单选题 1、( )不属于《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》的要求。 支持基金销售适用性原则 保障基金投资人资金流动性的安全 能够为交易所提供监控信息 具备基金销售费率的监控机制 C 《规定》从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统 化的原则，并且满足以下六方面的要求： (1)具备《规定》所列示的各项基金销售业务功能； (2)具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制； (3)保障基金投资人资金流动的安全性； (4)具备基金销售费率的监控机制； (5)支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用； (6)具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制；能够为中国证监会提供监控基金交易、资 金安全及其他销售行为所需的信息。 综上所述，不需要为交易所提供监控信息，毕竟大多数基金(开放式基金)是非上市基金，不 需要与交易所打交道。 2、预测股票未来收益率的准确性越低，积极的股票风险管理的有效性( )。 越低 不受影响 不能判断 越高 A 3、债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益( 高于某个特定指数的收益 与市场平均收益相同 与某个特定指数的收益相同 高于市场平均收益 C )。
4、开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的( )。 转换 转托管 赎回 申购 A 开放式基金须对基金份额的申购与赎回情况、 转入与转出情况以及基金份额拆分进行会计核 算。 5、若不允许卖空，在以期望收益率为纵坐标、标准差为横坐标的坐标系中，由不完全相关 的风险证券 A 和风险证券 B 构建的证券组合一定位于( )。 A 和 B 的组合线的延长线上 连接 A 和 B 的直线或任一弯曲的曲线上 连续 A 和 B 的一条连线曲线上 连接 A 和 B 的直线上
C 6、一般来说，资产配置的情景综合分析法的预测区间为( 1--2 年 3--5 年 6--8 年 9--10 年 B 7、我国开放式基金的存续期为( 5年 15 年 15 年-50 年 一般无期限 D )。 )。
开放式基金一般无固定存续期限。 8、为了增加募集规模而采取的措施中，不应包括( )。 最先认购基金的前 100 名投资者将会得到一份意外保险 醒目宣传投资业绩 根据不同认购基金的金额采取不同的认购费率 密集举行投资策略报告会 A 9、关于无差异曲线，以下说法正确的是( )。 无差异曲线是指具有不同效用水平的组合连成的曲线 不同的投资者具有不同的无差异曲线 无差异曲线越平坦，投资者的风险厌恶程度越强烈 风险爱好者的无差异曲线呈水平状态 B 10、基金绩效衡量的意义在于( )。 为投资者进一步的投资选择提供决策依据 防止基金公司内幕交易 为托管人的监督提供参考 帮助
基金公司进行信息披露 A 11、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由( )在向基金派 发利息时，代扣代缴 20%的个人所得税。 发行债券的企业 基金管理人 上市公司 发起人 A 目前， 在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入， 由发行债券的企业在向基 金派发利息时，代扣代缴 20%的个人所得税。 12、依照《证券投资基金会计核算办法》规定，发生的基金运作费用如果影响( )小数点 后第五位的，应采用待摊或预提的方法。 基金所有者权益
基金份额净值 基金资产总值 基金资产净值 B 依照《证券投资基金会计核算办法》规定，发生的基金运作费用如果影响基金份额净值小数 点后第五位的，应采用待摊或预提的方法。 13、以投资组合保险策略进行资产配置，对市场流动性的要求( )。 适中 较低 不确定 较高 D 投资组合保险策略对市场流动性的要求较高 14、某基金期初份额净值 1.10 元，期末份额净值 1.30 元，期间分红为 10 派 0.50 元，则该 基金的简单净值收益率为( )。 13.64% 33.66% 18.18% 22.73% D (1.3-1.1+0.5/10)/1.1=22.73% 15、 代销是一种通过中介机构把基金份额出售给投资者的销售模式， 我国不属于这一销售模 式的是( )。 通过基金公司的理财经理进行销售 通过投顾公司的财务顾问进行的销售 通过银行的理财经理进行的销售 通过证券公司的理财经理进行的销售 A “通过基金公司的理财经理进行的销售”属于基金公司的销售，属于直销方式。 16、 《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基 金总份额的( )时，为巨额赎回。 