篇一：客户经理年终总结
年终
总结
2010年，对于我来
说有许多值得回味的东西，尤其是在客户经理的工作岗位上，感触就更大了。竞聘上岗，用
自己的话说“这是工作4年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”。竞争让我一
开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱
使命，我是这样想的，也是这样做的。这一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐, 围
绕支行工作重点, 出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗
敬业，无私奉献的精神。
一年来，我能够认
真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和
业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练。做为客户经理，
我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向
客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在平时有顾客对我们的工作
有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。
在我做好自己工作
的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，
只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。
对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不
会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。
营销是客户经理的主要任务，但是“任务”和“客户”如何来平衡，怎样才能够得到“双赢”？
这半年来，我领悟到只有像医生一样，对客户做到“望闻问切”，对症下药，即：顾问式营销，
只有这样才能获得客户的信赖与支持。
客户的资产比自己
的更重要，不能让客户亏损。一旦亏损就会对你产生怀疑，可能要付出十倍、千倍的努力才
能再次赢得客户的信任。我在工作中尽其所能全面收集客户资料，将客户姓名、电话、特征、
有多少金额的需求、买入产品的时点价格等都记好 ，归档整理。把需要办理相关业务的人名
做标记，逐个打电话提醒客户过来，像建议在什么时间赎回基金、黄金，客户都会配合我及
时过来办理。有时候客户还经常会给我带来意想不到的收获。我的客户就是我发射营销信号
的“中继站”，他们会用亲身经历把建行的声誉传播开来，为我介绍更多的优质客户。
时代在变、环境在
变，银行的工作也时时变化着，天天都有新的东西出现、新的情况发生，这都需要我跟着形
势而改变。学习新的知
识，把握新的技巧，适应四周环境的变化，提高自己的履岗能力，把自己培养成为一个业务
全面的客户经理，更好地规划自己的职业生涯，是我所努力的目标。当然，在一些细节的处
理和操作上我还存在一定的欠缺，我会在今后的工作、学习中磨练自己，在领导和同事的指
导帮助中提高自己，发扬优点，弥补不足。今后我将努力做到以下几点，希望领导和同志们
对我进行监督指导：
一、道德方面。做
为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自
律严格，洁身自爱。
二、心理方面。客
户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开
拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性
格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨
慎负责。
三、业务方面。客
户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。
既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能
具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。
另外，客户经理还
要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投
资理财方案的能力。
最后，在新的一年
里，我将一如既往，努力使自己成为一名优秀的客户经理。做好本职工作，与全行员工一起，
团结一致，为完成今年的各项目标任务作出自己应有的贡献。
篇二：客户经理年终总结
客户
经理年终总结
客户经理>年终总结（一）
20**年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定
的各项>规章制度来进行实际操作。在我的努力下，20**年我个人没有发生一次责任事故。
完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销>
保险5万元，营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结
一下我在这一年中的工作情况。
一、加强学习，提高自身素质。
一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高
自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后， 多问、多学、多
练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生
来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业
务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服
务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过
了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理，
我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、
中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感
慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质
服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我
们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的
计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营
销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立
足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质
客户资料，补登优质客户信息记录表9 0多份。
做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极
为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工
作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和
维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措
施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不
同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。
所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填
写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。
临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务
的时候，他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有
了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心
的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千
