基于业主方的建设工程项目风险识别与防范
【摘 要】 本文分析了建设工程项目各阶段存在的风险，介绍了
风险识别与防范技术，提出业主方加强工程项目风险管理水平和效
率的对策：风险回避、损失控制 、风险自留、风险转移。
【关键词】 业主；工程项目；风险识别；风险防范
建设工程项目风险是指某些不利因素对项目目标产生负面影响或
正面效应的不确定性或产生损失的可能性。建设项目具有投资大、
建设周期长、一次性及涉及面广等特性，风险大多随着工程项目的
进展而变化，对项目的影响是全局性的，且与项目投资（成本）、
进度、质量和安全目标相关，因此识别建设工程项目的风险并对其
有效防范，日益成为业主方建设工程项目能否成功的关键。
一、建设工程项目各阶段的风险与识别
建设工程项目风险因素来源广泛，具有客观性、多样性、复杂性
和一定的规律性等特点，存在于整个项目的生命周期，需要在项目
的各个阶段对风险进行全面管理。
1、建设工程项目各阶段的风险类型
(1)项目建议书阶段：由于掌握项目的有关资料和信息十分有限，
本阶段风险非常大，主要是：①发现问题或机遇的风险；②提出项
目设想的风险；③收集与项目建议有关的各种数据和信息中的风
险；④风险分析的风险；⑤确定项目技术经济指标中的风险；⑥项
目概念设计中的风险；⑦项目技术经济效果分析和预测中的风险；
⑧项目建议书编制中的风险；⑨项目建议书评估和审批中的风险。
(2)项目可行性研究阶段：由于工作的复杂性，包含着大量的不确
定性和风险，主要有：①项目立项以后的技术、经济、运行条件和
环境等方面调查研究中的风险；②项目选址和规划设计方案中的风
险；③落实项目所需资源和基础设施供应方案与环保措施中的风
险；④提出项目可替代备选方案中的风险；⑤项目单项和综合可行
性分析中的风险；⑥项目可行性研究报告编制、评估、审批中的风
险。
(3)设计阶段：该阶段的风险类型主要是项目的计划变更风险、设
计人选择的风险、项目设计变更风险、项目设计失误风险等。
（4）施工阶段：主要包括项目的投资（成本）风险、工期风险、
质量风险、施工安全风险、合同管理风险、人力资源风险、采购风
险、组织风险以及沟通协调风险等。
（5）交付使用阶段：有项目外包部分的质量和合同风险、项目存
在问题的整改与善后工作风险、项目各种文件移交风险、对外采购
合同风险等。
建设工程项目各个阶段存在的这些风险类型中，都不同程度的包
含以下几方面的风险因素：（1）政治风险；（2）经济风险；（3）社
会风险；（4）工程风险。
2、建设项目的风险识别
风险识别就是要确认工程项目各阶段存在哪些风险，这些风险可
能会对工程项目产生什么影响，并将这些风险及其特性归档。风险
识别的基本依据包括风险管理计划、项目计划、风险分类和历史资
料。风险识别的目的主要是识别出可能对项目进展有影响的风险因
素、性质以及风险产生的条件，并据此衡量风险大小；记录具体风
险各方面的特征，并提出适当的风险管理对策；识别风险可能引起
的后果。
风险识别方法主要有：①特尔菲法，又叫专家调查法；②头脑风
暴法，在建设工程监理例会或施工专题会上，最常这种方法识别工
程风险，效果相当理想；③核对表法；④因果图法，现实中经常运
用这种方法寻找由复杂的原因造成质量问题的主要因素，如解决屋
面渗漏问题；⑤财务报表法，财务报表有助于确定一个特定建设工
程可能遭受哪些损失以及在何种情况下遭受这些损失；⑥初始清单
法，常规途径是采用保险公司或风险管理学会公布的潜在损失一览
表，即任何企业或工程都可能发生的所有损失一览表 ［1］ 。
现在一般通过适当的风险分解方式来识别风险，建立建设工程初始
风险清单；⑦风险调查法，风险调查可以从组织、技术、自然及环
境、经济、合同等方面分析拟建项目的潜在风险。
对于一个建设工程项目风险的识别，一般都是综合采用两种或多
种风险识别方法。但总体上说，不论采取什么样的方法来识别风险，
其最重要的都是不遗漏风险因素，特别是不遗漏对整个建设工程项
目的整体目标实现有重大影响的风险因素。
二、建设工程项目风险的防范
也称为风险管理技术或风险对策，是在项目进行过程中采取措施
处理发生的风险事件。工程项目在进行风险防范时，要充分利用前
一阶段制定的项目风险管理计划，密切注视各种潜在的或已发生了
的风险事件动态，根据现实情况随时识别、估测新情况下可能出现
的风险。还要根据实际情况，对风险管理计划进行修改或补充。主
要措施包括风险回避、损失控制、风险自留和风险转移等。
1、风险回避
风险回避就是以一定的方式中断风险源，使其不发生或不再发展，
从而避免可能产生的潜在损失，是一种消极的防范手段。主要包括：
