2014高端金融论坛方案

2014

年度高端金融论坛方案飞扬企业管理咨询有限公司 2014年5月28日

《互联网金融的挑战与应对：银行电商金融产品创新与业务拓展》 1 导论：互联网金融与金融互联网

1.1 马云的提法

1.2 阿里金融的跨界逆袭

1.3 更多电商和互联网企业的渗透

1.4 第三次浪潮：社会经济信息化趋势

1.5 信息技术的发展

1.5.1 智能终端技术

1.5.2 网络技术

1.5.3 数据技术

1.5.4 软件技术

1.5.5 安全认证技术

1.5.6 其他技术

1.5.7 摩尔定律

2 电子商务的概念与分类

2.1 EC&EB 2.2 C2C 2.3 B2C 2.4 B2B 2.5 B2G 2.6 O2O 2.7

3 我国电子商务的发展与现状

3.1 国家的战略定位和规划

3.2 政策法律环境

3.3 大事件

3.4 阶段划分

3.5 业务数据

---王鹏虎其他

3.6 电商对于企业、城市和国家的战略意义

4 电子商务金融服务

4.1 电商生态圈及其金融需求

4.2 电商金融的概念

4.2.1 银行自身的电商

4.2.2 社会电商的银行金融服务

4.3 电商金融对于商业银行的意义

4.4 电商金融的产品与服务

4.4.1 信用服务

4.4.2 支付服务

4.4.3 融资服务

4.4.4 资管服务

4.4.5 其他服务

4.4.6 产品整合与整体解决方案

5 电商金融的创新

5.1 电商金融创新的模式

5.2 涉及到的产品与系统

5.3 创新流程管理

5.4 创新机制

5.5 创新方法

6 电商金融的业务拓展

6.1 电商金融的组织架构设计

6.2 与传统业务的关系

6.3 业务指标设计

6.4 产品与服务资源整合

6.5 业务推动模式

6.6 重点项目管理

7 国内商业银行的电商金融业务

7.1 建行

7.2 交行

7.3 中信

7.4 华夏

王鹏虎—公司金融、电子银行、电子商务

【王老师】

中国总会计师协会财资研究发展中心副主任；中国网上

银行促进联盟副理事长；对外经济贸易大学兼职高级研究员；

中国电子金融产业联盟特聘专家；中国金融人才委员会特邀金融专家；中国银行业协会《银行基础》教材编写组成员；观察家年会特邀金融评论员；第三届APEC电子商务工商联盟论坛特邀专家；中国杰出营销奖评委；融金智略银行培训中心首席讲师。

现任某股份制银行总行信贷管理部任副总经理。曾任该行总行公司银行部副总经理、网络银行部副总经理、公司银行部公司理财部总经理、公司银行部副总经理，负责公司网银、现金管理、电子商务和公司理财业务；该行总行营业部公司业务部营销处任副处长，从事客户经理制度的设计和培训工作；并任职某支行行长，负责支行的经营管理；国家开发银行市场与产业分析局，从事信贷项目的市场与产业评估分析工作。王老师二十余年银行从业经验，在政策银行、投资银行和商业银行等多种银行机构工作，并在商业银行总行、分行和支行都有工作经历，全面深入了解商业银行的经营管理和市场营销，多年从事商业银行公司金融，在公司金融战略、管理、产品和营销方面具有全面的理论研究和实战经验。

擅长领域：公司金融、营销管理、电子银行，电子商务、现金管理、投资银行

通用课程：《公司金融管理（概要）》《公司金融战略管理》《公司金融营销管理》《公司金融品牌管理》《公司金融产品创新与推广管理》《现金管理》《电子银行》《电商金融》《交易银行》《对公信贷产品创新》《对公负债业务拓展》《产品经理管理》《客户建立制度与客户经理管理》《营销经理的管理》《营销团队负责人能力提升专题》等。