方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场，寻找新的增长点。
只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是
大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行
来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在
我和朋友的催促下，第二天就来我行>会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理
理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消
息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了
好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们
争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。
新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提
高自己的整体素质。
一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业
心，作风正派，自律严格，洁身自爱。
二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待>挫折和失败。
还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、
气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，
在业务操作上要谨慎负责。
三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、
中间业务知识。
客户经理年终总结（二）
时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20**年就过去了，在担任xx支行这一年的客户经理期间，
我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小
的进步。现将20**年工作情况汇报 如下：
一、20**年，在支行行长和各位领导 同时的关心指导 下，我用较短的时间熟悉了新的工作
环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习
活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都
存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中
我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在
较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交
易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账
面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200
多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、担任客户经理以来，我深刻体会 和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众
服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行
形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前
进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中
间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同
的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、
耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客
户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普
遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归
档。20**年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信
用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。
三、存在的问题
在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩 ，然而，我也清楚地看到了自身存在的不
足。
（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信
息和我市发展动态，有时跟不上步伐。
（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大
的贡献度和忠诚度还有待加强。
（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善
提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进
工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的>勇气，拿出开拓的魄力，
夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的
种种困难。
客户经理年终总结（三）
一、个人客户管理 与服务为彰显vip会员尊崇倍至、享我所想的尊贵体验。xxxx年度 我中
心本着沟通从心开始的服务理念，我们的每一位服务人员都从客户的利益出发，想客户所想，
急客户所急，为客户提供各类通信服务以及慎重停机、免费补卡，免费更换stk大容量卡，
帮助客户积分兑奖等业务我们尽心尽力为客户做到最好。
结合xxxx移动公
司的各项工作指标，本着服务以人为本的宗旨从年初的数据分割到年末的客户满意度，实行
了针对大客户、重要客户的上门服务、亲情 化服务等差异化服务。我们要求每一位客户经理
耐心解答客户关于移动通信方面的疑问、圆满解决客户在使用移动电话方面的问题、提供形
式多样的信息服务。客户经理会定期与客户联络，同时，客户也可以通过电话、短信 、上门
等方式与客户经理保持联系。客户还可以向提供服务的大客户经理预约时间，要求上门服务。
上门服务内容包括：业务受理、设置新业务功能、进行新业务演示、解决投诉问题、代收移
动电话费等。
另外，结合服务与业务领先的战略目标，始终坚持 创无限通信世界 做信息社会 栋梁的企业
使命，不断增强员工的危机感、紧迫感、使命感、责任感在全面提高服务质量外，使我们中
心在公司的文明 建设上都取得了长足的进步。
二、中高端客户保有率
在当前激烈的市场竞争 中，中高端客户将成为我们通信行业下一步争夺的市场目标。在中高
端客户市场保有率战争 中，只有不断深化人性化、亲情般的的优质服务，不断提高的业务技
术的水平才能，被众多中高端客户所信赖。去年的中高端保有率我们中心圆满的完成公司下
达的任务。
三、全球通客户目标市场占有率
四、外呼人员的管理
外呼人员在我中心完成的指标中占有一定的比率。电话营销的目标客户群选取针对性强，以
及服务口径设计妥当和全体外呼人员的共同努力，xx年外呼人员在新业务的推广，全面推动
新业务的增量增收中起到了很大的作用。外呼队伍人员在做市场调查 .社会调查、服务关怀、
挖掘潜力客户时，她们的服务质量就代表着我们公司的服务形象，所以我们>培训 外呼人
员：熟练掌握公司个指标及各项业务，规范服务用语，应答技巧专业灵活，团队之间密切配
合协作。使他们能在第一时间内将信息清楚明确的传递给目标客户。
是直接连接客户和公司的桥梁，所以对外呼人员的服务质量直接影响到客户外呼人员进一步
培育潜力型和竞争型业务，重点加强潜力，服务管理、服务人员管理。
五、投诉处理
为进一步提高客户满意度、保持服务持续领先，大客户中心在xx年里以客户价值为尺度，从
加强投诉管理入手，建立起客户投诉快速响应机制。
首先，优化投诉处理流程，加强后台管理人员对前台客户经理投诉处理的支撑，设立投诉，
建立管理层直接介入处理的应急响应机制，缩短投诉处理时限。其次，严格控制集团客户**。
