期 末 论 文
中文题目：跟单信用证统一惯例的发展
及其影响
系 别： 商学系
年级专业： 2008级国际商务
姓 名： 褚洪德
学 号： [1**********]2
2011年12月 20 日
跟单信用证统一惯例的发展及其影响
【摘要】在现今的国际贸易中，信用证已经成为支付和融资的主导工具，也是最主要的国际结算方式之一，所以，在信用证方面的欺诈、纠纷也越来越多。因此，我们有必要对规范信用证的国际惯例——《跟单信用证统一惯例》进行深入的分析研究。为了避免国际贸易纠纷，维护正常的国际贸易秩序和企业利益，让《跟单信用证统一惯例》更好的指导国际贸易实践，本文对《跟单信用证统一惯例》的发展及其影响进行了论述。文章重点分析了《跟单信用证统一惯例》第600号出版物即UCP600的实施对国际贸易及各方当事人所带来的重大影响，并加以案例分析，论证了《跟单信用证统一惯例》在国际贸易实践中的指导意义。尽管UCP600可能存在一些需要进一步完善的地方，但瑕不掩瑜，UCP600在很大程度上促进了信用证的快速发展及国际贸易的进程。
【关键词】信用证，UCP600，UCP500，发展，影响
如今较成熟的国际贸易已是全球经济不可缺少的组成部分和各国经济快
速发展的动力，并经过了数千年的演变和发展。进入到21世纪，国际贸易的发展形势呈现出一种知识经济贸易、信息贸易、科技贸易的趋势。世界经济一体化发展将各国的贸易联系在一起，促进了各国的交流和合作。在国际贸易快速发展的同时，与之密切相关的国际结算方式也在发展和演进，在其发展过程中呈现出多样化和个性化的特点，并一直将买卖双方的利害竞争关系表现其中，而这种关系则是国际结算方式不断发展的内在动力。
国际贸易中„„
提出中国旅游服务贸易产业竞争力的影响因素由四大要素构成,分别是旅游生产要素、国内旅游需求要素、旅游相关及辅助产业因素、旅游企业战略结构和竞争方面。依据中国旅游服务贸易产业竞争力的现状和影响因素,选择建立旅游服务贸易产业竞争力评价指标体系,计算出中国及世界旅游强国的旅游服务贸易产业竞争力的综合评价指标并进行比较。最后,针对我国旅游服务贸易发展过程中存在的问题提出增强中国旅游服务贸易产业竞争力应采取的对策。
旅游业对于拉动经济增长、调整产业结构、增加社会就业、扩大市场需求、改善投资环境、丰富文化生活、推动社会事业进步等方面都具有独特的作用，据世界旅游组织测算，旅游收入每增加1元，可带动相关行业增收4.3元。中国有4/5以上的省级行政区把旅游业确定为“支柱产业”，但从世界经济论坛2008年对世界各国的旅游竞争力排序来看，在全世界130个国家中，中国旅游综合竞争力仅排在第62位，一些关键性的因素排位均偏低，中国旅游业并未成为支柱产业。那么要想成为真正的支柱产业，中国旅游业发展的差距在哪里？中国旅游业持续、健康发展提供可行性对策又有哪些？0
一、《跟单信用证统一惯例》的概述00
钻石理论”是美国经济学家麦克尔·波特提出来的。波特的钻石理论用于分析一个国家某种产业为什么会在国际上有较强的竞争力。波特认为，决定一个国家的某种产业竞争力的有四个因素：
1．生产要素――包括人力资源、天然资源、知识资源、资本资源、基础设施。
2．需求条件――主要是本国市场的需求。
3．相关产业和支持产业的表现――这些产业和相关上游产业是否有国际竞争力。
4．企业的战略、结构、竞争对手的表现。
波特认为，这四个要素具有双向作用，形成钻石体系
详情你得把《波特的钻石理论》下载才行.