特色课程：《公司银行战略规划》《公司银行品牌设计与推广》《创新业务体系的建立与管理》《公司金融营销服务体系建设》《公司金融营销模式创新》《公司客户分层管理与营销策略》《综合金融服务方案的设计与实施》《从优秀到卓越--区域市场拓展与客户营销》《营销活动组织策划与实施》《营销管理利器-计划、指引与指导意见的撰写》《系统性风险预警与信贷管理价值挖掘》等。

授课风格：高瞻远瞩，气场强大，思维清晰、思路敏捷，铿锵有力，授课内容非常丰富，案例深入剖析，非常有张力，博学广识，内容举一反三，给人启发，让人深思

解决方案：对公司业务总体规划、组织架构设计、品牌规划与设计、产品创新管理、条线预算、计划及考核、电子银行、现金管理和电商金融等管理工作，以及总分行公司业务管理职责、功能模块的界定、产品创新、业务制度建设和团队管理等具备丰富的经验。

培训经历：国家开发银行、工商银行、建设银行、中国银行、农业银行、交通银行、邮储银行等国有大型商业银行，招商银行、中信银行、民生银行、兴业

银行、光大银行、广发银行等股份制商业银行和众多城商行、农商行以及北京

大学、清华大学、中央财大和对外经济贸易大学等高校讲授各种金融课程等等。课酬：6万/天

《2014年宏观经济形势分析与银行应对》

主讲：宏皓时长：6课时

第一部分 2014年经济、金融环境分析

（一）中国经济面临的瓶颈

（二）当前世界经济形式分析

一、欧债危机仍是影响资本市场的主要因素

1、三季度欧洲经济温和衰退，全年温和衰退

2、欧洲债务危机是全球的深化

二、美国经济问题

1、全球金融危机的根源

2、面临三大风险

（1）周期因素主导下美国劳动力市场疲软

（2）房地产疲软

（3）美国经济无法增长

三、全球经济进入了长期波动且低速增长时期

（三） 2012年我国宏观经济整体形势分析

1、2012经济数据

2、2012 年经济回落具有超预期性的核心原因

3、经济运行机制出现新变化

4、经济潜在增长率出现下降趋势

（四）直面现实

1、从经济周期来分析

2、中国转变经济发展方式应从优化投资结构入手

3、从中国实情研判

第二部分中国经济的转型之路

一、目前民企面临30年来最艰难时期

1、高利贷因何泛滥成灾

2、合理引导民间资本

3、中国工业化“未熟先衰”将是灾难

二、金融改革是解决当前经济问题的金钥匙

1、如何化解中国影子银行的金融风险

2、稳增长必须激活万亿民间资本

3、股市僵局倒逼金融对内开放

三、用制度创新把金融资源引入到实体经济

1、谨防盲目刺激产能逆势再扩张

2、30年经济结构最大调整已经来临

3、加码处理房价泡沫

4、如何保障政府投资的有效性

四、国内经济发展模式比较

1、东莞模式

2、鄂尔多斯模式

3、温州模式

4、青岛模式

五、用金融创新推动经济转型升级

1、如何运用产业基金再创经济辉煌

2、我国产业基金存在的问题

3、产业基金要根据各地不同的情况选准产业

4、用区域经济升级催生经济热点

第三部分银行的应对策略：转型升级

一、中国经济发展与个人财富增长

1、中国经济与个人财富增长的发展历程

2、未来30年，中国财富市场的变化趋势

二、商业银行发展现状与趋势

1、国际化步伐在加快

2、银行基层化

3、业务趋同化

4、中间业务比重日益加大

5、不断开拓个人银行业务

6、电子银行发展迅速

三、银行金融创新是未来中国银行业发展的趋势

1、银行金融创新的内容

2、银行金融创新中存在的问题

◆金融品种单一

◆金融创新数量扩张快、质量低

◆业务创新不均衡

◆金融创新环境约束

3、银行金融创新的战略重点和选择

◆商业银行制度层面的综合化经营创新

◆商业银行体制方面的专业化经营管理创新

◆商业银行组织机构上集中化创新

◆商业银行业务战略上的零售业务创新

四、我国商业银行发展趋势预测

西方商业银行发展的5个趋势，即：求大（收购兼并）、求全（混业经营）、求广（国际化）、求新（金融创新）、求快（网络银行），这仍然在一定程度上反映了世界银行业总体的发展趋势。

