 政 不 能逼 着 企 业都 得 承 认 ，都 得 用 。如 果 我对 银 行说 ，这 个 评级 你 得承 认 ，那是 不 行 的 ；据 此要 求 贷款方 面 提 按 照既 定 的数 学模 型 ， 公平竞 争 的 方法 来 编制 指数 。 用 总 的说 来 ，我们把 改 革 后 的评 比活 动 总结 为 以 下 几点 ： 首 先 ，要 社 会化 。就 是 协 会负 责 干什 么 ，企 业 干 什 么 ，评估 公 司 干什 么 ，行业 协 会 干 什 么 ，分 工一 定 明确 。 供 方便 也 是 不行 的 。 现在 我 们 和 中国 人 民银 行上 海 分 行 的 初 步约 定是 ，我 们 的东 西 在将 来 银 行评 级 系统 里 面 占有一 定 的权 重 ；同时 ，它 评 出来 的东 西 ，将 来 在 第 二 ，规 则 要体 系化 。评价 全过 程有 一 个 系统 规 则 。 自律 组 织 有一 个 规 则 ，评 价 方法 有 一 个规 则 ， 中 介 机构 提 供 服 务有 业 务规 则 。现 在 要先 把 这些 规 则体 系化 ，下一 步 还要 争 取 法 制化 。 我 们这 个 评级 中也要 占有 一 定的权 重 ， 至是 对等 的 。 甚 将来 还 要 和税 务 ，企 业纳 税 诚 信 的等 级 评价 ，也要 达 成这 样 一种 共识 ，大 家互 相 占有一 定 的权 重 。 第 三 ，评价 要科 学化 。要 运 用先 进技 术 ，建立 数 工商 不 认可 ，会反馈 回 自律 组织 。为 什 么不认 可 呢？ 也是 有规 则规 定 的 。比如 说 ，它 隐瞒 了一 些情 况 ， 据 模 型 ，形 成 合理 的流 程 。通 过 考 核定 量 化 ，把 过 去 很 多 定性 分 析 为 主的 东 西通 过 数学 模 型予 以 量化 ，使 得 定性 分 析 只 占到 ２ ％ 左右 ，绝 不超 过 ３ ％，而 ７ ％、 ０ ０ ０ ８ ％ 都是 定量 分 析 出来 的 。 ０ 第 四 ，培 育市场 化 。今后 培 养 重合 同守 信 用企 业 的任 务 应该 落 在 谁头 上 ？ 是信 用 评 估 公 司 。他 们发 展 客 户的 同时 就 是 在 为整 个 社 会发 展 重 合同 守 信 用 的企 业 。培 育 市场 化 ，就 是 要 开 发对 诚 实 信用 的 潜 在 的市 场 需 求 ，这 需 要 充 分发 挥 中 介组 织 的 作 用 。为 此 ，我 们 上海 已经 成立 了行业协 会发 展所 和 市场 中介 发展所 ， 有欺 诈 消费者 的事 情 ， 或者 是 严重 不 正 当竞争 的 行 为 ， 或者 是 虚假 广 告 ，或 者是 商 标 侵 权等 等 ，我们 都 会要 提 出 否决 意 见 ，然 后反馈 给 自律 组织 。 工 商认 可的 ，反馈 给 自律组 织 以 后 ， 自律 组 织可 以向社 会 公告 ，可 以开 大 会表 彰 ，我 们也 可 以 出席 大 会 ，表 示 支持 。它还 可 以 对 外宣 传 ， 向社 会推 介 。这 就 是第 九 步 。 第 十 步工商 部 门在 认 可以 后要 做 的一 件事 情 ，就 是 信 息录 入 。经 过 我们 局党 组 统 一协 调 ，注册 登 记部 门对这 些 认 可的 企业 给 予 两项 政 策 ，一 是 年 检免 检 或 者 免予 审查 ；二 是 Ａ 级 通过 。这 是第 十一 、十 二步 。 