单选题(共100题，每小题1分，共100分) 。以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、 错选均不得分。
1．基金信息披露的及时性原则体现在基金管理人应在重大事件发生之日起（ ）日内披露临时报告。
A ．1
B ．2
C ．3
D ．5
2．基金管理人应在基金发售的（ ）前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。
A ．3日
B ．1日
C ．2日
D ．7日
3．下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中，正确的是（ ）。
A ．基金管理人应在每年结束后60日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文
B ．基金管理人应在上半年结束后90日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文
C ．基金管理人应在每季结束后30个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告
D ．基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项
4．下列说法中，错误的是（ ）。
A ．不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异
B ．不同开放式基金的申购和赎回费率可能不同
C ．封闭式基金主要通过交易所进行交易
D ．封闭式基金主要是通过在基金的直销和代销网店申购和赎回
5．为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经（ ）以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
A ．1／3
B ．1／2
C ．2／3
D ．3／5
6．基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps 理论的（ ）。
A ．规范性
B ．持续性
C ．专业性
D ．服务性
7．基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（ ）年。
A ．5
B ．10
C ．15
D ．20
8. 基金投资人承担的义务不包括（ ）。
A ．缴纳基金认购款项及规定费用
B ．承担基金亏损或终止的无限责任
C ．在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额
D ．不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动
9．我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是（ ）周岁。
A ．16～60
B ．16～70
C ．18～60
D ．18～70
10．在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的（ ）。
A ．教育背景
B ．投资规模
C ．风险偏好
D ．对投资资金流动性和安全性的要求
11．（ ）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
A ．基金销售适用性
B ．基金销售收益性
C ．基金销售风险性
D ．基金销售搭配性
12．基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（ ）年。
A ．3
B ．5
C ．10
D ．20
13．基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（ ）。
A ．从合同生效之日起计算的业绩
B ．自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩
C ．当年上半年的业绩
D ．自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩
14．下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（ ）。
A ．违规向他人提供基金未公开的信息
B ．不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C ．违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D ．挪用投资者的交易资金或基金份额
15．下列不属于基金产品风险评价依据的是（ ）。
A ．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
B ．基金的历史规模和持仓比例
C ．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
D ．基金3个月内来有无违规行为发生
16．下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（ ）。
A ．推介符合适用性原则的基金
B ．提醒客户及时核对交易确认
C ．介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点
D ．定期提供产品净值信息
17．下列不属于基金客户服务特点的是（ ）。
A ．专业性
B ．规范性
C ．持续性
D ．历史性
18．下列不属于基金客户个性化服务的是（ ）。
A ．做好客户的动态分析
B ．通过加强客户沟通了解客户深度需求
C ．加强对基金行业的监管
D ．做好客户的参谋
19．下列关于基金公司会计系统的说法中，错误的是（ ）。
A ．严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程
B ．对公司所管理的基金，应当以公司全部资产为会计核算主体
C ．公司对所管理的基金应独立建账、独立核算
D ．各基金会计核算应当独立于公司会计核算
20．企业风险管理基本框架中，（ ）是其他所有风险管理要素的基础。
A ．事项识别
B ．目标设定
C ．内部环境
D ．风险评估
21．从一定层面上讲，内部控制系统的目标就是（ ）。
A ．解除经营风险
B ．提高基金管理人的经营效益
C ．消除经营风险
D ．直接促进组织目标的实现
22．下列属于外部风险的是（ ）。
A ．决策失误
B ．经济文化
C ．操作风险
D ．执行不力
23．（ ）包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。
A ．控制活动
B ．行为监控
C ．事项识别
D ．风险应对
24．（ ）是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。
A ．内控大纲
B ．基本管理制度
C ．部门规章
D ．业务操作手册
25．基金交易应实行（ ），基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
A ．集中交易制度
B ．投资决策授权制度
C ．审查制度
D ．投资对象备选库制度
26．（ ）应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。
A ．监事会
B ．总经理
C ．合规管理部门
D ．督察长
27．合规管理的（ ）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
A ．公正性
B ．协调性
C ．公正性
D ．健全性
28．合规管理部门对（ ）负责。
A ．监事会
B ．董事会
C ．督察长
D ．总经理
29．若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向（ ）汇报。
A ．董事会
B ．股东大会
C ．合规与风险管理委员会
D ．监事会
30．合规管理的（ ）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
A ．独立性
B ．客观性
C ．公正性
D ．专业性
31．基金信息披露的（ ）要求信息披露的表述应当简明扼要。
A ．易解性原则
B ．规范性原则
D ．完整性原则
32．在开放式基金合同生效后，基金管理人在公告的（ ）日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。
A ．30
B ．45
C ．60
D ．15
33．基金管理人主要负责的信息披露事项涉及的环节有（ ）。
A ．基金资产的保管
B ．代理清算交割
C ．会计核算
D ．投资运作
34．基金托管协议是基金管理人与（ ）之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达成的协议书。
A ．基金投资者
B ．基金份额持有人
C ．基金托管人
D ．基金发起人
35．基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括（ ）。
A ．报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细
B ．对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细
C ．整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额
D ．报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值1%的股票明细
36．基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守有关规定。这体现的是4Ps 营销理论的（ ）。
A ．规范性
B ．持续性
C ．专业性
D ．服务性
37．基金销售机构销售基金产品一般以（ ）营销理论为指导。
A ．4Cs
B ．5Ps
C ．4Ps
D ．5Cs
38．我国相关法律法规规定，（ ）周岁以上不满（ ）周岁的公民要求提交相关的收人证明才能开立基金账户。
A ．16；18
B ．14；18
C ．14：16
D ．18；20
39．（ ）是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。
B ．可测原则
C ．成长原则
D ．识别原则
40．（ ）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。
A ．证券业协会
B ．中国证监会及其派出机构
C ．基金业协会
D ．监控中心
41．巨额赎回风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（ ）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
A ．7%
B ．10%
C ．30%
D ．45%
42．基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报（ ）备案。
A ．基金业协会
B ．中国证监会
C ．工商注册所在地中国证监会派出机构
D ．证券业协会
43．基金公司应当按照技术规范在（ ）个月内对新增账户实施开户资料电子化。
A ．6
B ．12
C ．15
D ．18
44．开放式基金所特有的风险是（ ）。
A ．合规风险
B ．巨额赎回风险
C ．技术风险
D ．基金自身的管理风险
45．对直接负责的基金管理公司高级管理人员的行政监管处罚措施不包括（ ）。
A ．监管谈话
B ．出具警示函
C ．记入人事档案
D ．暂停履行职务
46．基金销售机构的禁止行为包括（ ）。
I ．在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂
Ⅱ．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
Ⅲ．未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准
Ⅳ．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
A ．I 、Ⅲ
B ．B ．Ⅱ、Ⅳ
C ．I 、Ⅲ、Ⅳ
D ．I 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
47．基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括（ ）。
A ．有效识别投资者身份
B ．向投资者提供“投资人权益须知”
C ．向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式等