（一）相关概念
1. 跟单信用证
在现今的国际贸易中，信用证已经成为支付和融资的主导工具。而跟单信用证是最核心的支付方式。跟单信用证是开证行凭跟随信用证的单据付款的信用证。可以为国际货物买卖的卖方提供担保，确保卖方能够在货物装运后获得货款，即使买方无法付款或买方的票据被拒收。单据是指代表物权凭证的运输单据。如提单、铁路运单、航空运单等，通常还包括发票、保险单等商业单据。跟单信用证相对更加有保障，所以国际贸易中往往使用的是跟单信用证。
2.《跟单信用证统一惯例》
„„
（二）《跟单信用证统一惯例》的产生与发展
1. 产生背景
在国际贸易实践中，使用的结算方式绝大部分是跟单信用证方式，它使得信用证结算方式的安全性和可靠性更加坚固，并规范了货款支付的问题，所以，跟单信用证的出现在一定程度上极大的推动了国际贸易的发展。
„„
2.发展历程
„„
二、UCP600的产生及其特征
（一）UCP600的产生及原因
UCP600在2007年7月1日实施，对全球范围内的信用证业务产生了深远的影响。其产生背景包括以下三个方面：
1.条款不合理导致拒付率过高
20世纪90年代诞生的UCP500，„„
2.结构编排和措辞容易引起误解
在UCP500的修订过程中，„„
3.银行电讯业的发展促进了UCP的修订
不论是UCP400还是UCP500，„„
在以上主要的修订背景之下，以及UCP500在实施过程中引发的过多争议的基础上，国际商会经过商讨，最终诞生了UCP600并延用至今。
（二）UCP600和UCP500的差异
UCP600与UCP500的差异，主要可以体现在三个方面。
1.形式上的不同
UCP600 删减和调整了许多条款，从原来的49条缩减到39条，并且按照IS98的模式进行了编排，使得条款更加明确和系统化。并将审单、通知、拒付环节所涉及的条款集中到了一起。
2.内容上的不同
UCP600增加了很多重要的条款和定义，也改进或删除了一些不合适的条款。例如：引入了“Honour”的定义，改进了“Negotiation”的定义，摈弃了可撤销信用证。明确了各个相关银行议付的责任。而且对于处理不符单据的选择上，在UCP600中也增加到四种: 一是将单据保留等待交单人的处理; 二是保留单据等
待申请人接受不符点;三是径直退单;四是按照交单人的意思处理。①
3.语言上的不同
UCP600把UCP500中某些难懂的、易导致争议的条文改变为通俗准确的语言，取消了容易造成误解的条款，例如：合理关注，合理时间等。并将关于运输单据条款里面大量的长句全部换为短句，结构清晰，意思明确。修改后的条款更加易懂，如用“not conflict”替代“inconsistency”来表达单据内容的一致性要求；涉及天数时，明确了是“calendar day”还是“banking day”等等。②
总之，与UCP500相比较起来，UCP600有很大的进步，更好的指导了国际贸易实践。
（三）UCP600的优越性
在上节“UCP600和UCP500的比较”中，我们可以很清楚的了解到UCP600对于UCP500来说所具备的优越性，即UCP600更加明确了信用证的独立性和不可撤销性,规范了信用证各个当事方的关系,强调了开证银行付款的责任,从而促进了信用证作为结算工具的升级,及国际贸易的发展。下面以两个具体案例来论证UCP600的优越性。
1.UCP600关于审单时限的修改
UCP500第13条和第14条规定，“银行必须在不超过收单翌日起第7个工作日的合理时间内审结单据，决定是否接受单据，并且要毫不迟疑地通知交单一方”。③而在UCP600中摒弃了这一模糊概念，确定银行的审单时间为“最多不超过收到单据翌日起第5个银行工作日”，缩短了银行的审单时限。这一改动的适用意义体现在下述案例中。
在UCP500下开立信用证，6月1日，受益人向议付行A银行提交了单据，A银行接受并议付。之后，A银行凭单据向开证行B银行索汇。6月9日，B银行收到单据后并没有审核而将单据直接交给了开证申请人。申请人审核出很多不符点，耗时4天，并在6月13日拒绝接受单据，并把不符点附在通知中。在该案例中，法官认为开证行没有履行审单义务，而是交给申请人去执行，而申请人在4天后发现①
② 国际商会跟单信用证统一惯例2007年版,国际商会第600号出版物. 刘群英UCP600的诞生及与UCP500比较分析[J],无锡商业职业技术学院学报,2007,(7).
③ 国际商会跟单信用证统一惯例2007年版,国际商会第500号出版物.下文同一出处不再一一标注。
不符点。因此，开证行审单的时间不合理。4天的时间是否是“合理时间”，而做出拒绝通知是否“毫不延迟”？这些概念在UCP500下都是模棱两可的，不能准确的判断该案例。但是如果在UCP600项下，银行审单时间为 “5个工作日”，缩短了审单时限，使得银行独立作业。
2.关于可转让信用证
„„
„„
五、结论
本文通过对于《跟单信用证统一惯例》的发展及其影响的分析论证，进一步了解了《跟单信用证统一惯例》的产生与发展历程。进而通过对UCP600与UCP500的比较，更加明确了UCP600的优越性。在详细分析了UCP600在国际贸易中的影响后，坚定了UCP600在国际贸易中的重要位置。相信随着国际贸易和信用证实务的发展，《跟单信用证统一惯例》将不断得到完善，更好的指导信用证的实践，促进国际贸易的发展。
参考文献
[1] 国际商会跟单信用证统一惯例2007年版，国际商会第600号出版物.