（一）混业经营仍是大势所趋

（二）集团化经营

（三）合作经营越来越多

（四）虚拟化经营

（五）用增值服务来发展长期良好的客户关系

（六）各显其能银行理财竞争激烈

五、当前银行金融创新途径与转型策略

1、商业银行金融创新的途径

2、转型策略

（1）管理转型

（2）业务转型

（3）服务转型

（4）转型的城市商业银行定位要准确

六、中国财富管理市场的发展趋势展望

第一，财富管理的趋势

第二，建立资产配置组合

第三，用优秀的投资专家品牌提高银行的核心竞争力

第四，打造出国内优质的财富管理

银行

宏皓

著名金融学家﹑北京交通大学客

座教授、中央财经大学证券期货研究所

研究员﹑中国金融智库首席金融学家、

央视网财经评论员、著名融资专家、政府、上市公司融资顾问、私募股权基金管理者。曾在社科院﹑北京交通大学、清华大学、北京大学、中央财经大学、浙江大学MBA、EMBA、总裁班等多次讲授《宏观经济形势分析与企业应对》、《经济、金融环境分析与投资策略》、《私募股权投资操作实务》、《产业园区金融创新》、《资本市场》、《房地产行业发展趋势与转型升级》、《企业融资策略与投融资管理》、《资本运作与投融资管理》、《私人银行财富管理》、《互联网金融对银行的挑战和创新应对》、《互联网投融资管理策略与金融领域创新》、《十八届三中全会及两会政策解读与银行金融创新》、《民间金融转型升级应对策略》、《地方融资平台融资模式与金融创新》等课程。并撰写2012年中国农业银行总行私人银行《中国财富市场调研报告》。还是中国首位指导各地政府产业投资基金的建立及运作，帮助地方政府用金融创新搭建多元化的投融资平台实现转型升级的金融实战专家。从事金融投资理论的研究和实践22年2012年推出全新力作《融资决定成败》、《理财决定命运》，2013年全新力作《金融学家给你的七封信》课酬6W／天

