关于完善社会主义市场经济体制的几个问题
韩保江
中央党校经济部微观经济教研室主任
前言：
同志们！党的十六届三中全会刚刚闭幕，在这次全会上，中央通过了关于在未来如何进一步完善社会主义市场经济体制的决定。该决定将指导着我们在未来10年—20年建立起真正合格的市场经济体制，是我党非常重要的文献，因为它不仅是下一时期国家改革的基本纲领，同时也对下一步我国如何进行市场经济体制改革做出了非常明晰的部署。对于增强深化经济体制改革的自觉性和紧迫感，进而为我国全面建设小康社会铺平体制改革的道路具有非常重要的历史意义。基于此，今天将重点围绕着三个问题，跟同志们一起探讨和研究新时期如何进一步建立完善的社会主义市场经济体制。
第一，我们将共同回顾过去改革开放这25年，我国的经济体制改革到底取得了哪些主要成就。在成就的基础上，现行市场经济体制的特征及存在的问题。只有了解问题所在，才能攻克制约体制完善的难题。
第二，合格完善的社会主义市场经济有什么特点？结合当今世界发达国家在市场经济体制方面的经验，及发展中国家在经济转型过程中暴露的市场化改革缺陷，进而研究中国这样人口众多的社会主义国家市场经济存在的特点。
第三，围绕个目标模式及发现的主要问题，进行重点突破，把制约我们国家社会生产力发展的体制性障碍彻底根除，进而为全面建设小康社会奠定坚实的经济体制的基础。 首先讨论第一个问题。
一、改革开放25年我国经济体制改革的成就以及我国现行经济体制的特征及存在的缺陷
自十一届三中全会党企分开，到现在为止，中国对市场化取向改革的探索已经整整进行了25年。而在这25年中，我国是在传统计划经济体制还没有根本突破的基础上进行了小革小改、修修补补式的改革。通过有限的引入市场因素，有限的通过对企业进行简政放权，有限的通过实行承包制等一系列比较浅层的改革，把市场的概念慢慢地引入到了经济生活。因此可以说，从1978年到1992年，是中国老百姓得实惠最多的时期。因为这一时期我国仍然处于计划经济时期，中国的改革开放进程还不是很快，外国商品对国内市场的冲击还不是很大，企业的生存还不是很困难，因此这一时期的改革是中国对改革的信心越来越坚定的改革。 但由于传统计划经济体制的缺陷制约了生产力发展，特别是1989年学生风波后，传统
计划经济体制的缺陷暴露越来越明显。1992年邓小平同志南巡时明确提出社会主义可以搞市场经济的论证。随后，以江泽民同志为核心的第三代领导集体明确提出要建立社会主义市场经济体制的观点。这是中国共产党在前无古人实践的基础上进行的伟大创造，而这一伟大创造在近13年里表现出极大的活力。主要表现在三个方面。
（一）经过十多年的改革使我国所有制结构发生了变化
最典型表现是民营经济在整个国民经济当中的地位日益得到提升。在过去国有经济、集体经济、公有制经济一统天下的体制下，通过有限的、有针对性的引入民营经济，使我国经营结构、企业制度发生了深刻的变化。该变化对打造真正的市场经济的微观主体，真正把微观主体推向市场，培育真正的市场竞争主体，都起到了非常重要的作用。
最初民营经济是我国国民经济的补充，随着认识的逐渐提高，十五大非常鲜明的提出了非公有制经济应该成为社会主义市场经济的重要组成部分的决议。经过6年的发展，目前中国GDP经济总量的1/3由民营经济贡献。若外资经济也是非公有制经济，那当前非公有制经济对整个国民经济的贡献已经达到了60%。因此，民营经济对提升整个国民经济的活力，为国有经济注入新的改革动力，为提升中国在国际上的综合竞争力，起到了不可磨灭的作用。
（二）社会主义市场体系初步建立
市场成为配置资源的基本手段，在控制商品市场上占有99.9%的比重。从人民生活相关的主要商品来看，其供求与价格多由市场来决定。从生产要素来看，无论是劳动力要素、资本要素、技术要素，还是人力资本要素、知识产权要素，已经越来越发展为市场决定其配置。市场体系的进一步完善，对于更有效率的使用经济发展所必备的稀缺资源也起到了很重要的作用。
（三）国家宏观调控的水平及能力有了进一步的提高
现代市场经济发展初期是几乎没有没有宏观调控的，但从1929年——1933年的经济大危机之后，几乎所有的市场经济国家都注意到宏观调控的必要性。作为社会主义国家，作为长期拥有计划经济传统的国家，政府调控在建立社会主义市场经济体制中无疑要发挥重要作用。
计划经济调控是用指令性计划，用各种各样的强制的行政命令等手段进行直接的干预。我国经过这20多年的探索，特别是近10多年的探索初步找到了一条比较符合中国国情的，充分发挥国家在宏观调控当中作用的道路。通过计划、财政、货币、财税等一系列经济手段和计划手段对经济进行适度干预，为保持我国经济持续快速发展起了非常重要的作用。特别是1997年以来，我国采用了积极财政政策，帮助我国亚洲金融危机，并使经济实现了软着陆，为在整个世界经济不景气的情况下维持中国经济比较持续快速的发展起了至关重要的作用。
从今年的1月份至今，我国的经济仍然保持8.5%增速，基本克服了上半年非典对国民经济的影响，并且为明年经济发展奠定了良好的基础。这都得益于我国宏观调控的水平和能力。初步建立的社会主义市场经济体制成为了推动过去20多年我国经济发展的强大的引擎与动力。
改革开放初期取得的成绩，并不等于我国的市场经济体制就完美无缺。我国现行的市场经济体制仍然存在着三个过度倾斜，一个干预过大的现象，制约着我国经济快速持续平稳的增长。
（四）我国市场经济体制的“三个过度倾斜”
现代的市场经济是向国民经济过度倾斜的市场经济。在我国现行的市场经济体系中，国民经济的比重依然很大。通过20多年的改革开放，特别是近10年来国有企业的转机建置，在不断的推进兼并重组过程中，当前国有企业的数量还有16万，仍然控制着工业的90%左右的领域。从这样的比例看，我国留给非公有制经济，特别是留给民营经济的发展空间还非常狭小。国有经济虽然不再一统天下，但国有经济一统大半天下的格局没有改变，国家资源与政策大多数在向国有经济倾斜的格局没有改变。如国有企业改革三年脱困期间，国家财政主要在向国有经济倾斜。
1、资源过度向国有经济倾斜
从前一段调查结果看，三年脱困时期的部分国有企业再次陷入了贫困。这就说明一个非常严峻的问题，如何创造多种所有制经济共同发展、平等竞争的平台是促进市场经济体制改革的关键。若国家只支持国有企业发展，而其它非公有制企业得不到相应政策与资源，那国家经济就不可能提高整体效益。通过国有经济实现有进有退，快进快退；通过给民营经济创造平等竞争的机会，降低市场准入的门槛，允许进入基础设施及竞争领域，让非公有制经济快速发展，从而改变过去国有经济一统大半江山格局。
2、政策和资源过度向城市倾斜
我国过去政策和资源还过度向城市倾斜。二元经济结构的体制矛盾日益突出，就是说我国的城市一直以工业为主，以国有为主。城市容易体现政府部门的政绩，因此政府更多的关注城市发展，忽视对农业的投入，使得三农问题成为制约着我国未来经济发展最大的矛盾。忽视对农业的投入，忽视农村的发展主要体现在政府拿出三把刀对待农民。
（1）第一把刀：剪刀差
即利用过去粮食购销体系，用很低的价格将农民的粮食采购到城市，交给企业、工人、居民，随后用生产的高价工业品再卖给农村。这样大致从农村、农民处剥夺了6000—8000亿的财产。中国的城市化、工业化是靠牺牲农民的利益来完成原始积累的。改革开放以来，这种情况有所改变，但也相当严重，农民在城乡交换当中仍然处于一个极其不利的地位。
（2）第二把刀：城市人口涌入农村，抢夺有限资源
城市将养不活的人口，无论是孩子、工人还是居民，都向农村下放。60年代我国曾经搞过上山下乡，1960年后还曾将一些工人干部下放农村，剥夺挤占了农民原本就不太多的农业资源。
（3）第三把刀：剥夺农民土地。
当前随着城市化，道路的建设，各种园区开发，各级政府又在剥夺农民的土地。目前我国纯粹绝对失地的人口达到2000多万，为我国下一步国民经济的协调、持续、稳定、快速发展埋下了隐患！
3、政策方面过度向东部倾斜，区域经济不协调的矛盾突出