10% 8% 3% 5% A 17、关于证券投资基金投资收益归属，下列说法错误的是( )。 基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有 基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配 基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配 基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 D 18、以下哪项关于保本基金的描述是错误的( )。 采用投资组合保险策略
在任意时点保证投资者本金安全 保证投资者投资到期至少能够获得投资本金或者一定回报 投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获取潜在的回报 B 19、托管银行在申请证券投资基金托管业务资格时，都制订了一系列管理办法和制度，其中 不属于该系列办法和制度的是( )。 印章使用管理规定 证券投资基金托管业务会计核算办法 证券投资基金股票池管理办法 证券投资基金托管业务保密规定 C 20、关于投资组合理论，以下叙述正确的是( )。 马科
维茨的投资组合理论将风险划分为系统风险和非系统风险，非常重视系统风险的作用 投资组合理论说明， 投资组合的风险并不是组合中各个证券风险的简单线性组合， 而是在很 大程度上取决于证券之间的相关关系 投资组合理论提出了证券市场线的概念 投资组合理论是以均值-贝塔系数分析为基础的理论 B 21、目前，我国封闭式基金管理费一般按不高于( 当日 次日 前一日 前二日 C )基金资产净值的 1.5%年费率计提。
22、根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币( 2 亿元 3 亿元 5 亿元 1 亿元 B
)。
23、下列关于基金信息披露的表述，正确的是( )。 在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息 强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法 基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露 基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则 B 24、以下哪类资金清算属于场内资金清算的范畴( )。 增发新股 支付管理费 A 股交易 支付赎回款 C 25、根据我国的实践，在基金投资决策中，负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的 ( )。
交易部 投资部 投资决策委员会 研究部 B 根据我国的实践， 在基金投资决策中， 负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的投资 部。 26、增长型基金的基本目标是( )。 追求资本增值 较多考虑当前收益 追求稳定的当前收入 既注重资本增值又注重当期收益 A 增长型基金的基本目标是追求资本增值； 较多考虑当前收益、 追求稳定的当前收入属于收入 型基金的投资目标；既注重资本增值又注重当期收益属于平衡型基金的目标 27、对于由两种股票构成的资产组合，当它们之间的相关系数为( )时，能够最大限度地 降低组合风险。 0 1 0.5 -1 D 相关系数为-1 时，两种证券构成的资产组合能够最大限度地降低组合风险。 28、 用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差， 并以此为基准来测度任 何组合绩效的方法是( )。 夏普指数法 詹森指数法 特雷诺指数法 信息比率法 A 29、根据有关规定，除货币市场基金外，基金收益分配默认的方式是( )。 直接分配基金份额 固定红利 现金分红 分红再投资 C 30、以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是( )。 中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管 基金托管人资格由中国证监会核准 基金托管业务的监管主要由中国证监会负责 基金托管业务的监管主要由中国银监会负责 C 基金托管人资格由中国证监会、 中国银监会共同核准， 托管业务的监管主要由中国证
监会负 责。
31、股票投资的基本分析是建立在( 否定有效市场 否定弱式有效市场 否定强式有效市场 否定半强式有效市场 D
)的基础之上的。