[2] 国际商会跟单信用证统一惯例1993年版，国际商会第500号出版物.
[3] 刘伟.《跟单信用证统一惯例》发展研究[A].上海海事大学学术研究,2006.
[4] 张云. 国际贸易惯例发展研究[M],中国社会出版社,2007年.
[5] 刘群英.UCP600的诞生及与UCP500比较分析[J],无锡商业职业技术学院学报,2007,(7).
[6] 郑巧梅.UCP600较之UCP500的几处变动及实例分析[J],2007,(2).
[7] 孙小琴,张南雪. 国际贸易中信用证惯例的新发展UCP600与出口企业[M],国际经贸探索,2007.
[8] 裴长洪. 国际贸易新现象研究[A],财贸经济, 2005, (9).
[9] 任再萍,姚大伟.UCP600与国际贸易结算的变化[J],2007,(3).
[10] 杨加埩.UCP600修订本对受益人的影响[J],浙江财经学院,2007,(9).
[11] 李国莉.UCP600对银行业的影响[A],开封大学财经学院,2008,(6).
[12] 李颖辉. 浅谈信用证在国际贸易中的应用[J].冶金财会,2003,(3).
[13] 向彩芬.UCP600对进口商的影响[J],广州康大职业技术学院,2009,(2).
[14] 刘伟.跟单信用证统一惯例发展研究[J].上海海事大学学报,2007,(6).
[15] 杨良宜.信用证[ M].中国政法大学出版社,1998.
[16] 谷浩.跟单信用证统一惯例（UCP600）评述[J].中国海商法年刊,2007,(17).
[17] 王善论.不合理的不符点费[N].国际商报,2005,(4).
[19] 娄钰.UCP600对国际贸易实践的影响[J].河北经贸大学学报,2007,(3).
期 末 论 文
中文题目：跟单信用证统一惯例的发展
及其影响
系 别： 商学系
年级专业： 2008级国际商务
姓 名： 褚洪德
学 号： [1**********]2
2011年12月 20 日
跟单信用证统一惯例的发展及其影响
【摘要】在现今的国际贸易中，信用证已经成为支付和融资的主导工具，也是最主要的国际结算方式之一，所以，在信用证方面的欺诈、纠纷也越来越多。因此，我们有必要对规范信用证的国际惯例——《跟单信用证统一惯例》进行深入的分析研究。为了避免国际贸易纠纷，维护正常的国际贸易秩序和企业利益，让《跟单信用证统一惯例》更好的指导国际贸易实践，本文对《跟单信用证统一惯例》的发展及其影响进行了论述。文章重点分析了《跟单信用证统一惯例》第600号出版物即UCP600的实施对国际贸易及各方当事人所带来的重大影响，并加以案例分析，论证了《跟单信用证统一惯例》在国际贸易实践中的指导意义。尽管UCP600可能存在一些需要进一步完善的地方，但瑕不掩瑜，UCP600在很大程度上促进了信用证的快速发展及国际贸易的进程。
【关键词】信用证，UCP600，UCP500，发展，影响
如今较成熟的国际贸易已是全球经济不可缺少的组成部分和各国经济快
速发展的动力，并经过了数千年的演变和发展。进入到21世纪，国际贸易的发展形势呈现出一种知识经济贸易、信息贸易、科技贸易的趋势。世界经济一体化发展将各国的贸易联系在一起，促进了各国的交流和合作。在国际贸易快速发展的同时，与之密切相关的国际结算方式也在发展和演进，在其发展过程中呈现出多样化和个性化的特点，并一直将买卖双方的利害竞争关系表现其中，而这种关系则是国际结算方式不断发展的内在动力。
国际贸易中„„
提出中国旅游服务贸易产业竞争力的影响因素由四大要素构成,分别是旅游生产要素、国内旅游需求要素、旅游相关及辅助产业因素、旅游企业战略结构和竞争方面。依据中国旅游服务贸易产业竞争力的现状和影响因素,选择建立旅游服务贸易产业竞争力评价指标体系,计算出中国及世界旅游强国的旅游服务贸易产业竞争力的综合评价指标并进行比较。最后,针对我国旅游服务贸易发展过程中存在的问题提出增强中国旅游服务贸易产业竞争力应采取的对策。