改革开放初期，东南沿海走在前头，所以相当多的国家政策率先支持东部发展。所以东部市场化进程非常快，久而久之形成了强大吸石作用，吸引西部、中部的人才与各种生产要素。在这种情况下就使得西部地区、中部地区越来越处于劣势地位，使东部和西部积累了很多矛盾。
尽管我国后来提出了西部大开发，中央也给予了一定的政策和资金支持。但西部开发与东北老工业基地的振兴协调仍然是矛盾的。与此同时在东部、西部都开发的基础上，还有中部地区的发展。中部地区享受不到东、西不得政策支持，因此相当多的发展矛盾在中部是非常严峻的。
过度倾斜的市场经济体制，会恶化市场经济体制本身自我强制、自我依赖的特性，即形成马太效益。市场经济会强化个体之间发展的差距，使富的越来越富，穷的越来越穷。因此不平衡的问题解决不了，全面建设小康社会就是一句空话，因为东部非常富裕，西部非常贫穷，贫困地区对富裕地区是个稳定的威胁。
（五）、我国市场经济体制的“一个干预过大”
导致这种倾斜的症结何在？主要是政府的干预仍然过大，政府的职能定位不准，行政管理体制还存在着严重的缺陷。我们的政府往往用过去计划经济的手段，观念，意识去更多的干预市场经济。计划经济条件下的资源是跟权力连在一起的，若用权力配置资源，市场经济就容易出现权钱交易，从而挫伤市场效率影响经济发展。所以政府干预过当，特别是政府干预的随意性，没有约束，会极大的阻碍市场经济的公平发展及公平竞争，进而使市场经济发生畸形。
由这三个倾斜、一个干预过当引发的体制存在的六大体制性的矛盾和障碍，制约着社会主义市场经济的发展，制约着我们经济体制的进一步完善，制约着生产力的解放，制约着生产力的进步。这六大缺陷的主要表现为：
1、结构不合理，国有经济战线过长，分布过广，布点过宽，跑马占圈一统天下的问题依然存在。
由于国有经济仍然一统天下，的非公有制经济的发展处在不平等或不公平环境中，极大的限制了民间资本的活力，限制了外国资本对整个中国经济的贡献。以工业为例，我国的工业608个小类，国有经济涉足的604类，占99.3%。国有大中型企业涉足的占577类，占85%以上。由于有限的国有资本涉足这么多领域，所以单个国有企业普遍存在着规模小、竞争力不足的矛盾。从该意义上讲，对国有经济进行有进有退的深入调整，不真正的切实在做大做强的问题上要做文章，散兵游勇、恶性竞争，不仅不利于国有经济的壮大和发展，而且还会由于恶性竞争挫伤了整个产业情况。
国有经济涉及面过广仍然是制约国民经济发展很突出的问题。目前民间资本居民储蓄已经快达到11万亿，但民间资本无处可投，股市不景气，上市公司造假制假极大的挫伤了民间投资。这是因为过去我国的上市政策多支持国有企业，民营企业上市比较困难。与此同时，外国资本没有赚钱的机会。大量领域不能向外资开放，向民资开放，这种唯利是图的资本不能在中国获得到好的发展机会，从而导致资本外流，为未来经济发展制造大量隐患。尽管我国多年来始终是利用外资最多的国家，但现在也不能不看到随着经济全球化的深入，随着周边地区也在不断的进行市场化的改革，会形成对我国资本强大的吸引力，对我们国家引资方面产生强大的竞争力。
前段时间我接待了一大批越南的理论家，越南专家明确表示当前越南是在学习中国利用民间资本、外国资本发展本国经济的手段。过去我国开放的比较早，市场化提出的也比较及时，在利用外资、启动民资方面有一定优势，但国有经济跑马占圈的格局不进行改造，不把国有经济收缩到适合本该发展的领域，仍然限制民资和外资进入大部分竞争性的领域，我国的经济发展将失去强大的资本支持。
2、业效率不张、活力不足
国有企业普遍存在着产权不清，高价买进，低价卖出，管理不严，财务混乱，效率缺乏，经济效益不好，生存能力差的问题。特别是绝大多数的中小国有企业，在民营经济与外资经济越来越发展的过程中，其竞争力越来越弱。因此必须扭住产权，真正完善国有资产管理体制，解决国有经济中资产、事、人不统一的问题，解决国有企业政企分开的问题，切实解决为国有企业下岗分流减轻债务、解决企业社会半社会的问题。
3、政府职能错位
当前政府职能越位、缺位、错位的问题还相当普遍，政府还不断的去干预国有企业，甚至干预农民、干预私营经济。资源配制的主要途径应该交给市场，但政府干预市场，公权干预私权，首长干预基层、上级干预下级还仍然存在。特别是现在很多领导干部不注意依法行政，滥用权力、混用权力的问题还相当多。因此政府过度干预不仅破坏了市场秩序本身，还
也挫伤了广大群众对政府的态度。
而且相当多的政府在用计划经济条件的运动式在推进市场竞争。比如进行开发区建设的热浪一浪高过一浪，目前我国共有大大小小的开发区4000来个。可以说乡乡有区、镇镇有园，大量的土地在撂荒中。另外还有招商引资热，城市化热，电子产业热，信息产业热，CBD热，最重要的动因是政府的政绩意识在怂恿。政府的干预跟市场的影响是有边界的。
划清边界，市场能干的市场干，市场不能干的政府再去干。近年来中央实行积极财政政策，加大了中央政府和政府对经济的影响作用，这体现了旧的计划体制复归的倾向。
4、市场体系混乱，产权保护不严，侵权行为、败德行为、非诚信行为、制假贩假行为在经济生活中比较普遍
市场经济是法制经济，有序经济，多年来我国持续了不太重视法制，重视市场秩序的建设，特别是有些地方还存在地方保护主义的倾向。
很多政府以打着保护本地利益为名，纵容当地企业假冒伪劣名牌产品，偷盗知识产权，甚至部门政府还帮助企业逃废银行债务。这将严重影响市场经济的健康发展。目前银行的不良资产比重居高不下。有相当一部分政府牵线搭桥，用行政命令命令银行给予企业贷款帮助。 这极大的增加了交易成本，降低了市场经济配置资源效率的作用，从深层次影响经济发展。更有甚者部分垄断部门为了部门利益使公共利益部门化，极大的挫伤了市场竞争的公平性，挫伤了各类非垄断部门的主体，使不正当竞争成为部门获利的条件。因此怎么打破垄断，怎么通过打破垄断拆除壁垒给企业搭建清晰、透明、可预见的竞争平台，是我国下一步经济改革认真对待的。
5、经济发展不平衡，二元经济矛盾突出成为制约我国经济发展的新问题
当前我国主要存在以下几个不平衡：
（1）城乡经济不平衡
（2）区域发展不平衡
不仅东、中、西部，东部、西部发展不平衡，中部与西部发展也不平衡。
（3）经济跟社会发展不平衡
改革开放20多年来我国在经济领域取得了巨大的成就。但在社会领域，在真正保证社会发展方面，我们还存在很大的差距。如我国之前一直忽略了公共基础设施、公共卫生设施建设，直到SARS，才发现广大的农村在基础投入方面的不足。因此不不解决公共基础设施和卫生体制，不解决农村的公共事业发展及公共教育，则会反过来阻碍经济的发展。
（4）人与自然发展不协调
目前我国的经济发展虽然很有活力，但很多经济成果是在破坏生态环境，破坏自然条件下取得的。尽管人们的生活条件有了大幅度的提高，但我们呼吸的空气越来越污浊，可使用
的清洁水源越来越少，进而影响整个经济的可持续发展能力。
在人与自然发展的过程中，正确解决对外开放与对内开放是经济发展的关键。在强调对外开放，招商引资的同时要保护、利用身边的民间资本。
（5）分配问题和社会保障制度不完善
国际上一般用基尼系数来衡量贫富差距，按照国际标准基尼系数达到0.4，是国际公认的警戒线。据有关专家统计，当前我国的基尼系数已经达到0.475，已经到了非常需要重视的地步。过度的两极分化跟社会主义的本质的平等要义相悖，若任其扩大，最终必然招致人们的反对。人类之所以选择社会主义是由于社会主义公平、正义，但两极分化绝不是社会公平、正义的产物。因此我们必须打击非法收入，打击腐败，解决这种各种资金的跑冒滴漏，限制垄断部门的高收入实现比较平等的发展，通过征收遗产税与收入调节税上使富人肩负起对社会应付的贡献。
与此同时，政府必须通过发挥宏观调控的作用，特别是发挥财政在收税、转移支付中的作用，加大社会保障制度的建设切实使能力差、老弱病残失业者得到应有的生活保障，从而打造安全、祥和、稳定的社会。我们只有立足于当前的新形势，在发展中解决问题。之所以会出现这些问题，最关键的原因还是蛋糕太小。蛋糕小怎么分都不均，所以归根到底还是把蛋糕做大。