D ．了解投资者的投资目标，但不需要了解其风险承受能力
48．不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。
A ．5%
B ．10%
C ．25%
D ．30%
49．（ ）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。
A ．基金客户服务
B ．基金销售服务
C ．基金理财服务
D ．基金投资服务
50．基金客户个性化服务的基础是（ ）。
A ．深度挖掘客户需求
B ．利用平时市场走访收集的客户营销资料
C ．研究市场行情
D ．揭示市场风险
51．下列不属于投资者教育内容的是（ ）。
A ．投资决策教育
B ．资产配置教育
C ．权益保护教育
D ．投资理念教育
52．下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（ ）。
A ．基本管理制度
B ．内部控制大纲
C ．部门业务规章
D ．法律规范
53．下列属于内部控制后台部门的是（ ）。
A ．销售部门
B ．产品研发部门
C ．清算部门
D ．财务部门
54．内部控制的目标是在一定范围内（ ）经营风险，提高基金管理人的经营效益。
A ．避免
B ．控制
C ．降低或消除
D ．转移
55．基金管理人内部控制机制的层次包括（ ）。
I ．员工间的互相举报
Ⅱ．各部门主管的检查监督
Ⅲ．公司管理层对人员和业务的监督控制
Ⅳ．董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导
A ．I 、Ⅱ、Ⅲ
B ．B ．I 、Ⅱ
C ．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D ．I 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
56．内部控制的（ ）是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
A ．有效性原则
B ．独立性原则
C ．相互制约原则
D ．成本效益原则
57．内部控制的基本要素不包括（ ）。
A ．控制环境
B ．风险评估
C ．控制活动
D ．外部监控
58．合规独立性最重要的是（ ）。
A ．部门独立性
B ．机制独立性
C ．问责独立性
D ．以上都不对
59．经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向（报告。
A ．董事会
B ．监事会
C ．中国证监会及相关派出机构
D ．股东大会
60．基金管理人合规管理的目标不包括（ ）。
A ．建立健全基金管理人合规风险管理体系
B ．实现对合规风险的有效识别和管理
C ．确保基金管理人依法合规经营
D ．树立正直、诚信的市场形象
61．下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（ ）。I ．基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等 Ⅱ．立法机关和证监会发布的基本法律规则
Ⅲ．公司章程以及企业的各种内部规章制度
Ⅳ．应当遵守的诚实、守信的职业道德
A ．I 、Ⅱ、Ⅲ
B ．B ．Ⅱ、Ⅲ
C ．I 、Ⅳ
D ．I 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
62．下列不属于基金信息披露规范性文件的是（ ）。
A ．《证券投资基金信息披露内容和格式准则》 ）
B ．《证券投资基金信息披露编报规则》
C ．《证券投资基金信息披露XBR1模板》
D ．《证券投资基金法》
63．当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（ ）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。
A ．1
B ．2
C ．3
D ．5
64．基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括（ ）。
A ．净值披露
B ．上市交易
C ．代理清算交割
D ．基金募集
65．在招募说明书的显著位置，管理者一般会做出（ ）等风险提示。
A ．特定基金品种
B ．特定投资方法
C ．特定投资对象
D ．基金过往不预示未来表现；不保证基金一定盈利，也不保证最低收益
66．基金年度报告披露的持有人信息不包括（ ）。
A ．上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例
B ．持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例
C ．持有人户数，户均持有基金份额
D ．上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例
67．基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品。这体现的是4Ps 理论的（ ）。
A ．规范性
B ．持续性
C ．适用性
D ．服务性
68．传统4Ps 营销理论涉及的要素不包括（ ）。
A ．产品
B ．价格
C ．规模
D ．促销
69．下列基金销售机构中不属于代销机构的是（ ）。
A ．基金公司
B ．商业银行
C ．证券公司
D ．证券投资咨询机构
70．下列不属于基金销售机构职责规范的是（ ）。
A ．签订销售协议，明确权利与义务
B ．基金管理人应制定业务规则并监督实施
C ．严格销售管理
D ．禁止提前发行
71．（ ）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。
A ．证券业协会
B ．中国证监会及其派出机构
C ．基金业协会
D ．监控中心
72．对在（ ）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。
A ．10日
B ．30日
C ．3个月
D ．6个月
73．下列关于证券投资基金的说法中，错误的是（ ）。
A ．是一种长期投资工具
B ．主要功能是分散投资
C ．投资基金无风险
D ．投资基金可能带来收益，也可能承担损失
74．不收取销售服务费的，对持有持续期少于7 日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并全额计入基金财产。
A ．0．5%
B ．0．75%
C ．1%
D ．1．5%
75．基金份额登记机构的主要职责不包括（ ）。
A ．代理发放红利
B ．建立并保管基金份额持有人名册
C ．负责基金份额的登记
D ．建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度
76．基金公司对存量的正常交易类账户应在（ ）个月内完成开户资料电子化。
A ．6
B ．18
C ．24
D ．36
77．基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。这表述的是基金销售适用性应当遵循的（ ）。
A ．投资人利益优先原则
B ．全面性原则
C ．及时性原则
D ．客观性原则
78．下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是（ ）。
A ．推介货币市场基金的，可以保证最低收益
B ．电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件
C ．推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险
D ．登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度
79．下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（ ）。
A ．分析基金走势
B ．宣传推介基金
C ．发售基金份额
D ．办理基金份额申购和赎回
80．协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于（ ）。
A ．基金客户售前服务
B ．基金客户售中服务
C ．基金客户售后服务
D ．基金客户理财服务
81．基金投资跟踪与评价的核心是（ ）。
A ．回访投资者，解答投资者的疑问
B ．重点关注基金销售业务中的异常交易行为
C ．对基金销售业务以及人际关系的维护
D ．建立应急处理措施的管理制度
82．基金持有人与基金管理人之间是（ ）关系。
A ．投资
B ．中介服务
C ．信托
D ．控股
83．下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是（ ）。
A ．鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划
B ．投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代
C ．投资者教育存在一个固定的模式
D ．投资者教育不能也不应等同于投资咨询
84．基金管理人应当建立（ ），研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。
A ．集中交易制度
B ．投资决策授权制度
C ．审查制度
D ．投资对象备选库制度
85．基金管理人应建立电子信息数据的（ ）和备份制度，重要数据应当（ ）并且长期保存。
A ．即时保存；本地备份
B ．定期保存；异地备份
C ．即时保存；异地备份
D ．定期保存；本地备份
86．基金管理人应当设立监察稽核部门，对（ ）负责，开展监察稽核工作。
A ．董事会
B ．股东大会
C ．公司经营层
D ．总经理
87．基金管理公司应当设立督察长，对（ ）负责，经（ ）聘任，报证券监督管理机构核准。
A ．董事会；经营层
B ．理事会；董事会
C ．总经理；董事会
D ．董事会；董事会
88．基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求。这句话体现了内部控制的（ ）原则。
A ．健全性
B ．有效性
C ．独立性
D ．相互制约
89．（ ）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。
A ．内控大纲
B ．基本管理制度
C ．部门规章
D ．业务操作手册
90．内部控制的（ ）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构) 和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
A ．健全性原则
B ．有效性原则
C ．独立性原则
D ．成本效益原则
91．基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向（ ）报告。 I ．公司董事会
Ⅱ．中国证监会
Ⅲ．中国证监会相关派出机构
Ⅳ．公司监事会
A ．Ⅱ、Ⅲ
B ．B ．I 、Ⅳ
C ．I 、Ⅱ、Ⅳ
D ．I 、Ⅱ、Ⅲ
92．关于管理层的合规责任，下列说法中错误的是（ ）。
A ．经理层人员应当公平对待所有股东，接受主要股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示
B ．经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策
C ．经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动
D ．经理层人员应当为基金份额持有人谋求最大利益
93．合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的（ ）。
A ．独立性原则
B ．客观性原则
C ．专业性原则
D ．协调性原则
94．制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于合规风险中（ ）的主要管理措施。
A ．投资合规性风险
B ．销售合规性风险
C ．信息披露合规性风险
D ．反洗钱合规性风险
95．内部控制大纲应当明确的内容不包括（ ）。
A ．内控目标
B ．内控原则
C ．控制环境
D ．业绩评估
96．基金管理人的（ ）负责贯彻执行合规政策。
A ．督察长
B ．监事会
C ．经理层
D ．合规管理部门
97．基金管理人监事会（ ）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（ ）以上监事投票通过。
A ．每半年；2／3
B ．每年；1／2
C ．每年；2／3
D．每半年；1／2
98．基金销售渠道审慎调查的内容包括（ ）。
I ．基金代销机构对基金管理人的审慎调查
Ⅱ．基金管理人对基金代销机构的审慎调查