①拒绝承担风险；②放弃已经承担的风险以避免更大的损失，实践
中这种情况经常发生，事实证明这是紧急自救的最佳办法。
2、损失控制
这是所有风险处理技术中最常用的一种。主要有：（1）预防损失：
指采取各种预防措施以杜绝损失发生的可能。（2）减少损失：在风
险损失已经不可避免地发生的情况下，通过种种措施以遏制损失继
续恶化或局限其扩展范围，使其不再蔓延或扩展。（3）控制损失：
①预防危险源的产生；②减少构成危险的数量因素；③防止已经存
在的危险的扩散；④降低危险扩散的速度，限制危险空间；⑤在时
间和空间上将危险与保护对象隔离；⑥借助物质障碍将危险与保护
对象隔离；⑦改变危险的有关基本特征；⑧增强被保护对象对危险
的抵抗力，如增强建筑物的防火和防震性能；⑨迅速处理环境危险
已经造成的损害；⑩稳定、修复、更新遭受损害的物体。
损失控制应采取主动方式，以预防为主，防控结合。如施工阶段
对工程质量的风险损失控制，就是从工程开工到竣工的各个阶段，
分析和预测施工过程中可能出现的质量风险，根据不同的施工阶
段，制定应对方案，采取事前、事中、事后控制，动态管理，将工
程质量风险损失降到最低。
3、风险自留
即是将风险留给自己承担，不予转移，从企业内部财务的角度应
对风险。包括计划性自留和非计划性自留。（1）计划性自留至少符
合以下条件之一，才应予以考虑。在这种情况下，风险承受人通常
已做好了处理风险的准备。①别无选择；②期望损失不严重；③损
失可准确预测；④企业有短期内承受最大潜在损失的能力；⑤机会
成本很大；⑥内部服务优良。（2）以下因素造成非计划性自留：①
缺乏风险意识；②风险识别失误；③风险评价失误；④风险决策延
误；⑤风险决策实施延误等。
4、风险转移
有些风险无法通过上述手段进行有效控制，只能采取转移手段以
保护自己。包括保险转移和非保险转移等：①保险转移，现在国家
强制实施的工程意外伤害保险，就是为了减少承包商的工程风险，
提高其抗风险能力。②非保险风险转移，一般通过签订合同方式将
工程风险转移给非保险人的对方当事人。如外墙保温工程，施工工
艺、技术要求高，容易出现质量问题，现阶段总包单位大部分还没
有专项外墙保温施
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基于业主方的建设工程项目风险识别与防范
【摘 要】 本文分析了建设工程项目各阶段存在的风险，介绍了
风险识别与防范技术，提出业主方加强工程项目风险管理水平和效
率的对策：风险回避、损失控制 、风险自留、风险转移。
【关键词】 业主；工程项目；风险识别；风险防范
建设工程项目风险是指某些不利因素对项目目标产生负面影响或
正面效应的不确定性或产生损失的可能性。建设项目具有投资大、
建设周期长、一次性及涉及面广等特性，风险大多随着工程项目的
进展而变化，对项目的影响是全局性的，且与项目投资（成本）、
进度、质量和安全目标相关，因此识别建设工程项目的风险并对其
有效防范，日益成为业主方建设工程项目能否成功的关键。
一、建设工程项目各阶段的风险与识别
建设工程项目风险因素来源广泛，具有客观性、多样性、复杂性
和一定的规律性等特点，存在于整个项目的生命周期，需要在项目
的各个阶段对风险进行全面管理。
1、建设工程项目各阶段的风险类型
(1)项目建议书阶段：由于掌握项目的有关资料和信息十分有限，
本阶段风险非常大，主要是：①发现问题或机遇的风险；②提出项
目设想的风险；③收集与项目建议有关的各种数据和信息中的风
险；④风险分析的风险；⑤确定项目技术经济指标中的风险；⑥项
目概念设计中的风险；⑦项目技术经济效果分析和预测中的风险；
⑧项目建议书编制中的风险；⑨项目建议书评估和审批中的风险。
(2)项目可行性研究阶段：由于工作的复杂性，包含着大量的不确
定性和风险，主要有：①项目立项以后的技术、经济、运行条件和
环境等方面调查研究中的风险；②项目选址和规划设计方案中的风
险；③落实项目所需资源和基础设施供应方案与环保措施中的风
险；④提出项目可替代备选方案中的风险；⑤项目单项和综合可行
性分析中的风险；⑥项目可行性研究报告编制、评估、审批中的风
险。
(3)设计阶段：该阶段的风险类型主要是项目的计划变更风险、设
计人选择的风险、项目设计变更风险、项目设计失误风险等。
（4）施工阶段：主要包括项目的投资（成本）风险、工期风险、
质量风险、施工安全风险、合同管理风险、人力资源风险、采购风
险、组织风险以及沟通协调风险等。
（5）交付使用阶段：有项目外包部分的质量和合同风险、项目存
在问题的整改与善后工作风险、项目各种文件移交风险、对外采购