因此研究建立真正有利于社会发展的新体制，真正打造能够有利于调动各方面积极性的真正完善的社会主义经济体制具备非常重要的现实意义。
刚才在第一个问题里，跟同志们讨论了一下我国现行体制存在的基本特征与问题。这些问题是目前制约我国生产力发展最大的体制障碍。因此在完善社会主义市场经济体制中应主抓这些问题并一一攻克，最终建立真正完善的社会主义市场经济体制。那么完善的市场经济到底是什么？这就是我要与同志们讨论的第二个问题。
二、“合格”的社会主义市场经济的模式
（一）东西方市场经济模式存在共性
不管是资本主义市场经济和社会主义市场经济，市场经济本身都不应该有明显的区别，市场经济的基本本质和制度要求不会变，但由于各国国情不同，市场经济又存在特殊情况。因此在建立和完善社会主义市场经济过程中，我们需要研究作为市场经济，东西方都具备的一般属性有哪些。随后将社会主义市场条件下的我国国情与市场经济紧紧衔接，使我国传统文化的优越性跟市场经济的优势尽可能地衔接。当然这种衔接是一个趋利避害的过程，因此全党和各级领导干部一定要认识到市场经济改革绝不是一蹴而就的，有相当多的矛盾和艰巨任务等待我们去克服。并且充分充分考虑到转型的成本与代价，采用积极稳妥的态度，积极处理好协调与改革的关系，进而使我们的市场经济在没有任何社会动荡的情况下，不断完善、不断的发展。
因此必须深刻认识两个层面的问题，其中一定要搞清社会主义市场经济的一般性，及当前国际上公认的成熟的市场经济的特性。
1、成熟市场经济的一般性
（1）美国式市场经济
美国市场经济有两个突出的特点，其一是自由、完整、独立的企业制度。在美国市场经济体制里，企业作为微观、独立的经济主体，其所作所为是完全根据企业自身发展战略、自身追求利润的要求来决定的，政府无权干预。无论美国政治如何风云变化，企业都是循规蹈矩，按部就班、有条不紊的发展。这样的企业制度是支撑美国经济持续发展最强有力的引擎和动力。为了充分保证这种独立制度，必须给政府行为提出严格的要求，政府干预经济必须在法的约束下完成。比如美国政府出台某个减税议案，若议会不通过，就无法将此推给企业，推给社会。其次是有限的政府跟自由的企业形成的默契，成为美国经济繁荣的重要的基础。克林顿时期，美国曾经有长达十多年持续快速发展，这根美国政府的有限干预是息息相关的。克林顿当政时期曾干预信息产业，将政府的强有力支持与自由追逐利润的企业制度合二为一，所以带来了美国经济的繁荣。因此说美国市场经济是非常典型的市场经济，在构建社会主义市场经济过程中，应当借鉴学习美国市场经济的兴衰繁盛，不应该带上有色眼镜。
（2）法国、日本式市场经济
法国、日本式的市场经济带有浓浓的强政府重干预的特点，从当前的体质特点看，我国某些部门更想学习这种市场经济，这也体现了党的一元化领导如何在市场经济生活中发挥作用。中国的特殊国情决定，不能完全像美国那样的市场经济，必须有政府的宏观调控。但日本近十年的经济低迷与法国的经济增长偏低的问题都必须引起我们足够的重视。在越来越强调企业微观效益，越来越强调经济的自由对发展贡献的同时，必须看到政府干预的作用。但政府与市场的边界一定要搞清楚，市场自己可以干的市场干，市场干不了的政府再干预。干预必须有个度，像计划经济时期的干预是不行的。特别是入世之后，世贸组织给予中国市场更多的追求贸易和投资自由的要求，因此必须顺应世界大势，给予老百姓更多的经济自由，因此日本和法国的市场经济模式应该引以为戒。
（3）北欧与德国的社会主义市场经济
北欧与德国的市场经济有一个共同的特点，就是高福利、重公平。即在分配领域非常强调高福利和社会公平。这与我们社会主义国家的价值理念是一致的。社会主义取代资本主义后更多是强调社会正义和公平。这类国家需要我们在建设社会主义市场经济体制的过程中模仿、学习，但又不能不看到这类国家往往又陷入一个新的困境。一方面是高福利带来的财政赤字和政府的债台高筑。根据目前我国国家的经济发展水平与生产力发展水平，还无力为人们提供一个从摇篮到坟墓的社会保障制度。它带来的另一个问题，就是懒汉丛生、效率低下，久而久之极大的挫伤了市场主体创造财富的热情。
世界上公认的市场经济体制各有千秋，因此在研究市场经济体制的同时应当结合中国的实际学习市场经济体制的经验及优势，吸取教训，克服困难及劣势。另外国际上还存在公认的不成功的市场经济，大概有两类。
2、失败的市场经济
（1）权贵市场经济
这类市场经济的显著特点是掌握资源、掌握权力、占有财富的是少数的权贵和特权阶层。比如东南亚，印度，俄罗斯和东欧一些转型国家的市场经济。这类市场经济贫富差距及两极分化非常严重。
（2）买办市场经济
以阿根廷等拉美国家为代表。这类市场经济在过度开放的条件下，一些掌握国际国内资源的买办成为了社会精英。而这些买办又大都崇洋媚外，久而久之就带来新的社会问题。比如阿根廷就非常典型，由于过度依赖国际市场及国际债务，国内的政权就非常容易坍塌。阿根廷当年的生活水平甚至比英国、法国还高，是世界上非常富裕的国家。
（二）中国特色市场经济模式的特点
这类失败的市场经济有一个共同特点，即：政府和官员的权力失去控制，导致权钱交易、腐败严重。因此在完善社会主义市场经济过程中，应学习好的市场经验，避免失败的市场经验的教训，从自己的国情出发研究作为中国特色的市场模式的一般性是什么。中国特色的市场经济模式应该是强调自由发展、平等竞争、有限干预、有效监管的法制的市场经济。要尊重市场经济，市场经济没有了经济自由就没有了灵魂。从中国的实际看，我国有计划专制的传统。但要完善社会主义市场经济，使市场经济成为推动生产力发展的强大动力，经济自由的问题不研究是不行的，经济自由不等于无政府主义，不等于自由泛滥。政府的职责是保安。这就有三个重要、基本制度要讲：
1、充分鼓励私利，保护私权的理念
要有一个鼓励私利、保护私权的制度。要尊重老百姓的私心、私利、私权。浙江经济发展的很好，得益于其市场经济的成熟，得益于留给广大劳动群众更多的宽松创业空间，只要不犯法不污染怎么发展经济都行，但相反，我国个别落后地区就是政府管的太宽。
2、建立独立、完整的企业制度
企业作为财产权的主体，政府要保证企业的独立性与完整性。
3、建立强有力的私有财产保护制度
著名的经济学家刘易斯先生讲过，只有某个地区的私有权，特别是私人所有权得到充分
的尊重保护的情况下，地方经济才能真正的繁荣。因为如果私有权得不到保护，那人们就没有创造财富的动机。十六届三中全会非常鲜明的鼓励、保护私有财产。通过保护私有财产、鼓励私营经济发展、鼓励非公有制经济发展振兴中国经济，所以这三大制度是经济自由的起点。
（1）平等竞争
市场经济必须有平等竞争的环境，反对政治、经济上的特权。
（2）反对市场垄断
市场必须是正义的，市场经济必须是正义的，若存在压迫和被压迫、欺诈与被欺诈、垄断与被垄断的不合理的经济环境中，就会挫伤各类市场主体的积极性。必须协调好国有经济、民营经济与外资经济的关系，协调三者稳定发展。只有建立起平等竞争的市场经济秩序才能创造社会财富，发展社会经济。
（3）有限干预
社会主义市场经济必须要有政府干预，但这个干预是间接干预，干预市场干不好的事情，有五件事情市场是无能为力的。
① 垄断性市场
如美国的微软是全世界最大的生产windows视窗软件的企业，微软通过搭售低价卖给客户，将其它生产软件的厂商挤死。因此这不是靠竞争获取利润，靠竞争来降低成本，久而久之消费者就受到了损失。所以为了保证市场效率，保证公平竞争、等价交换，必须要反垄断，必须依靠政府的力量。
② 外部性失灵
外部性事情是指自己的利益很有可能损人利己。如工厂将造纸的污水排到社会上，工厂享受利润，但社会享受污染，这种外部性是市场机制特有的。因此对于这种外部性，依靠企业自身去解决很难。职能部门检查时应付检查，毫无自觉与可持续发展的观念可言。这是由市场的性质决定的。因此必须依靠政府持之以恒的给予监督管理和疏导。
③ 公益性失灵