Ⅲ．基金托管人对基金代理机构的审慎调查
Ⅳ．基金代理机构对基金托管人的审慎调查
A ．I 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B ．B ．I 、Ⅱ
C ．Ⅲ、Ⅳ
D ．I 、Ⅲ
99．在证券市场交易中，（ ）是市场存在的基础。
A ．投资决策
B ．道德风险
C ．经济的发展
D ．信息不对称
100．基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的（ ）。
A ．投资合规性风险
B．销售合规性风险
C ．信息披露合规性风险
D ．反洗钱合规性风险
参考答案及解析
1．【答案】B(JP98)
【解析】及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。
2．【答案】A(JP102)
【解析】基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。基金管理人在基金发售3日前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。
3．【答案】D(JP102)
【解析】基金管理人在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。故
A 、B 、C 项错误。
4．【答案】D(JP106)
【解析】不同运作方式的基金，其交易场所和方式不同。封闭式基金主要通过交易所进行交易；开放式基金主要是通过在基金的直销和代销网店申购和赎回。故D 项错误。
5．【答案】C(JP110)
【解析】为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经2／3以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
6．【答案】D(JP130)
【解析】证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps 理论时有其特殊性：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务，体现4Ps 理论的服务性。
7．【答案】C(JP128)
【解析】基金销售机构的职责规范中要求，基金客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
8．【答案】B(JP121)
【解析】基金投资者在享受权利的同时，必须承担一定的义务，具体包括：遵守基金合同；缴纳基金认购款项及规定费用；承担基金亏损或终止的有限责任；不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动；在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额；在封闭式基金存续期间，基金投资者必须遵守法律、法规的有关规定及基金契约规定的其他义务。
9．【答案】D(JP122)
【解析】我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18—70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收人证明才能进行开户。
10．【答案】A(JP124)
【解析】在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。
11．【答案】A(JP149)
【解析】基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
12．【答案】D(JP154)
【解析】基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得
少于20年。
13．【答案】D(JP143)
【解析】基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。
14．【答案】B(JP139)
【解析】B 选项属于基金销售人员从事基金销售活动时的正确做法。
15．【答案】D(JP150)
【解析】基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：(1)基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例。(2)基金的历史规模和持仓比例。(3)基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度。(4)基金成立以来有无违规行为发生。
16．【答案】A(JP159)
【解析】售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。
17．【答案】D(JP158)
【解析】基金客户服务的特点包括：专业性、规范性、持续性和时效性。
18．【答案】C(JP164)
【解析】基金客户个性化服务包括：(1)做好客户的动态分析。(2)通过加强客户沟通了解客户深度需求。(3)做好客户的参谋。
19．【答案】B(JP185)
【解析】公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。
20．【答案】C(JP174)
【解析】企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。其中，内部环境是其他所有风险管理要素的基础。
21．【答案】D(JP175)
【解析】内部控制系统的目标就是直接促进组织目标的实现，所有的组织活动和控制行为必须以促进实现组织的最高目标为依据。
22．【答案】B(JP176)
【解析】风险有外部风险和内部风险。其中，外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面；内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。
23．【答案】A(JP175)
【解析】企业风险管理中的控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。
24．【答案】c(JP182)
【解析】部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。
25．【答案】A(JP183)
【解析】基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
26．【答案】D(JP194)
【解析】督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。
27．【答案】B(JP191)
【解析】合规管理的协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
28．【答案JD(JP192)
【解析】合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作，合规管理部门对总经理负责。
29．【答案】A(JP199)
【解析】基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况；若发现重大的合规问题，管理层必须立即向董事会汇报。
30．【答案】C(JP191)
【解析】合规管理的公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
31．【答案】A(JP99)
【解析】基金信息披露的易解性原则要求信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂、避免使用冗长、技术性用语。
32．【答案】D(JP102)
【解析】在开放式基金合同生效后，基金管理人在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。
33．【答案】D(JP102)
【解析】基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。
34．【答案】C(JP107)
【解析】基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
35．【答案】D(JP112)
【解析】基金股票投资组合重大变动的披露内容包括：(1)报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细。(2)对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细。(3)整个报告期内买人股票的成本总额及卖出股票的收入总额。
36．【答案】A(JP130)
【解析】证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps 理论时有其特殊性：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守相关规定，这体现了其规范性。
37．【答案】C(JP129)
【解析】基金销售机构销售基金产品一般以4Ps 营销理论为指导。
38．【答案】A(JP122)
【解析】我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18～70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。
39．【答案】D(JP125)
【解析】识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。
40．【答案】C(JP151)
【解析】中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。
41．【答案】B(JP145)
【解析】巨额赎回风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
42．【答案】B(JP154)
【解析】基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。
43．【答案】D(JP154)
【解析】基金公司应当按照技术规范在18个月内对新增账户实施开户资料电子化，存量的正常交易类账户应在36个月内完成开户资料电子化。
44．【答案】B(JP145)
【解析】巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险。
45．【答案】C(JP145)
【解析】对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。
46．【答案】D(JP148)
【解析】基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：(1)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。(2)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。(3)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。(4)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。(5)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。
47．【答案】D(JP138)
【解析】基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：(1)有效识别投资者身份。(2)向投资者提供“投资人权益须知”。(3)向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等。(4)了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。
48．【答案】C(JP147)
【解析】不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。
49．【答案】A(JP158)
【解析】基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。
50．【答案】A(JP164)
【解析】基金客户个性化服务包括：做好客户的动态分析；通过加强客户沟通了解客户深度需求；做好客户的参谋。其中，深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。
51．【答案】D(JP166)