32、有关基金年度报告，不正确的表述是( )。 基金资产净值信息是基金年度报告披露的基金资产运作成果的集中表现 在年度报告的扉页须作出投资风险提示 基金管理人应当在每年结束之日起 60 日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登 载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上 基金年度报告的财务会计报告应当通过审计 C 解析：应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告。 33、投资于本国债券的投资者所面临的风险不包括( )。 经营风险 购买力风险 汇率风险 再投资风险 C 本国债券投资者所面临的风险不包括汇率风险 34、我国基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数( 1/5 1/6 1/4 1/3 D )。
35、基金管理公司的督察长应由( )聘任。 基金经营所在地中国证监会派出机构 基金管理公司董事会 中国证监会 基金管理公司总经理 B 督察长由董事会任命，对董事会负责。 36、基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的( ) 手段。 公共关系 广告促销 人员推销 营业推广 D 37 、在其他条件不变的情况下，债券到期期限越短市场利率变动所导致的价格波动幅度 ( )。 越大
不能确定 不变 越小 D 38、有关开放式基金申购、赎回的原则，下列说法正确的是( 赎回原则为“金额赎回”原则 开放式基金实行“金额申购、份额赎回”原则 申购实行“已知价”原则 基金赎回实行“已知价”原则 B )。
39、 某投资人将所持有的 X 证券投资基金转换成 Y 证券投资基金， 假定 T 日的 X 基金份额净 值为 1.1000 元、赎回费为零；Y 基金份额净值为 1.2000 元，转出份额为 100 万份，那么转 出金额为( )。 110 万元 330 万元 120 万元 100 万元 A 转出金额=1.10*100 万=110 万。 40、基金管理公司必须以( )为基金会计核算主体。 所管理的每只基金 所管理的全部基金总体 基金管理公司 所管理的不同基金类别 A 41、假设某股票基金于 6 月 1 日基金合同生效(基金成立)，成立规模为 10 亿份，资产净值 10 亿元。基金合同生效日为交易日，当日该基金买入交易所的一只股票 100 万股，买入成 本为 10 元/股，当日该股票交易的均价 10.5 元，最高价 11 元，最低价 9.8 元，收盘价 10.8 元。已知该基金的管理费率为 1.5%/年(当年为 365 日)，托管费率为 0.25%/年，股票交易佣 金费率为交易金额的 0.1%，不考虑其他费用，该股票基金当日确认相关费用，并进行基金 资产估值后的基金资产净值为( )元。 1000,790,000
1000,44,054.79 1000,742,054.79 1000,490,000 A 42、为履行基金托管人的职责，托管银行在托管部设立不同的处室来履行职责，这些处室一 般不包括( )。 负责基金销售的销售部门 负责基金交易监管、内部风险控制部门 负责基金资产清算、核算的部门 负责市场开拓、研究、客户关系维护的市场部门 A 43、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括( )。
基金份额持有人 基金托管人 基金管理人 基金代销机构 D 44、中国证监会对投资管理人员违规时的行政监管措施不包括( )。 监管谈话 出具警示函 记入诚信档案 罚款 D 基金投资管理人员违反诚信原则和职业道德、频繁变换公司、未能勤勉尽责的，中国证监会 将视情节采取记入诚信档案、监管谈话、出具警示函、暂停履行职务、认定为不适宜担任相 关职务者等行政监管措施。 45、基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产净值的复核，不包括对( )的核对。 期初基金份额净值 基金份额累计净值 基金份额净值 基金份额净值变化率 D 基金资产净值的复核指基金托管人以《证券投资基金法》 《证券投资基金会计核算办法》等 法律法规为依据， 对基金管理人的估值结果即基金份额净值、 累计基金份额净值以及期初基 金份额净值进行的核对。 46、场外募集的 LOF 基金份额注册登记在( )。 基金管理人 基金托管人 中国结算公司开放式基金注册登记系统 中国结算公司证券登记结算系统 C 47、当两种资产投资收益率的协方差为正时，意味着两种资产收益率变动方向( )。 一致 相反 无关 无法判定 A 当两种资产投资收益率的协方差为正时，意味着两种资产收益率变动方向一致 48、下列关于基金市场营销的说法，错误的有( )。 制度化、规范化的客户服务是基金市场营销的重要组成部分 基金市场营销的意义体现于基金募集阶段 基金的市场营销不同于有形产品营销 基金的市场营销不是简单地等同于推销 B 基金市场营销的意义贯穿于整个基金存续期间，不仅仅体现在募集阶段 49、证券投资基金的银行存款账户是以( )名义开立。