市场经济生活中的公益性设施供给不足，需要依靠政府维护社会秩序，保障公益性供给。 ④ 公平性失灵
市场经济天生是嫌贫爱富的，这势必将造成两极分化，因此必须依靠政府税收及再分配的武器，通过社会保障，通过最低工资立法，通过这样一种干预实现合理的分配。如当前发达国家，瑞典，美国都非常公平。而资本家是不会掏钱无偿给公认的，资本家唯利是图，这个公平必须依靠政府来实现。
⑤ 宏观性失灵
小企业不可能想社会，也很难想世界。所以遇到总量失衡的时候，市场是无能为力的，那么只能靠政府了。政府的主要职责就是解决五大失灵，为市场经济发展保驾护航。
（4）有效监管
市场经济条件下的投机、损公肥私、假公济私不可避免，损人利己不可避免。要维持一个公平、稳定、自由、有序的竞争秩序，必须要有政府的监管。过去认为美国经济很有效率，美国法制也很强，政府干预很得当，但安然事件与美国世界通讯公司这种大量的上市公司造假形成，就说明美国的市场体制也必须要监管。我国股市、企业造假制假现象还是很普遍的。若反市场行为不进行有效监管的话，那么它就反过来破坏市场经济。
综上四个方面必须在法治的框架内，只有在法治的框架下市场经济才能为各类主题提供有序、稳健、可预见的预期，才叫透明。只有在透明的情况下，企业才能各显神通。这是社会主义市场经济要研究的一般特性，如果还要研究社会主义条件下的特殊性，那么就是说我们怎么样保证一个公有制为主体。如果研究社会主义条件下的特殊性，必须保证以公有制为主体，多种所有制经济共同发展的基本经济制度进一步完善。
其次，如果社会主义市场经济存在特殊性，那我们在考虑分配关系的时候，必须将按劳分配与按生产要素有机衔接出来。
再次，在政府干预过程中，必须通过政府的廉洁自律、依法行政、深化改革使政府干预经济更理性、更科学、更能动、更正确。比如1997年应付亚洲金融危机我国政府就比较主动。
三、扭住制约体制完善的体制性障碍重点攻克体制难点
改革开放25年到今天，出现较难的问题是肯定的，要解决问题必须抖擞精神，认识到改革的艰巨性与繁重性。由于适逢大风改革，必涉及到机构撤并、人员去留、权力调整、利益分配，这样就会有人受益、有人受损，后者就有可能成为改革的阻力。因此在深化改革的过程中，相当多的领导干部自身很有可能成为被改革的对象。一部分国有企业，特别是一部分垄断的国有企业很有可能成为改革对象。充分认识深化改革的重要性，切实扭住关键环节，尽可能估计可能出现的风险，考虑要付出的成本。
在改革的过程中如何处理改革、稳定与发展的关系？怎样充分发挥党的一元化领导作用进而真正实现未来十年有计划、有步骤、稳扎稳打的深化改革，有五大重点。
（一）大胆深化所有制结构调整
要大胆的深化所有制调整，切实对国有经济进行有进有退、有所为，有所不为，使混合所有制经济成为社会主义公有制的主要形式。过去我们讲公有制为主体，只是将其狭隘的理解为国有制集体所有制。但公有制经济，不可能永远占主体，这是由公有制经济产权不清，责任不明，效率低下的缺陷造成的。这就需要我们研究，除了这两大所有制之外，有没有比公有制经济更科学，关系更清，更有利于调动投资者、管理者、经营者、职工的积极性，更有效率的公有制实现形式。西方发达市场经济国家的经验，还有我国自身的社会主义市场经
济的经验都表明，以股份制为基础的混合所有制，不仅是公有制的重要实现形式，而且也是能够推动财富集中、规模扩张、生产力发展的重要的形式。
公有制为主体不仅包括国有，也不仅包括集体，更强调的是混合作用。这就要求我们原有的国有企业，国有独资企业，集体企业进行改革。只有这样才能把过去的国有独资、集体企业变成混合所有制企业，同时又尽可能的留出民营企业的发展空间，这样社会主义真正有活力的基本经济制度才能建立起来。党的十六届三中全会最闪亮的就是股份制是公有制的重要设想。发展国家资本、集体资本和非公有资本相混合的所有制经济，是我们社会主义经济的重要组成部分。也是三中全会对社会主义经济改革，包括我们党的经济理论的突出贡献。
（二）扭住国有企业改革不放松
要扭住国有企业改革不放松，围绕着建立现代产权制度，深化国有企业产权结构调整和法人治理结构的改变。现在制约我国市场深化的重要障碍就是国有经济的机制不健全、不合理，究其原因是因为过去在对待国有企业改革的问题上存在着误区。比如有段时间片面强调国有企业要抓管理，全国国有企业学邯钢。但邯钢的尝试很突出工业成本管理，在市场经济条件下，一个企业不懂得成本管理是非常可笑的。将本逐利市场经济企业的基本经验。但我国却倡导国有企业兴师动众的学邯钢，本身不合理。必须要进行产权改革，必须把现代产权制度镶嵌到国有企业当中去。所谓现代产权制度就是指产权的归属明晰、权责明确、保护严格、扭转顺畅。
用现代产权制度改造国有企业，最重要的是将国有企业产权的归属，通过赋予相应的人格主体清晰化。企业性质的国有资产，必须由代表国家出资人利益的国有资产管理委员会、国有资产监管机构来代表，企业就形成一个各自产权都有了主体的机构，避免了未来混合所有制企业里所有者缺位的问题。在归属明确的基础上，不同的股份，不同的主体承担不同的责任，行使不同的权力，获得不同的利益。在责任明确的情况下，必须对各自的产权加以保护。有现代产权制度做基础，在该基础形成下的新的企业法人治理结构就会进一步的规范。
（三）切实转变政府职能
要切实转变政府职能，使政府真正打造成为企业为老百姓创业提供政策支持和优质服务的角色。在市场经济条件下政府要扮演好五大员的角色。
1、当好保安员
政府干预主要维护市场经济秩序及社会治安，为市场经济发展创造稳定、祥和的社会环境。
2、当好裁判员
未来考验我国政府宏观调控的能力的标准就是能否裁好五大官司。
（1）债权债务官司
产权债权债务本末倒置，是社会不诚信的主要的根源。
（2）官司劳资官司
当前我国有相当多的工人成为弱势群体，相当多私营企业的公认权益得不到保护，久而久之会引起人民的反对。
（3）内资与外资的官司
必须保证内资与外资待遇平等化。
（4）国资与民资的官司
必须平等对待国有资产与人民资产的关系。
（5）公权与私权的官司
必须平衡政府与企业、人民之间的权利，杜绝政府无端干预私权，执政为民，立党为公。
3、当好指战员
由社会精英组成的政府毕竟比企业要看的远，看的宽广，所以政府必须为经济导航，当好指战员。
4、当好监管员
监督政府政策落地实施，保障政府公信力，打击假冒伪劣，打击恶意犯罪，打击偷逃税款债务，维护市场秩序。
5、当好服务员
扭转观念，坚定为人民服务的信念，充分保护作为生产力原动力的广大人民群众的创造性，从根本上推动经济发展。
（四）抓好市场秩序建设，完善现代市场体系
现代市场体系要强调开放、有序、公平、竞争，打破垄断行业利益，打造全国统一大市场。让稀缺资源真正的流向优势地区、优势产业、优势企业发挥最大的效果，反对地方保护主义，反对部门保护主义，反对垄断。
（五）扭住公平分配不放松
扭住公平分配不放松，打造社会安全网，完善社会保障制度。在公平分配问题上一定要统筹城乡关系，统筹区域发展关系，统筹经济与社会的关系，统筹人与自然的关系，统筹对内开放与对外开放的关系。要按照效率优先、兼顾公平的原则解决公平分配的问题。
1、该征的征上来
要解决跑冒滴漏的问题。对于富人征收必要的个人所得税，争遗产税必须要适时的解决。
2、该发的发下去
政府要发挥转移支付能力，落后地区要根据国家政策发当补贴。
3、该养的养起来
政府要加强老弱病残及失业者的社会保障。
4、该高的高上去
知识分子、企业家、投资者这些拥有生产要素的人，虽然没有参与劳动，但是要素对财富增长是有贡献的。因此要尊重他们的贡献。只有处理好分配关系，平衡各阶层的利益，那么中国的市场改革才能在广大群众、广大地区、全国人民的支持下有条不紊的完善发展。
我们坚信：有以胡锦涛总书记为代表的党中央的坚强领导，有全国人民对改革的支持，我们一定会在可预期的时间内，完善社会主义市场经济体制，为我们未来小康社会的建设和现代化发展提供强大的推动力量。
好了，我今天的讲座就到这儿，谢谢大家！