【解析】综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三个方面的内容：投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育。上述三个方面相辅相成，缺一不可。
52．【答案】D(JP181)
【解析】基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。
53．【答案】C(JP182)
【解析】后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门，主要为前、中台部门提供支持，目标是保证基金管理人战略的实施与效果。
54．【答案】C(JP176)
【解析】内部控制的目标是在一定的范围内降低或消除经营风险，提高基金管理人的经营效益。随着基金行业管理力度的不断加大，基金管理人面临越来越高的违规成本，内部控制在提高经营管理效益方面具有非常重要的现实意义。
55．【答案】C(JP 178)
【解析】基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是各部门主管(包括监察稽核) 的检查监督；三是公司管理层对人员和业务的监督控制；四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。
56．【答案】B(JP177)
【解析】内部控制的独立性原则是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
57．【答案】D(JP179)
【解析】基金管理人内部控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。
58．【答案】A(JP190)
【解析】合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。
59．【答案】c(JP195—196)
【解析】经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国证监会及相关派出机构报告。
60．【答案】D(JP190)
【解析】基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。
61．【答案】D(JP189)
【解析】基金管理人进行合规管理时应当遵循的相关准则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。
62．【答案】D(JP99)
【解析】我国基金信息披露的规范性文件包括：《证券投资基金信息披露内容和格式准则》《证券投资基金信息披露编报规则》《证券投资基金信息披露XBRL 模板》。
63．【答案】B(JP102)
【解析】当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在2 日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。
64．【答案】C(JP103)
【解析】基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金资产的保管、代理清算交割、会计核算、净值复合、投资运作监督等环节。A 、
B 、D 项属于基金管理人主要负责的信息披露事项。
65．【答案】D(JP107)
【解析】在招募说明书的显著位置，管理者一般会做出“基金过往不预示未来表现；不保证基金一定盈利，也不保证最低收益”等风险提示。
66．【答案】A(JP112)
【解析】基金年度报告披露的持有人信息主要有：(1)上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。(2)持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例。(3)持有人户数，户均持有基金份额。
67．【答案】C(JP130)
【解析】证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps 理论时有其特殊性：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，体现了4Ps 理论的适用性。
68．【答案】C(JP129)
【解析】基金销售机构销售基金产品一般以4Ps 营销理论为指导，传统4Ps 营销理论是指由于市场需求会受到一些营销因素的影响，这些要素可以归纳为产品(Product)、价格(Price)、渠道(P1ace)、促销(Promotion)，简称4Ps 。
69．【答案】A(JP126)
【解析】国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
70．【答案】C(JP127～128)
【解析】基金销售机构的职责规范包括：(1)签订销售协议，明确权利与义务。(2)基金管理人应制定业务规则并监督实施。(3)建立相关制度。(4)禁止提前发行。(5)严格账户管理。
(6)基金销售机构反洗钱。
71．【答案】B(JP151)
【解析】中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。
72．【答案】D(JP145)
【解析】对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。
73．【答案】C(JP145)
【解析】证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。故C 项错误。
74．【答案】D(JP147)
【解析】不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1．5%的赎回费，并全额计人基金财产。
75．【答案】D(JP154)
【解析】基金份额登记机构的主要职责包括：(1)建立并管理投资人基金份额账户。(2)负责基金份额的登记。(3)基金交易确认。(4)代理发放红利。(5)建立并保管基金份额持有人名册。(6)登记代理协议规定的其他职责。
76．【答案】D(JP154)
【解析】基金公司应当按照技术规范在18个月内对新增账户实施开户资料电子化，存量的正常交易类账户应在36个月内完成开户资料电子化。
77．【答案】D(JP149)
【解析】基金销售适用性的客观性原则，是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。
78．【答案】B(JP144)
【解析】基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。故A 项错误。基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。故C 项错误。基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。故D 项错误。
79．【答案】A(JP137)
【解析】基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。
80．【答案】B(JP159)
【解析】基金客户售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。
81．【答案】C(JP162)
【解析】基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。
82．【答案】C(JP173)
【解析】基金持有人与基金管理人之间是信托关系，基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合同中的约定，履行受托职责。
83．【答案】C(JP166)
【解析】国际证监会为投资者教育工作设定了六个基本原则：(1)投资者教育应有助于监管者保护投资者。(2)投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。(3)证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。(4)投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。(5)鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。(6)投资者教育不能也不应等同于投资咨询。
84．【答案】D(JP183)
【解析】基金管理人应当建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。
85．【答案】c(JP184)
【解析】基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。
86．【答案】c(JP185)
【解析】基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作，公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性。
87．【答案】D(JP185)
【解析】基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。
88．【答案】B(JP177)
【解析】基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所实施的内部
控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。
89．【答案】A(JP181)
【解析】公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。
90．【答案】A(JP176)
【解析】内部控制的健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构) 和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
91．【答案】D(JP195)
【解析】基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。
92．【答案】A(JP195)
【解析】经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东。故A 项错误。
93．【答案】C(JP191)
【解析】合规管理的专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。
94．【答案】D(JP205)
【解析】反洗钱合规性风险管理措施主要包括：(1)建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。(2)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。(3)从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。(4)严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。(5)建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。
95．【答案】D(JP181)
【解析】公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。
96．【答案】C(JP199)
【解析】公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。
97．【答案】B(JP194)
【解析】监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。
98．【答案】B(JP150)
【解析】基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。
99．【答案】D(JP173)
【解析】在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。
100．【答案】A(JP202)
【解析】基金管理投资合规性风险涉及基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库；基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动，运
用基金财产从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；不公平对待不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送；基金收益分配违规失信以及公司内控薄弱、从业人员未勤勉尽责，导致基金操作失误等风险事件。