再次，重要和重复投诉直接向公司专业部门或公司有关领导派单，管理人员及时支撑，处理
解决方案。最后，完善客户跟进服务制度，提高移动公司的服务水平，从而达到投诉满意度
100%。
六、日常工作
客户经理是集团客户和个人大客户服务的主要提供者，也是移动公司对外展示员工形象和工
作风貌的重要载体，客户经理的职业形象和职业素质一直是公司领导和客户关注的焦点。在
xx年的日常工作中，我们着重系统培训客户经理的服务与业务双领先全面优化营销体系，实
现客户经理规模最优化。大力推进新业务的规模发展，加快改进服务的步伐，全面优化营销
体系，推动中心完成全年的营销指标。
xxxx年我准备在工作中协助领导全面创新服务模式，提高新业务的市场占有率。协助领导全
面提升客户服务，促进服务价值最优化。继续大力宣贯正德厚生，臻于至善的核心价值。
篇三：银行客户经理年终工作总结
2013年年度工作总结
2013年即将划上句号，在这一年还没有成为过去的时候，我们十分希望时间放慢脚步，让我
们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生，到在银行工作的
企业金融业务助理，这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期，迎来了一个接一个的挑战，
也对明天总是充满了期待。半年来，我在工作中紧跟步伐, 紧紧地团结在以领导为核心的中
央周围, 基本完成各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉
献的精神，为本行的发展壮大贡献微薄之力。
通过向领导同事学
习、向书本学习，我大致的了解了银行信贷业务知识。从人们需要借货开始,银行业的始祖们
就营造出两个神,一个是父神叫信贷,一个是母神叫筹资。借货生成风险,筹资耗费成本,诚信
为则,利息成桥,这种经营金钱的交易,演进升华,化为无数银行经营者的信仰。刚来到企金部
门实习的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过半年的学习，我基本掌握了本行大部
分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客
户提出一些基本的建议和意见。本行的贷款产品名目繁多，我从基本的内部基本授信开始学
起，写调查报告，办理授信项下业务，进行贷后检查，学会这些基本业务之后，我开始学习
小企业易速贷，控货融资，中小企业私募债，非标债权投资等细化的业务。由于难以摆脱作
为国家宏观调控的金触工具，金融信贷政策具有波动性，银行时紧时松的信贷政策表现得特
别充分。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习本行信贷风险控制措施。债务人信用道
德的缺失和法制环境不健全增添了信贷者的心理压力。有道是贷前生信心出手成忧心此刻论
收益彼时成损失今日是憧憬明天现原形 。几乎使每一笔贷款都会经历一次心境的考验这些都
说明成功来之不易。如果缺乏信贷经历就体会不到贷款出现风险后如负重荷的资任,触发不起
收贷过程中忐忑不安的心跳也享受不到收回贷款之后的轻松 。只有真正经历过这一切,才得
到信贷的发言权。只有在风险中行进的人才能真实感受市场之险恶真正领略金钱增值战之不
易。这是寂静的战争,温和掩饰着角力平静暗藏着风云,平坦之下有陷阱信贷充满着智力、志
力、心力的博弈。
其次，在工作过程
中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为
一名准客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客
户带来什么，另一方面，要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大
使”，应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予
满足，为客户提供“一站式”服务。对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联系，而对
潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。根据银行
的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，通过对市场的深入研究，提出自己的营销
方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，
也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合；其次是细分客户，确立目标市场和潜
在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用
有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。第三，
在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求，有针对性地
向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发专用
产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、
管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联系起来
考虑，及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析资料，
实时监测客户信用情况；并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金；必要
时积极参与企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽最大限度减少资金损失。
最后，在过去半年
里，虽然有很多进步，但是也有很多的不足及犯下一些错误。尤其是在维护存量客户，挖掘
客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。作为一名准客户经理，要有清
醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题，反馈
信息，促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，通过网络、媒体等手段，了解国
家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析客户的营销环境，在把握客观环
境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，巩固银行的资金实
力。另外在工作中不够细心，会犯一些低级错误。拖延症导致一些工作不能保质保量完成，
也是症结所在。
2014年即将到来，面对新形势下的新方向，我们必须做好充分的准备。过去过多投资带来了
地方的高负债问题，未来单纯靠投资拉动无法再保持经济增长，需要依靠消费拉动，这短期
内难以实现，需要加大改革力度。因此转型和改革应该可以为我们获得新的发展机会，大中
型企业不再是我们牢不可破的摇钱树。今年12月13日闭幕的中央经济工作会议明确了，坚
持稳中求进工作总基调，宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的思路，扎实做好
各方面工作，经济社会发展稳中求进、稳中求好，实现了良好开局。并提出明年经济六大任
务：
一、切实保障国家
粮食安全。二、大力调整产业结构。三、着力防控债务风险。
四、积极促进区域
协调发展。五、着力做好保障和改善民生工作。六、不断提高对外开放水平。国家提出的新
任务可以大致勾勒出明年的财政政策及货币政策基调，也为我们企金部门转变工作作风，增
强自身抗风险能力提出警示。近期，随着互联网行业的日新月异及其对金融业的渗透，“互联
网金融”已成为了一个新的讨论热点。应该承认，互联网金融的确具有许多不同于传统金融
的特征，同时也显示出了很强的创新性和竞争性，但因为它并不改变资金在不同市场主体之
间转移的这个核心，也没有改变金融本身，其实可归类到直接融资。互联网金融，是使用互
联网的技术来实现资金融通的行为总和，是在互联网技术高速发展、信息传播扁平化的大背
景下，为了满足人们日益丰富的金融需求而创造出的一系列金融新概念、新产品、新模式、
新流程等。从此意义而言，互联网金融可看作“金融脱媒”的一种新形式。互联网金融可看
作“脱媒”的第三波浪潮，在未来金融创新发展中扮演着鲶鱼的角色，将改变商业银行的价
值创造和价值实现方式，重构已有融资格局。更为重要的是，它将带来全新的金融理念。以
网络借贷为例，它的改变在于规则再造，即借助信息整合、挖掘的方法和标准化、批量化的