关于完善社会主义市场经济体制的几个问题
韩保江
中央党校经济部微观经济教研室主任
前言：
同志们！党的十六届三中全会刚刚闭幕，在这次全会上，中央通过了关于在未来如何进一步完善社会主义市场经济体制的决定。该决定将指导着我们在未来10年—20年建立起真正合格的市场经济体制，是我党非常重要的文献，因为它不仅是下一时期国家改革的基本纲领，同时也对下一步我国如何进行市场经济体制改革做出了非常明晰的部署。对于增强深化经济体制改革的自觉性和紧迫感，进而为我国全面建设小康社会铺平体制改革的道路具有非常重要的历史意义。基于此，今天将重点围绕着三个问题，跟同志们一起探讨和研究新时期如何进一步建立完善的社会主义市场经济体制。
第一，我们将共同回顾过去改革开放这25年，我国的经济体制改革到底取得了哪些主要成就。在成就的基础上，现行市场经济体制的特征及存在的问题。只有了解问题所在，才能攻克制约体制完善的难题。
第二，合格完善的社会主义市场经济有什么特点？结合当今世界发达国家在市场经济体制方面的经验，及发展中国家在经济转型过程中暴露的市场化改革缺陷，进而研究中国这样人口众多的社会主义国家市场经济存在的特点。
第三，围绕个目标模式及发现的主要问题，进行重点突破，把制约我们国家社会生产力发展的体制性障碍彻底根除，进而为全面建设小康社会奠定坚实的经济体制的基础。 首先讨论第一个问题。
一、改革开放25年我国经济体制改革的成就以及我国现行经济体制的特征及存在的缺陷
自十一届三中全会党企分开，到现在为止，中国对市场化取向改革的探索已经整整进行了25年。而在这25年中，我国是在传统计划经济体制还没有根本突破的基础上进行了小革小改、修修补补式的改革。通过有限的引入市场因素，有限的通过对企业进行简政放权，有限的通过实行承包制等一系列比较浅层的改革，把市场的概念慢慢地引入到了经济生活。因此可以说，从1978年到1992年，是中国老百姓得实惠最多的时期。因为这一时期我国仍然处于计划经济时期，中国的改革开放进程还不是很快，外国商品对国内市场的冲击还不是很大，企业的生存还不是很困难，因此这一时期的改革是中国对改革的信心越来越坚定的改革。 但由于传统计划经济体制的缺陷制约了生产力发展，特别是1989年学生风波后，传统
计划经济体制的缺陷暴露越来越明显。1992年邓小平同志南巡时明确提出社会主义可以搞市场经济的论证。随后，以江泽民同志为核心的第三代领导集体明确提出要建立社会主义市场经济体制的观点。这是中国共产党在前无古人实践的基础上进行的伟大创造，而这一伟大创造在近13年里表现出极大的活力。主要表现在三个方面。
（一）经过十多年的改革使我国所有制结构发生了变化
最典型表现是民营经济在整个国民经济当中的地位日益得到提升。在过去国有经济、集体经济、公有制经济一统天下的体制下，通过有限的、有针对性的引入民营经济，使我国经营结构、企业制度发生了深刻的变化。该变化对打造真正的市场经济的微观主体，真正把微观主体推向市场，培育真正的市场竞争主体，都起到了非常重要的作用。
最初民营经济是我国国民经济的补充，随着认识的逐渐提高，十五大非常鲜明的提出了非公有制经济应该成为社会主义市场经济的重要组成部分的决议。经过6年的发展，目前中国GDP经济总量的1/3由民营经济贡献。若外资经济也是非公有制经济，那当前非公有制经济对整个国民经济的贡献已经达到了60%。因此，民营经济对提升整个国民经济的活力，为国有经济注入新的改革动力，为提升中国在国际上的综合竞争力，起到了不可磨灭的作用。
（二）社会主义市场体系初步建立
市场成为配置资源的基本手段，在控制商品市场上占有99.9%的比重。从人民生活相关的主要商品来看，其供求与价格多由市场来决定。从生产要素来看，无论是劳动力要素、资本要素、技术要素，还是人力资本要素、知识产权要素，已经越来越发展为市场决定其配置。市场体系的进一步完善，对于更有效率的使用经济发展所必备的稀缺资源也起到了很重要的作用。
（三）国家宏观调控的水平及能力有了进一步的提高
现代市场经济发展初期是几乎没有没有宏观调控的，但从1929年——1933年的经济大危机之后，几乎所有的市场经济国家都注意到宏观调控的必要性。作为社会主义国家，作为长期拥有计划经济传统的国家，政府调控在建立社会主义市场经济体制中无疑要发挥重要作用。
计划经济调控是用指令性计划，用各种各样的强制的行政命令等手段进行直接的干预。我国经过这20多年的探索，特别是近10多年的探索初步找到了一条比较符合中国国情的，充分发挥国家在宏观调控当中作用的道路。通过计划、财政、货币、财税等一系列经济手段和计划手段对经济进行适度干预，为保持我国经济持续快速发展起了非常重要的作用。特别是1997年以来，我国采用了积极财政政策，帮助我国亚洲金融危机，并使经济实现了软着陆，为在整个世界经济不景气的情况下维持中国经济比较持续快速的发展起了至关重要的作用。
从今年的1月份至今，我国的经济仍然保持8.5%增速，基本克服了上半年非典对国民经济的影响，并且为明年经济发展奠定了良好的基础。这都得益于我国宏观调控的水平和能力。初步建立的社会主义市场经济体制成为了推动过去20多年我国经济发展的强大的引擎与动力。
改革开放初期取得的成绩，并不等于我国的市场经济体制就完美无缺。我国现行的市场经济体制仍然存在着三个过度倾斜，一个干预过大的现象，制约着我国经济快速持续平稳的增长。
（四）我国市场经济体制的“三个过度倾斜”
现代的市场经济是向国民经济过度倾斜的市场经济。在我国现行的市场经济体系中，国民经济的比重依然很大。通过20多年的改革开放，特别是近10年来国有企业的转机建置，在不断的推进兼并重组过程中，当前国有企业的数量还有16万，仍然控制着工业的90%左右的领域。从这样的比例看，我国留给非公有制经济，特别是留给民营经济的发展空间还非常狭小。国有经济虽然不再一统天下，但国有经济一统大半天下的格局没有改变，国家资源与政策大多数在向国有经济倾斜的格局没有改变。如国有企业改革三年脱困期间，国家财政主要在向国有经济倾斜。
1、资源过度向国有经济倾斜
从前一段调查结果看，三年脱困时期的部分国有企业再次陷入了贫困。这就说明一个非常严峻的问题，如何创造多种所有制经济共同发展、平等竞争的平台是促进市场经济体制改革的关键。若国家只支持国有企业发展，而其它非公有制企业得不到相应政策与资源，那国家经济就不可能提高整体效益。通过国有经济实现有进有退，快进快退；通过给民营经济创造平等竞争的机会，降低市场准入的门槛，允许进入基础设施及竞争领域，让非公有制经济快速发展，从而改变过去国有经济一统大半江山格局。
2、政策和资源过度向城市倾斜
我国过去政策和资源还过度向城市倾斜。二元经济结构的体制矛盾日益突出，就是说我国的城市一直以工业为主，以国有为主。城市容易体现政府部门的政绩，因此政府更多的关注城市发展，忽视对农业的投入，使得三农问题成为制约着我国未来经济发展最大的矛盾。忽视对农业的投入，忽视农村的发展主要体现在政府拿出三把刀对待农民。
（1）第一把刀：剪刀差
即利用过去粮食购销体系，用很低的价格将农民的粮食采购到城市，交给企业、工人、居民，随后用生产的高价工业品再卖给农村。这样大致从农村、农民处剥夺了6000—8000亿的财产。中国的城市化、工业化是靠牺牲农民的利益来完成原始积累的。改革开放以来，这种情况有所改变，但也相当严重，农民在城乡交换当中仍然处于一个极其不利的地位。
（2）第二把刀：城市人口涌入农村，抢夺有限资源
城市将养不活的人口，无论是孩子、工人还是居民，都向农村下放。60年代我国曾经搞过上山下乡，1960年后还曾将一些工人干部下放农村，剥夺挤占了农民原本就不太多的农业资源。
（3）第三把刀：剥夺农民土地。
当前随着城市化，道路的建设，各种园区开发，各级政府又在剥夺农民的土地。目前我国纯粹绝对失地的人口达到2000多万，为我国下一步国民经济的协调、持续、稳定、快速发展埋下了隐患！
3、政策方面过度向东部倾斜，区域经济不协调的矛盾突出