基金托管人 基金管理人 托管人和基金联名 基金 D 50、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起( 备情况。 6 5 3 2 B )个月内现场检查基金公司设立准
51、( )年，国务院批准、颁布了《证券投资基金管理暂行办法》 ，这是我国首次颁布的 规范证券投资基金运作的行政法规，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。 1998 1999 1997 1995 C 1997 年，国务院批准颁布了《证券投资基金管理暂行办法》 ，这是我国首次颁布的规范证券 投资基金运作的行政法
规，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础 52、( )属于消极型资产配置策略。 买入并持有策略 投资组合保险策略 恒定混合策略 动态资产配置策略 A 买入并持有策略属于消极型的长期再平衡策略， 恒定混合策略、 投资组合保险策略和动态资 产配置策略则相对较为积极 53、 为保护基金投资人的利益， 有关法规明确确定， 基金管理人应当自收到投资者的申购(认 购)、赎回申请之日起( )个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。 2 4 3 1 C 54、有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到( )。 70%--90% 90%以上 40%--70% 20%--40% B 有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到 90%以上。 55、根据《证券投资基金信息披露管理办法》 ，需要出具审计报告的是( )。
年度报告 半年报告 季度报告 月度报告 A 56、如果同一时点上的长期债券收益率高于短期债券，则收益率曲线( 向右上方倾斜 水平 向右下方倾斜 方向不能判断 A )。
57、以下关于基金财务指标的表述，正确的是( )。 未分配利润余额年末不结转 如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分配利润等于期末未分配利润 本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额，反映基金本期已实现损益 本期利润不包括未实现的估值增值或减值 C 本期利润既包括了基金已经实现的损益， 也包括了未实现的估值增值或减值， 是一个能够全 面反映基金在一定时期内经营成果的指标。 本期已实现收益是将本期利润扣除本期公允价值变动损益后的余额。 基金本期利润包括已实现和未实现两部分，如果期末未分配利润(报表数，下同)的未实现部 分为正数， 则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分； 如果期末未分配利 润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润(已实现部分扣减未 实现部分)。 未分配利润是基金进行利润分配后的剩余额。未分配利润将转入下期分配。 58、下列关于 ETF 的描述，正确的是( )。 周转率可以用日或者周表示，等于二级市场成交量与 ETF 基金净值之比 ETF 的折/溢价率和封闭式基金的折/溢价率类似，是反映 ETF 交易效率的指标，但是无法反 映市场流动性强弱 跟踪偏离度是反映 ETF 收益的指标 基金净值收益率是反映 ETF 收益的指标 D 59、关于资本资产定价模型的市场组合，以下叙述正确的是( )。 理论上，市场组合应包括全世界各种风险资产，因此市场组合是不可能检验的 市场组合是一个无效投资组合 市场组合是一条从无风险利率出发， 与由风险资产构成的有效前沿相切的切点相连而形成的 直
线 市场组合在所有风险资产中的风险最小 A 市场组合 M 是对整个市场的定量描述，代表整个市场。每个投资者手中持有的风险证券均 以最优风险证券组合 T 的形式存在， 所不同的仅是各自在 T 上投放的资金比例不同而已。 当 视全体投资者为一个整体时， 每个投资者手中持有的最优风险证券组合 T 在形式上合并成为 一个整体组合。 这个整体组合在结构上与最优风险证券组合 T 相同， 但在规模上等于全体投 资者所持有的风险证券的总和。
在资本资产定价模型假设下，当市场达到均衡时，市场组合 M 成为一个有效组合；所有有 效组合都可视为无风险证券 F 与市场组合 M 的再组合。 60、当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人 员应当坚持( )。 基金托管银行利益优先的原则 基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则 基金管理公司利益优先的原则 基金份额持有人利益优先的原则 D