量化技术手段提高借贷效率、提高风控能力、降低贷款成本。
工作总结不是停留
在纸面上的形式主义，而是面对过去进行的一次深刻的自我批判。那些经验教训，我应该再
三咀嚼，汲取其中看来杯水车薪的养分，为自身的提高做出应有的努力。面对新形势新变化，
我们应该随机应变顺势而为，力争明年能更上一层楼！
篇四：银行客户经理年度工作总结
银行
客户经理年度工作总结 上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在招行领导及各位同事的支持与
帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将半年来的工作情
况总结如下：
一：作为一名对公
客户经理，不仅要加强学习好的信贷政策，重点掌握招行“总体信贷策落，客户与业务信贷
政策，行业聚焦”等信贷政策部分，更要在此基础之上，做好我行政策传达与企业选择分类
营销等工作，充分发挥客户经理应尽的职责。
1、努力提升业务技
能水平，强化自身风险管理意识。从支行成立至今，遇见如国内保理、开发贷款等以前没有
实际操作过的业务，为了能够更好的拓展客户，在分行收信部门领导的支持帮助下，自己很
快了解并熟识了该业务的操作模式，风险的把握也进一步得到了提升；另外，为了加强学习
业务技能，半年内先后4次参加了分行举办的技能培训。
2﹑加强客户营销，
做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险
管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销。半年期间，
曾参与昆明苏化生物科技有限公司﹑云南崎峰机电设备有限公司﹑滇能电力燃料有限公司﹑
云南城投等公司业务的开展工作。 二：加强客户营销，增加客户群体。自己的担子很重，而
自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总
在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理
日常工
作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过半年的
锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作
任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工
作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。
三：存在的问题和
今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题
和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很
好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。第二，现有的客户资源，
没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作；对于自己有目标的客户群
体也一直没有找到合适的介入机会。第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是十分
到位。下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力做到以下几点：第一，加
强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。
第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良好的心态和责任心，做出较
好的业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门﹑同事﹑
银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。
篇五：2013年银行客户经理年终总结
年终
总结
2013年，对于我来
说有许多值得回味的东西，尤其是在客户经理的工作岗位上，感触就更大了。竞争让我一开
始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使
命，我是这样想的，也是这样做的。这一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐, 围绕
支行工作重点, 出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬
业，无私奉献的精神。
一年来，我能够认
真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和
业务技
能。特别是后来到
了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练。做为客户经理，我的一言一行，都代表我
行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，
新业务，新政策，扩大我行的知名度。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也
能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。
在我做好自己工作
的同时，我也尽我所能帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心
的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里
有一条给自己规定的要求：三人行必有
我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提
高。
营销是客户经理的主要任务，但是“任务”和“客户”如何来平衡，怎样才能够得到“双赢”？
这半年来，我领悟到只有像医生一样，对客户做到“望闻问切”，对症下药，即：顾问式营销，
只有这样才能获得客户的信赖与支持。
客户的资产比自己
的更重要，不能让客户亏损。一旦亏损就会对你产生怀疑，可能要付出十倍、千倍的努力才
能再次赢得客户的信任。我在工作中尽其所能全面收集客户资料，将客户姓名、电话、特征、
有多少金额的需求、买入产品的时点价格等都记好 ，归档整理。把需要办理相关业务的人名
做标记，逐个打电话提醒客户过来，客户都会配合我及时过来办理。有时候客户还经常会给
我带来意想不到的收获。我的客户就是我发射营销信号的“中继站”，他们会用亲身经历把建
行的声誉传播开来，为我介绍更多的优质客户。
时代在变、环境在
变，银行的工作也时时变化着，天天都有新的东西出现、新的情况发生，这都需要我跟着形
势而改变。学习新的知识，把握新的技巧，适应四周环境的变化，提高自己的履岗能力，把
自己培养成为一个业务全面的客户经理，更好地规划自己的职业生涯，是我所努力的目标。
当然，在一些细节的处理和操作上我还存在
一定的欠缺，我会在今后的工作、学习中磨练自己，在领导和同事的指导帮助中提高自己，
发扬优点，弥补不足。今后我将努力做到以下几点，希望领导和同志们对我进行监督指导：
一、道德方面。做
为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自
律严格，洁身自爱。
二、心理方面。客
户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开
拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性
格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨
慎负责。
三、业务方面。客
户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。
既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能
具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。
另外，客户经理还
要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投
资理财方案的能力。
四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要身体
力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技
巧、处理拒绝的技巧等。
最后，在新的一年
里，我将一如既往，努力使自己成为一名优秀的客户经理。做好本职工作，与全行员工一起，
团结一致，为完成今年的各项目标任务作出自己应有的贡献。