改革开放初期，东南沿海走在前头，所以相当多的国家政策率先支持东部发展。所以东部市场化进程非常快，久而久之形成了强大吸石作用，吸引西部、中部的人才与各种生产要素。在这种情况下就使得西部地区、中部地区越来越处于劣势地位，使东部和西部积累了很多矛盾。
尽管我国后来提出了西部大开发，中央也给予了一定的政策和资金支持。但西部开发与东北老工业基地的振兴协调仍然是矛盾的。与此同时在东部、西部都开发的基础上，还有中部地区的发展。中部地区享受不到东、西不得政策支持，因此相当多的发展矛盾在中部是非常严峻的。
过度倾斜的市场经济体制，会恶化市场经济体制本身自我强制、自我依赖的特性，即形成马太效益。市场经济会强化个体之间发展的差距，使富的越来越富，穷的越来越穷。因此不平衡的问题解决不了，全面建设小康社会就是一句空话，因为东部非常富裕，西部非常贫穷，贫困地区对富裕地区是个稳定的威胁。
（五）、我国市场经济体制的“一个干预过大”
导致这种倾斜的症结何在？主要是政府的干预仍然过大，政府的职能定位不准，行政管理体制还存在着严重的缺陷。我们的政府往往用过去计划经济的手段，观念，意识去更多的干预市场经济。计划经济条件下的资源是跟权力连在一起的，若用权力配置资源，市场经济就容易出现权钱交易，从而挫伤市场效率影响经济发展。所以政府干预过当，特别是政府干预的随意性，没有约束，会极大的阻碍市场经济的公平发展及公平竞争，进而使市场经济发生畸形。
由这三个倾斜、一个干预过当引发的体制存在的六大体制性的矛盾和障碍，制约着社会主义市场经济的发展，制约着我们经济体制的进一步完善，制约着生产力的解放，制约着生产力的进步。这六大缺陷的主要表现为：
1、结构不合理，国有经济战线过长，分布过广，布点过宽，跑马占圈一统天下的问题依然存在。
由于国有经济仍然一统天下，的非公有制经济的发展处在不平等或不公平环境中，极大的限制了民间资本的活力，限制了外国资本对整个中国经济的贡献。以工业为例，我国的工业608个小类，国有经济涉足的604类，占99.3%。国有大中型企业涉足的占577类，占85%以上。由于有限的国有资本涉足这么多领域，所以单个国有企业普遍存在着规模小、竞争力不足的矛盾。从该意义上讲，对国有经济进行有进有退的深入调整，不真正的切实在做大做强的问题上要做文章，散兵游勇、恶性竞争，不仅不利于国有经济的壮大和发展，而且还会由于恶性竞争挫伤了整个产业情况。
国有经济涉及面过广仍然是制约国民经济发展很突出的问题。目前民间资本居民储蓄已经快达到11万亿，但民间资本无处可投，股市不景气，上市公司造假制假极大的挫伤了民间投资。这是因为过去我国的上市政策多支持国有企业，民营企业上市比较困难。与此同时，外国资本没有赚钱的机会。大量领域不能向外资开放，向民资开放，这种唯利是图的资本不能在中国获得到好的发展机会，从而导致资本外流，为未来经济发展制造大量隐患。尽管我国多年来始终是利用外资最多的国家，但现在也不能不看到随着经济全球化的深入，随着周边地区也在不断的进行市场化的改革，会形成对我国资本强大的吸引力，对我们国家引资方面产生强大的竞争力。
前段时间我接待了一大批越南的理论家，越南专家明确表示当前越南是在学习中国利用民间资本、外国资本发展本国经济的手段。过去我国开放的比较早，市场化提出的也比较及时，在利用外资、启动民资方面有一定优势，但国有经济跑马占圈的格局不进行改造，不把国有经济收缩到适合本该发展的领域，仍然限制民资和外资进入大部分竞争性的领域，我国的经济发展将失去强大的资本支持。
2、业效率不张、活力不足
国有企业普遍存在着产权不清，高价买进，低价卖出，管理不严，财务混乱，效率缺乏，经济效益不好，生存能力差的问题。特别是绝大多数的中小国有企业，在民营经济与外资经济越来越发展的过程中，其竞争力越来越弱。因此必须扭住产权，真正完善国有资产管理体制，解决国有经济中资产、事、人不统一的问题，解决国有企业政企分开的问题，切实解决为国有企业下岗分流减轻债务、解决企业社会半社会的问题。
3、政府职能错位
当前政府职能越位、缺位、错位的问题还相当普遍，政府还不断的去干预国有企业，甚至干预农民、干预私营经济。资源配制的主要途径应该交给市场，但政府干预市场，公权干预私权，首长干预基层、上级干预下级还仍然存在。特别是现在很多领导干部不注意依法行政，滥用权力、混用权力的问题还相当多。因此政府过度干预不仅破坏了市场秩序本身，还
也挫伤了广大群众对政府的态度。
而且相当多的政府在用计划经济条件的运动式在推进市场竞争。比如进行开发区建设的热浪一浪高过一浪，目前我国共有大大小小的开发区4000来个。可以说乡乡有区、镇镇有园，大量的土地在撂荒中。另外还有招商引资热，城市化热，电子产业热，信息产业热，CBD热，最重要的动因是政府的政绩意识在怂恿。政府的干预跟市场的影响是有边界的。
划清边界，市场能干的市场干，市场不能干的政府再去干。近年来中央实行积极财政政策，加大了中央政府和政府对经济的影响作用，这体现了旧的计划体制复归的倾向。
4、市场体系混乱，产权保护不严，侵权行为、败德行为、非诚信行为、制假贩假行为在经济生活中比较普遍
市场经济是法制经济，有序经济，多年来我国持续了不太重视法制，重视市场秩序的建设，特别是有些地方还存在地方保护主义的倾向。
很多政府以打着保护本地利益为名，纵容当地企业假冒伪劣名牌产品，偷盗知识产权，甚至部门政府还帮助企业逃废银行债务。这将严重影响市场经济的健康发展。目前银行的不良资产比重居高不下。有相当一部分政府牵线搭桥，用行政命令命令银行给予企业贷款帮助。 这极大的增加了交易成本，降低了市场经济配置资源效率的作用，从深层次影响经济发展。更有甚者部分垄断部门为了部门利益使公共利益部门化，极大的挫伤了市场竞争的公平性，挫伤了各类非垄断部门的主体，使不正当竞争成为部门获利的条件。因此怎么打破垄断，怎么通过打破垄断拆除壁垒给企业搭建清晰、透明、可预见的竞争平台，是我国下一步经济改革认真对待的。
5、经济发展不平衡，二元经济矛盾突出成为制约我国经济发展的新问题
当前我国主要存在以下几个不平衡：
（1）城乡经济不平衡
（2）区域发展不平衡
不仅东、中、西部，东部、西部发展不平衡，中部与西部发展也不平衡。
（3）经济跟社会发展不平衡
改革开放20多年来我国在经济领域取得了巨大的成就。但在社会领域，在真正保证社会发展方面，我们还存在很大的差距。如我国之前一直忽略了公共基础设施、公共卫生设施建设，直到SARS，才发现广大的农村在基础投入方面的不足。因此不不解决公共基础设施和卫生体制，不解决农村的公共事业发展及公共教育，则会反过来阻碍经济的发展。
（4）人与自然发展不协调
目前我国的经济发展虽然很有活力，但很多经济成果是在破坏生态环境，破坏自然条件下取得的。尽管人们的生活条件有了大幅度的提高，但我们呼吸的空气越来越污浊，可使用
的清洁水源越来越少，进而影响整个经济的可持续发展能力。
在人与自然发展的过程中，正确解决对外开放与对内开放是经济发展的关键。在强调对外开放，招商引资的同时要保护、利用身边的民间资本。
（5）分配问题和社会保障制度不完善
国际上一般用基尼系数来衡量贫富差距，按照国际标准基尼系数达到0.4，是国际公认的警戒线。据有关专家统计，当前我国的基尼系数已经达到0.475，已经到了非常需要重视的地步。过度的两极分化跟社会主义的本质的平等要义相悖，若任其扩大，最终必然招致人们的反对。人类之所以选择社会主义是由于社会主义公平、正义，但两极分化绝不是社会公平、正义的产物。因此我们必须打击非法收入，打击腐败，解决这种各种资金的跑冒滴漏，限制垄断部门的高收入实现比较平等的发展，通过征收遗产税与收入调节税上使富人肩负起对社会应付的贡献。
与此同时，政府必须通过发挥宏观调控的作用，特别是发挥财政在收税、转移支付中的作用，加大社会保障制度的建设切实使能力差、老弱病残失业者得到应有的生活保障，从而打造安全、祥和、稳定的社会。我们只有立足于当前的新形势，在发展中解决问题。之所以会出现这些问题，最关键的原因还是蛋糕太小。蛋糕小怎么分都不均，所以归根到底还是把蛋糕做大。
