本手册对UFERP-M 资金管理系统的功能和使用方法作了较为详细、全面的介绍。认真阅读本手册将使您更快、更好的掌握本系统。
为了帮助您更方便的阅读，首先简单介绍手册的内容结构、常用术语、图形符号约定及与系统管理手册的关系
本手册的内容结构
本手册共分三部分
第一部 应用方案
通过本部分的介绍，将使您对资金管理系统有一个大概的了解。
第1章 系统介绍
介绍资金管理系统能完成什么功能，与用友其他系统的关系，并给不同类型的企业提供解决方案。
第2章 系统操作流程
介绍新、老用户在使用本系统时的操作流程。
第3章 应用准备
介绍在使用本系统前应做哪些准备工作。
第二部 应用操作
本部分主要具体介绍系统内各个功能的使用方法。要想掌握本系统，必须仔细阅读该部分的内容
第4章 系统初始
本章介绍使用者必须首先做的工作。里面介绍的各种设置是资金管理系统能够正常运转的基础。所以做好系统初始有着十分重要的意义。
第5章 单据操作
本章介绍在系统中录入、查询单据时可能遇到的功能操作。
第6章 存款操作
本章介绍涉及存款的业务单据的录入、查询。
第7章 贷款操作
本章介绍涉及贷款的业务单据的录入、查询。
第8章 结算操作
本章介绍涉及结算的业务单据的录入、查询。
第9章 其它业务单据
本章介绍利息单、利息通知单、催款通知单、内部对账单的录入查询。
第10章 处理
本章介绍本系统处理功能，包括：日记账、利息计算、凭证批处理、结转下年。
第11章 报表
本章介绍本系统的相关报表定义及各类账表。账表包括：资金状况表、各银行存款动态余额表、客户资金明细表、客户资金动态汇总表、账户余额日报表、报警单、序时账、贷款账、账户利息明细表、账户利息汇总表、单位利息汇总表、贷款利息表。
第三部 附录
介绍本系统的图标的使用方法。
系统和手册中术语的解释
1、利息：
俗称“子金”，是货币所有者因贷出货币资金（即本金）从借款人手中获得
的报酬。在企业内部核算中，利息是指资金使用者因有偿使用资金而付出的
成本。利息的计算方法一般分为单利、复利两种。单利是指无论期限长短，
仅按本金计算利息，其所生利息不再加入本金重复计算利息；复利是指经过
一定时期（如一年）将所生利息加入本金再计息，逐期滚算。
2、利率：
也称利息率，是一定时期内利息额与本金的比例。
利率一般分为年利率（通常以百分数表示）、月利率（通常以千分数表示）
和日利率（通常以万分数表示）三种：日利率=月利率/30=年利率/360。
“提前年利率”是指当定期存款提前支取时采用的利率。
“逾期年利率”是指定期存款到期未支取或借贷款到期未还清时采用的利
如何使用本手册
率。 X
“超定额利率”是指企业活期存款中超过定额的部分所采用的利率。
3、计息：
在一定时间内按照本金金额和已定利率，给本金计算利息，称为“计息”。
目前，我国计息方法主要有两种：一种是逐笔计息，利息=本金⨯时期⨯利率；
另一种是按积数计息，利息=计息积数⨯日利率。
计息积数，简称“积数”，是指账户每天最后余额的逐日累计数。
4、分段计息：
是指在利率调整时，一般以调整日为界限进行计息，调整前按原定利率计息，
自调整日始按新利率计息。
本手册中图形符号的约定
大项说明（●）：表示无先后顺序的条目说明。
小项说明（◆）：用于在大项说明中又需分项说明的各项。
操作步骤（1、2）：操作步骤以阿拉伯数字以表明次序。
操作小步骤（ 1）、2））：每步操作步骤的小步骤。
举例：（【例 X-N 】）：按章编号。【例3-1】、【例3-2】。
技术细节（
）：这个图标提醒你，这段讨论还是跳过去为好。
提示（
）：这个图标提醒你，就要有捷径或其它与论题有关的有用线索了。
注意（
）：这个图标提醒你，如果你想把事情做得好些，就要牢记这些信息。 警告（ ）：如果你想避免灾难，就要牢记这些信息。
本手册与系统管理手册关系
除了资金管理系统，您可能使用多个用友公司的产品，如总账、工资管理、固定资产管理、成本管理系统等。这些系统的公共信息的管理使用在《系统管理手册》中介绍，本手册只介绍资金管理系统的特有功能和使用方法。在阅读资金管理系统使用手册前请一定要认真阅读系统管理手册。
● 资金管理系统使用过程中涉及到的各系统共性的内容，如使用单位的建
立和维护、会计期间、币种、操作员、数据管理等，在系统管理中作介
绍，本手册不再重复叙述。
● 资金管理操作过程中涉及的基本操作，如系统安装、启动、退出、鼠标
如何使用本手册 XI
和键盘的使用、窗口的操作和管理、如何打印、如何使用帮助、工具的使用等在系统管理中介绍，本手册不再重复叙述。