工商 在整个 活 动 中管 办分 离怎 么体 现 ？ 前面说 的 是 办 的一 块 ，管 的 一块 ，工 商要 做 三件 事 ：第一 件事 是 事 业单 位 ，但 是政 府 授 权 给 他 ，专 门 管理 行 业协 会 和市 场 中 介 。今 后 包括 我 们 自己的 很 多协 会 都 要 交到 那 里 ，我们 对 这 些组 织 仅 仅是 一 个业 务指 导 。 最后 ，信息 公 开化 。所有 这 方面 的 信息 ，我们 都 会 按 照规 则规 定 ，提 供 给 社 会 。将 来可 能 都上 网 ，我 是 “ ” 规 ；第 二 件事 是指 导 ；第三 件事 是监 督 。要 监 督 自律 组 织 ， 照规定 来 评级 ，同时也 要监 督 评估 公 司 ， 按 们现 在 都 已经 把 很 多东 西 放上 去 了。 信息 公开化 ，将 来 也 会有 规 则 、标 准 、方 法 。 这个 座 谈会 开得 很 热 烈 、很 好 ，取得 了很 好 的 成 从 国 情 出 发 效 。座 谈 中 ，各方 面的 专 家学 者 都做 了很精 彩 的发言 。 我们 也 请到 国家 工商 总 局 的两 位 司长 ，他 们也 做 了热 建 设 有 中 国 特 色 的 信 用 制 度 徐 长浩 情 的 发言 ， 别是这 次 还 邀请 到 工作 在第 一 线 的北 京 、 特 上 海 、江苏 工 商 局合 同 处 的处 长 ，他们 在 第 一线 工 作 中确 实积 累 了丰富 的 经验 ，而 且给 我 们 做 了很 好 的 介 绍 ，同 时我 们 还 邀 请 了企业 界 的 代表 给 我 们做 这 方 面 首先 我 代表 中 国工商学 会和 （ （ 中国工 商管理 研 究》 杂志 编辑 部 ，向今天来 参加 我们 这次 “ 国企业 信用 制 我 度的理 论 与实践 ”座 谈会 的各 位代 表表示 衷 心 的感谢 。 介 绍 。 这些 都 使 我们 大 家在 这 个 问题 上有 了更 深 入 的 感 性 认识 。 第 一 ，这 次 座谈 会 大家 一致 认 为 ，法 制 经济 和信 ３ ０
维普资讯 http://www.cqvip.com信 息的 真 实性 ， 目前我 们 还 无法 保证 。 一是 因为 有些 展 ，都有 非 常 重要 的意 义 。 因为 ，有为 才 能有 位 ，你 信 息进 入时 就 是不 真 实的 ， 再一 个 ， 的 企业 跑 了 ， 有 咱 们 也追 不到 。 里 有一 个注 册 资本 （ 问题 。我们 应该 这 金）没 有 作用 就 不 可能 有 地 位 。现 在 我 们全 系统 都在 积 极 地 研 究和 探 讨 企业 信 用 建设 这 个 问题 ，算 是抓 住 了时 通 过宣 传 ，让全 社 会 都知 道 ，注 册 资金 不 能 当成是 信 用 标志 。一 个 企业 注册 资 本是 三个 亿 ，做 一笔 生意 就 机 。 这次 我 们 工 商学 会 能够 组 织 系统 内的 人来 参加 这 个 会就 是 非 常及 时 和 必要 的 ，会 在企 业 信 用制 度 建设 上起 到 很 大 的推动 作 用 。另外 ， 在工 作 方式 方法 上 ， 我 们 应 当注 意 讲究 一 些 艺 术 。 比如 ，工 商部 门搞 企业 信 用 信息 公 布 ， 府其 他部 门谁愿 意 参加 我 们都 应欢 迎 。 政 在 这 个事 情 上我 们 不 能抢 风 头 ，争荣 誉 。