单选题 1、( )不属于《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》的要求。 支持基金销售适用性原则 保障基金投资人资金流动性的安全 能够为交易所提供监控信息 具备基金销售费率的监控机制 C 《规定》从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统 化的原则，并且满足以下六方面的要求： (1)具备《规定》所列示的各项基金销售业务功能； (2)具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制； (3)保障基金投资人资金流动的安全性； (4)具备基金销售费率的监控机制； (5)支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用； (6)具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制；能够为中国证监会提供监控基金交易、资 金安全及其他销售行为所需的信息。 综上所述，不需要为交易所提供监控信息，毕竟大多数基金(开放式基金)是非上市基金，不 需要与交易所打交道。 2、预测股票未来收益率的准确性越低，积极的股票风险管理的有效性( )。 越低 不受影响 不能判断 越高 A 3、债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益( 高于某个特定指数的收益 与市场平均收益相同 与某个特定指数的收益相同 高于市场平均收益 C )。
4、开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的( )。 转换 转托管 赎回 申购 A 开放式基金须对基金份额的申购与赎回情况、 转入与转出情况以及基金份额拆分进行会计核 算。 5、若不允许卖空，在以期望收益率为纵坐标、标准差为横坐标的坐标系中，由不完全相关 的风险证券 A 和风险证券 B 构建的证券组合一定位于( )。 A 和 B 的组合线的延长线上 连接 A 和 B 的直线或任一弯曲的曲线上 连续 A 和 B 的一条连线曲线上 连接 A 和 B 的直线上
C 6、一般来说，资产配置的情景综合分析法的预测区间为( 1--2 年 3--5 年 6--8 年 9--10 年 B 7、我国开放式基金的存续期为( 5年 15 年 15 年-50 年 一般无期限 D )。 )。
开放式基金一般无固定存续期限。 8、为了增加募集规模而采取的措施中，不应包括( )。 最先认购基金的前 100 名投资者将会得到一份意外保险 醒目宣传投资业绩 根据不同认购基金的金额采取不同的认购费率 密集举行投资策略报告会 A 9、关于无差异曲线，以下说法正确的是( )。 无差异曲线是指具有不同效用水平的组合连成的曲线 不同的投资者具有不同的无差异曲线 无差异曲线越平坦，投资者的风险厌恶程度越强烈 风险爱好者的无差异曲线呈水平状态 B 10、基金绩效衡量的意义在于( )。 为投资者进一步的投资选择提供决策依据 防止基金公司内幕交易 为托管人的监督提供参考 帮助
基金公司进行信息披露 A 11、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由( )在向基金派 发利息时，代扣代缴 20%的个人所得税。 发行债券的企业 基金管理人 上市公司 发起人 A 目前， 在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入， 由发行债券的企业在向基 金派发利息时，代扣代缴 20%的个人所得税。 12、依照《证券投资基金会计核算办法》规定，发生的基金运作费用如果影响( )小数点 后第五位的，应采用待摊或预提的方法。 基金所有者权益
基金份额净值 基金资产总值 基金资产净值 B 依照《证券投资基金会计核算办法》规定，发生的基金运作费用如果影响基金份额净值小数 点后第五位的，应采用待摊或预提的方法。 13、以投资组合保险策略进行资产配置，对市场流动性的要求( )。 适中 较低 不确定 较高 D 投资组合保险策略对市场流动性的要求较高 14、某基金期初份额净值 1.10 元，期末份额净值 1.30 元，期间分红为 10 派 0.50 元，则该 基金的简单净值收益率为( )。 13.64% 33.66% 18.18% 22.73% D (1.3-1.1+0.5/10)/1.1=22.73% 15、 代销是一种通过中介机构把基金份额出售给投资者的销售模式， 我国不属于这一销售模 式的是( )。 通过基金公司的理财经理进行销售 通过投顾公司的财务顾问进行的销售 通过银行的理财经理进行的销售 通过证券公司的理财经理进行的销售 A “通过基金公司的理财经理进行的销售”属于基金公司的销售，属于直销方式。 16、 《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基 金总份额的( )时，为巨额赎回。 