篇一：客户经理年终总结
年终
总结
2010年，对于我来
说有许多值得回味的东西，尤其是在客户经理的工作岗位上，感触就更大了。竞聘上岗，用
自己的话说“这是工作4年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”。竞争让我一
开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱
使命，我是这样想的，也是这样做的。这一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐, 围
绕支行工作重点, 出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗
敬业，无私奉献的精神。
一年来，我能够认
真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和
业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练。做为客户经理，
我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向
客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在平时有顾客对我们的工作
有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。
在我做好自己工作
的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，
只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。
对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不
会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。
营销是客户经理的主要任务，但是“任务”和“客户”如何来平衡，怎样才能够得到“双赢”？
这半年来，我领悟到只有像医生一样，对客户做到“望闻问切”，对症下药，即：顾问式营销，
只有这样才能获得客户的信赖与支持。
客户的资产比自己
的更重要，不能让客户亏损。一旦亏损就会对你产生怀疑，可能要付出十倍、千倍的努力才
能再次赢得客户的信任。我在工作中尽其所能全面收集客户资料，将客户姓名、电话、特征、
有多少金额的需求、买入产品的时点价格等都记好 ，归档整理。把需要办理相关业务的人名
做标记，逐个打电话提醒客户过来，像建议在什么时间赎回基金、黄金，客户都会配合我及
时过来办理。有时候客户还经常会给我带来意想不到的收获。我的客户就是我发射营销信号
的“中继站”，他们会用亲身经历把建行的声誉传播开来，为我介绍更多的优质客户。
时代在变、环境在
变，银行的工作也时时变化着，天天都有新的东西出现、新的情况发生，这都需要我跟着形
势而改变。学习新的知
识，把握新的技巧，适应四周环境的变化，提高自己的履岗能力，把自己培养成为一个业务
全面的客户经理，更好地规划自己的职业生涯，是我所努力的目标。当然，在一些细节的处
理和操作上我还存在一定的欠缺，我会在今后的工作、学习中磨练自己，在领导和同事的指
导帮助中提高自己，发扬优点，弥补不足。今后我将努力做到以下几点，希望领导和同志们
对我进行监督指导：
一、道德方面。做
为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自
律严格，洁身自爱。
二、心理方面。客
户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开
拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性
格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨
慎负责。
三、业务方面。客
户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。
既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能
具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。
另外，客户经理还
要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投
资理财方案的能力。
最后，在新的一年
里，我将一如既往，努力使自己成为一名优秀的客户经理。做好本职工作，与全行员工一起，
团结一致，为完成今年的各项目标任务作出自己应有的贡献。
篇二：客户经理年终总结
客户
经理年终总结
客户经理>年终总结（一）
20**年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定
的各项>规章制度来进行实际操作。在我的努力下，20**年我个人没有发生一次责任事故。
完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销>
保险5万元，营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结
一下我在这一年中的工作情况。
一、加强学习，提高自身素质。
一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高
自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后， 多问、多学、多
练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生
来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业
务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服
务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过
了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理，
我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、
中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感
慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质
服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我
们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的
计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营
销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立
足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质
客户资料，补登优质客户信息记录表9 0多份。
做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极
为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工
作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和
维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措
施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不
同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。
所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填
写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。
临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务
的时候，他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有
了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心
的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千