合同风险等。
建设工程项目各个阶段存在的这些风险类型中，都不同程度的包
含以下几方面的风险因素：（1）政治风险；（2）经济风险；（3）社
会风险；（4）工程风险。
2、建设项目的风险识别
风险识别就是要确认工程项目各阶段存在哪些风险，这些风险可
能会对工程项目产生什么影响，并将这些风险及其特性归档。风险
识别的基本依据包括风险管理计划、项目计划、风险分类和历史资
料。风险识别的目的主要是识别出可能对项目进展有影响的风险因
素、性质以及风险产生的条件，并据此衡量风险大小；记录具体风
险各方面的特征，并提出适当的风险管理对策；识别风险可能引起
的后果。
风险识别方法主要有：①特尔菲法，又叫专家调查法；②头脑风
暴法，在建设工程监理例会或施工专题会上，最常这种方法识别工
程风险，效果相当理想；③核对表法；④因果图法，现实中经常运
用这种方法寻找由复杂的原因造成质量问题的主要因素，如解决屋
面渗漏问题；⑤财务报表法，财务报表有助于确定一个特定建设工
程可能遭受哪些损失以及在何种情况下遭受这些损失；⑥初始清单
法，常规途径是采用保险公司或风险管理学会公布的潜在损失一览
表，即任何企业或工程都可能发生的所有损失一览表 ［1］ 。
现在一般通过适当的风险分解方式来识别风险，建立建设工程初始
风险清单；⑦风险调查法，风险调查可以从组织、技术、自然及环
境、经济、合同等方面分析拟建项目的潜在风险。
对于一个建设工程项目风险的识别，一般都是综合采用两种或多
种风险识别方法。但总体上说，不论采取什么样的方法来识别风险，
其最重要的都是不遗漏风险因素，特别是不遗漏对整个建设工程项
目的整体目标实现有重大影响的风险因素。
二、建设工程项目风险的防范
也称为风险管理技术或风险对策，是在项目进行过程中采取措施
处理发生的风险事件。工程项目在进行风险防范时，要充分利用前
一阶段制定的项目风险管理计划，密切注视各种潜在的或已发生了
的风险事件动态，根据现实情况随时识别、估测新情况下可能出现
的风险。还要根据实际情况，对风险管理计划进行修改或补充。主
要措施包括风险回避、损失控制、风险自留和风险转移等。
1、风险回避
风险回避就是以一定的方式中断风险源，使其不发生或不再发展，
从而避免可能产生的潜在损失，是一种消极的防范手段。主要包括：
①拒绝承担风险；②放弃已经承担的风险以避免更大的损失，实践
中这种情况经常发生，事实证明这是紧急自救的最佳办法。
2、损失控制
这是所有风险处理技术中最常用的一种。主要有：（1）预防损失：
指采取各种预防措施以杜绝损失发生的可能。（2）减少损失：在风
险损失已经不可避免地发生的情况下，通过种种措施以遏制损失继
续恶化或局限其扩展范围，使其不再蔓延或扩展。（3）控制损失：
①预防危险源的产生；②减少构成危险的数量因素；③防止已经存
在的危险的扩散；④降低危险扩散的速度，限制危险空间；⑤在时
间和空间上将危险与保护对象隔离；⑥借助物质障碍将危险与保护
对象隔离；⑦改变危险的有关基本特征；⑧增强被保护对象对危险
的抵抗力，如增强建筑物的防火和防震性能；⑨迅速处理环境危险
已经造成的损害；⑩稳定、修复、更新遭受损害的物体。
损失控制应采取主动方式，以预防为主，防控结合。如施工阶段
对工程质量的风险损失控制，就是从工程开工到竣工的各个阶段，
分析和预测施工过程中可能出现的质量风险，根据不同的施工阶
段，制定应对方案，采取事前、事中、事后控制，动态管理，将工
程质量风险损失降到最低。
3、风险自留
即是将风险留给自己承担，不予转移，从企业内部财务的角度应
对风险。包括计划性自留和非计划性自留。（1）计划性自留至少符
合以下条件之一，才应予以考虑。在这种情况下，风险承受人通常
已做好了处理风险的准备。①别无选择；②期望损失不严重；③损
失可准确预测；④企业有短期内承受最大潜在损失的能力；⑤机会
成本很大；⑥内部服务优良。（2）以下因素造成非计划性自留：①
缺乏风险意识；②风险识别失误；③风险评价失误；④风险决策延
误；⑤风险决策实施延误等。
4、风险转移
有些风险无法通过上述手段进行有效控制，只能采取转移手段以
保护自己。包括保险转移和非保险转移等：①保险转移，现在国家
强制实施的工程意外伤害保险，就是为了减少承包商的工程风险，
提高其抗风险能力。②非保险风险转移，一般通过签订合同方式将
工程风险转移给非保险人的对方当事人。如外墙保温工程，施工工
艺、技术要求高，容易出现质量问题，现阶段总包单位大部分还没
有专项外墙保温施
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