10% 8% 3% 5% A 17、关于证券投资基金投资收益归属，下列说法错误的是( )。 基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有 基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配 基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配 基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 D 18、以下哪项关于保本基金的描述是错误的( )。 采用投资组合保险策略
在任意时点保证投资者本金安全 保证投资者投资到期至少能够获得投资本金或者一定回报 投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获取潜在的回报 B 19、托管银行在申请证券投资基金托管业务资格时，都制订了一系列管理办法和制度，其中 不属于该系列办法和制度的是( )。 印章使用管理规定 证券投资基金托管业务会计核算办法 证券投资基金股票池管理办法 证券投资基金托管业务保密规定 C 20、关于投资组合理论，以下叙述正确的是( )。 马科
维茨的投资组合理论将风险划分为系统风险和非系统风险，非常重视系统风险的作用 投资组合理论说明， 投资组合的风险并不是组合中各个证券风险的简单线性组合， 而是在很 大程度上取决于证券之间的相关关系 投资组合理论提出了证券市场线的概念 投资组合理论是以均值-贝塔系数分析为基础的理论 B 21、目前，我国封闭式基金管理费一般按不高于( 当日 次日 前一日 前二日 C )基金资产净值的 1.5%年费率计提。
22、根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币( 2 亿元 3 亿元 5 亿元 1 亿元 B
)。
23、下列关于基金信息披露的表述，正确的是( )。 在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息 强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法 基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露 基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则 B 24、以下哪类资金清算属于场内资金清算的范畴( )。 增发新股 支付管理费 A 股交易 支付赎回款 C 25、根据我国的实践，在基金投资决策中，负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的 ( )。
交易部 投资部 投资决策委员会 研究部 B 根据我国的实践， 在基金投资决策中， 负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的投资 部。 26、增长型基金的基本目标是( )。 追求资本增值 较多考虑当前收益 追求稳定的当前收入 既注重资本增值又注重当期收益 A 增长型基金的基本目标是追求资本增值； 较多考虑当前收益、 追求稳定的当前收入属于收入 型基金的投资目标；既注重资本增值又注重当期收益属于平衡型基金的目标 27、对于由两种股票构成的资产组合，当它们之间的相关系数为( )时，能够最大限度地 降低组合风险。 0 1 0.5 -1 D 相关系数为-1 时，两种证券构成的资产组合能够最大限度地降低组合风险。 28、 用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差， 并以此为基准来测度任 何组合绩效的方法是( )。 夏普指数法 詹森指数法 特雷诺指数法 信息比率法 A 29、根据有关规定，除货币市场基金外，基金收益分配默认的方式是( )。 直接分配基金份额 固定红利 现金分红 分红再投资 C 30、以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是( )。 中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管 基金托管人资格由中国证监会核准 基金托管业务的监管主要由中国证监会负责 基金托管业务的监管主要由中国银监会负责 C 基金托管人资格由中国证监会、 中国银监会共同核准， 托管业务的监管主要由中国证
监会负 责。
31、股票投资的基本分析是建立在( 否定有效市场 否定弱式有效市场 否定强式有效市场 否定半强式有效市场 D
)的基础之上的。