方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场，寻找新的增长点。
只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是
大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行
来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在
我和朋友的催促下，第二天就来我行>会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理
理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消
息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了
好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们
争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。
新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提
高自己的整体素质。
一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业
心，作风正派，自律严格，洁身自爱。
二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待>挫折和失败。
还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、
气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，
在业务操作上要谨慎负责。
三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、
中间业务知识。
客户经理年终总结（二）
时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20**年就过去了，在担任xx支行这一年的客户经理期间，
我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小
的进步。现将20**年工作情况汇报 如下：
一、20**年，在支行行长和各位领导 同时的关心指导 下，我用较短的时间熟悉了新的工作
环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习
活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都
存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中
我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在
较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交
易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账
面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200
多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、担任客户经理以来，我深刻体会 和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众
服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行
形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前
进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中
间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同
的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、
耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客
户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普
遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归
档。20**年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信
用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。
三、存在的问题
在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩 ，然而，我也清楚地看到了自身存在的不
足。
（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信
息和我市发展动态，有时跟不上步伐。
（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大
的贡献度和忠诚度还有待加强。
（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善
提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进
工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的>勇气，拿出开拓的魄力，
夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的
种种困难。
客户经理年终总结（三）
一、个人客户管理 与服务为彰显vip会员尊崇倍至、享我所想的尊贵体验。xxxx年度 我中
心本着沟通从心开始的服务理念，我们的每一位服务人员都从客户的利益出发，想客户所想，
急客户所急，为客户提供各类通信服务以及慎重停机、免费补卡，免费更换stk大容量卡，
帮助客户积分兑奖等业务我们尽心尽力为客户做到最好。
结合xxxx移动公
司的各项工作指标，本着服务以人为本的宗旨从年初的数据分割到年末的客户满意度，实行
了针对大客户、重要客户的上门服务、亲情 化服务等差异化服务。我们要求每一位客户经理
耐心解答客户关于移动通信方面的疑问、圆满解决客户在使用移动电话方面的问题、提供形
式多样的信息服务。客户经理会定期与客户联络，同时，客户也可以通过电话、短信 、上门
等方式与客户经理保持联系。客户还可以向提供服务的大客户经理预约时间，要求上门服务。
上门服务内容包括：业务受理、设置新业务功能、进行新业务演示、解决投诉问题、代收移
动电话费等。
另外，结合服务与业务领先的战略目标，始终坚持 创无限通信世界 做信息社会 栋梁的企业
使命，不断增强员工的危机感、紧迫感、使命感、责任感在全面提高服务质量外，使我们中
心在公司的文明 建设上都取得了长足的进步。
二、中高端客户保有率
在当前激烈的市场竞争 中，中高端客户将成为我们通信行业下一步争夺的市场目标。在中高
端客户市场保有率战争 中，只有不断深化人性化、亲情般的的优质服务，不断提高的业务技
术的水平才能，被众多中高端客户所信赖。去年的中高端保有率我们中心圆满的完成公司下
达的任务。
三、全球通客户目标市场占有率
四、外呼人员的管理
外呼人员在我中心完成的指标中占有一定的比率。电话营销的目标客户群选取针对性强，以
及服务口径设计妥当和全体外呼人员的共同努力，xx年外呼人员在新业务的推广，全面推动
新业务的增量增收中起到了很大的作用。外呼队伍人员在做市场调查 .社会调查、服务关怀、
挖掘潜力客户时，她们的服务质量就代表着我们公司的服务形象，所以我们>培训 外呼人
员：熟练掌握公司个指标及各项业务，规范服务用语，应答技巧专业灵活，团队之间密切配
合协作。使他们能在第一时间内将信息清楚明确的传递给目标客户。
是直接连接客户和公司的桥梁，所以对外呼人员的服务质量直接影响到客户外呼人员进一步
培育潜力型和竞争型业务，重点加强潜力，服务管理、服务人员管理。
五、投诉处理
为进一步提高客户满意度、保持服务持续领先，大客户中心在xx年里以客户价值为尺度，从
加强投诉管理入手，建立起客户投诉快速响应机制。
首先，优化投诉处理流程，加强后台管理人员对前台客户经理投诉处理的支撑，设立投诉，
建立管理层直接介入处理的应急响应机制，缩短投诉处理时限。其次，严格控制集团客户**。