单选题(共100题，每小题1分，共100分) 。以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、 错选均不得分。
1．基金信息披露的及时性原则体现在基金管理人应在重大事件发生之日起（ ）日内披露临时报告。
A ．1
B ．2
C ．3
D ．5
2．基金管理人应在基金发售的（ ）前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。
A ．3日
B ．1日
C ．2日
D ．7日
3．下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中，正确的是（ ）。
A ．基金管理人应在每年结束后60日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文
B ．基金管理人应在上半年结束后90日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文
C ．基金管理人应在每季结束后30个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告
D ．基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项
4．下列说法中，错误的是（ ）。
A ．不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异
B ．不同开放式基金的申购和赎回费率可能不同
C ．封闭式基金主要通过交易所进行交易
D ．封闭式基金主要是通过在基金的直销和代销网店申购和赎回
5．为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经（ ）以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
A ．1／3
B ．1／2
C ．2／3
D ．3／5
6．基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps 理论的（ ）。
A ．规范性
B ．持续性
C ．专业性
D ．服务性
7．基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（ ）年。
A ．5
B ．10
C ．15
D ．20
8. 基金投资人承担的义务不包括（ ）。
A ．缴纳基金认购款项及规定费用
B ．承担基金亏损或终止的无限责任
C ．在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额
D ．不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动
9．我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是（ ）周岁。
A ．16～60
B ．16～70
C ．18～60
D ．18～70
10．在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的（ ）。
A ．教育背景
B ．投资规模
C ．风险偏好
D ．对投资资金流动性和安全性的要求
11．（ ）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
A ．基金销售适用性
B ．基金销售收益性
C ．基金销售风险性
D ．基金销售搭配性
12．基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（ ）年。
A ．3
B ．5
C ．10
D ．20
13．基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（ ）。
A ．从合同生效之日起计算的业绩
B ．自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩
C ．当年上半年的业绩
D ．自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩
14．下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（ ）。
A ．违规向他人提供基金未公开的信息
B ．不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C ．违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D ．挪用投资者的交易资金或基金份额
15．下列不属于基金产品风险评价依据的是（ ）。
A ．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
B ．基金的历史规模和持仓比例
C ．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
D ．基金3个月内来有无违规行为发生
16．下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（ ）。
A ．推介符合适用性原则的基金
B ．提醒客户及时核对交易确认
C ．介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点
D ．定期提供产品净值信息
17．下列不属于基金客户服务特点的是（ ）。
A ．专业性
B ．规范性
C ．持续性
D ．历史性
18．下列不属于基金客户个性化服务的是（ ）。
A ．做好客户的动态分析
B ．通过加强客户沟通了解客户深度需求
C ．加强对基金行业的监管
D ．做好客户的参谋
19．下列关于基金公司会计系统的说法中，错误的是（ ）。
A ．严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程
B ．对公司所管理的基金，应当以公司全部资产为会计核算主体
C ．公司对所管理的基金应独立建账、独立核算
D ．各基金会计核算应当独立于公司会计核算
20．企业风险管理基本框架中，（ ）是其他所有风险管理要素的基础。
A ．事项识别
B ．目标设定
C ．内部环境
D ．风险评估
21．从一定层面上讲，内部控制系统的目标就是（ ）。
A ．解除经营风险
B ．提高基金管理人的经营效益
C ．消除经营风险
D ．直接促进组织目标的实现
22．下列属于外部风险的是（ ）。
A ．决策失误
B ．经济文化
C ．操作风险
D ．执行不力
23．（ ）包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。
A ．控制活动
B ．行为监控
C ．事项识别
D ．风险应对
24．（ ）是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。
A ．内控大纲
B ．基本管理制度
C ．部门规章
D ．业务操作手册
25．基金交易应实行（ ），基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
A ．集中交易制度
B ．投资决策授权制度
C ．审查制度
D ．投资对象备选库制度
26．（ ）应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。
A ．监事会
B ．总经理
C ．合规管理部门
D ．督察长
27．合规管理的（ ）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
A ．公正性
B ．协调性
C ．公正性
D ．健全性
28．合规管理部门对（ ）负责。
A ．监事会
B ．董事会
C ．督察长
D ．总经理
29．若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向（ ）汇报。
A ．董事会
B ．股东大会
C ．合规与风险管理委员会
D ．监事会
30．合规管理的（ ）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
A ．独立性
B ．客观性
C ．公正性
D ．专业性
31．基金信息披露的（ ）要求信息披露的表述应当简明扼要。
A ．易解性原则
B ．规范性原则
D ．完整性原则
32．在开放式基金合同生效后，基金管理人在公告的（ ）日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。
A ．30
B ．45
C ．60
D ．15
33．基金管理人主要负责的信息披露事项涉及的环节有（ ）。
A ．基金资产的保管
B ．代理清算交割
C ．会计核算
D ．投资运作
34．基金托管协议是基金管理人与（ ）之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达成的协议书。
A ．基金投资者
B ．基金份额持有人
C ．基金托管人
D ．基金发起人
35．基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括（ ）。
A ．报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细
B ．对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细
C ．整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额
D ．报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值1%的股票明细
36．基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守有关规定。这体现的是4Ps 营销理论的（ ）。
A ．规范性
B ．持续性
C ．专业性
D ．服务性
37．基金销售机构销售基金产品一般以（ ）营销理论为指导。
A ．4Cs
B ．5Ps
C ．4Ps
D ．5Cs
38．我国相关法律法规规定，（ ）周岁以上不满（ ）周岁的公民要求提交相关的收人证明才能开立基金账户。
A ．16；18
B ．14；18
C ．14：16
D ．18；20
39．（ ）是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。
B ．可测原则
C ．成长原则
D ．识别原则
40．（ ）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。
A ．证券业协会
B ．中国证监会及其派出机构
C ．基金业协会
D ．监控中心
41．巨额赎回风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（ ）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
A ．7%
B ．10%
C ．30%
D ．45%
42．基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报（ ）备案。
A ．基金业协会
B ．中国证监会
C ．工商注册所在地中国证监会派出机构
D ．证券业协会
43．基金公司应当按照技术规范在（ ）个月内对新增账户实施开户资料电子化。
A ．6
B ．12
C ．15
D ．18
44．开放式基金所特有的风险是（ ）。
A ．合规风险
B ．巨额赎回风险
C ．技术风险
D ．基金自身的管理风险
45．对直接负责的基金管理公司高级管理人员的行政监管处罚措施不包括（ ）。
A ．监管谈话
B ．出具警示函
C ．记入人事档案
D ．暂停履行职务
46．基金销售机构的禁止行为包括（ ）。
I ．在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂
Ⅱ．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
Ⅲ．未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准
Ⅳ．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
A ．I 、Ⅲ
B ．B ．Ⅱ、Ⅳ
C ．I 、Ⅲ、Ⅳ
D ．I 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
47．基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括（ ）。
A ．有效识别投资者身份
B ．向投资者提供“投资人权益须知”
C ．向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式等