旅游业对于拉动经济增长、调整产业结构、增加社会就业、扩大市场需求、改善投资环境、丰富文化生活、推动社会事业进步等方面都具有独特的作用，据世界旅游组织测算，旅游收入每增加1元，可带动相关行业增收4.3元。中国有4/5以上的省级行政区把旅游业确定为“支柱产业”，但从世界经济论坛2008年对世界各国的旅游竞争力排序来看，在全世界130个国家中，中国旅游综合竞争力仅排在第62位，一些关键性的因素排位均偏低，中国旅游业并未成为支柱产业。那么要想成为真正的支柱产业，中国旅游业发展的差距在哪里？中国旅游业持续、健康发展提供可行性对策又有哪些？0
一、《跟单信用证统一惯例》的概述00
钻石理论”是美国经济学家麦克尔·波特提出来的。波特的钻石理论用于分析一个国家某种产业为什么会在国际上有较强的竞争力。波特认为，决定一个国家的某种产业竞争力的有四个因素：
1．生产要素――包括人力资源、天然资源、知识资源、资本资源、基础设施。
2．需求条件――主要是本国市场的需求。
3．相关产业和支持产业的表现――这些产业和相关上游产业是否有国际竞争力。
4．企业的战略、结构、竞争对手的表现。
波特认为，这四个要素具有双向作用，形成钻石体系
详情你得把《波特的钻石理论》下载才行.
（一）相关概念
1. 跟单信用证
在现今的国际贸易中，信用证已经成为支付和融资的主导工具。而跟单信用证是最核心的支付方式。跟单信用证是开证行凭跟随信用证的单据付款的信用证。可以为国际货物买卖的卖方提供担保，确保卖方能够在货物装运后获得货款，即使买方无法付款或买方的票据被拒收。单据是指代表物权凭证的运输单据。如提单、铁路运单、航空运单等，通常还包括发票、保险单等商业单据。跟单信用证相对更加有保障，所以国际贸易中往往使用的是跟单信用证。
2.《跟单信用证统一惯例》
„„
（二）《跟单信用证统一惯例》的产生与发展
1. 产生背景
在国际贸易实践中，使用的结算方式绝大部分是跟单信用证方式，它使得信用证结算方式的安全性和可靠性更加坚固，并规范了货款支付的问题，所以，跟单信用证的出现在一定程度上极大的推动了国际贸易的发展。
„„
2.发展历程
„„
二、UCP600的产生及其特征
（一）UCP600的产生及原因
UCP600在2007年7月1日实施，对全球范围内的信用证业务产生了深远的影响。其产生背景包括以下三个方面：
1.条款不合理导致拒付率过高
20世纪90年代诞生的UCP500，„„
2.结构编排和措辞容易引起误解
在UCP500的修订过程中，„„
3.银行电讯业的发展促进了UCP的修订
不论是UCP400还是UCP500，„„
在以上主要的修订背景之下，以及UCP500在实施过程中引发的过多争议的基础上，国际商会经过商讨，最终诞生了UCP600并延用至今。
（二）UCP600和UCP500的差异
UCP600与UCP500的差异，主要可以体现在三个方面。
1.形式上的不同
UCP600 删减和调整了许多条款，从原来的49条缩减到39条，并且按照IS98的模式进行了编排，使得条款更加明确和系统化。并将审单、通知、拒付环节所涉及的条款集中到了一起。
2.内容上的不同
UCP600增加了很多重要的条款和定义，也改进或删除了一些不合适的条款。例如：引入了“Honour”的定义，改进了“Negotiation”的定义，摈弃了可撤销信用证。明确了各个相关银行议付的责任。而且对于处理不符单据的选择上，在UCP600中也增加到四种: 一是将单据保留等待交单人的处理; 二是保留单据等
待申请人接受不符点;三是径直退单;四是按照交单人的意思处理。①
3.语言上的不同
UCP600把UCP500中某些难懂的、易导致争议的条文改变为通俗准确的语言，取消了容易造成误解的条款，例如：合理关注，合理时间等。并将关于运输单据条款里面大量的长句全部换为短句，结构清晰，意思明确。修改后的条款更加易懂，如用“not conflict”替代“inconsistency”来表达单据内容的一致性要求；涉及天数时，明确了是“calendar day”还是“banking day”等等。②
总之，与UCP500相比较起来，UCP600有很大的进步，更好的指导了国际贸易实践。
（三）UCP600的优越性