要 说 “ 次 这 是 我们 三 个政 府部 门 共 同公 布的 信 息” 把 人 家放 在前 ， 面 ，咱们 工 商局 放 在 后面 ，然 后 向社 会 公布 。如果 站 在 这样 的 角 度去 做 ，人家 会 另眼相 看 ，支持 、配合 我 们 。 我们 工 商局 做 件利 国利 民 的事 难 度很 大 ，做 起 来 要牺 牲 自己很 多 。我 今天 借 这 个机 会 ，希 望我 们工 商 系统 在 做这 件事 的 时候 ， 要有 积极 性 ， 既 又能 做 好 ， 非 有 可 能亏 掉 。２ 、我 们有 处 罚记 录 的资 料 。在 市场 经营 过 程 中 ，企 业 经常 受 到处 罚。 公 布处 罚记 录 不 一定 以 黑名 单 、红 名 单形 式 ，客观 公 布就 行 了。是 什 么处 罚 就是 什 么处 罚 。小 问题 如从 ３ 号搬 到 ５ ，没 告诉 工商 号 局 ， 工 商局处 罚 了 ，受此 处 罚也 不一 定 就失 去 信用 。 被 真正 没 信用 的一 看就 能 看 出来 。３ 、破 产的 材料 。企业 破 产要 在 工商 局登 记 ，我 们应 该 向社 会 公布 破 产企 业 名单 。４ 、法定 代表 人 的材 料 。企业 法 定代 表 人的情 况 在 我们这 里 掌握 着 ，今后 如果 我 们运 作 好 ，都 可 以做 。 其次 ，谈要抓 住 时 机大 力施 为 。 企业 信用 制度 建 设是 利 国利 民的好 事 ，各 个部 门 都在 做 。工 商 部 门去 做 ，对社 会 ，对整 个 工 商 系统 威 望的提 高 ，职 能的 扩 常希 望我 们 学会 和 中 国工 商管 理 研究 杂 志 ，在 这 个 问题 上 起 到更 好 的 作用 。 对 建 立“ 合 同 守 信 用 ’ 企 业 重 ’评 价 体 系 的 探 索 与 思 考 刘 建德 我 今天 发言 的题 目是 “ 立重 合 同守 信用 企业 评 建 价 体 系的 探索 与 思考 ” 。 ｌ ６年前 ，全 国工 商 系统开 始 了一 项活 动 ，叫 “ 重 合 同守 信 用 ”企业 的 评 比活 动 。这 是 一 个政 府 的评 比 活动 ，把 企 业 动 员起 来 ，愿 意 遵 守合 同 的 ，愿 意讲 信 合 同守 信 用 ，现 在 欠 这 么 多钱 不 还。 像这 种 情 况 的企 业 比 比皆是 。另外 ，政 府 说 这些 企业 信 用 好 ，换言 之 ， 就是 另外一 些 企业 信 用不 好 ， 据 何在 ？ 因此有 人 说 ， 依 干脆 一 刀切 ， 砍掉 ， 此 不搞 了行 不行 ？ 我们 经过 “ 从 三 个代 表 ”理论 的学 习 ， 认认 真真 地 思 考以 后认 识到 ， 必 须转 变 职 能 ，改 革 “ 合 同 守信 用 ”的 评 比 活动 ，把 重 政 府 的评 比改 革掉 ，把 这样 一 个 很好 的 “ 品牌 ” 保 留 下来 。 我们 必 须 赋予 它全 新 的 内 容 ，而 且要 结 合政 府 转 变 职能 来 做这 件 事 情 。经 过 探索 ，我 们认 为 必须 把 整 个重 合 同守信 用 作 为评 价 体 系来 建 立 。 第 一 个 问题 ，建 立企 业 重合 同守 信 用企 业评价 体 用 的 ，咱们 一块 儿来 ，看看 谁 的合 同管理 比较 好 ，谁 的合 同履 约率 比较 高 。 ｌ ６年来 ，这 一活 动 虽然 在推 动 企 业 信用 建 设上 起 了一 些 积极 效 果 ，但 我 们 看 到也 带 来 很 多 问题 ，有 很 多 负面 的影 响 。 