32、有关基金年度报告，不正确的表述是( )。 基金资产净值信息是基金年度报告披露的基金资产运作成果的集中表现 在年度报告的扉页须作出投资风险提示 基金管理人应当在每年结束之日起 60 日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登 载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上 基金年度报告的财务会计报告应当通过审计 C 解析：应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告。 33、投资于本国债券的投资者所面临的风险不包括( )。 经营风险 购买力风险 汇率风险 再投资风险 C 本国债券投资者所面临的风险不包括汇率风险 34、我国基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数( 1/5 1/6 1/4 1/3 D )。
35、基金管理公司的督察长应由( )聘任。 基金经营所在地中国证监会派出机构 基金管理公司董事会 中国证监会 基金管理公司总经理 B 督察长由董事会任命，对董事会负责。 36、基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的( ) 手段。 公共关系 广告促销 人员推销 营业推广 D 37 、在其他条件不变的情况下，债券到期期限越短市场利率变动所导致的价格波动幅度 ( )。 越大
不能确定 不变 越小 D 38、有关开放式基金申购、赎回的原则，下列说法正确的是( 赎回原则为“金额赎回”原则 开放式基金实行“金额申购、份额赎回”原则 申购实行“已知价”原则 基金赎回实行“已知价”原则 B )。
39、 某投资人将所持有的 X 证券投资基金转换成 Y 证券投资基金， 假定 T 日的 X 基金份额净 值为 1.1000 元、赎回费为零；Y 基金份额净值为 1.2000 元，转出份额为 100 万份，那么转 出金额为( )。 110 万元 330 万元 120 万元 100 万元 A 转出金额=1.10*100 万=110 万。 40、基金管理公司必须以( )为基金会计核算主体。 所管理的每只基金 所管理的全部基金总体 基金管理公司 所管理的不同基金类别 A 41、假设某股票基金于 6 月 1 日基金合同生效(基金成立)，成立规模为 10 亿份，资产净值 10 亿元。基金合同生效日为交易日，当日该基金买入交易所的一只股票 100 万股，买入成 本为 10 元/股，当日该股票交易的均价 10.5 元，最高价 11 元，最低价 9.8 元，收盘价 10.8 元。已知该基金的管理费率为 1.5%/年(当年为 365 日)，托管费率为 0.25%/年，股票交易佣 金费率为交易金额的 0.1%，不考虑其他费用，该股票基金当日确认相关费用，并进行基金 资产估值后的基金资产净值为( )元。 1000,790,000
1000,44,054.79 1000,742,054.79 1000,490,000 A 42、为履行基金托管人的职责，托管银行在托管部设立不同的处室来履行职责，这些处室一 般不包括( )。 负责基金销售的销售部门 负责基金交易监管、内部风险控制部门 负责基金资产清算、核算的部门 负责市场开拓、研究、客户关系维护的市场部门 A 43、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括( )。
基金份额持有人 基金托管人 基金管理人 基金代销机构 D 44、中国证监会对投资管理人员违规时的行政监管措施不包括( )。 监管谈话 出具警示函 记入诚信档案 罚款 D 基金投资管理人员违反诚信原则和职业道德、频繁变换公司、未能勤勉尽责的，中国证监会 将视情节采取记入诚信档案、监管谈话、出具警示函、暂停履行职务、认定为不适宜担任相 关职务者等行政监管措施。 45、基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产净值的复核，不包括对( )的核对。 期初基金份额净值 基金份额累计净值 基金份额净值 基金份额净值变化率 D 基金资产净值的复核指基金托管人以《证券投资基金法》 《证券投资基金会计核算办法》等 法律法规为依据， 对基金管理人的估值结果即基金份额净值、 累计基金份额净值以及期初基 金份额净值进行的核对。 46、场外募集的 LOF 基金份额注册登记在( )。 基金管理人 基金托管人 中国结算公司开放式基金注册登记系统 中国结算公司证券登记结算系统 C 47、当两种资产投资收益率的协方差为正时，意味着两种资产收益率变动方向( )。 一致 相反 无关 无法判定 A 当两种资产投资收益率的协方差为正时，意味着两种资产收益率变动方向一致 48、下列关于基金市场营销的说法，错误的有( )。 制度化、规范化的客户服务是基金市场营销的重要组成部分 基金市场营销的意义体现于基金募集阶段 基金的市场营销不同于有形产品营销 基金的市场营销不是简单地等同于推销 B 基金市场营销的意义贯穿于整个基金存续期间，不仅仅体现在募集阶段 49、证券投资基金的银行存款账户是以( )名义开立。