在上节“UCP600和UCP500的比较”中，我们可以很清楚的了解到UCP600对于UCP500来说所具备的优越性，即UCP600更加明确了信用证的独立性和不可撤销性,规范了信用证各个当事方的关系,强调了开证银行付款的责任,从而促进了信用证作为结算工具的升级,及国际贸易的发展。下面以两个具体案例来论证UCP600的优越性。
1.UCP600关于审单时限的修改
UCP500第13条和第14条规定，“银行必须在不超过收单翌日起第7个工作日的合理时间内审结单据，决定是否接受单据，并且要毫不迟疑地通知交单一方”。③而在UCP600中摒弃了这一模糊概念，确定银行的审单时间为“最多不超过收到单据翌日起第5个银行工作日”，缩短了银行的审单时限。这一改动的适用意义体现在下述案例中。
在UCP500下开立信用证，6月1日，受益人向议付行A银行提交了单据，A银行接受并议付。之后，A银行凭单据向开证行B银行索汇。6月9日，B银行收到单据后并没有审核而将单据直接交给了开证申请人。申请人审核出很多不符点，耗时4天，并在6月13日拒绝接受单据，并把不符点附在通知中。在该案例中，法官认为开证行没有履行审单义务，而是交给申请人去执行，而申请人在4天后发现①
② 国际商会跟单信用证统一惯例2007年版,国际商会第600号出版物. 刘群英UCP600的诞生及与UCP500比较分析[J],无锡商业职业技术学院学报,2007,(7).
③ 国际商会跟单信用证统一惯例2007年版,国际商会第500号出版物.下文同一出处不再一一标注。
不符点。因此，开证行审单的时间不合理。4天的时间是否是“合理时间”，而做出拒绝通知是否“毫不延迟”？这些概念在UCP500下都是模棱两可的，不能准确的判断该案例。但是如果在UCP600项下，银行审单时间为 “5个工作日”，缩短了审单时限，使得银行独立作业。
2.关于可转让信用证
„„
„„
五、结论
本文通过对于《跟单信用证统一惯例》的发展及其影响的分析论证，进一步了解了《跟单信用证统一惯例》的产生与发展历程。进而通过对UCP600与UCP500的比较，更加明确了UCP600的优越性。在详细分析了UCP600在国际贸易中的影响后，坚定了UCP600在国际贸易中的重要位置。相信随着国际贸易和信用证实务的发展，《跟单信用证统一惯例》将不断得到完善，更好的指导信用证的实践，促进国际贸易的发展。
参考文献
[1] 国际商会跟单信用证统一惯例2007年版，国际商会第600号出版物.
[2] 国际商会跟单信用证统一惯例1993年版，国际商会第500号出版物.
[3] 刘伟.《跟单信用证统一惯例》发展研究[A].上海海事大学学术研究,2006.
[4] 张云. 国际贸易惯例发展研究[M],中国社会出版社,2007年.
[5] 刘群英.UCP600的诞生及与UCP500比较分析[J],无锡商业职业技术学院学报,2007,(7).
[6] 郑巧梅.UCP600较之UCP500的几处变动及实例分析[J],2007,(2).
[7] 孙小琴,张南雪. 国际贸易中信用证惯例的新发展UCP600与出口企业[M],国际经贸探索,2007.
[8] 裴长洪. 国际贸易新现象研究[A],财贸经济, 2005, (9).
[9] 任再萍,姚大伟.UCP600与国际贸易结算的变化[J],2007,(3).
[10] 杨加埩.UCP600修订本对受益人的影响[J],浙江财经学院,2007,(9).
[11] 李国莉.UCP600对银行业的影响[A],开封大学财经学院,2008,(6).
[12] 李颖辉. 浅谈信用证在国际贸易中的应用[J].冶金财会,2003,(3).
[13] 向彩芬.UCP600对进口商的影响[J],广州康大职业技术学院,2009,(2).
[14] 刘伟.跟单信用证统一惯例发展研究[J].上海海事大学学报,2007,(6).
[15] 杨良宜.信用证[ M].中国政法大学出版社,1998.
[16] 谷浩.跟单信用证统一惯例（UCP600）评述[J].中国海商法年刊,2007,(17).
[17] 王善论.不合理的不符点费[N].国际商报,2005,(4).
[19] 娄钰.UCP600对国际贸易实践的影响[J].河北经贸大学学报,2007,(3).