有的 被评 上 “ 合 重 同守信 用 ” 了 ，结 果 他 欠 了 别人 很 多钱 不 还 ，人 家找 到 政 府要 求 解决 。这 还算 好 ，没有 告政 府 。你 说他 重 ２７ 维普资讯 http://www.cqvip.com系的 意义 。 么样 把 它开 发 出来 。 去 我 们怎 么做 呢 ？是 下任 务 ， 过 每 个 工 商 所每 年 给 我发 展 两 户 、培 养 两 户重 合 同守 信 用 企 业 。 那样 做 实 际 上是 政 府要 企 业讲 信 用 ，而 不 是 企 业 自己要 讲 信 用 。 有 了这个 体 系 以后 ，将 来 政 府就 不会 再去 动 员企 １ 、适应 工 商行政 管 理职能 转 变 的需要 。我 们上 海 转 变职 能开 始时 也是 被动 的 、 逼着 的 。 们的市 委书 被 我记 、市长 说 ，你是 一个 政府 部 门 ， 没有 转 变职能 的举 有 措和 实实 在在 的行 动拿 出来 ， 考核 、 验 你这个 部 门 是 检 是不是 真 正实 践 “ 三个 代表 ”的重要 思 想 。我们 工商 部 门经 过思 考研 究 ， 就拿 出这 个东 西 。 今后 工 商要参 与 管 理企业 的 合 同信用 ， 不是 大包 大揽 ， 是 用管办 分 离 但 而业 讲 信 用 。企 业 不讲 信 用也 可 以 ，但在 市 场 经济 条 件 下 ，市场 会 惩治 它 。过 去 我们 经 常说 罚得 他倾 家 荡产 ， 为 什 么不 能改 一个 字 ，“ ”得 他 倾家 荡 产？ 为 什么 要 赔政 府 行政 部 门处 罚 他 ，而不 用 市场 机 制 去 惩 罚他 ？ 我 们 降低 守 信 用企 业 的成 本 ， 同时还 要 降 低 不守 信 用 企 的 管理 思想 做 “ 合 同守信 用 ”这个 活 动 。 重 ２ 适 应 社会诚 信 体 系建 立和 发 展的 需要 。 家都 、 大 知 道 ，上海 已经 建立 了一个 上 海 资信 公 司 ，运 作 上海 的社 会诚信 体 系 。 它的 建立 初期 肯 定是 靠政 府 推动 ， 因 业 的边 际效 益 、边 际利 润 。这是 一 个值 得研 究 的 问题 。 我 们建 这 个 体 系就 是要 产 生 这 样的 结 果 ，使 企 业 自己 要 求 重合 同、守 信 用 ，而 不 再 是政 府 去 动 员他 。 经 过改 革 ，我 们 的重 合 同守 信 用活动 彻底摒 弃 了 原来 政府 评 比 的那 套模 式 ， 称 还 叫 “ 名 重合 同守 信 用 ” ， 但是 它 的 内 涵彻 底 改变 了。 （ 见 图示 ） 参 首 先 ，要 参加 重 合 同守信 用活动 的 企业 第 一步 不 是 向我 们工 商 申报 ， 而是 应该 找 资信 评 估 公司 做评价 。 为我们 不 可 能像 美 国那 样 用 １ ０年 时 间来 形成 ，我 们 ６等不 起 。政 府 要推 动 这件 事 情 ，关键 是 怎 么推 ？ 我们 上海 市 政 府是这 样 的 ， 由市 长 和 两位 副 市长 建立 领 导 小组 ，各委 、办 、局 都是 里 面 的成 员。之 后 ，由资 信 公司进 行 商业化 运 作 ， 建立 企业 联 合个 人征 信 体 系 。 在 这个 过 程 当 中 ，我们 感觉 工 商 不是 无能 为 力 ，可以 为 社会 诚 信 体 系中 的企 业联 合 征 信体 系 ，提 供 一些 很 重 要 的资 源 ，或者 提 供 一些 机 遇 。 ３ 、促 进 企业 重合 同守信 用活 动 走 向更高 的 层次 。 不能再 采 取 过去 的 办法 ，几 个委 员坐 下来 评一 评 ，说 这家 企业 行 ，上 。那 家企 业 不 行 ，下 。而 是 要建 立 一 第二 步 ，资信 评 估 公 司则 依据 我 们规 则认 可 的数 学 模 型， 用按 照 这个 数学 模 型所 制 作 出来 的软 件进 行 评 。目 前 我 们正 在 试 用阶 段 ，用 ２ ０家企业 的三 年 的数 据 在 ０ 做 这 个 数学 模 型 。 现在 跟 我们 合作 的这 个 资 信评 估 公 司 ，我 们工 商 局 在 里 面没 有 一分 钱 的股 份 和 投 资 。如 果 我们 有 利 益 个数 学模 型 ，采用 一 种 比较 科学 的 方 法来 进 行评价 。 第 二个 问题 ， 业重 合 同守信 用 评价 体 系的 功能 。 企 １ 、对企 业 重合 同守 信 用状 况进 行科 学 评价 。 科学 评价 是 建 立在 一 种 数学 模 型基 础之 上 的 评价 。 ２ 作 为整 个社 会诚 信 体 系的一 个分 支 系统 ， 、 将来 在 里 面 ，肯 定是 做 不 好这 件 事 情 的 。我 们 现在 的 那 个 公 司 叫 “ 行 天友 资 信评 估 公 司” 完 全是 由市场 上 几 利 ， 家 公 司组 合起 来 ，不 评证 券 ，不评 金 融 ，专 门 评 商业 信 用 上的 问题 。将 来 在适 当的 时候 ，我 们 会向 社 会 开 放 ，不是 只 由这 一 家公 司评 ，而是 只 要 使 用我 们规 则 认 可 的数 学模 型 建立 起 来 软 件 的都 可 以评 ，绝 不搞 垄 断。 评价“ 合 同守 信用 ”的企 业 ，不是 由政 府命 名 ，而 重是 由很 客 观 、很 独立 的中 介机 构 来做 。这样 形 成 的信 息 ，才 能真 正 成 为企 业联 合 征 信 体系 所需 要 的 资源 。 ３ 作 为 考察 企业 信 用状 况的 重要 依据 之 一 。因为 、它仅 仅是 一 个合 同信 用的 评价 ，并 不是 整 个 企业 信 用 的评价 ，是 作 为评 价 企业 信 用 中可 以 参考 的 衡量 合 同 订 立 、履 行 的一 个 比较 客 观 、科 学 的标 准 。 ４ 、是促 进 企业提 升 “ 重合 同守信 用 ”水 平 的重 要 手 段 。要 使企 业 真正 感 觉到 重 合 同守 信 用是 他 自己需 要 的东 西 ，要 去 发掘 潜 在 的需 求 。这 个 需求 实际是 存 在 的 ，关键 它 目前 表 现 为一 种 潜在 的需 求 。那 么 ，怎 第 三步 评价 报 告 出来 以后 ，实际 上 是得 出一 个 叫 合 同信 用指 数 或者 重 合 同守 信 用 的指 数 。这个 指 数 仅 仅 是 很 客观 地 反映 合 同 的 订立 履行 方 面 的状 况 。评 估 公 司虽然 没 有 资格 评 级 别 ，他 得 出来 的 东 西却 是 客观 的 。尽 管 国际 上穆 迪 、标 准 普 尔也 在 评级 ，但 是 我们 认 为评 估 公司 不要 评级 ， 一个 很 客观 的数 据 就行 了。 评 评估 出来以 后 ， 于准 备 参加 重 合 同守信 用 的企业 ， 对 可 能是 两 种 情况 ：一 种是 衡 量 后觉 得 有 希 望 ；一种 是 觉 ２８ 维普资讯 http://www.cqvip.com专 家 论 坛 得 差 距还 很 远 。 