《银行现代营销技巧36招高端讲座》

大纲

（1-2天学员版）

巴伦一

上篇：客户营销与维护技巧23招

下篇：主动营销与自我提升技巧13招

上篇：客户营销与客户维护技巧

1．精准营销

二八定律

一九定律

绘准金融生态图

找准客户路线图

定准营销作战图

客户名单制管理

公司客户选择（好行业选好客户，好客户开好账户，好账户用好产品，好产品做好服务）

个人客户选择（六优客户）

2．圈链营销

商圈营销：六大商圈

链式营销：三大商链

3．攻击营销

亮剑精神：坐商变行商

天下是打来的

市场是抢来的

客户是争来的

财富是挣来的

4．狼性营销

狼性嗅觉基因

情报收集六大渠道

情报的营销运用

5．间谍营销

哪些人可以充当银行营销“猎犬”？

13类人可做银行营销的“猎犬”。

6．商机营销

商机管理

商机识别

商机挖掘

商机把握

商机跟踪

7．人脉营销

人脉等于钱脉

人脉关系拓展图

200法则

交好五类朋友

公关营销

客户关系营销

政府关系营销

监管关系营销

同业关系营销

社区关系营销

媒介关系营销

8．联动营销

公私联动

部门联手

队伍联合

客户联享

产品联用

活动联谊

宣传联盟

9．联盟营销

与商会结盟

与机构结盟

与社区结盟

10．活动营销

活动营销的意义

活动营销的流程

流动营销的方式

活动营销的跟进

11．电话营销

电话营销的作用

电话营销的流程

电话营销的方法

12．方案营销

认识金融服务方案

制作金融服务方案

路演金融服务方案

实施金融服务方案

金融服务方案经典案例分享

13．体验营销

员工体验

客户体验

14．前端营销

营销前置，终端拦截。

没有准备就是在准备失败

拜访的八项准备

15．面相营销

客户的人格模式与购买模式

客户面相特征与营销对策

16．破冰营销

高效沟通之五个关键点

如何成功地经营别人（客户）

高效沟通之五字经

赞美客户之四大技巧

破冰营销之八个切入点

五分钟成功营销法

17．人性营销

成功的营销是98％的了解人性，

了解客户最重要的因素

了解客户的期待

千方百计满足客户的心理需求

18．网络营销

网络的意义

网络的内容

网络的方法

19．异议营销

从容化解异议的十大绝招

20．定单营销

定单成就营销事业

客户成交信号

拿下定单三大绝招

21．协议营销

一字虽小值千斤

签订协议的要点

22．价值营销

找出客户购买价值

挖掘客户购买价值 2％的产品知识。

培育客户购买价值

创造客户购买价值

23．关怀营销

客户维护的八大流程

客户维护的六种方式

下篇：主动营销与自我提升技巧

24．快乐营销

享受论：享受营销！享受学习！享受生活！

做客户经理好处多多：

三升：升值、升职、升薪！

三成：成长、成熟、成功！

三练（炼）：历练、训练、修炼！

三经：经历、经验、经典！

25．知识营销

七大谈资

企业融资渠道32类，158种

26．素质营销

七大职业能力

五会特殊本领

27．魔鬼营销

强大的魔鬼精神

神奇的魔鬼定律

28．颠覆营销

招招鲜吃遍天

创意营销

29．团队营销

发挥团队精神

组建高绩效团队

搞好内部营销

30．树林营销

五个调研

31．策划营销

市场营销的高级形式

营销策划的方法

32．模板营销

写作模板

33．野心营销

目标管理的意义

目标管理的8个步骤

34．轻松营销

化解压力的技巧

35．健康营销

健康管理的技巧

36．巅峰营销

岗位成材

岗位成功

巴老师简介

巴伦一，57岁，男，高级经济师。

一、职务

某银行独立董事，多家公司首席专家。

曾任中国农业银行银行湖北省分行公司业务部总经理(兼大客户部总经理和房地产信贷部总经理)10年，个人金融部总经理(兼个人信贷部总经理和私人银行部总经理)5年，个人金融学院副院长。

二、荣誉

中国农业银行总行“十大杰出客户经理”

中国农业银行首届“知识型员工标兵”

中国农业银行“劳动模范”

中国农业银行“优秀总行级内训师”（连续三届）

“湖北省政府有突出贡献中青年专家”

全国首届金融图书“金羊奖”获奖作家

《资治通鉴》

张国刚（清华大学历史系教授）1988

年毕业于南开大学历史系，获历史学博士学位。历任南开大学历史系教授、主任，教育部历史教学指导委员会委员、中国唐史学会会长、清华大学历史系主任等职。现任清华大学历史系教授、博士生导师，中国中外关系学会副会长。入选国家人事部“百千万人才工程”（1997）和清华大学“985百人计划”（2003）、“长江学者”特聘教授（2006）。