再次，重要和重复投诉直接向公司专业部门或公司有关领导派单，管理人员及时支撑，处理
解决方案。最后，完善客户跟进服务制度，提高移动公司的服务水平，从而达到投诉满意度
100%。
六、日常工作
客户经理是集团客户和个人大客户服务的主要提供者，也是移动公司对外展示员工形象和工
作风貌的重要载体，客户经理的职业形象和职业素质一直是公司领导和客户关注的焦点。在
xx年的日常工作中，我们着重系统培训客户经理的服务与业务双领先全面优化营销体系，实
现客户经理规模最优化。大力推进新业务的规模发展，加快改进服务的步伐，全面优化营销
体系，推动中心完成全年的营销指标。
xxxx年我准备在工作中协助领导全面创新服务模式，提高新业务的市场占有率。协助领导全
面提升客户服务，促进服务价值最优化。继续大力宣贯正德厚生，臻于至善的核心价值。
篇三：银行客户经理年终工作总结
2013年年度工作总结
2013年即将划上句号，在这一年还没有成为过去的时候，我们十分希望时间放慢脚步，让我
们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生，到在银行工作的
企业金融业务助理，这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期，迎来了一个接一个的挑战，
也对明天总是充满了期待。半年来，我在工作中紧跟步伐, 紧紧地团结在以领导为核心的中
央周围, 基本完成各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉
献的精神，为本行的发展壮大贡献微薄之力。
通过向领导同事学
习、向书本学习，我大致的了解了银行信贷业务知识。从人们需要借货开始,银行业的始祖们
就营造出两个神,一个是父神叫信贷,一个是母神叫筹资。借货生成风险,筹资耗费成本,诚信
为则,利息成桥,这种经营金钱的交易,演进升华,化为无数银行经营者的信仰。刚来到企金部
门实习的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过半年的学习，我基本掌握了本行大部
分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客
户提出一些基本的建议和意见。本行的贷款产品名目繁多，我从基本的内部基本授信开始学
起，写调查报告，办理授信项下业务，进行贷后检查，学会这些基本业务之后，我开始学习
小企业易速贷，控货融资，中小企业私募债，非标债权投资等细化的业务。由于难以摆脱作
为国家宏观调控的金触工具，金融信贷政策具有波动性，银行时紧时松的信贷政策表现得特
别充分。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习本行信贷风险控制措施。债务人信用道
德的缺失和法制环境不健全增添了信贷者的心理压力。有道是贷前生信心出手成忧心此刻论
收益彼时成损失今日是憧憬明天现原形 。几乎使每一笔贷款都会经历一次心境的考验这些都
说明成功来之不易。如果缺乏信贷经历就体会不到贷款出现风险后如负重荷的资任,触发不起
收贷过程中忐忑不安的心跳也享受不到收回贷款之后的轻松 。只有真正经历过这一切,才得
到信贷的发言权。只有在风险中行进的人才能真实感受市场之险恶真正领略金钱增值战之不
易。这是寂静的战争,温和掩饰着角力平静暗藏着风云,平坦之下有陷阱信贷充满着智力、志
力、心力的博弈。
其次，在工作过程
中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为
一名准客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客
户带来什么，另一方面，要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大
使”，应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予
满足，为客户提供“一站式”服务。对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联系，而对
潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。根据银行
的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，通过对市场的深入研究，提出自己的营销
方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，
也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合；其次是细分客户，确立目标市场和潜
在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用
有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。第三，
在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求，有针对性地
向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发专用
产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、
管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联系起来
考虑，及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析资料，
实时监测客户信用情况；并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金；必要
时积极参与企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽最大限度减少资金损失。
最后，在过去半年
里，虽然有很多进步，但是也有很多的不足及犯下一些错误。尤其是在维护存量客户，挖掘
客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。作为一名准客户经理，要有清
醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题，反馈
信息，促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，通过网络、媒体等手段，了解国
家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析客户的营销环境，在把握客观环
境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，巩固银行的资金实
力。另外在工作中不够细心，会犯一些低级错误。拖延症导致一些工作不能保质保量完成，
也是症结所在。
2014年即将到来，面对新形势下的新方向，我们必须做好充分的准备。过去过多投资带来了
地方的高负债问题，未来单纯靠投资拉动无法再保持经济增长，需要依靠消费拉动，这短期
内难以实现，需要加大改革力度。因此转型和改革应该可以为我们获得新的发展机会，大中
型企业不再是我们牢不可破的摇钱树。今年12月13日闭幕的中央经济工作会议明确了，坚
持稳中求进工作总基调，宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的思路，扎实做好
各方面工作，经济社会发展稳中求进、稳中求好，实现了良好开局。并提出明年经济六大任
务：
一、切实保障国家
粮食安全。二、大力调整产业结构。三、着力防控债务风险。
四、积极促进区域
协调发展。五、着力做好保障和改善民生工作。六、不断提高对外开放水平。国家提出的新
任务可以大致勾勒出明年的财政政策及货币政策基调，也为我们企金部门转变工作作风，增
强自身抗风险能力提出警示。近期，随着互联网行业的日新月异及其对金融业的渗透，“互联
网金融”已成为了一个新的讨论热点。应该承认，互联网金融的确具有许多不同于传统金融
的特征，同时也显示出了很强的创新性和竞争性，但因为它并不改变资金在不同市场主体之
间转移的这个核心，也没有改变金融本身，其实可归类到直接融资。互联网金融，是使用互
联网的技术来实现资金融通的行为总和，是在互联网技术高速发展、信息传播扁平化的大背
景下，为了满足人们日益丰富的金融需求而创造出的一系列金融新概念、新产品、新模式、
新流程等。从此意义而言，互联网金融可看作“金融脱媒”的一种新形式。互联网金融可看
作“脱媒”的第三波浪潮，在未来金融创新发展中扮演着鲶鱼的角色，将改变商业银行的价
值创造和价值实现方式，重构已有融资格局。更为重要的是，它将带来全新的金融理念。以
网络借贷为例，它的改变在于规则再造，即借助信息整合、挖掘的方法和标准化、批量化的