D ．了解投资者的投资目标，但不需要了解其风险承受能力
48．不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。
A ．5%
B ．10%
C ．25%
D ．30%
49．（ ）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。
A ．基金客户服务
B ．基金销售服务
C ．基金理财服务
D ．基金投资服务
50．基金客户个性化服务的基础是（ ）。
A ．深度挖掘客户需求
B ．利用平时市场走访收集的客户营销资料
C ．研究市场行情
D ．揭示市场风险
51．下列不属于投资者教育内容的是（ ）。
A ．投资决策教育
B ．资产配置教育
C ．权益保护教育
D ．投资理念教育
52．下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（ ）。
A ．基本管理制度
B ．内部控制大纲
C ．部门业务规章
D ．法律规范
53．下列属于内部控制后台部门的是（ ）。
A ．销售部门
B ．产品研发部门
C ．清算部门
D ．财务部门
54．内部控制的目标是在一定范围内（ ）经营风险，提高基金管理人的经营效益。
A ．避免
B ．控制
C ．降低或消除
D ．转移
55．基金管理人内部控制机制的层次包括（ ）。
I ．员工间的互相举报
Ⅱ．各部门主管的检查监督
Ⅲ．公司管理层对人员和业务的监督控制
Ⅳ．董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导
A ．I 、Ⅱ、Ⅲ
B ．B ．I 、Ⅱ
C ．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D ．I 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
56．内部控制的（ ）是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
A ．有效性原则
B ．独立性原则
C ．相互制约原则
D ．成本效益原则
57．内部控制的基本要素不包括（ ）。
A ．控制环境
B ．风险评估
C ．控制活动
D ．外部监控
58．合规独立性最重要的是（ ）。
A ．部门独立性
B ．机制独立性
C ．问责独立性
D ．以上都不对
59．经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向（报告。
A ．董事会
B ．监事会
C ．中国证监会及相关派出机构
D ．股东大会
60．基金管理人合规管理的目标不包括（ ）。
A ．建立健全基金管理人合规风险管理体系
B ．实现对合规风险的有效识别和管理
C ．确保基金管理人依法合规经营
D ．树立正直、诚信的市场形象
61．下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（ ）。I ．基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等 Ⅱ．立法机关和证监会发布的基本法律规则
Ⅲ．公司章程以及企业的各种内部规章制度
Ⅳ．应当遵守的诚实、守信的职业道德
A ．I 、Ⅱ、Ⅲ
B ．B ．Ⅱ、Ⅲ
C ．I 、Ⅳ
D ．I 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
62．下列不属于基金信息披露规范性文件的是（ ）。
A ．《证券投资基金信息披露内容和格式准则》 ）
B ．《证券投资基金信息披露编报规则》
C ．《证券投资基金信息披露XBR1模板》
D ．《证券投资基金法》
63．当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（ ）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。
A ．1
B ．2
C ．3
D ．5
64．基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括（ ）。
A ．净值披露
B ．上市交易
C ．代理清算交割
D ．基金募集
65．在招募说明书的显著位置，管理者一般会做出（ ）等风险提示。
A ．特定基金品种
B ．特定投资方法
C ．特定投资对象
D ．基金过往不预示未来表现；不保证基金一定盈利，也不保证最低收益
66．基金年度报告披露的持有人信息不包括（ ）。
A ．上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例
B ．持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例
C ．持有人户数，户均持有基金份额
D ．上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例
67．基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品。这体现的是4Ps 理论的（ ）。
A ．规范性
B ．持续性
C ．适用性
D ．服务性
68．传统4Ps 营销理论涉及的要素不包括（ ）。
A ．产品
B ．价格
C ．规模
D ．促销
69．下列基金销售机构中不属于代销机构的是（ ）。
A ．基金公司
B ．商业银行
C ．证券公司
D ．证券投资咨询机构
70．下列不属于基金销售机构职责规范的是（ ）。
A ．签订销售协议，明确权利与义务
B ．基金管理人应制定业务规则并监督实施
C ．严格销售管理
D ．禁止提前发行
71．（ ）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。
A ．证券业协会
B ．中国证监会及其派出机构
C ．基金业协会
D ．监控中心
72．对在（ ）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。
A ．10日
B ．30日
C ．3个月
D ．6个月
73．下列关于证券投资基金的说法中，错误的是（ ）。
A ．是一种长期投资工具
B ．主要功能是分散投资
C ．投资基金无风险
D ．投资基金可能带来收益，也可能承担损失
74．不收取销售服务费的，对持有持续期少于7 日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并全额计入基金财产。
A ．0．5%
B ．0．75%
C ．1%
D ．1．5%
75．基金份额登记机构的主要职责不包括（ ）。
A ．代理发放红利
B ．建立并保管基金份额持有人名册
C ．负责基金份额的登记
D ．建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度
76．基金公司对存量的正常交易类账户应在（ ）个月内完成开户资料电子化。
A ．6
B ．18
C ．24
D ．36
77．基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。这表述的是基金销售适用性应当遵循的（ ）。
A ．投资人利益优先原则
B ．全面性原则
C ．及时性原则
D ．客观性原则
78．下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是（ ）。
A ．推介货币市场基金的，可以保证最低收益
B ．电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件
C ．推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险
D ．登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度
79．下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（ ）。
A ．分析基金走势
B ．宣传推介基金
C ．发售基金份额
D ．办理基金份额申购和赎回
80．协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于（ ）。
A ．基金客户售前服务
B ．基金客户售中服务
C ．基金客户售后服务
D ．基金客户理财服务
81．基金投资跟踪与评价的核心是（ ）。
A ．回访投资者，解答投资者的疑问
B ．重点关注基金销售业务中的异常交易行为
C ．对基金销售业务以及人际关系的维护
D ．建立应急处理措施的管理制度
82．基金持有人与基金管理人之间是（ ）关系。
A ．投资
B ．中介服务
C ．信托
D ．控股
83．下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是（ ）。
A ．鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划
B ．投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代
C ．投资者教育存在一个固定的模式
D ．投资者教育不能也不应等同于投资咨询
84．基金管理人应当建立（ ），研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。
A ．集中交易制度
B ．投资决策授权制度
C ．审查制度
D ．投资对象备选库制度
85．基金管理人应建立电子信息数据的（ ）和备份制度，重要数据应当（ ）并且长期保存。
A ．即时保存；本地备份
B ．定期保存；异地备份
C ．即时保存；异地备份
D ．定期保存；本地备份
86．基金管理人应当设立监察稽核部门，对（ ）负责，开展监察稽核工作。
A ．董事会
B ．股东大会
C ．公司经营层
D ．总经理
87．基金管理公司应当设立督察长，对（ ）负责，经（ ）聘任，报证券监督管理机构核准。
A ．董事会；经营层
B ．理事会；董事会
C ．总经理；董事会
D ．董事会；董事会
88．基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求。这句话体现了内部控制的（ ）原则。
A ．健全性
B ．有效性
C ．独立性
D ．相互制约
89．（ ）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。
A ．内控大纲
B ．基本管理制度
C ．部门规章
D ．业务操作手册
90．内部控制的（ ）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构) 和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
A ．健全性原则
B ．有效性原则
C ．独立性原则
D ．成本效益原则
91．基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向（ ）报告。 I ．公司董事会
Ⅱ．中国证监会
Ⅲ．中国证监会相关派出机构
Ⅳ．公司监事会
A ．Ⅱ、Ⅲ
B ．B ．I 、Ⅳ
C ．I 、Ⅱ、Ⅳ
D ．I 、Ⅱ、Ⅲ
92．关于管理层的合规责任，下列说法中错误的是（ ）。
A ．经理层人员应当公平对待所有股东，接受主要股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示
B ．经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策
C ．经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动
D ．经理层人员应当为基金份额持有人谋求最大利益
93．合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的（ ）。
A ．独立性原则
B ．客观性原则
C ．专业性原则
D ．协调性原则
94．制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于合规风险中（ ）的主要管理措施。
A ．投资合规性风险
B ．销售合规性风险
C ．信息披露合规性风险
D ．反洗钱合规性风险
95．内部控制大纲应当明确的内容不包括（ ）。
A ．内控目标
B ．内控原则
C ．控制环境
D ．业绩评估
96．基金管理人的（ ）负责贯彻执行合规政策。
A ．督察长
B ．监事会
C ．经理层
D ．合规管理部门
97．基金管理人监事会（ ）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（ ）以上监事投票通过。
A ．每半年；2／3
B ．每年；1／2
C ．每年；2／3
D．每半年；1／2
98．基金销售渠道审慎调查的内容包括（ ）。
I ．基金代销机构对基金管理人的审慎调查
Ⅱ．基金管理人对基金代销机构的审慎调查