专著

1、《唐代官制》，三秦出版社，1987年7月。

2、《唐代藩镇研究》，湖南教育出版社，1987年12月。

3、《唐代政治制度研究论集》，台北文津出版社，1994年5月。

4、《德国的汉学研究》，中华书局，1994年7月。

5、《中西文明的碰撞》，华夏出版社，广东人民出版社，1996年7月。

6、《佛学与隋唐社会》，河北人民出版社，2002年8月。

7、《从中西初识到礼仪之争：明清传教士与中西文化交流》，人民出版社，2003年12月。

8、《中国家庭史》第二卷《隋唐五代时期》，广东人民出版社，2007年4月。

9、《唐代藩镇研究》（增订版），张国刚，中国人民大学出版社，2010年1月。

10、《家庭史话》，社会科学文献出版社，2012年3月。

11、《中西交流史话》，社会科学文献出版社，2012年5月。

12、《文明的对话：中西关系史论》，北京师范大学出版社，2013年1月。

合著

1、《明清传教士与欧洲汉学》（张国刚等著），中国社会科学出版社，2001年5月。

2、中国学术史（张国刚、乔治忠等著），东方出版中心，2002年7月。

3、《中西文化关系史》（张国刚、吴莉苇著），高等教育出版社，2006年5月；第2版，2013年8月。

4、《启蒙时代欧洲的中国观：一个历史的巡礼与反思》（张国刚，吴莉苇著），上海古籍出版社，2006年7月。

主讲6w／天

《先秦智慧与金融营销》

【田一可】

书法家、国学研究者。对外经济贸易大学国

际经济伦理研究中心高级研究员。曾执教于

河北泊头师范学校，就读于中央美术学院，

中国艺术研究院书法院。多年来致力于营销、

管理、经济伦理的研究工作，尤其在中国传

统文化与现代企业管理的结合方面有独到的

心得和实践经验。曾在多所大学、企业、政

府做《弟子规与执行力修炼》、《论语的快

乐智慧——新时期企业员工的压力管理》、《执行中的中国伦理》《把握未知的命运——国学与人生》《可持续发展与中国传统价值观》《可持续发展与职业倦怠》等专题讲座。曾服务的客户有：中国移动通信、国家电网公司、华北电力物资总公司、中共北京市纪律检查委员会、河北省交通厅、渤海新区管委会、中国人寿保险集团、太平洋人寿保险、河北汇通路桥、承德路桥、承赤高速筹建处、荣乌高速筹建处、承德市交通局、石家庄市交通局、保定交通局监理公司、邯郸市交通局项目办、北京电力设备总厂、北京超高压公司等。课酬6w／天

《鬼谷子纵横智慧》

兰彦岭

演说家、管理咨询专家，中华百家争鸣国学论

坛主席。现任中国鬼谷子研究学院院长、多家

上市公司高参、亚洲顶级演说/谈判智慧教练。

一位致力于弘扬中华文化的学者，一位探究本

源大道的智者，一位着力于实证体道的践行者。

多年来，兰老师深度研究了古今中外各国政要、企业领袖的领导韬略和演说智慧，特别是对东周时期的世外高人鬼谷子及其弟子孙膑、尉缭、苏秦、张仪等兵家、纵横家智慧的研究，极大的丰富了东西两仪大成智慧的理论。被业界誉为“中国当代鬼谷子” 鬼谷子智慧应用专家、亚洲顶尖演说/谈判智慧教练—兰彦岭教授

·先秦史学会鬼谷子研究分会常任理事

·中国鬼谷子研究学院院长

·中华百家和鸣国学论坛主席

·北大、清华国学商道班特聘教授

·亚洲顶尖演说、谈判智慧教练

·东西两仪企业文化创始者

·畅销作品：光盘：《鬼谷子绝学》《鬼谷子纵横智慧》

书籍：《鬼谷子绝学》《口才决定未来》《NBSS销售模式》鬼谷子是战国时期著名的思想家、谋略家，兵家、教育家，是纵横家的鼻祖，是中国历史上一位极具神秘色彩的人物，被誉为千古奇人，长于持身养性，精于心理揣摩，深明刚柔之势，通晓纵横捭阖之术，独具通天之智！他的弟子有兵家：孙膑、庞涓、尉缭子；纵横家：苏秦、张仪、毛遂，被誉为商圣的范蠡等。被誉为智慧禁果的《鬼谷子》着重于辩证的实践的方法。具有极完整的领导统御、智谋策略学体系，在今天这个政治纷争风云变幻，商战竞争日益激烈的新经济战国时代，鬼谷子的思想、智慧和奇谋韬略，在从政、外交、经营、管理、公关等方面仍极具有广泛的指导意义。作为一个现代的中国人，特别是优秀的管理者们，不可不知！课酬15W／天