量化技术手段提高借贷效率、提高风控能力、降低贷款成本。
工作总结不是停留
在纸面上的形式主义，而是面对过去进行的一次深刻的自我批判。那些经验教训，我应该再
三咀嚼，汲取其中看来杯水车薪的养分，为自身的提高做出应有的努力。面对新形势新变化，
我们应该随机应变顺势而为，力争明年能更上一层楼！
篇四：银行客户经理年度工作总结
银行
客户经理年度工作总结 上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在招行领导及各位同事的支持与
帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将半年来的工作情
况总结如下：
一：作为一名对公
客户经理，不仅要加强学习好的信贷政策，重点掌握招行“总体信贷策落，客户与业务信贷
政策，行业聚焦”等信贷政策部分，更要在此基础之上，做好我行政策传达与企业选择分类
营销等工作，充分发挥客户经理应尽的职责。
1、努力提升业务技
能水平，强化自身风险管理意识。从支行成立至今，遇见如国内保理、开发贷款等以前没有
实际操作过的业务，为了能够更好的拓展客户，在分行收信部门领导的支持帮助下，自己很
快了解并熟识了该业务的操作模式，风险的把握也进一步得到了提升；另外，为了加强学习
业务技能，半年内先后4次参加了分行举办的技能培训。
2﹑加强客户营销，
做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险
管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销。半年期间，
曾参与昆明苏化生物科技有限公司﹑云南崎峰机电设备有限公司﹑滇能电力燃料有限公司﹑
云南城投等公司业务的开展工作。 二：加强客户营销，增加客户群体。自己的担子很重，而
自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总
在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理
日常工
作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过半年的
锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作
任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工
作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。
三：存在的问题和
今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题
和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很
好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。第二，现有的客户资源，
没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作；对于自己有目标的客户群
体也一直没有找到合适的介入机会。第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是十分
到位。下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力做到以下几点：第一，加
强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。
第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良好的心态和责任心，做出较
好的业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门﹑同事﹑
银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。
篇五：2013年银行客户经理年终总结
年终
总结
2013年，对于我来
说有许多值得回味的东西，尤其是在客户经理的工作岗位上，感触就更大了。竞争让我一开
始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使
命，我是这样想的，也是这样做的。这一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐, 围绕
支行工作重点, 出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬
业，无私奉献的精神。
一年来，我能够认
真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和
业务技
能。特别是后来到
了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练。做为客户经理，我的一言一行，都代表我
行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，
新业务，新政策，扩大我行的知名度。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也
能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。
在我做好自己工作
的同时，我也尽我所能帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心
的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里
有一条给自己规定的要求：三人行必有
我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提
高。
营销是客户经理的主要任务，但是“任务”和“客户”如何来平衡，怎样才能够得到“双赢”？
这半年来，我领悟到只有像医生一样，对客户做到“望闻问切”，对症下药，即：顾问式营销，
只有这样才能获得客户的信赖与支持。
客户的资产比自己
的更重要，不能让客户亏损。一旦亏损就会对你产生怀疑，可能要付出十倍、千倍的努力才
能再次赢得客户的信任。我在工作中尽其所能全面收集客户资料，将客户姓名、电话、特征、
有多少金额的需求、买入产品的时点价格等都记好 ，归档整理。把需要办理相关业务的人名
做标记，逐个打电话提醒客户过来，客户都会配合我及时过来办理。有时候客户还经常会给
我带来意想不到的收获。我的客户就是我发射营销信号的“中继站”，他们会用亲身经历把建
行的声誉传播开来，为我介绍更多的优质客户。
时代在变、环境在
变，银行的工作也时时变化着，天天都有新的东西出现、新的情况发生，这都需要我跟着形
势而改变。学习新的知识，把握新的技巧，适应四周环境的变化，提高自己的履岗能力，把
自己培养成为一个业务全面的客户经理，更好地规划自己的职业生涯，是我所努力的目标。
当然，在一些细节的处理和操作上我还存在
一定的欠缺，我会在今后的工作、学习中磨练自己，在领导和同事的指导帮助中提高自己，
发扬优点，弥补不足。今后我将努力做到以下几点，希望领导和同志们对我进行监督指导：
一、道德方面。做
为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自
律严格，洁身自爱。
二、心理方面。客
户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开
拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性
格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨
慎负责。
三、业务方面。客
户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。
既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能
具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。
另外，客户经理还
要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投
资理财方案的能力。
四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要身体
力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技
巧、处理拒绝的技巧等。
最后，在新的一年
里，我将一如既往，努力使自己成为一名优秀的客户经理。做好本职工作，与全行员工一起，
团结一致，为完成今年的各项目标任务作出自己应有的贡献。