本手册对UFERP-M 资金管理系统的功能和使用方法作了较为详细、全面的介绍。认真阅读本手册将使您更快、更好的掌握本系统。
为了帮助您更方便的阅读，首先简单介绍手册的内容结构、常用术语、图形符号约定及与系统管理手册的关系
本手册的内容结构
本手册共分三部分
第一部 应用方案
通过本部分的介绍，将使您对资金管理系统有一个大概的了解。
第1章 系统介绍
介绍资金管理系统能完成什么功能，与用友其他系统的关系，并给不同类型的企业提供解决方案。
第2章 系统操作流程
介绍新、老用户在使用本系统时的操作流程。
第3章 应用准备
介绍在使用本系统前应做哪些准备工作。
第二部 应用操作
本部分主要具体介绍系统内各个功能的使用方法。要想掌握本系统，必须仔细阅读该部分的内容
第4章 系统初始
本章介绍使用者必须首先做的工作。里面介绍的各种设置是资金管理系统能够正常运转的基础。所以做好系统初始有着十分重要的意义。
第5章 单据操作
本章介绍在系统中录入、查询单据时可能遇到的功能操作。
第6章 存款操作
本章介绍涉及存款的业务单据的录入、查询。
第7章 贷款操作
本章介绍涉及贷款的业务单据的录入、查询。
第8章 结算操作
本章介绍涉及结算的业务单据的录入、查询。
第9章 其它业务单据
本章介绍利息单、利息通知单、催款通知单、内部对账单的录入查询。
第10章 处理
本章介绍本系统处理功能，包括：日记账、利息计算、凭证批处理、结转下年。
第11章 报表
本章介绍本系统的相关报表定义及各类账表。账表包括：资金状况表、各银行存款动态余额表、客户资金明细表、客户资金动态汇总表、账户余额日报表、报警单、序时账、贷款账、账户利息明细表、账户利息汇总表、单位利息汇总表、贷款利息表。
第三部 附录
介绍本系统的图标的使用方法。
系统和手册中术语的解释
1、利息：
俗称“子金”，是货币所有者因贷出货币资金（即本金）从借款人手中获得
的报酬。在企业内部核算中，利息是指资金使用者因有偿使用资金而付出的
成本。利息的计算方法一般分为单利、复利两种。单利是指无论期限长短，
仅按本金计算利息，其所生利息不再加入本金重复计算利息；复利是指经过
一定时期（如一年）将所生利息加入本金再计息，逐期滚算。
2、利率：
也称利息率，是一定时期内利息额与本金的比例。
利率一般分为年利率（通常以百分数表示）、月利率（通常以千分数表示）
和日利率（通常以万分数表示）三种：日利率=月利率/30=年利率/360。
“提前年利率”是指当定期存款提前支取时采用的利率。
“逾期年利率”是指定期存款到期未支取或借贷款到期未还清时采用的利
如何使用本手册
率。 X
“超定额利率”是指企业活期存款中超过定额的部分所采用的利率。
3、计息：
在一定时间内按照本金金额和已定利率，给本金计算利息，称为“计息”。
目前，我国计息方法主要有两种：一种是逐笔计息，利息=本金⨯时期⨯利率；
另一种是按积数计息，利息=计息积数⨯日利率。
计息积数，简称“积数”，是指账户每天最后余额的逐日累计数。
4、分段计息：
是指在利率调整时，一般以调整日为界限进行计息，调整前按原定利率计息，
自调整日始按新利率计息。
本手册中图形符号的约定
大项说明（●）：表示无先后顺序的条目说明。
小项说明（◆）：用于在大项说明中又需分项说明的各项。
操作步骤（1、2）：操作步骤以阿拉伯数字以表明次序。
操作小步骤（ 1）、2））：每步操作步骤的小步骤。
举例：（【例 X-N 】）：按章编号。【例3-1】、【例3-2】。
技术细节（
）：这个图标提醒你，这段讨论还是跳过去为好。
提示（
）：这个图标提醒你，就要有捷径或其它与论题有关的有用线索了。
注意（
）：这个图标提醒你，如果你想把事情做得好些，就要牢记这些信息。 警告（ ）：如果你想避免灾难，就要牢记这些信息。
本手册与系统管理手册关系
除了资金管理系统，您可能使用多个用友公司的产品，如总账、工资管理、固定资产管理、成本管理系统等。这些系统的公共信息的管理使用在《系统管理手册》中介绍，本手册只介绍资金管理系统的特有功能和使用方法。在阅读资金管理系统使用手册前请一定要认真阅读系统管理手册。
● 资金管理系统使用过程中涉及到的各系统共性的内容，如使用单位的建
立和维护、会计期间、币种、操作员、数据管理等，在系统管理中作介
绍，本手册不再重复叙述。
● 资金管理操作过程中涉及的基本操作，如系统安装、启动、退出、鼠标
如何使用本手册 XI
和键盘的使用、窗口的操作和管理、如何打印、如何使用帮助、工具的使用等在系统管理中介绍，本手册不再重复叙述。