第二 种情 况后 面 还 会 谈到 。这 样 就 到 了第 四步 。 样 真正 让 它做 到社 会 化 。 之 后就进 入 第 五步 初 审 ， 这 就 是 看营业 执 照是不 是有 一 定 的年 限 ， 没 有 评估报 告 ， 有 第 四 步是 企 业 自愿 申报 ，也 可以 通 过行 业协 会 来 有 没有 重 合 同 守信 用 的 申报 表 ，还有 企业 合 同信 用管 理 方面 的 总 结之 类 的 东西 。经 过 初审 ，不 合格 就 退 回 去 ，合 格 了就进 入 第 六 步 ， 由 自律 组 织 来进 行 审 查 审 核和 评 级 。 推 荐 。 业 必须 对所 申报 的数 据 的真 实性 负 法律 责任 。 企 一旦 发现 虚 假 ，不仅 本次 不能 参加 ，还要 今 后连 续 三 次， 是６ 就 年时 间里 面 ，我们 工商 不受 理 申报 。行业 协 会 推 荐的 ，行 业协 会 就 得承 诺 ，它所 提 供 的推 荐 材料 和 数 据是 真 实 的 ，否 则就 要 承 担法 律 责任 。企 业 向谁 申报 ？是 合 同 信 用 自律 组 织 。我们 现 在 已经 在部 分 区 企 业信 用 指数 评 出来 以后 ， 自律 组 织 根据规 则 ， 由 按划 定 的 指数 段 来 评信 用 等级 。这 个 信用 等 级 打破 了 原来 那种 把 企业 硬 往行 政级 别里 套 ， 么 国家级 的 、 什 省 一县成 立 了区域 性 的合 同 信用 自律组 织 。为 什 么 叫合 同 信用 自律 组 织 ，而不 是 一个 具 体名 称 ？ 我们 认 为这 个 名称 不需 要 统一 ， 的 叫做 重 合 同守信 用 企业 协会 ， 有 有 的 叫合 同促进 会 ， 的 叫企 业 信用 促进 会 ， 有 都可 以 ， 没 有 必要一 定 要 限 制它 叫什 么具 体名 称 。 在这 里 ，我 们还 再 说 明一点 。经过 我们 局 党组 会 级 的 、市 （ ）级 的 、县一 级 的 重合 同 守信 用企 业 。 地 我 们把 它 分 成 ６ 档次 ， 个 最低 的档次 是 不 合格 ， 在指 数 段以 下 。指 数 段 以 内 ，是一 星 级 、两 星 级 、三 星级 、四 星 级 。 为什 么只到 四星 级 ？我 们 留 了一个 余 地 ，将 来 如果 总局 要 表 彰 最好 的 那 一批 ，我 们 就在 四 星级 里面 推 荐 出来 ，经过 总局 认 可 、表 彰 的 ，那 可能 是五 星级 。 议研 究 ，这 种 自律 组 织 不管 它 叫协 会 、促 进 会 ，他 的 会 长 、副 会 长 、秘 书长 ，工商 一律 不 派干 部 担 任 ，不 自律组 织 进 行 评级 ，事 先 还要 向社 会 公示 ，看 看社 会 各 界对 这 些 企业 有 什么 反 响 。如 果 异 议太 大 ，可以 要 求 另行评 估 。将来 不是 只 有一 家 评 估 公 司 ，你这 家公 司评 出来 ，我们 觉 得 有 『 题 ， 可以 由 另外 一家 公司再 口 Ｊ能 搞 成 “ 政府 ” 二 。最 多在 过渡 时期 ，我们 选 择一 些有 这 方 面知 识 的 同志 ，去担 任 一 个秘 书 长 。 他不 一 定是 在职 的 。