因此研究建立真正有利于社会发展的新体制，真正打造能够有利于调动各方面积极性的真正完善的社会主义经济体制具备非常重要的现实意义。
刚才在第一个问题里，跟同志们讨论了一下我国现行体制存在的基本特征与问题。这些问题是目前制约我国生产力发展最大的体制障碍。因此在完善社会主义市场经济体制中应主抓这些问题并一一攻克，最终建立真正完善的社会主义市场经济体制。那么完善的市场经济到底是什么？这就是我要与同志们讨论的第二个问题。
二、“合格”的社会主义市场经济的模式
（一）东西方市场经济模式存在共性
不管是资本主义市场经济和社会主义市场经济，市场经济本身都不应该有明显的区别，市场经济的基本本质和制度要求不会变，但由于各国国情不同，市场经济又存在特殊情况。因此在建立和完善社会主义市场经济过程中，我们需要研究作为市场经济，东西方都具备的一般属性有哪些。随后将社会主义市场条件下的我国国情与市场经济紧紧衔接，使我国传统文化的优越性跟市场经济的优势尽可能地衔接。当然这种衔接是一个趋利避害的过程，因此全党和各级领导干部一定要认识到市场经济改革绝不是一蹴而就的，有相当多的矛盾和艰巨任务等待我们去克服。并且充分充分考虑到转型的成本与代价，采用积极稳妥的态度，积极处理好协调与改革的关系，进而使我们的市场经济在没有任何社会动荡的情况下，不断完善、不断的发展。
因此必须深刻认识两个层面的问题，其中一定要搞清社会主义市场经济的一般性，及当前国际上公认的成熟的市场经济的特性。
1、成熟市场经济的一般性
（1）美国式市场经济
美国市场经济有两个突出的特点，其一是自由、完整、独立的企业制度。在美国市场经济体制里，企业作为微观、独立的经济主体，其所作所为是完全根据企业自身发展战略、自身追求利润的要求来决定的，政府无权干预。无论美国政治如何风云变化，企业都是循规蹈矩，按部就班、有条不紊的发展。这样的企业制度是支撑美国经济持续发展最强有力的引擎和动力。为了充分保证这种独立制度，必须给政府行为提出严格的要求，政府干预经济必须在法的约束下完成。比如美国政府出台某个减税议案，若议会不通过，就无法将此推给企业，推给社会。其次是有限的政府跟自由的企业形成的默契，成为美国经济繁荣的重要的基础。克林顿时期，美国曾经有长达十多年持续快速发展，这根美国政府的有限干预是息息相关的。克林顿当政时期曾干预信息产业，将政府的强有力支持与自由追逐利润的企业制度合二为一，所以带来了美国经济的繁荣。因此说美国市场经济是非常典型的市场经济，在构建社会主义市场经济过程中，应当借鉴学习美国市场经济的兴衰繁盛，不应该带上有色眼镜。
（2）法国、日本式市场经济
法国、日本式的市场经济带有浓浓的强政府重干预的特点，从当前的体质特点看，我国某些部门更想学习这种市场经济，这也体现了党的一元化领导如何在市场经济生活中发挥作用。中国的特殊国情决定，不能完全像美国那样的市场经济，必须有政府的宏观调控。但日本近十年的经济低迷与法国的经济增长偏低的问题都必须引起我们足够的重视。在越来越强调企业微观效益，越来越强调经济的自由对发展贡献的同时，必须看到政府干预的作用。但政府与市场的边界一定要搞清楚，市场自己可以干的市场干，市场干不了的政府再干预。干预必须有个度，像计划经济时期的干预是不行的。特别是入世之后，世贸组织给予中国市场更多的追求贸易和投资自由的要求，因此必须顺应世界大势，给予老百姓更多的经济自由，因此日本和法国的市场经济模式应该引以为戒。
（3）北欧与德国的社会主义市场经济
北欧与德国的市场经济有一个共同的特点，就是高福利、重公平。即在分配领域非常强调高福利和社会公平。这与我们社会主义国家的价值理念是一致的。社会主义取代资本主义后更多是强调社会正义和公平。这类国家需要我们在建设社会主义市场经济体制的过程中模仿、学习，但又不能不看到这类国家往往又陷入一个新的困境。一方面是高福利带来的财政赤字和政府的债台高筑。根据目前我国国家的经济发展水平与生产力发展水平，还无力为人们提供一个从摇篮到坟墓的社会保障制度。它带来的另一个问题，就是懒汉丛生、效率低下，久而久之极大的挫伤了市场主体创造财富的热情。
世界上公认的市场经济体制各有千秋，因此在研究市场经济体制的同时应当结合中国的实际学习市场经济体制的经验及优势，吸取教训，克服困难及劣势。另外国际上还存在公认的不成功的市场经济，大概有两类。
2、失败的市场经济
（1）权贵市场经济
这类市场经济的显著特点是掌握资源、掌握权力、占有财富的是少数的权贵和特权阶层。比如东南亚，印度，俄罗斯和东欧一些转型国家的市场经济。这类市场经济贫富差距及两极分化非常严重。
（2）买办市场经济
以阿根廷等拉美国家为代表。这类市场经济在过度开放的条件下，一些掌握国际国内资源的买办成为了社会精英。而这些买办又大都崇洋媚外，久而久之就带来新的社会问题。比如阿根廷就非常典型，由于过度依赖国际市场及国际债务，国内的政权就非常容易坍塌。阿根廷当年的生活水平甚至比英国、法国还高，是世界上非常富裕的国家。
（二）中国特色市场经济模式的特点
这类失败的市场经济有一个共同特点，即：政府和官员的权力失去控制，导致权钱交易、腐败严重。因此在完善社会主义市场经济过程中，应学习好的市场经验，避免失败的市场经验的教训，从自己的国情出发研究作为中国特色的市场模式的一般性是什么。中国特色的市场经济模式应该是强调自由发展、平等竞争、有限干预、有效监管的法制的市场经济。要尊重市场经济，市场经济没有了经济自由就没有了灵魂。从中国的实际看，我国有计划专制的传统。但要完善社会主义市场经济，使市场经济成为推动生产力发展的强大动力，经济自由的问题不研究是不行的，经济自由不等于无政府主义，不等于自由泛滥。政府的职责是保安。这就有三个重要、基本制度要讲：
1、充分鼓励私利，保护私权的理念
要有一个鼓励私利、保护私权的制度。要尊重老百姓的私心、私利、私权。浙江经济发展的很好，得益于其市场经济的成熟，得益于留给广大劳动群众更多的宽松创业空间，只要不犯法不污染怎么发展经济都行，但相反，我国个别落后地区就是政府管的太宽。
2、建立独立、完整的企业制度
企业作为财产权的主体，政府要保证企业的独立性与完整性。
3、建立强有力的私有财产保护制度
著名的经济学家刘易斯先生讲过，只有某个地区的私有权，特别是私人所有权得到充分
的尊重保护的情况下，地方经济才能真正的繁荣。因为如果私有权得不到保护，那人们就没有创造财富的动机。十六届三中全会非常鲜明的鼓励、保护私有财产。通过保护私有财产、鼓励私营经济发展、鼓励非公有制经济发展振兴中国经济，所以这三大制度是经济自由的起点。
（1）平等竞争
市场经济必须有平等竞争的环境，反对政治、经济上的特权。
（2）反对市场垄断
市场必须是正义的，市场经济必须是正义的，若存在压迫和被压迫、欺诈与被欺诈、垄断与被垄断的不合理的经济环境中，就会挫伤各类市场主体的积极性。必须协调好国有经济、民营经济与外资经济的关系，协调三者稳定发展。只有建立起平等竞争的市场经济秩序才能创造社会财富，发展社会经济。
（3）有限干预
社会主义市场经济必须要有政府干预，但这个干预是间接干预，干预市场干不好的事情，有五件事情市场是无能为力的。
① 垄断性市场
如美国的微软是全世界最大的生产windows视窗软件的企业，微软通过搭售低价卖给客户，将其它生产软件的厂商挤死。因此这不是靠竞争获取利润，靠竞争来降低成本，久而久之消费者就受到了损失。所以为了保证市场效率，保证公平竞争、等价交换，必须要反垄断，必须依靠政府的力量。
② 外部性失灵
外部性事情是指自己的利益很有可能损人利己。如工厂将造纸的污水排到社会上，工厂享受利润，但社会享受污染，这种外部性是市场机制特有的。因此对于这种外部性，依靠企业自身去解决很难。职能部门检查时应付检查，毫无自觉与可持续发展的观念可言。这是由市场的性质决定的。因此必须依靠政府持之以恒的给予监督管理和疏导。
③ 公益性失灵