Ⅲ．基金托管人对基金代理机构的审慎调查
Ⅳ．基金代理机构对基金托管人的审慎调查
A ．I 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B ．B ．I 、Ⅱ
C ．Ⅲ、Ⅳ
D ．I 、Ⅲ
99．在证券市场交易中，（ ）是市场存在的基础。
A ．投资决策
B ．道德风险
C ．经济的发展
D ．信息不对称
100．基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的（ ）。
A ．投资合规性风险
B．销售合规性风险
C ．信息披露合规性风险
D ．反洗钱合规性风险
参考答案及解析
1．【答案】B(JP98)
【解析】及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。
2．【答案】A(JP102)
【解析】基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。基金管理人在基金发售3日前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。
3．【答案】D(JP102)
【解析】基金管理人在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。故
A 、B 、C 项错误。
4．【答案】D(JP106)
【解析】不同运作方式的基金，其交易场所和方式不同。封闭式基金主要通过交易所进行交易；开放式基金主要是通过在基金的直销和代销网店申购和赎回。故D 项错误。
5．【答案】C(JP110)
【解析】为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经2／3以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
6．【答案】D(JP130)
【解析】证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps 理论时有其特殊性：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务，体现4Ps 理论的服务性。
7．【答案】C(JP128)
【解析】基金销售机构的职责规范中要求，基金客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
8．【答案】B(JP121)
【解析】基金投资者在享受权利的同时，必须承担一定的义务，具体包括：遵守基金合同；缴纳基金认购款项及规定费用；承担基金亏损或终止的有限责任；不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动；在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额；在封闭式基金存续期间，基金投资者必须遵守法律、法规的有关规定及基金契约规定的其他义务。
9．【答案】D(JP122)
【解析】我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18—70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收人证明才能进行开户。
10．【答案】A(JP124)
【解析】在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。
11．【答案】A(JP149)
【解析】基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
12．【答案】D(JP154)
【解析】基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得
少于20年。
13．【答案】D(JP143)
【解析】基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。
14．【答案】B(JP139)
【解析】B 选项属于基金销售人员从事基金销售活动时的正确做法。
15．【答案】D(JP150)
【解析】基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：(1)基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例。(2)基金的历史规模和持仓比例。(3)基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度。(4)基金成立以来有无违规行为发生。
16．【答案】A(JP159)
【解析】售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。
17．【答案】D(JP158)
【解析】基金客户服务的特点包括：专业性、规范性、持续性和时效性。
18．【答案】C(JP164)
【解析】基金客户个性化服务包括：(1)做好客户的动态分析。(2)通过加强客户沟通了解客户深度需求。(3)做好客户的参谋。
19．【答案】B(JP185)
【解析】公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。
20．【答案】C(JP174)
【解析】企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。其中，内部环境是其他所有风险管理要素的基础。
21．【答案】D(JP175)
【解析】内部控制系统的目标就是直接促进组织目标的实现，所有的组织活动和控制行为必须以促进实现组织的最高目标为依据。
22．【答案】B(JP176)
【解析】风险有外部风险和内部风险。其中，外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面；内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。
23．【答案】A(JP175)
【解析】企业风险管理中的控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。
24．【答案】c(JP182)
【解析】部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。
25．【答案】A(JP183)
【解析】基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
26．【答案】D(JP194)
【解析】督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。
27．【答案】B(JP191)
【解析】合规管理的协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
28．【答案JD(JP192)
【解析】合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作，合规管理部门对总经理负责。
29．【答案】A(JP199)
【解析】基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况；若发现重大的合规问题，管理层必须立即向董事会汇报。
30．【答案】C(JP191)
【解析】合规管理的公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
31．【答案】A(JP99)
【解析】基金信息披露的易解性原则要求信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂、避免使用冗长、技术性用语。
32．【答案】D(JP102)
【解析】在开放式基金合同生效后，基金管理人在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。
33．【答案】D(JP102)
【解析】基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。
34．【答案】C(JP107)
【解析】基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
35．【答案】D(JP112)
【解析】基金股票投资组合重大变动的披露内容包括：(1)报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细。(2)对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细。(3)整个报告期内买人股票的成本总额及卖出股票的收入总额。
36．【答案】A(JP130)
【解析】证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps 理论时有其特殊性：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守相关规定，这体现了其规范性。
37．【答案】C(JP129)
【解析】基金销售机构销售基金产品一般以4Ps 营销理论为指导。
38．【答案】A(JP122)
【解析】我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18～70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。
39．【答案】D(JP125)
【解析】识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。
40．【答案】C(JP151)
【解析】中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。
41．【答案】B(JP145)
【解析】巨额赎回风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
42．【答案】B(JP154)
【解析】基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。
43．【答案】D(JP154)
【解析】基金公司应当按照技术规范在18个月内对新增账户实施开户资料电子化，存量的正常交易类账户应在36个月内完成开户资料电子化。
44．【答案】B(JP145)
【解析】巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险。
45．【答案】C(JP145)
【解析】对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。
46．【答案】D(JP148)
【解析】基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：(1)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。(2)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。(3)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。(4)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。(5)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。
47．【答案】D(JP138)
【解析】基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：(1)有效识别投资者身份。(2)向投资者提供“投资人权益须知”。(3)向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等。(4)了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。
48．【答案】C(JP147)
【解析】不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。
49．【答案】A(JP158)
【解析】基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。
50．【答案】A(JP164)
【解析】基金客户个性化服务包括：做好客户的动态分析；通过加强客户沟通了解客户深度需求；做好客户的参谋。其中，深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。
51．【答案】D(JP166)