现 在我 们 是 找 了一些 提 前 退休 ，而 且 对这 方 面业 务 比较 熟 悉 ，愿 意做 这 件事 的人 担任 秘 书 长 。这 来 评 ，这 是 国 际上 通 行 的惯 例 。这 样 评 出来 以后 ，就 进 入 了第 七 步 。 企 业 重合 同守信 用评 价 体 系运 作 机 制 图示 ①要 规则 划定 指 数段 ②对 照信 用指 数 行 业 协 会 推 荐 （ ４）制 定 规 则 认 可 结 果 ③ 预 先 向社 会 公 示 ④有异 议 、可 要 求另 行 评估 监 管过 程 拟 参 加重 合 同守信 用活 动 的 企 业 自愿 申报 （ ４）合 同信 用 自律 组 织 受理 申报 、推 荐 （） ５ — — — —皇 堡 ¨ 晕 ：级 ㈩ ｆ （） ６ Ｉ 公告 ｌ （） ３ 咨询 辅 导 Ｌ 初审 ． ① 执照 ②报 告 ③ 总结 ｆ ＿ Ｊ ｌｆ 表彰ｌ Ｊ ｌ 宣传｛ 推荐 ｌ ④ 申报 要 规 则认 可 的数 模 ． 用 工 商认 可 的软 件 。 具 有相 应 的 资质 条件 公平 竞 争 的方 式 ２ ９ 维普资讯 http://www.cqvip.com第七 道程 序 叫工商 认可 。工 商不 再 评 比 ，但 是 要 做 一 个 认 可 。最 后 出来 的信 用 信 息谁 来 用 ？ 不管 企 业 用 不用 ， 工商 局要 先 用 。 府使 用 是 一种示 范 效 应 ， 政 不 能逼 着 企 业都 得 承 认 ，都 得 用 。如 果 我对 银 行说 ，这 个 评级 你 得承 认 ，那是 不 行 的 ；据 此要 求 贷款方 面 提 按 照既 定 的数 学模 型 ， 公平竞 争 的 方法 来 编制 指数 。 用 总 的说 来 ，我们把 改 革 后 的评 比活 动 总结 为 以 下 几点 ： 首 先 ，要 社 会化 。就 是 协 会负 责 干什 么 ，企 业 干 什 么 ，评估 公 司 干什 么 ，行业 协 会 干 什 么 ，分 工一 定 明确 。 供 方便 也 是 不行 的 。 现在 我 们 和 中国 人 民银 行上 海 分 行 的 初 步约 定是 ，我 们 的东 西 在将 来 银 行评 级 系统 里 面 占有一 定 的权 重 ；同时 ，它 评 出来 的东 西 ，将 来 在 第 二 ，规 则 要体 系化 。评价 全过 程有 一 个 系统 规 则 。 自律 组 织 有一 个 规 则 ，评 价 方法 有 一 个规 则 ， 中 介 机构 提 供 服 务有 业 务规 则 。现 在 要先 把 这些 规 则体 系化 ，下一 步 还要 争 取 法 制化 。 我 们这 个 评级 中也要 占有 一 定的权 重 ， 至是 对等 的 。 甚 将来 还 要 和税 务 ，企 业纳 税 诚 信 的等 级 评价 ，也要 达 成这 样 一种 共识 ，大 家互 相 占有一 定 的权 重 。 第 三 ，评价 要科 学化 。要 运 用先 进技 术 ，建立 数 工商 不 认可 ，会反馈 回 自律 组织 。为 什 么不认 可 呢？ 也是 有规 则规 定 的 。比如 说 ，它 隐瞒 了一 些情 况 ， 据 模 型 ，形 成 合理 的流 程 。通 过 考 核定 量 化 ，把 过 去 很 多 定性 分 析 为 主的 东 西通 过 数学 模 型予 以 量化 ，使 得 定性 分 析 只 占到 ２ ％ 左右 ，绝 不超 过 ３ ％，而 ７ ％、 ０ ０ ０ ８ ％ 都是 定量 分 析 出来 的 。 ０ 第 四 ，培 育市场 化 。