市场经济生活中的公益性设施供给不足，需要依靠政府维护社会秩序，保障公益性供给。 ④ 公平性失灵
市场经济天生是嫌贫爱富的，这势必将造成两极分化，因此必须依靠政府税收及再分配的武器，通过社会保障，通过最低工资立法，通过这样一种干预实现合理的分配。如当前发达国家，瑞典，美国都非常公平。而资本家是不会掏钱无偿给公认的，资本家唯利是图，这个公平必须依靠政府来实现。
⑤ 宏观性失灵
小企业不可能想社会，也很难想世界。所以遇到总量失衡的时候，市场是无能为力的，那么只能靠政府了。政府的主要职责就是解决五大失灵，为市场经济发展保驾护航。
（4）有效监管
市场经济条件下的投机、损公肥私、假公济私不可避免，损人利己不可避免。要维持一个公平、稳定、自由、有序的竞争秩序，必须要有政府的监管。过去认为美国经济很有效率，美国法制也很强，政府干预很得当，但安然事件与美国世界通讯公司这种大量的上市公司造假形成，就说明美国的市场体制也必须要监管。我国股市、企业造假制假现象还是很普遍的。若反市场行为不进行有效监管的话，那么它就反过来破坏市场经济。
综上四个方面必须在法治的框架内，只有在法治的框架下市场经济才能为各类主题提供有序、稳健、可预见的预期，才叫透明。只有在透明的情况下，企业才能各显神通。这是社会主义市场经济要研究的一般特性，如果还要研究社会主义条件下的特殊性，那么就是说我们怎么样保证一个公有制为主体。如果研究社会主义条件下的特殊性，必须保证以公有制为主体，多种所有制经济共同发展的基本经济制度进一步完善。
其次，如果社会主义市场经济存在特殊性，那我们在考虑分配关系的时候，必须将按劳分配与按生产要素有机衔接出来。
再次，在政府干预过程中，必须通过政府的廉洁自律、依法行政、深化改革使政府干预经济更理性、更科学、更能动、更正确。比如1997年应付亚洲金融危机我国政府就比较主动。
三、扭住制约体制完善的体制性障碍重点攻克体制难点
改革开放25年到今天，出现较难的问题是肯定的，要解决问题必须抖擞精神，认识到改革的艰巨性与繁重性。由于适逢大风改革，必涉及到机构撤并、人员去留、权力调整、利益分配，这样就会有人受益、有人受损，后者就有可能成为改革的阻力。因此在深化改革的过程中，相当多的领导干部自身很有可能成为被改革的对象。一部分国有企业，特别是一部分垄断的国有企业很有可能成为改革对象。充分认识深化改革的重要性，切实扭住关键环节，尽可能估计可能出现的风险，考虑要付出的成本。
在改革的过程中如何处理改革、稳定与发展的关系？怎样充分发挥党的一元化领导作用进而真正实现未来十年有计划、有步骤、稳扎稳打的深化改革，有五大重点。
（一）大胆深化所有制结构调整
要大胆的深化所有制调整，切实对国有经济进行有进有退、有所为，有所不为，使混合所有制经济成为社会主义公有制的主要形式。过去我们讲公有制为主体，只是将其狭隘的理解为国有制集体所有制。但公有制经济，不可能永远占主体，这是由公有制经济产权不清，责任不明，效率低下的缺陷造成的。这就需要我们研究，除了这两大所有制之外，有没有比公有制经济更科学，关系更清，更有利于调动投资者、管理者、经营者、职工的积极性，更有效率的公有制实现形式。西方发达市场经济国家的经验，还有我国自身的社会主义市场经
济的经验都表明，以股份制为基础的混合所有制，不仅是公有制的重要实现形式，而且也是能够推动财富集中、规模扩张、生产力发展的重要的形式。
公有制为主体不仅包括国有，也不仅包括集体，更强调的是混合作用。这就要求我们原有的国有企业，国有独资企业，集体企业进行改革。只有这样才能把过去的国有独资、集体企业变成混合所有制企业，同时又尽可能的留出民营企业的发展空间，这样社会主义真正有活力的基本经济制度才能建立起来。党的十六届三中全会最闪亮的就是股份制是公有制的重要设想。发展国家资本、集体资本和非公有资本相混合的所有制经济，是我们社会主义经济的重要组成部分。也是三中全会对社会主义经济改革，包括我们党的经济理论的突出贡献。
（二）扭住国有企业改革不放松
要扭住国有企业改革不放松，围绕着建立现代产权制度，深化国有企业产权结构调整和法人治理结构的改变。现在制约我国市场深化的重要障碍就是国有经济的机制不健全、不合理，究其原因是因为过去在对待国有企业改革的问题上存在着误区。比如有段时间片面强调国有企业要抓管理，全国国有企业学邯钢。但邯钢的尝试很突出工业成本管理，在市场经济条件下，一个企业不懂得成本管理是非常可笑的。将本逐利市场经济企业的基本经验。但我国却倡导国有企业兴师动众的学邯钢，本身不合理。必须要进行产权改革，必须把现代产权制度镶嵌到国有企业当中去。所谓现代产权制度就是指产权的归属明晰、权责明确、保护严格、扭转顺畅。
用现代产权制度改造国有企业，最重要的是将国有企业产权的归属，通过赋予相应的人格主体清晰化。企业性质的国有资产，必须由代表国家出资人利益的国有资产管理委员会、国有资产监管机构来代表，企业就形成一个各自产权都有了主体的机构，避免了未来混合所有制企业里所有者缺位的问题。在归属明确的基础上，不同的股份，不同的主体承担不同的责任，行使不同的权力，获得不同的利益。在责任明确的情况下，必须对各自的产权加以保护。有现代产权制度做基础，在该基础形成下的新的企业法人治理结构就会进一步的规范。
（三）切实转变政府职能
要切实转变政府职能，使政府真正打造成为企业为老百姓创业提供政策支持和优质服务的角色。在市场经济条件下政府要扮演好五大员的角色。
1、当好保安员
政府干预主要维护市场经济秩序及社会治安，为市场经济发展创造稳定、祥和的社会环境。
2、当好裁判员
未来考验我国政府宏观调控的能力的标准就是能否裁好五大官司。
（1）债权债务官司
产权债权债务本末倒置，是社会不诚信的主要的根源。
（2）官司劳资官司
当前我国有相当多的工人成为弱势群体，相当多私营企业的公认权益得不到保护，久而久之会引起人民的反对。
（3）内资与外资的官司
必须保证内资与外资待遇平等化。
（4）国资与民资的官司
必须平等对待国有资产与人民资产的关系。
（5）公权与私权的官司
必须平衡政府与企业、人民之间的权利，杜绝政府无端干预私权，执政为民，立党为公。
3、当好指战员
由社会精英组成的政府毕竟比企业要看的远，看的宽广，所以政府必须为经济导航，当好指战员。
4、当好监管员
监督政府政策落地实施，保障政府公信力，打击假冒伪劣，打击恶意犯罪，打击偷逃税款债务，维护市场秩序。
5、当好服务员
扭转观念，坚定为人民服务的信念，充分保护作为生产力原动力的广大人民群众的创造性，从根本上推动经济发展。
（四）抓好市场秩序建设，完善现代市场体系
现代市场体系要强调开放、有序、公平、竞争，打破垄断行业利益，打造全国统一大市场。让稀缺资源真正的流向优势地区、优势产业、优势企业发挥最大的效果，反对地方保护主义，反对部门保护主义，反对垄断。
（五）扭住公平分配不放松
扭住公平分配不放松，打造社会安全网，完善社会保障制度。在公平分配问题上一定要统筹城乡关系，统筹区域发展关系，统筹经济与社会的关系，统筹人与自然的关系，统筹对内开放与对外开放的关系。要按照效率优先、兼顾公平的原则解决公平分配的问题。
1、该征的征上来
要解决跑冒滴漏的问题。对于富人征收必要的个人所得税，争遗产税必须要适时的解决。
2、该发的发下去
政府要发挥转移支付能力，落后地区要根据国家政策发当补贴。
3、该养的养起来
政府要加强老弱病残及失业者的社会保障。
4、该高的高上去
知识分子、企业家、投资者这些拥有生产要素的人，虽然没有参与劳动，但是要素对财富增长是有贡献的。因此要尊重他们的贡献。只有处理好分配关系，平衡各阶层的利益，那么中国的市场改革才能在广大群众、广大地区、全国人民的支持下有条不紊的完善发展。
我们坚信：有以胡锦涛总书记为代表的党中央的坚强领导，有全国人民对改革的支持，我们一定会在可预期的时间内，完善社会主义市场经济体制，为我们未来小康社会的建设和现代化发展提供强大的推动力量。
好了，我今天的讲座就到这儿，谢谢大家！