成功阻截疑似利用他人证件开立账户的案例
一、案例情况
几名持外地口音的客户进入支行，其中5名客户要求办理银行卡，并要求开通网上银行功能，其中的一位男性客户熟练的从旁指导五人填写申请表。在临柜办理银行卡过程中，一名中年女性客户居然询问该男子需要输入什么密码，这引起了大堂人员的警惕。于是，大堂人员一面告知客户密码属于客户个人隐私，不应按他人要求设置；一面将自己观察到的可疑细节向当天值班经理报告。业务经理立时来到业务办理窗口，通过对比几名客户填写的业务申请书，竟然发现5名客户填写的手机号码为同一号码，拨通该号码后，该名指导5人办理业务的可疑男子接听了电话。值班经理当即对5名办理业务的客户告知了银行开立账户和开通网上银行的相关制度，并表示，根据规定，暂时不能为其办理业务。
二、案例分析
疑点一：5名要求办理银行卡及网上银行的客户平均年龄偏大，根据分析，他们并不像是会使用网上银行的人群；
疑点二：办理业务过程中，客户的账户密码均由该可疑男子授意输入，且其所填写的手机号码均为该可疑男子的电话号码；
分析以上特征，该名男子疑似利用无知群众开立银行账户及网上银行，以进行不法活动，这很有可能威胁到客户的资金安全，并为银行的业务运营造成负面影响。
三、案例启示
（一）加强员工案防知识培训，使每一名员工都熟知银行卡、电信诈骗等欺诈案件的作案手法，掌握防骗要领，切实增强识别、预防诈骗的能力。
（二）加强对客户的风险提示，增强持卡人风险防范意识。通过张贴警示牌、电子相册安全提示等各种宣传方式，让客户了解银行卡和网银使用方面的相关知识。
（三）认真落实网点保安人员巡查制度，提升网点大堂人员的案防意识。严格执行引导客户遵守“一米线”的管理规定，发现异常情况及时报告，尽早防范风险事件的发生。
成功阻截疑似利用他人证件开立账户的案例
一、案例情况
几名持外地口音的客户进入支行，其中5名客户要求办理银行卡，并要求开通网上银行功能，其中的一位男性客户熟练的从旁指导五人填写申请表。在临柜办理银行卡过程中，一名中年女性客户居然询问该男子需要输入什么密码，这引起了大堂人员的警惕。于是，大堂人员一面告知客户密码属于客户个人隐私，不应按他人要求设置；一面将自己观察到的可疑细节向当天值班经理报告。业务经理立时来到业务办理窗口，通过对比几名客户填写的业务申请书，竟然发现5名客户填写的手机号码为同一号码，拨通该号码后，该名指导5人办理业务的可疑男子接听了电话。值班经理当即对5名办理业务的客户告知了银行开立账户和开通网上银行的相关制度，并表示，根据规定，暂时不能为其办理业务。
二、案例分析
疑点一：5名要求办理银行卡及网上银行的客户平均年龄偏大，根据分析，他们并不像是会使用网上银行的人群；
疑点二：办理业务过程中，客户的账户密码均由该可疑男子授意输入，且其所填写的手机号码均为该可疑男子的电话号码；
分析以上特征，该名男子疑似利用无知群众开立银行账户及网上银行，以进行不法活动，这很有可能威胁到客户的资金安全，并为银行的业务运营造成负面影响。
三、案例启示
（一）加强员工案防知识培训，使每一名员工都熟知银行卡、电信诈骗等欺诈案件的作案手法，掌握防骗要领，切实增强识别、预防诈骗的能力。
（二）加强对客户的风险提示，增强持卡人风险防范意识。通过张贴警示牌、电子相册安全提示等各种宣传方式，让客户了解银行卡和网银使用方面的相关知识。
（三）认真落实网点保安人员巡查制度，提升网点大堂人员的案防意识。严格执行引导客户遵守“一米线”的管理规定，发现异常情况及时报告，尽早防范风险事件的发生。