今后 培 养 重合 同守 信 用企 业 的任 务 应该 落 在 谁头 上 ？ 是信 用 评 估 公 司 。他 们发 展 客 户的 同时 就 是 在 为整 个 社 会发 展 重 合同 守 信 用 的企 业 。培 育 市场 化 ，就 是 要 开 发对 诚 实 信用 的 潜 在 的市 场 需 求 ，这 需 要 充 分发 挥 中 介组 织 的 作 用 。为 此 ，我 们 上海 已经 成立 了行业协 会发 展所 和 市场 中介 发展所 ， 有欺 诈 消费者 的事 情 ， 或者 是 严重 不 正 当竞争 的 行 为 ， 或者 是 虚假 广 告 ，或 者是 商 标 侵 权等 等 ，我们 都 会要 提 出 否决 意 见 ，然 后反馈 给 自律 组织 。 工 商认 可的 ，反馈 给 自律组 织 以 后 ， 自律 组 织可 以向社 会 公告 ，可 以开 大 会表 彰 ，我 们也 可 以 出席 大 会 ，表 示 支持 。它还 可 以 对 外宣 传 ， 向社 会推 介 。这 就 是第 九 步 。 第 十 步工商 部 门在 认 可以 后要 做 的一 件事 情 ，就 是 信 息录 入 。经 过 我们 局党 组 统 一协 调 ，注册 登 记部 门对这 些 认 可的 企业 给 予 两项 政 策 ，一 是 年 检免 检 或 者 免予 审查 ；二 是 Ａ 级 通过 。这 是第 十一 、十 二步 。 工商 在整个 活 动 中管 办分 离怎 么体 现 ？ 前面说 的 是 办 的一 块 ，管 的 一块 ，工 商要 做 三件 事 ：第一 件事 是 事 业单 位 ，但 是政 府 授 权 给 他 ，专 门 管理 行 业协 会 和市 场 中 介 。今 后 包括 我 们 自己的 很 多协 会 都 要 交到 那 里 ，我们 对 这 些组 织 仅 仅是 一 个业 务指 导 。 最后 ，信息 公 开化 。所有 这 方面 的 信息 ，我们 都 会 按 照规 则规 定 ，提 供 给 社 会 。将 来可 能 都上 网 ，我 是 “ ” 规 ；第 二 件事 是指 导 ；第三 件事 是监 督 。要 监 督 自律 组 织 ， 照规定 来 评级 ，同时也 要监 督 评估 公 司 ， 按 们现 在 都 已经 把 很 多东 西 放上 去 了。 信息 公开化 ，将 来 也 会有 规 则 、标 准 、方 法 。 这个 座 谈会 开得 很 热 烈 、很 好 ，取得 了很 好 的 成 从 国 情 出 发 效 。座 谈 中 ，各方 面的 专 家学 者 都做 了很精 彩 的发言 。 我们 也 请到 国家 工商 总 局 的两 位 司长 ，他 们也 做 了热 建 设 有 中 国 特 色 的 信 用 制 度 徐 长浩 情 的 发言 ， 别是这 次 还 邀请 到 工作 在第 一 线 的北 京 、 特 上 海 、江苏 工 商 局合 同 处 的处 长 ，他们 在 第 一线 工 作 中确 实积 累 了丰富 的 经验 ，而 且给 我 们 做 了很 好 的 介 绍 ，同 时我 们 还 邀 请 了企业 界 的 代表 给 我 们做 这 方 面 首先 我 代表 中 国工商学 会和 （ （ 中国工 商管理 研 究》 杂志 编辑 部 ，向今天来 参加 我们 这次 “ 国企业 信用 制 我 度的理 论 与实践 ”座 谈会 的各 位代 表表示 衷 心 的感谢 。 介 绍 。 这些 都 使 我们 大 家在 这 个 问题 上有 了更 深 入 的 感 性 认识 。 第 一 ，这 次 座谈 会 大家 一致 认 为 ，法 制 经济 和信 ３ ０