基金托管人 基金管理人 托管人和基金联名 基金 D 50、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起( 备情况。 6 5 3 2 B )个月内现场检查基金公司设立准
51、( )年，国务院批准、颁布了《证券投资基金管理暂行办法》 ，这是我国首次颁布的 规范证券投资基金运作的行政法规，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。 1998 1999 1997 1995 C 1997 年，国务院批准颁布了《证券投资基金管理暂行办法》 ，这是我国首次颁布的规范证券 投资基金运作的行政法
规，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础 52、( )属于消极型资产配置策略。 买入并持有策略 投资组合保险策略 恒定混合策略 动态资产配置策略 A 买入并持有策略属于消极型的长期再平衡策略， 恒定混合策略、 投资组合保险策略和动态资 产配置策略则相对较为积极 53、 为保护基金投资人的利益， 有关法规明确确定， 基金管理人应当自收到投资者的申购(认 购)、赎回申请之日起( )个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。 2 4 3 1 C 54、有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到( )。 70%--90% 90%以上 40%--70% 20%--40% B 有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到 90%以上。 55、根据《证券投资基金信息披露管理办法》 ，需要出具审计报告的是( )。
年度报告 半年报告 季度报告 月度报告 A 56、如果同一时点上的长期债券收益率高于短期债券，则收益率曲线( 向右上方倾斜 水平 向右下方倾斜 方向不能判断 A )。
57、以下关于基金财务指标的表述，正确的是( )。 未分配利润余额年末不结转 如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分配利润等于期末未分配利润 本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额，反映基金本期已实现损益 本期利润不包括未实现的估值增值或减值 C 本期利润既包括了基金已经实现的损益， 也包括了未实现的估值增值或减值， 是一个能够全 面反映基金在一定时期内经营成果的指标。 本期已实现收益是将本期利润扣除本期公允价值变动损益后的余额。 基金本期利润包括已实现和未实现两部分，如果期末未分配利润(报表数，下同)的未实现部 分为正数， 则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分； 如果期末未分配利 润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润(已实现部分扣减未 实现部分)。 未分配利润是基金进行利润分配后的剩余额。未分配利润将转入下期分配。 58、下列关于 ETF 的描述，正确的是( )。 周转率可以用日或者周表示，等于二级市场成交量与 ETF 基金净值之比 ETF 的折/溢价率和封闭式基金的折/溢价率类似，是反映 ETF 交易效率的指标，但是无法反 映市场流动性强弱 跟踪偏离度是反映 ETF 收益的指标 基金净值收益率是反映 ETF 收益的指标 D 59、关于资本资产定价模型的市场组合，以下叙述正确的是( )。 理论上，市场组合应包括全世界各种风险资产，因此市场组合是不可能检验的 市场组合是一个无效投资组合 市场组合是一条从无风险利率出发， 与由风险资产构成的有效前沿相切的切点相连而形成的 直
线 市场组合在所有风险资产中的风险最小 A 市场组合 M 是对整个市场的定量描述，代表整个市场。每个投资者手中持有的风险证券均 以最优风险证券组合 T 的形式存在， 所不同的仅是各自在 T 上投放的资金比例不同而已。 当 视全体投资者为一个整体时， 每个投资者手中持有的最优风险证券组合 T 在形式上合并成为 一个整体组合。 这个整体组合在结构上与最优风险证券组合 T 相同， 但在规模上等于全体投 资者所持有的风险证券的总和。
在资本资产定价模型假设下，当市场达到均衡时，市场组合 M 成为一个有效组合；所有有 效组合都可视为无风险证券 F 与市场组合 M 的再组合。 60、当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人 员应当坚持( )。 基金托管银行利益优先的原则 基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则 基金管理公司利益优先的原则 基金份额持有人利益优先的原则 D