【解析】综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三个方面的内容：投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育。上述三个方面相辅相成，缺一不可。
52．【答案】D(JP181)
【解析】基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。
53．【答案】C(JP182)
【解析】后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门，主要为前、中台部门提供支持，目标是保证基金管理人战略的实施与效果。
54．【答案】C(JP176)
【解析】内部控制的目标是在一定的范围内降低或消除经营风险，提高基金管理人的经营效益。随着基金行业管理力度的不断加大，基金管理人面临越来越高的违规成本，内部控制在提高经营管理效益方面具有非常重要的现实意义。
55．【答案】C(JP 178)
【解析】基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是各部门主管(包括监察稽核) 的检查监督；三是公司管理层对人员和业务的监督控制；四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。
56．【答案】B(JP177)
【解析】内部控制的独立性原则是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
57．【答案】D(JP179)
【解析】基金管理人内部控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。
58．【答案】A(JP190)
【解析】合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。
59．【答案】c(JP195—196)
【解析】经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国证监会及相关派出机构报告。
60．【答案】D(JP190)
【解析】基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。
61．【答案】D(JP189)
【解析】基金管理人进行合规管理时应当遵循的相关准则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。
62．【答案】D(JP99)
【解析】我国基金信息披露的规范性文件包括：《证券投资基金信息披露内容和格式准则》《证券投资基金信息披露编报规则》《证券投资基金信息披露XBRL 模板》。
63．【答案】B(JP102)
【解析】当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在2 日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。
64．【答案】C(JP103)
【解析】基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金资产的保管、代理清算交割、会计核算、净值复合、投资运作监督等环节。A 、
B 、D 项属于基金管理人主要负责的信息披露事项。
65．【答案】D(JP107)
【解析】在招募说明书的显著位置，管理者一般会做出“基金过往不预示未来表现；不保证基金一定盈利，也不保证最低收益”等风险提示。
66．【答案】A(JP112)
【解析】基金年度报告披露的持有人信息主要有：(1)上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。(2)持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例。(3)持有人户数，户均持有基金份额。
67．【答案】C(JP130)
【解析】证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps 理论时有其特殊性：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，体现了4Ps 理论的适用性。
68．【答案】C(JP129)
【解析】基金销售机构销售基金产品一般以4Ps 营销理论为指导，传统4Ps 营销理论是指由于市场需求会受到一些营销因素的影响，这些要素可以归纳为产品(Product)、价格(Price)、渠道(P1ace)、促销(Promotion)，简称4Ps 。
69．【答案】A(JP126)
【解析】国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
70．【答案】C(JP127～128)
【解析】基金销售机构的职责规范包括：(1)签订销售协议，明确权利与义务。(2)基金管理人应制定业务规则并监督实施。(3)建立相关制度。(4)禁止提前发行。(5)严格账户管理。
(6)基金销售机构反洗钱。
71．【答案】B(JP151)
【解析】中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。
72．【答案】D(JP145)
【解析】对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。
73．【答案】C(JP145)
【解析】证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。故C 项错误。
74．【答案】D(JP147)
【解析】不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1．5%的赎回费，并全额计人基金财产。
75．【答案】D(JP154)
【解析】基金份额登记机构的主要职责包括：(1)建立并管理投资人基金份额账户。(2)负责基金份额的登记。(3)基金交易确认。(4)代理发放红利。(5)建立并保管基金份额持有人名册。(6)登记代理协议规定的其他职责。
76．【答案】D(JP154)
【解析】基金公司应当按照技术规范在18个月内对新增账户实施开户资料电子化，存量的正常交易类账户应在36个月内完成开户资料电子化。
77．【答案】D(JP149)
【解析】基金销售适用性的客观性原则，是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。
78．【答案】B(JP144)
【解析】基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。故A 项错误。基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。故C 项错误。基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。故D 项错误。
79．【答案】A(JP137)
【解析】基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。
80．【答案】B(JP159)
【解析】基金客户售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。
81．【答案】C(JP162)
【解析】基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。
82．【答案】C(JP173)
【解析】基金持有人与基金管理人之间是信托关系，基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合同中的约定，履行受托职责。
83．【答案】C(JP166)
【解析】国际证监会为投资者教育工作设定了六个基本原则：(1)投资者教育应有助于监管者保护投资者。(2)投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。(3)证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。(4)投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。(5)鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。(6)投资者教育不能也不应等同于投资咨询。
84．【答案】D(JP183)
【解析】基金管理人应当建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。
85．【答案】c(JP184)
【解析】基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。
86．【答案】c(JP185)
【解析】基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作，公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性。
87．【答案】D(JP185)
【解析】基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。
88．【答案】B(JP177)
【解析】基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所实施的内部
控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。
89．【答案】A(JP181)
【解析】公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。
90．【答案】A(JP176)
【解析】内部控制的健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构) 和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
91．【答案】D(JP195)
【解析】基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。
92．【答案】A(JP195)
【解析】经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东。故A 项错误。
93．【答案】C(JP191)
【解析】合规管理的专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。
94．【答案】D(JP205)
【解析】反洗钱合规性风险管理措施主要包括：(1)建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。(2)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。(3)从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。(4)严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。(5)建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。
95．【答案】D(JP181)
【解析】公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。
96．【答案】C(JP199)
【解析】公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。
97．【答案】B(JP194)
【解析】监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。
98．【答案】B(JP150)
【解析】基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。
99．【答案】D(JP173)
【解析】在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。
100．【答案】A(JP202)
【解析】基金管理投资合规性风险涉及基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库；基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动，运
用基金财产从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；不公平对待不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送；基金收益分配违规失信以及公司内控薄弱、从业人员未勤勉尽责，导致基金操作失误等风险事件。